相关试题
【多选题】
邮政储蓄协议存款存期为___以上?
A. 3年（不含）
B. 3年（含）
C. 5年（不含）
D. 5年（含）
【多选题】
保险公司、社保基金协议存款存期为___以上?
A. 3年（不含）
B. 3年（含）
C. 5年（不含）
D. 5年（含）
【多选题】
国库定期存款是指我行向财政质押国债获得的国库现金定期存款，存款期限一般在___ 以内,分为中央国库现金定期存款、地方国库现金定期存款?
【多选题】
对公活期类存款是指我行吸收的___等客户存入的各项活期类存款，不设定期限、可随时支取。
【多选题】
对公活期类存款包括哪些？___
A. 单位活期类存款
B. 财政存款
C. 待结算财政款项
D. 同业存放活期款项
E. 客户透支款项
【多选题】
单位活期类存款是指我行吸收的___存入的普通活期类存款和协定存款
A. 企业
B. 机关团体
C. 部队
D. 个体户
E. 其他单位
【多选题】
财政存款是指我行吸收的哪些存款？___
A. 财政预算专项存款
B. 非乡镇地方财政库款
C. 非乡镇地方财政预算外存款
D. 乡镇地方财政库款
E. 乡镇地方财政预算外存款
F. 待结算财政款项
【多选题】
同业存放活期款项是我行吸收的其他银行及其他金融机构的各种活期类存款，包括以下哪些？___
A. 境内、外银行业存款类金融机构
B. 金融控股公司
C. 证券业金融机构
D. 保险业金融机构
E. 交易及结算类金融公司
F. 特殊目的载体及其他机构存放的活期存款
【多选题】
单位定期类存款包括哪些？___
A. 企事业单位定期存款
B. 国库定期存款
C. 同业存放定期款项
D. 地方财政定期存款
【多选题】
单位普通定期存款存期分为以下哪几个档次？___
A. 三个月
B. 半年
C. 一年
D. 两年
E. 三年
F. 五年
【多选题】
通知存款分为以下哪几种类型？___
A. 一天
B. 七天
C. 一个月
D. 三个月
【多选题】
同业存放定期款项是指我行吸收的其他银行及其他金融机构的各种定期存款。分为境内存放定期款项、境外同业存放定期款项，包括以下哪些？___
A. 银行业存款类金融机构
B. 银行业非存款类金融机构
C. 证券业金融机构
D. 交易及结算类金融公司
E. 特殊目的载体及其他机构存放的定期类存款
F. 金融控股公司
【多选题】
同业存放定期款项期限包括以下哪些存期？___
A. 7天
B. 14天
C. 一个月
D. 二个月
E. 三个月
F. 半年
【多选题】
存款人存入定期类存款，可通过哪些渠道办理？___
A. 营业网点
B. 企业网银
C. 电话银行
D. 手机银行
【多选题】
对公定期类存款本金、利息约定转存包括以下哪些方式？___
A. 本息转存定期
B. 本息转存活期
C. 本金转存定期、利息转活期
D. 本金转存活期、利息转存定期
E. 固定金额转存定期
【多选题】
对公定期类存款卡片状态为___状态时，不进行约定转存处理，约定转存时间为解除非正常状态日日终。
A. “冻结”
B. “挂失”
C. “换开”
D. “暂封”
E. “质押”
【多选题】
对公定期类存款个性化计息设计。新增各类协议类存款，以满足客户个性化需求。包括以下哪些方面？___
A. 靠档计息。不固定存款期限，按存款实际存期对应的存期利率计息，存期满三个月按三个月利率计息，存期满六个月按六个月利率计息，以此类推。
B. 计息天数多样化。按国际通行的“ACT/365”、“AFI/365”、“ACT/360”、“360/360”、“30E/360”五种方式计算计息天数。实现按年360、365、366天计息。
C. 增加起息日期选择，起息日可以与交易日期不为同一日期，系统按起息日计算利息。起息日不能早于存款存入日期，不能跨计息期。
D. 增加到期日期选择，到期日期可以随意选择。
【多选题】
根据核算规则不同，理财产品可分为： ___
A. 保本（表内）理财产品
B. 非保本（表外）理财产品
C. 收益类理财产品
D. 净值类理财产品
【多选题】
根据销售对象不同，理财产品可分为： ___
A. 个人客户理财产品
B. 小企业客户理财产品
C. 单位客户理财产品
D. 同业客户理财产品
【多选题】
单位和同业客户在柜面认购理财产品需要提交的材料包括： ___
A. 理财产品业务申请表
B. 理财产品协议
C. 经办人有效身份证件
D. 授权书
【多选题】
交通银行531工程中账户结算类型包括：___
A. 结算账户
B. 非结算账户
C. 核算类账户
D. 非核算类账户
【多选题】
交通银行531工程中结算户账户类型包括：___
A. 基本户
B. 一般户
C. 专用户
D. 临时户
【多选题】
交通银行531工程中账号生成方法包括：___
A. 顺序选号
B. 自选账号
C. 定制账号
D. 随机账号
【多选题】
交通银行531工程中，人民币普通结算户的开户费收取由系统自动批处理扣收。以下哪类账户无法实现费用扣收，需要单独发起柜面交易进行收费。___
A. 验资账户
B. 外汇账户
C. 财政零余额账户
D. 保证金账户
【多选题】
交通银行531工程中客户签约的方式包括：___
A. 按账号签约
B. 按客户号签约
C. 按户名签约
D. 按网点号签约
【多选题】
交通银行531工程中账户内部止付中的暂封类型包括：___
A. 全部暂封
B. 部分暂封
C. 按渠道暂封
D. 按业务品种暂封
【多选题】
交通银行531工程人民币单位银行结算账户管理办法中单位存款人是指在交行开立银行结算账户的机关、团体、部队、其他组织、自然人和___。
A. 企业
B. 事业单位
C. 境外机构
D. 个体工商户
【多选题】
单位银行结算账户按用途分为：___
A. 基本存款账户
B. 专用存款账户
C. 一般存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
纳入专用账户管理的账户包括：___
A. 财政部门零余额账户
B. 财政汇缴零余额账户
C. 未开立基本账户的预算单位零余额账户
D. 境外投资者开立的用于汇入的人民币注册资本或汇付人民币出资、被境外投资者并购得境内企业开立的用于存放境外投资者汇入的人民币并购资金的账户
【多选题】
结算账户分为：___
A. 单位结算账户
B. 个人结算账户
C. 企业结算账户
D. 团体结算账户
【多选题】
按开立审核要求单位银行结算账户分为：___
A. 核准类账户
B. 备案类账户
C. 非核准类账户
D. 非备案类账户
【多选题】
交通银行531工程人民币单位银行结算账户管理办法适用于交行境内各基层营业机构为存款人办理结算账户的___等相关业务的处理。
【多选题】
人民币单位银行结算账户开户方式：___
A. 线上开户
B. 柜面申请
C. 其他人代申请
【多选题】
以下哪些情况可在异地开户：___
A. 营业执照注册地与经营地不在同一行政区域
B. 办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的
C. 附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要在异地开立专用存款账户的
D. 异地临时经营活动需要开立临时存款账户的
【多选题】
单位银行结算账户变更、撤销必须确保单位存款人身份和账户资料的（）、（）、（），防止利用单位银行结算账户从事违法活动。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 合规性
D. 合法性
【多选题】
交通银行对公账户线上开户有哪些渠道？___
A. 门户网站
B. 手持终端
C. 企业手机银行
D. 微信小程序
E. 交行微博
【多选题】
根据531工程二代支付系统业务处理流程中规定，二代支付系统往账业务根据业务处理模式的不同，区分为（）和（）类业务___。
A. 流程类业务
B. 交易类业务
C. 操作类业务
D. 管理类业务
【多选题】
根据531工程二代支付系统业务处理流程中规定，以下哪种业务可以通过二代支付系统流程类往帐办理：___。
A. 普通汇兑。
B. 支票截留。
C. 快汇通。
D. 普通借记。
【多选题】
根据531工程二代支付系统业务处理流程规定，以下哪种业务可以通过二代支付系统交易类往帐办理：___。
A. 金融机构、客户发起汇兑的汇兑业务
B. 国库资金国债兑付贷记划拨
C. 金融机构发起的国库资金贷记划拨
D. 国库同城交换净额清算
【多选题】
第二代支付系统来账业务主要分为()和（）。___
A. 贷记来账业务
B. 贷记往帐业务
C. 借记往帐业务
D. 借记来账业务
推荐试题
【判断题】
银行业金融机构付出假币的处置方式。有假币实物的，出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，银行业金融机构进行全额赔付，假币实物由金融机构自行收缴；无假币实物的（假币已被其他机构收缴或没收），出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，银行业金融机构进行全额赔付，同时收回查询人持有的假币收缴凭证或假币没收收据。
【判断题】
冠字号码查询，查询人对结果有异议的，查询受理单位应告知查询人在3个工作日内持查询结果通知书、携带有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）、假币收缴凭证、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）向查询受理单位的上级行或人民银行当地分支机构申请再查询。
【判断题】
2019年版第五套人民币是中国人民银行的法定货币，包含50元、20元、10元、5元、1元纸币和1元、5角、1角硬币。
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“50”的颜色由绿变蓝
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“50”安全线的颜色由红变绿
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“10”安全线的颜色由红变绿
【判断题】
2019年版第五套人民币1元硬币正面面额数字轮廓内有一组隐形图文“¥”和“1”。转动硬币，从特定角度可以观察到“¥”，从另一角度可以观察到“1”。
【判断题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
【判断题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。
【判断题】
金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。
【判断题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。
【判断题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。
【判断题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。
【判断题】
对于系统未抓取到的可疑交易或可疑案例，编辑岗可以通过人工新增的方式进行添加
【判断题】
在配合人民银行进行可疑交易调查的过程中，除非经特别批准，市郊联社员工不得擅自将人民银行进行调查的事实告知客户或其他人员，以免引起客户警觉，影响反洗钱调查工作的开展。
【判断题】
法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料审核客户身份，了解客户建立、维护业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
【判断题】
各营业网点在履行客户身份识别义务时，按照规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查，并将联网核查结果打印在留存的身份证复印件上。
【判断题】
资金从内部账转入客户账，授权时应提供相关转账依据，无法提供的，应有市县行社相关部门的审批（财政类等有单独规定的业务除外）。
【判断题】
单位定期提前支取，授权时需提供单位公函（若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函）。
【判断题】
金额冻结可以一次性冻结该账户的全部子账户。
【判断题】
进行质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。
【判断题】
卡内定期子账户进行质押时，应通过【1101定期凭证互转】交易转为存单后办理。
【判断题】
冻结扣划业务，系统中文书编号应为协助执行通知书编号，因字符限制无法完整输入时，可依据字符上限适当进行简化，但应保证主要编号录入系统。
【判断题】
客户凭证作废时，发现通过【7152】交易打印的凭证状态显示异常，需做相关处理后，再进行作废处理。
【判断题】
年龄16周岁（含）至18周岁（不含）客户开立电子银行业务时，除授权应提交资料要求的内容外，需提供能够证明其收入的交易流水或工作证明。
【判断题】
柜员账务操作失误，经与客户充分沟通后，客户恶意不退还的，为减少损失，柜员可做1204账户控制及维护，选择差错临控。农信银业务做6034差错控制。
【判断题】
客户持存折或存单来网点办理业务，柜员发现折单号有涂改，应查明原因，授权时填写特殊业务申请省中心授权通过表，同时建议客户销户或换折。
【判断题】
系统内账号与记账单据上的旧账号不一致，经核实确属同一账户，授权时可以在原单据（或单据背面）上标注出新账号，加盖柜员名章；无法在原单据上标注的，出具特殊业务申请省中心授权通过表（机构主管签字，盖业务章）。
【判断题】
证件类型是身份证，且已经通过联网核查的客户不允许修改证件信息。
【判断题】
企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的9-17位。
【判断题】
【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。
【判断题】
新版个人电子银行开通VIP特殊限额可以在河南省农村信用社任一营业网点办理。
【判断题】
目前河南省农村信用社金燕自助通支持借记卡和信用卡消费实时到账，POS不支持。
【判断题】
新版企业网银中的公转私业务开通必须由企业网银的相关操作员在企业网银开通。
【判断题】
企业网银须配备两名以上用户，企业用户权限可分为管理、录入和授权。
【判断题】
个人卡凭损坏金燕IC卡和本人有效身份证件须到原开户网点办理换卡，请判断正误
【判断题】
网点可以为年龄17岁，生活费来源于父母的学生办理电子银行业务。
【判断题】
自助设备维修过程中需派科技人员或指定的挂靠网点负责人在现场全程参与
【判断题】
手机银行交易密码是通过手机银行管理系统设定与银行卡取款密码没有必然联系，两者可以不同。
【判断题】
严禁涂改自助设备各种登记表上填列的内容，因特殊情况需要修改的，必须由当事人在修改处签字确认。
