【单选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（ ）万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（ ）万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：属于办理批量代收代发业务相关的账户，如本行代理发放粮食直补款客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定（ ）为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元（含）以上或者外币等值（ ）万元美元（含）以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码（或在综合前端系统内录入身份证号码）。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为（）状态，（）后方可对外付款（次日生效，节假日顺延）。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，（）内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起___无交易记录的账户，银行将暂停其（）业务，向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
A. 3个月，非柜面
B. 6个月内，非柜面
C. 3个月，所有
D. 6个月，所有
【单选题】
1：对兑换的残缺、污损人民币硬币，柜员应当客户面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖___戳记，向客户办理兑换。
【单选题】
2：金融机构特殊残缺污损人民币兑换单一式___联。
【单选题】
3：金融机构残缺污损人民币兑换认定书一式___联。
【单选题】
4：受理网点在为公众兑换残缺、污损人民币过程中，存在推诿、拒绝或变相收费, 投诉至本行的，一经查实，对经办柜员及主管会计分别给予___元的经济处罚
A. 100-200
B. 200-400
C. 300-500
D. 500-700
【单选题】
5：办理存取款业务的金融机构，如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处___的罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
6：金融机构发现假币而不收缴、未按规定程序收缴假币的、应向人民银行和公安机关报告而不报告的、截留或私自处理收缴的假币、或使已收缴的假币重新流入市场的，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、并处以___罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
7： 资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
8：会计内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
9：下列业务代号中用于核算总行下划的支行为满足日常费用开支的周转金，年终统一上划的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
10：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
11： 下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
12： 下列业务代号中用于核算系统无法自动计入利息收入的是___。
A. 7909
B. 3490
C. 3491
D. 3465
【单选题】
13： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过 渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
14：按照《人民币银行结算账户管理办法》规定，以下说法错误的是___。
A. 基本存款账户按照相关规定可以存取现金；
B. 一般存款账户按照相关规定可以存取现金；
C. 专用存款账户按照相关规定可以存取现金；
D. 临时存款账户按照相关规定可以存取现金。
【单选题】
16：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
D. 一般户启用时，取现标志系统默认为不可取现。
【单选题】
17：以下哪个交易可以维护临时户有效期___
A. 0123
B. 0131
C. 1058
D. 1059
【单选题】
18：备案类账户使用【1058】单位活期账户启用交易启用时，授权应提供资料是___
A. 开户许可证
B. 通过人行账户管理系统打印的开户信息
C. 客户影像
D. 法定代表人或负责人身份证件
【单选题】
19：下列哪种凭证不能通过【7133】客户凭证作废交易进行作废处理___
A. 转账支票
B. UK
C. 金燕卡
D. 现金支票
【单选题】
20：下列那种凭证不得作为质押的权利凭证___
A. 单位定期存单
B. 股金证
C. 个人定期存单
D. 单位定期存款开户证实书
【单选题】
21：关于【1060】单位存款证实书打印交易，下列说法不正确的是___
A. 证实书可在存入资金后随时打印，但付款前必须打印，该交易可在任意行社办理；
B. 各存期内只能通过【1060】交易打印一次证实书；
C. 不转存的账户、未转存的账户不能进行转存补打；
D. 新开账户余额为零，不允许打印证实书。
【单选题】
22：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
推荐试题
【判断题】
在Word 2010编辑状态下，如果选择的文字中含有不同的字体，那么在格式栏“字体”框中，将会显示所选文字中第一种字体的名称
【判断题】
在Word 2010编辑状态下，选择-段文字后，若格式工具栏的“字号”框中显示的内容为空白，则说明被选定文字中含有两种以上的字号
【判断题】
在Word 2010表格中，通过拖动鼠标选择多个单元格后按[Delete] 键，则选择单元格被删除
【判断题】
Excel 2010中的单元格可用来存取文字、公式、函数及逻辑值等数据
【判断题】
在Excel 2010中，如果单元格A5的值是单元A1:A4的平均值，则输入“=AVERAGE(A1,A2,A3,A4)”
【判断题】
COUNT函数用于计算区域中单元格个数
【判断题】
一个Excel文件就是一个工作簿，工作簿由一张或多张工作表组成，工作表又包含单元格，一一个单元格中只有一个数据
【判断题】
在PowerPoint 2010中，用“文本框”工具在幻灯片中添加文字时，文本框的大小和位置是确定的
【判断题】
在“自定义动画”对话框中，不能对当前的设置进行预览
【判断题】
在PowerPoint 2010中，可以利用内容提示向导来创建新的幻灯片
【填空题】
1.用户在使用Word 2010编辑、查看或打印已有文档时，首先应当___已有文档。
【填空题】
2.在Word 2010中为了更好地组织冗长文档的编排，可使用___视图方式。在这种视图方式中，可以折叠文档以便只看标题、子标题，或者展开查看整个文档。
【填空题】
3. ___是人机交互的窗口，实际上是指Word 2010显示文档的方式。
【填空题】
4.电子表格由行列组成的工作表构成，行与列交叉形成的格子称为___，其是Excel 2010中基本的存储单位，可以存放数值、变量、字符、公式等数据。
【填空题】
5.在Excel2010中，在A1单元格中输入=SUM（8,7,8,7），则其值为___
【填空题】
6.准备在一个单元格内输入-一个公式，应先输入___ 先导符号。
【填空题】
7.在PowerPoint2010中，演示文稿的扩展名是___。
【填空题】
8.在PowerPoint 2010中，___就是一组设计设置。其中包含颜色设置、字体选择、对象效果设置，在很多时候还包含背景图形。
【填空题】
9.要在PowerPoimt 2010中对幻灯片进行保存、打开、新建等操作时，应在___选项卡中操作。
【填空题】
要观察幻灯片中的动画和切换效果，应单击“动画"选项卡的“预览"组中的___。
【单选题】
幼儿文学是专门为（）选择和创作符合他们审美需求的各类文学作品的总称。
A. 0~3岁
B. 3~6岁
C. 7~12岁
D. 3~7岁
【单选题】
幼儿文学的（）非常重要，幼儿文学作品之所以受到幼儿的喜爱，其重要原因在于作品自身的文学魅力。
A. 幼儿性
B. 文学性
C. 直观性
D. 形象性
【单选题】
幼儿文学不仅可以让幼儿获得丰富的科学知识、受到良好的品德教育，还能让他们获得（）。
A. 情绪的表达
B. 词语的使用
C. 审美的体验
D. 心理的成长
【单选题】
广义的儿童文学是指以（）儿童为接受对象，适合他们阅读和欣赏且具有独特艺术性和丰富价值的各类文学作品的总称。
A. 0~3岁
B. 0~6岁
C. 0~7岁
D. 0~18岁
【单选题】
狭义的儿童文学是指以（）儿童服务的文学，即童年文学
A. 0~3岁
B. 3~6岁
C. 7～12岁
D. 0~18岁
【单选题】
3~6岁这一阶段的幼儿主要依靠听觉和视觉等形象思维方式去认识和感知世界，（）是他们主要的社会实践活动
【单选题】
儿童进入了小学也就进入科学、系统的（）。
A. 游戏阶段
B. 学习阶段
C. 摸索阶段
D. 了解阶段
【单选题】
童年文学应注重想象和认知，以开阔儿童认知世界的视野，强调以（）为主。
A. 正面教育
B. 逐步成熟
C. 智力变化
D. 心理发展
【单选题】
少年期是儿童和成人的（），生理发育逐渐成熟并走向性成熟，心理方面如智力、性格变化等也有很大的发展。
A. A.衔接期
B. 过渡期
C. 变化期
D. 转变期
【单选题】
少年文学其文学审美接受已从自主性逐渐走向（）
A. .浪漫性
B. 典型性
C. 批判性
D. 创造性
【单选题】
幼儿文学除了具有一般文学特征外，还具有独特的（） ___
A. 美学特征
B. 感性特征
C. 创新特征
D. 稚拙特征
【单选题】
幼儿文学中的人物多数是简单、固定、平面的（）人物。___
【单选题】
幼儿文学表现的主题大多可以看成是不同形式的（）的表达。___
【单选题】
幼儿文学是充满诗意的（）。___
A. 现实文学
B. 浪漫文学
C. 讽刺文学
D. 励志文学
【单选题】
幼儿文学是深入浅出的（）。 ___
A. 现实文学
B. 浪漫文学
C. 讽刺文学
D. 口语文学
【单选题】
在游戏中，幼儿所表现出的丰富的想象力，独特的思维逻辑、创造性语言表达等，都是其独特（）的体现 ___
A. 幻想力
B. 破坏力
C. 想象力
D. 创造力
【单选题】
幼儿欣赏文学作品的过程就是（）边欣赏边获得美的享受，既陶冶了情操，又培养了审美能力。___
A. 欣赏过程
B. 创造过程
C. 审美过程
D. 感受过程 C
【单选题】
幼儿文学作家要充分考虑幼儿的审美特点，创造出符合他们（）的文学作品。 ___
A. 审美情趣
B. 感受情绪
C. 幻想特点
D. 自由无拘
【单选题】
泛灵观念是指把万事万物（）自己的世界，认为它们有生命有意识。___
A. 相反于
B. 区别于
C. 等同于
D. 接近于
【单选题】
儿歌是一种适合幼儿听赏的诵唱的（），是幼儿最早接触的文学样式。___
