【单选题】
不履行或不正确履行职责，致使农信社受到司法机关或银行监管、审计、税务等行政机关处罚的，给予有关责任人员___处分。
A. 记过
B. 记过至撤职
C. 记大过至开除
D. 警告至记大过
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
公募理财产品是指商业银行面向（ ）公开发行的理财产品，公开发行认定的标准包括向（ ）募集资金、或向特定对象募集资金累计超过___人，以及法律、行政法规规定的其他情形。
A. 不特定社会公众、不特定对象、200
B. 不特定社会公众、不特定对象、100
C. 不特定社会公众、不特定对象、150
D. 不特定社会公众、不特定对象、300
【单选题】
商业银行下列行为不正确的是：___
A. 商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度
B. 商业银行采用销售人员采用以销售业绩作为单一的考核和奖励指标的考核方法
C. 商业银行对65岁（含）的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
D. 商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对投资者进行风险承受能力持续评估。
【单选题】
根据人行261号文规定，对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行仍然认定账户可疑的，银行应当___。
A. 冻结账户
B. 控制账户
C. 暂停账户非柜面业务
D. 联系存款人销户
【单选题】
银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在___内暂停其业务，逐步清理。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
【单选题】
金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是___。
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___。
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___。
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
【单选题】
金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项___。
A. 建立客户身份识别制度
B. 客户身份资料交易记录保存制度
C. 持续的员工培训制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___。
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
【单选题】
按照法律规定，___有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 公安部
D. 金融监管部门
【单选题】
金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的___个工作日内补正。
【单选题】
下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为___。
A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理
B. 在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C. 对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
【单选题】
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是___。
A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
【单选题】
可疑交易报告通常不包括___。
A. 涉嫌洗钱的可疑交易
B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易
C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D. 协助司法机关开展调查的资金交易
【单选题】
以下交易中，需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是___。
A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
【单选题】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指___。
A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算
B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
【单选题】
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当___。
A. 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施
B. 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施
C. 一并采取冻结措施
D. 向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施
【单选题】
金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记___。
A. 汇款人国籍
B. 资金汇出地名称
C. 收款人住所
D. 其他信息
【单选题】
以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象___。
A. 保险经纪公司
B. 保险专业代理公司
C. 货币经纪公司
D. 小额贷款公司
【单选题】
客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。
A. 全面性
B. 间歇性
C. 持续性
D. 保密性
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，写入芯片操作共有三次机会，若写入芯片操作3次均失败时，可通过___交易进行芯片补写，该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，影像留存有3次机会，均不成功，可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录，已经补录过的存单不允许再补录。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
口头有效挂失为___天且不可约定挂失天数，到期后自动解挂。
【单选题】
关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项，下列说法中错误的是___。
A. 只进不出是对账户进行冻结，网银可以正常使用。
B. 全封闭是对账户进行冻结，网银不能正常使用。
C. 不控制是对凭证进行挂失，网银可正常使用。
D. 无论哪种封闭状态，账户均不可以在柜面发生业务。
【单选题】
若账户无查询密码的，客户需要设置查询密码时，柜员可通过___交易进行设置。
A. 7124
B. 7125
C. 7128
D. 7129
【单选题】
开立一般存款账户、非预算类专用存款账户，银行应于开户之日起___工作日内在中国人民银行账户管理系统备案，超期备案的，人行将对开户银行处以5000元以上3万元以下的罚款。
A. 2个工作日
B. 3个工作日
C. 5个工作日
D. 10个工作日
【单选题】
单位定期保证金存款的起存金额为___。
A. 50元
B. 1000元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
个人大额存单的起存金额为（ ），单位大额存单的起存金额为___。
A. 5万；50万
B. 5万；100万
C. 20万；1000万
D. 20万；2000万
【单选题】
根据郑州市郊联社《授权业务奖惩管理暂行办法》，对季度内连续两个月排名后三名且授权通过率低于___的信用社（部）罚款2000元，并对内部副主任（副经理）罚款500元。
A. 98%
B. 98.5%
C. 99%
D. 100%
【单选题】
开户次日起___月内无交易的账户系统会自动限制账户的非柜面交易。
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【单选题】
账户系统将符合睡眠卡的银行卡转入睡眠户管理后，睡眠户状态为___。
A. 不控制
B. 只收不付
C. 不收不付
D. 只付不收
【单选题】
享档档存款产品起存金额为___，存期分为一年、二年、三年。存期内可多次部提，支取部分利随本清。
A. 1元
B. 50元
C. 10000元
D. 50000元
【单选题】
关于存款证明业务，下列说法中错误的是___。
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的余额
B. 当天开立的账户可以当天开具时点存款证明
C. 目前系统只支持对公账户开立时点存款证明，不支持时段存款证明业务
D. 存款证明书不能用于挂失、质押，也不能代替存款凭证用于取款、兑付、转存等业务
【单选题】
关于挂账处理业务，下列说法中错误的是___。
A. 来账挂账时，柜员使用6002交易，处理方式选择入账，资金入客户账
B. 退汇来账挂账，只能入客户原汇出账号
C. 系统等原因导致的汇兑往帐失败，柜员先查询款项是否在3747的资金内部户里，然后通过6003交易发起汇兑
D. 柜员录入错误导致对方无法入账退汇，若为柜员原因造成的退汇，先通过“6002-挂账处理”交易将款项入3475的内部账，然后通过6007交易退汇重发或6003交易发起汇兑。
【单选题】
关于系统内代理汇兑，下列说法中错误的是___。
A. 系统内代理汇兑是录入、复核制
B. 8077交易进行录入，8078交易进行复核
C. 8077交易录入时不进行账务处理，8078交易复核时才进行相应账务处理
D. 8077/8078完成录入复核，客户资金就直接完成了清算，到收款人的账户上
【单选题】
下列业务中，可以由代理人代理办理的是___。
A. 损坏换折
B. 挂失换折
C. 修改存折密码
D. 定期存单转一本通
E. 打印存折流水
推荐试题
【单选题】
下列原则中不属于刑法的基本原则的是___。
A. 法律面前人人平等
B. 公序良俗原则
C. 罪刑法定原则
D. 罪刑相适应原则
【单选题】
法治思维与人治思维的分水岭在于___。
A. 有没有法律或者法律的多寡与好坏
B. 最高的权威究竟是法律还是个人
C. 是否强调集思广益
D. 是否注重领导人的个人魅力、德行和才智
【单选题】
___，是指当同一项社会关系同时受到多种社会规范的调整而多种社会规范又相互矛盾时，要优先考虑法律规范的适用。
A. 法律的排他性
B. 法律的优先适用性
C. 法律的公正性
D. 法律的不可违抗性
【单选题】
权利保障主要是指对公民权利的法律保障，具体包括公民权利的宪法保障、立法保障、行政保护和司法保障，___是人权保障的前提和基础。
A. 宪法保障
B. 立法保障
C. 行政保护
D. 司法保护
【单选题】
___是公民权利保障的最后防线。既是解决个人之间权利纠纷的有效渠道，也是纠正和遏制行政机关侵犯公民权利的有力机制。
A. 行政保护
B. 司法保障
C. 宪法保障
D. 立法保障
【单选题】
“正义不应缺席，也不应迟到，迟到的正义是有瑕疵的正义”。这话说的是程序的___。
A. 合法性
B. 参与性
C. 公开性
D. 时限性
【单选题】
下列选项中不属于法治思维的基本内容的是___。
A. 法律至上
B. 权力制约
C. 人权保障
D. 司法公正
【单选题】
权利保障主要是指对公民权利的法律保障。下列选项中不属于公民权利的法律保障的是___。
A. 宪法保障
B. 立法保障
C. 行政保护
D. 正当防卫
【单选题】
权利保障主要是指对公民权利的法律保障，其中，___是权利保障的关键环节。
A. 宪法保障
B. 立法保障
C. 行政保护
D. 司法保障
【单选题】
权利保障主要是指对公民权利的法律保障，其中，___是公民权利保障的最后防线。
A. 宪法保障
B. 立法保障
C. 行政保护
D. 司法保障
【单选题】
培养法治思维的前提是___。
A. 养成守法习惯
B. 学习和掌握基本的法律知识
C. 掌握和运用法律方法
D. 参与立法讨论和依法行使监督权
【单选题】
___是社会主义法治观念的核心要求和建设社会主义法治国家的前提条件。
A. 尊重和维护法律权威
B. 学习和掌握基本的法律知识
C. 养成守法习惯
D. 参与立法讨论和依法行使监督权
【单选题】
法治思维是一种习惯性思维，与撑起自觉养成的生活习惯有很大关系。以下做法符合法治思维的是___。
A. 遇到纠纷去查找法律
B. 遇事习惯找“关系”
C. 有问题习惯找政府
D. 有问题希望用行政化手段干涉
【多选题】
下列关于社会价值正确的说法是___
A. 社会价值是社会和他人对于个体的意义
B. 社会价值主要通过劳动、创造和贡献表现出来
C. 社会价值是作为客体的人满足作为主体的人的关系
D. 社会价值是个体的人生对于社会和他人的意义
【多选题】
大学生要科学认识实际生活中的各种问题，勇敢面对和正确处理各种人生矛盾就应做到___。
A. 树立正确的得失观
B. 树立正确的生死观
C. 树立正确的幸福观
D. 树立正确的荣辱观
【多选题】
人生观与世界观的关系是___
A. 世界观包含人生观
B. 世界观决定人生观
C. 人生观决定世界观
D. 具有唯心主义世界观，人生观不一定就完全不正确
【多选题】
人生观的主要内容包括___。
A. 人生目的
B. 人生态度
C. 人生价值
D. 人生问题
【多选题】
价值观的内容包括___
A. 价值取向
B. 价值追求
C. 时间价值
D. 价值尺度和准则
【多选题】
人生目的在人生实践中的作用为___
A. 人生目的决定人生道路
B. 人生目的决定人生态度
C. 人生目的决定人生价值标准
D. 人生目的决定人的未来
【多选题】
我们应该摒弃___人生目的
A. 个人主义
B. 拜金主义
C. 享乐主义
D. 利己主义
【多选题】
正确的人生态度应该是___。
A. 人生须务实
B. 人生须认真
C. 人生应乐观
D. 人生要进取
【多选题】
如何正确认识人生矛盾？___
A. 树立正确的爱情观
B. 树立正确的得失观
C. 树立正确的幸福观
D. 树立正确的生死观
【多选题】
人生价值的评价方法是___。
A. 坚持能力有大小与贡献须尽力相统一
B. 坚持物质贡献与精神贡献相统一
C. 坚持完善自身与贡献社会相统一
D. 坚持个人成就与自身理想相统一
【多选题】
深圳青年歌手丛飞在8年时间内，捐资上百万元资助很多贫困山区的失学儿童，而自己 却身患癌症，负债17万元。有人这样评价他：“丛飞能够从帮助别人的过程中得到快乐。”丛飞的行为表明 ___
A. 人的价值不包含个人的价值选择和目标设计等主观方面
B. 人的价值的大小取决于对社会的贡献
C. 人的价值不仅表现在物质方面，更表现在精神方面
D. 社会价值的实现总是以个人价值的牺牲为代价
【多选题】
人生价值的实现条件有___
A. 实现人生价值要从社会客观条件出发
B. 实现人生价值要从个体自身条件出发
C. 不断加强锻炼，增强身体素质
D. 不断增强实现人生价值的能力和本领
【多选题】
自我价值的表现是多方面的，如___
A. 个人对自己生命存在的肯定
B. 个人对自己生命存在的否定
C. 个人对自己生命活动需要的满足程度
D. 个人对自己的尊重个人的自我完善
【多选题】
人生价值评价应避免___误区
A. 以金钱作标准
B. 以权力作标准
C. 以知识技术作标准
D. 以贡献索取均衡作标准
【多选题】
促进个人与他人的和谐应坚持的原则___
A. 平等原则
B. 诚信原则
C. 宽容原则
D. 互助原则
【多选题】
如何促进自我身心的和谐___
A. 树立正确的世界观、人生观、价值观
B. 掌握应对心理问题的方法和知识
C. 积极参加集体活动，增进人际交往
D. 我行我素，开心就好
【多选题】
如何促进个人与社会的和谐？___
A. 正确认识个人需要与社会需要的统一关系
B. 知道人是社会的统治者
C. 正确认识个人利益与社会利益的统一关系
D. 正确认识享受个人权利与承担社会责任的统一关系
【多选题】
如何促进人与自然的和谐？___
A. 正确认识人对自然的依存关系
B. 科学把握人对自然的改造活动
C. 自觉珍爱自然，保护生态
D. 大自然的能源取之不尽用之不竭，我们可以随意使用
【多选题】
以下关于思想道德和法律的关系表述正确的有___。
A. 法律为思想道德提供制度保障
B. 思想道德为法律提供思想指引和价值基础
C. 思想道德和法律都是调节人们思想行为、协调人际关系、维护社会秩序的重要手段。
D. 坚持和发展中国特色社会主义，既要发挥思想道德的引领和教化作用，又要发挥法律的规范和强制作用。
【多选题】
以下选项中，对理想的含义和特征描述正确的是___
A. 理想是一种精神现象。
B. 理想是人们在实践中形成的、有实现可能性的、对未来社会和自身发展目标的向往和追求。
C. 理想是人们的世界观、人生观和价值观在奋斗目标上的集中体现。
D. 理想源于现实，又超越现实。
E. 理想与阶级阶层无关。
【多选题】
下列内容中，属于理想特征的是___
A. 时代性
B. 实践性
C. 政治性
D. 超越性
E. 执着性
【多选题】
从理想的内容上划分，理想可以分成政治理想、___ 等。
A. 道德理想
B. 职业理想
C. 人生理想
D. 生活理想
E. 政治理想
【多选题】
以下关于信念的表述正确的是___
A. 对美好未来的向往和追求
B. 对客观事物的本质和发展规律的正确反映
C. 认知、情感和意志的有机统一体
D. 人们在一定的认识基础上确立的对某种思想或事物坚信不疑并身体力行的心理态度和精神状态
【多选题】
下列内容中，属于信念特征的是___
A. 多样性
B. 实践性
C. 执着性
D. 超越性
【多选题】
信念和信仰的关系是___
A. 信念是信仰的最高表现形式
B. 信仰是信念的最高表现形式
C. 信念和信仰都是人的精神支柱
D. 非科学信念不属于信仰，科学信念属于信仰
【多选题】
理想信念对人生的重要意义主要体现在 ___
A. 昭示奋斗目标
B. 提供前进动力
C. 提高精神境界
D. 实现人生价值
E. 创造社会财富
【多选题】
当代大学生在实现中国梦的过程中应该___
A. 立志当高远
B. 立志做大事
C. 一蹴而就
D. 立志须躬行
