【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
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【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定（ ）为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元（含）以上或者外币等值（ ）万元美元（含）以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码（或在综合前端系统内录入身份证号码）。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为（）状态，（）后方可对外付款（次日生效，节假日顺延）。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，（）内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起___无交易记录的账户，银行将暂停其（）业务，向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
A. 3个月，非柜面
B. 6个月内，非柜面
C. 3个月，所有
D. 6个月，所有
【单选题】
1：对兑换的残缺、污损人民币硬币，柜员应当客户面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖___戳记，向客户办理兑换。
【单选题】
2：金融机构特殊残缺污损人民币兑换单一式___联。
【单选题】
3：金融机构残缺污损人民币兑换认定书一式___联。
【单选题】
4：受理网点在为公众兑换残缺、污损人民币过程中，存在推诿、拒绝或变相收费, 投诉至本行的，一经查实，对经办柜员及主管会计分别给予___元的经济处罚
A. 100-200
B. 200-400
C. 300-500
D. 500-700
【单选题】
5：办理存取款业务的金融机构，如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处___的罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
6：金融机构发现假币而不收缴、未按规定程序收缴假币的、应向人民银行和公安机关报告而不报告的、截留或私自处理收缴的假币、或使已收缴的假币重新流入市场的，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、并处以___罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
7： 资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
8：会计内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
9：下列业务代号中用于核算总行下划的支行为满足日常费用开支的周转金，年终统一上划的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
10：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
11： 下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
12： 下列业务代号中用于核算系统无法自动计入利息收入的是___。
A. 7909
B. 3490
C. 3491
D. 3465
【单选题】
13： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过 渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
14：按照《人民币银行结算账户管理办法》规定，以下说法错误的是___。
A. 基本存款账户按照相关规定可以存取现金；
B. 一般存款账户按照相关规定可以存取现金；
C. 专用存款账户按照相关规定可以存取现金；
D. 临时存款账户按照相关规定可以存取现金。
【单选题】
16：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
D. 一般户启用时，取现标志系统默认为不可取现。
【单选题】
17：以下哪个交易可以维护临时户有效期___
A. 0123
B. 0131
C. 1058
D. 1059
【单选题】
18：备案类账户使用【1058】单位活期账户启用交易启用时，授权应提供资料是___
A. 开户许可证
B. 通过人行账户管理系统打印的开户信息
C. 客户影像
D. 法定代表人或负责人身份证件
【单选题】
19：下列哪种凭证不能通过【7133】客户凭证作废交易进行作废处理___
A. 转账支票
B. UK
C. 金燕卡
D. 现金支票
【单选题】
20：下列那种凭证不得作为质押的权利凭证___
A. 单位定期存单
B. 股金证
C. 个人定期存单
D. 单位定期存款开户证实书
【单选题】
21：关于【1060】单位存款证实书打印交易，下列说法不正确的是___
A. 证实书可在存入资金后随时打印，但付款前必须打印，该交易可在任意行社办理；
B. 各存期内只能通过【1060】交易打印一次证实书；
C. 不转存的账户、未转存的账户不能进行转存补打；
D. 新开账户余额为零，不允许打印证实书。
【单选题】
22：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
23：关于【1059】单位验资/临时户维护交易，下列说法错误的是___
A. 本交易只处理临时户和验资户，且临时户启用后才可进行维护；
B. 验资户维护为基本户后，无需使用账户启用交易；
C. 验资户修改账户分类时，只能维护成基本户；
D. 临时户维护信息有误的可通过8899交易撤销。
【单选题】
24：每年系统自动生成拟转久悬清单的日期为___
A. 6月21日
B. 5月10日
C. 12月31日
D. 4月10日和10月10日
【单选题】
25：下列交易码的功能描述中，不正确的是___
A. 0123用于客户信息维护，常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称；
B. 0131交易用于客户证件信息（证件类型、证件号码、客户名称）的修改；
C. 1132交易用于账户信息维护，包括基本信息维护、核准信息维护等；
D. 1059交易为单位验资户、临时户专用维护交易，维护内容包括临时户有效期、验资户的取现标志以及验资户转为基本户。
【单选题】
26：使用【1132】单位账户维护交易维护账户透支额度时，无论是否由客户发起，除应提交资料外，还应按照《新一代IT系统业务操作规程》要求提交___
A. 市县行社与财政部门签订的协议或市县行社主管部门的审批资料；
B. 特殊业务申请省中心授权通过表；
C. 特殊业务申请书；
D. 支行行长（信用社主任）对该业务的相关审批。
【单选题】
27：下列关于【1093】单位现金取款交易的描述错误的是___
A. 本交易支持对公活期账户支取现金；
B. 本交易支持单位定期存款账户部提；
C. 本交易不支持单位定期存款账户部提；
D. 本交易不支持单位通知存款账户部提。
【单选题】
28：使用【1109】久悬户手工处理交易，将单位账户从久悬户转为正常户时，下列有关授权应提交的资料说法错误的是___
A. 单位公函、客户有效证件，法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书；
B. 若为存折户，需同时提供存折；
C. 客户影像；
D. 县级行社财务部门审批表。
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【单选题】
经济波动的周期的四个阶段依次为___
A. 扩张、顶峰、衰退、谷底；
B. 顶峰、衰退、谷底、扩张；
C. 谷底、扩张、顶峰、衰退；
D. 以上各项均正确。
【单选题】
经济增长的标志是___
A. 失业率的下降
B. 先进技术的广泛应用
C. 社会生产能力的不断提高
D. 城市化速度加快
【单选题】
经济之所以会发生周期性波动，是因为___
A. 乘数作用
B. 加速数作用
C. 乘数作用和加速数作用的交织作用
D. 外部经济因素的变动
【单选题】
紧缩通货的需求管理政策会___
A. 实现较低的通货膨胀率而不会出现产量的下降
B. 降低产量，但开始时对于通货膨胀没有什么影响
C. 要求政府的支出增加
D. 要求降低名义货币增长率
【单选题】
现代货币学派认为，经济不稳定的主要原因是___
A. 中央银行对货币供给的管理不当
B. 国外经济活动的波动
C. 政府赤字的不断膨胀
D. 无效的财政政策
【单选题】
财政和货币政策的有效性在很大程度上取决于___
A. 决策人的意愿
B. IS和LM曲线的交点
C. IS 和LM 曲线的斜率
D. 货币供应量
【单选题】
当经济出现过热情况时，采用紧缩的货币政策。下面属于紧缩性货币政策的是___
A. 提高贴现率
B. 增加货币供给量
C. 降低法定准备金率
D. 中央银行买入政府债券
【单选题】
扩张性财政政策对经济的影响是___
A. 加剧了通货膨胀但减轻了政府债务
B. 缓和了经济萧条但增加了政府债务
C. 缓和了通货膨胀但增加了政府债务
D. 缓和了萧条也减轻了政府债务
【单选题】
在政府的财政政策中，属于内在自动稳定器的是___
A. 政府公共工程支出
B. 货币供给
C. 税收
D. 政府购买
【单选题】
在现代金融体制中的中央银行有以下几种基本的职能，下面哪项不是中央银行的职能___
A. 银行的银行
B. 发行的银行
C. 居民储蓄的银行
D. 国家的银行
【单选题】
中央银行提高贴现率会导致___
A. 货币供给量的增加和利率的提高
B. 货币供给量的减少和利率的提高
C. 货币供给量的增加和利率的降低
D. 货币供给量的减少和利率的降低
【单选题】
国际收支平衡表中属于经常账户的是___
A. 服务
B. 证券投资
C. 资本性转移
D. 间接投资
【单选题】
紧缩通货的需求管理政策会___
A. 实现较低的通货膨胀率而不会出现产量的下降
B. 降低产量，但开始时对于通货膨胀没有什么影响
C. 要求政府的支出增加
D. 要求降低名义货币增长率
【单选题】
现代货币学派认为，经济不稳定的主要原因是___
A. 中央银行对货币供给的管理不当
B. 国外经济活动的波动
C. 政府赤字的不断膨胀
D. 无效的财政政策
【单选题】
财政和货币政策的有效性在很大程度上取决于___
A. 决策人的意愿
B. IS和LM曲线的交点
C. IS 和LM 曲线的斜率
D. 货币供应量
【单选题】
当经济出现过热情况时，采用紧缩的货币政策。下面属于紧缩性货币政策的是___
A. 提高贴现率
B. 增加货币供给量
C. 降低法定准备金率
D. 中央银行买入政府债券
【单选题】
扩张性财政政策对经济的影响是___
A. 加剧了通货膨胀但减轻了政府债务
B. 缓和了经济萧条但增加了政府债务
C. 缓和了通货膨胀但增加了政府债务
D. 缓和了萧条也减轻了政府债务
【单选题】
在政府的财政政策中，属于内在自动稳定器的是___
A. 政府公共工程支出
B. 货币供给
C. 税收
D. 政府购买
【单选题】
在现代金融体制中的中央银行有以下几种基本的职能，下面哪项不是中央银行的职能___
A. 银行的银行
B. 发行的银行
C. 居民储蓄的银行
D. 国家的银行
【单选题】
中央银行提高贴现率会导致___
A. 货币供给量的增加和利率的提高
B. 货币供给量的减少和利率的提高
C. 货币供给量的增加和利率的降低
D. 货币供给量的减少和利率的降低
【单选题】
国际收支平衡表中属于经常账户的是___
A. 服务
B. 证券投资
C. 资本性转移
D. 间接投资
【多选题】
资本主义制度下相对过剩人口是 ___
A. 人口自然繁殖过多造成的
B. 生产资料不足造成的
C. 资本主义积累的必然结果
D. 消费资料不足造成的
E. 资本主义生产方式存在和发展的必要条件
【多选题】
通过资本有机构成的分析可以说明 ___
A. 其他条件相同，资本有机构成不同的各个部门利润率不同
B. 资本有机构成不同的部门通过竞争导致平均利润率的形成
C. 同一部门资本有机构成不同的企业也会形成平均利润率
D. 资本有机构成提高的积累会产生相对过剩人口
E. 农业资本有机构成低是形成绝对地租的条件
【多选题】
剩余价值分割为积累基金和消费基金比例不变的条件下，影响资本积累规模的因素有 ___
A. 资本家消费水平
B. 对劳动力的剥削程度
C. 社会劳动生产率的水平
D. 所用资本和所费资本之间的差额
E. 资本量的大小
【多选题】
流动资本是 ___
A. 在流通领域发生作用的资本
B. 包括以原料、燃料、辅助材料形式存在的那部分资本
C. 包括用于购买劳动力的那部分资本
D. 正在运输过程中以设备形式存在的那部分资本
E. 生产资本中经过一次生产过程其价值全部周转回来的那部分资本
【多选题】
社会资本扩大再生产的前提条件是 ___
A. Ⅰ(ｖ+ｍ)=Ⅱｃ
B. Ⅰ(ｖ+ｍ)> Ⅱｃ
C. Ⅱ(ｃ+ ｍ –ｍ/ｘ)> Ⅰ(ｖ+ｍ/ｘ)
D. I(v+m)>Ic
E. I(c+v+m)=Ic+IIc
【多选题】
资本主义制度下影响利润率高低的因素有___
A. 剩余价值率的高低
B. 部门之间竞争的程度
C. 资本有机构成的高低
D. 不变资本的节约
E. 资本周转速度的快慢
【多选题】
平均利润率形成的过程，同时就是 ___
A. 劳动力成为商品的过程
B. 剩余价值向利润转化的过程
C. 超额剩余价值被消灭的过程
D. 价值转化为生产价格的过程
E. 各部门资本家通过竞争重新瓜分剩余价值的过程
【多选题】
从理论上说在资本主义社会，能够获得平均利润的资本家有___
A. 产业资本家
B. 商业资本家
C. 农业资本家
D. 银行资本家
E. 借贷资本家
【多选题】
利润率向平均利润率转化的过程同时就是___
A. 劳动力成为商品的过程
B. 剩余价值向利润转化的过程
C. 超额剩余价值被消灭的过程
D. 价值转化为生产价格的过程
E. 各部门资本家重新瓜分剩余价值的过程
【多选题】
在资本主义条件下，阻碍平均利润率下降趋势的主要因素有___
A. 资本有机构成不断下降
B. 剥削程度不断提高
C. 不变资本各要素价值的下降
D. 大量过剩人口存在
E. 对外贸易的发展，能获得较高的利润率
【多选题】
剩余价值率与利润率的区别和联系是___
A. 利润率反映资本的增殖程度，剩余价值反映剥削程度
B. 利润率是剩余价值率的转化形式
C. 剩余价值率是决定利润率高低的因素之一
【多选题】
生产价格形成后___
A. 资本有机构成高的部门，商品的生产价格高于价值
B. 资本有机构成高的部门，商品的生产价格低于价值
C. 资本有机构成低的部门，商品的生产价格高于价值
D. 资本有机构成低的部门, 商品的生产价格低于价值
E. 资本有机构成低的部门，商品的生产价格等于价值
【多选题】
影响利润率高低的因素 ___
A. 剩余价值率的高低
B. 资本有机构成的高低
C. 资本周转速度的快慢
D. 固定资本的多少 /年剩余价值率
E. 不变资本节省的状况
【多选题】
剩余价值率与利润率的相互关系是___
A. 利润率是剩余价值率的转化形式
B. 剩余价值率是利润率的的转化形式
C. 剩余价值率决定利润率
D. 利润率决定剩余价值
E. 二者是相辅相成的辩证统一关系
【多选题】
部门之间竞争会导致___
A. 不同生产部门的利润率趋于平均化
B. 不同生产部门所获利润完全相等
C. 资本家追逐差额利润的动机受到打击
D. 全社会品均利润之和与剩余价值之和不相等
E. 资本从利润率低的部门向利润率高的部门转移
【多选题】
利润转化为平均利润以后___
A. 许多部门的利润量与剩余价值量不再相等
B. 进一步掩盖了利润的真正来源
C. 更加掩盖了资本家剥削工人的关系
D. 商品不再按照价值出售，而是按照生产价格
【多选题】
资本主义地租体现了几个阶级之间的关系，这几个阶级是___
A. 商业资本家
B. 农业资本家
C. 借贷资本家
D. 土地所有者
E. 农业雇佣工人
【多选题】
影响利息率高低的因素有___
A. 平均利润率的高低
B. 借贷资本的供求状况
C. 习惯和法律传统
D. 借贷时间长短
E. 借贷资本风险大小
【多选题】
资本主义地租 ___
A. 是农业雇佣工人创造的
B. 是平均利润的一部分
C. 是超过平均利润的那部分剩余价值
D. 体现了农业资本家和土地所有者共同剥削农业工人的关系
