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【多选题】
黑名单的进入分为：（）。___
A. 系统批量进入黑名单
B. 人工认定进入黑名单
C. 只能手工认定
D. 以上都不对
【多选题】
客户贷款时要做（）后才能办理贷款申请业务。___
A. 信用评级
B. 调查
C. 授信
D. 审查
【多选题】
信贷管理基本原则包含不限下列哪几项（）。___
A. 实行客户信用等级管理
B. 实行客户统一授信管理
C. 实行审贷分离、贷放分控制度
D. 实行信贷审议审批制度
E. 实行授权管理制度
F. 实行主责任人、经办责任人制度
【多选题】
信贷档案的调阅要求包含下列哪些（）。___
A. 信贷档案的调阅要严格按审批权限和手续办理
B. 调阅信贷档案只准在档案库进行。
C. 调阅时，信贷档案管理人员要在场陪同，不准将信贷档案交给调阅人放任不管。
D. 严禁将原件借出。
【多选题】
河南省农村信用社资金信贷业务“十不准”包含下列哪些（）。___
A. 不准以贷谋私。
B. 不准以贷收息（贷）。
C. 不准发放假冒贷款。
D. 不准对有不良信用的客户发放贷款。
【多选题】
河南省农村信用社资金信贷业务“十不准”包含下列哪些（）。___
A. 不准化整为零发放贷款。
B. 不准账外吸收存款、发放贷款。
C. 不准越权办理信贷业务。
D. 不准违反程序办理贷款、票据、抵债资产等信贷业务。
【多选题】
借款申请书的内容包括下列哪些（）。___
A. 借款人基本情况。
B. 申请贷款品种、金额、用途、期限。
C. 还款来源及还款计划。
D. 贷款担保相关情况。
【多选题】
固定资产贷款按照用途包含下列哪些（）。___
A. 基本建设贷款
B. 更新改造贷款
C. 房地产开发贷款
D. 其他固定资产贷款
【多选题】
县级行社为个人客户办理下列哪些业务时，可以查询个人信用报告（）。___
A. 审核个人或配偶贷款申请的。
B. 审核个人或配偶作为保证人的。
C. 审核借款人或担保人为企业或其他经济组织的法人代表、股东或相关责任人的个人信用状况的。
D. 审核在农信社开户的企业、商户或其他经济组织的法人代表、股东或相关责任人的个人信用状况的。
E. 对已向个人或配偶发放的个人贷款，个人担任法人代表、负责人或出资人的特约商户进行风险管理、风险调查的。
F. 受理本机构个人客户异议查询的。
【多选题】
发放自然人贷款的限制性条款是下列哪些（）。___
A. 不得发放冒名贷款。
B. 所辖信用社（行）只能向一户家庭中的一个人贷款，不得一个人在多家信用社（行）贷款或多个人在一家信用社（行）贷款或多个人在多家信用社（行）贷款（存单质押贷款、营业房抵押贷款除外）。
C. 不得向有事实逃废金融债务的自然人发放贷款。
D. 不得向已核销贷款、有事实不良信用的企业的法定代表人、配偶发放贷款。
E. 不得向有事实不良信用的自然人发放贷款。
F. 不得超过授信额度发放贷款。
【多选题】
“贷放分控”的基本含义包括（）。___
A. 指银行业金融机构将贷款审批与贷款发放作为两个独立的业务环节，分别管理和控制，以达到降低信贷业务操作风险的目的
B. “贷”是指银行业务流程中贷款调查、审查、审批等环节，尤其是贷款审批环节，以区别贷款发放与支付环节
C. “放，”是指银行放款，特指贷款审批通过后，由银行审核，将符合条件的贷款发放或支付出去的环节
D. “贷”是指企业业务流程中贷款调查、审查、审批等环节，尤其是贷款审批环节，以区别贷款发放与支付环节
E. 完善对放款执行部门的考核和问责机制
【多选题】
对借款人的法人资格进行认定，主要调查（）。___
A. 法人营业执照是否真实有效
B. 是否经工商行政管理部门办理了年检手续
C. 是否发生了内容、名称变更
D. 是否已被注销、声明作废
E. 是否有逾期记录
【多选题】
法人客户信贷调查报告的主要内容：（）。___
A. 客户基本情况及主体资格
B. 财务状况、经营效益及市场分析
C. 担保情况和信贷风险评价
D. 综合效益分析
【多选题】
借款凭证的填制要求包括（）。___
A. 借款人名称、借款金额、还款日期、借款利率等内容要与信贷业务合同的内容一致
B. 借款日期要在信贷业务合同生效日期之后
C. 大、小写金额必须一致
D. 签章应与信贷业务合同的签章一致
【多选题】
金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）。___
A. 向关系人发放贷款
B. 向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件
C. 违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款
D. 违反中国人民银行规定的其他贷款行为
【多选题】
流动资金贷款原则上应采用贷款人受托支付方式的情形包括（）。___
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 贷款资金支付频繁
C. 支付对象明确且单笔支付金额较大
D. 贷款人设定的其它情形
【多选题】
审查主责任人有下列行为之一的，无论是否造成损失，一律撤职，形成不良信贷资产的要负责清收。（）.___
A. 不按照制度规定进行审查，误导有权审批人
B. 没有审查出调查报告和评估报告中的明显遗漏，误导有权审批人
C. 不坚持独立审查原则，按照领导或有关方面授意进行审查
D. 与客户串通向有权审批人提供虚假审查报告
【多选题】
调查主责任人有下列行为之一的，无论是否造成损失，一律撤职，形成不良信贷资产的要负责清收。（）.___
A. 帮助客户伪造有关文件套骗银行信用的
B. 不按照有关制度规定进行调查，误导审查和审批的
C. 对客户的财务、资信等状况调查不细不实，误导审查和审批的
D. 默许客户伪造有关条件套骗银行信用的
【多选题】
下列哪些贷款属于严重违规贷款（）。___
A. 超越审批权限发放的贷款
B. 以贷还息
C. 借冒名贷款
D. 违反规定展期的贷款
【多选题】
以下属于信用贷款的特点的有（）。___
A. 以信用作为贷款偿还的保证
B. 体现多边信用关系
C. 风险大，利率高
D. 手续简便
【多选题】
申请保证贷款、抵押贷款、质押贷款展期的，必须由（）出具同意的书面证明。___
A. 保证人
B. 抵押人
C. 出质人
D. 贷款人
【多选题】
固定资产贷款在发放和支付过程中，借款人出现以下（）情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。___
A. 不按合同约定支付贷款资金
B. 信用状况下降
C. 项目进度落后于资金使用进度
D. 违反合同约定，以化整为零的方式规避贷款人受托支付
【多选题】
根据《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人的贷款审批流程和权限应当遵循（）原则。___
A. 诚信申贷
B. 审贷分离
C. 分级审批
D. 贷放分控
【多选题】
按办法规定，以下描述中哪些是对的（）。___
A. 采取贷款人受托支付的，贷款人应审核支付申请的信息是否与合同相符
B. 按照《固定资产贷款管理暂行办法》的要求，贷款人放款前，贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同
C. 采用借款人自主支付的，贷款人应对借款人提交的提款申请进行审核
D. 采取贷款人受托支付的，贷款人审核同意后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手
【多选题】
《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人在完善内部控制机制方面，应做到（）。___
A. 实行贷款全流程管理
B. 建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制
C. 全面了解客户信息
D. 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制
【多选题】
《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人不得有哪些行为（）。___
A. 制订不合理的贷款规模指标
B. 突击放贷
C. 对于不良贷款进行重组
D. 市场化竞争
【多选题】
流动资金贷款不得用于哪些用途（）。___
A. 购买原材料
B. 土地收购、整理和储备
C. 投资水电站建设项目
D. 企业增资
【多选题】
按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定，为维护贷款人债权，贷款人可根据法律法规规定和借款合同约定，参与借款人（）重要活动。___
A. 借款人大额融资
B. 资产出售以及兼并、分立
C. 破产清算
D. 更换高管层
【多选题】
按照办法关于合同的有关规定，借款人方面发生（）重大事项需事前征得贷款人同意。___
A. 对外投资
B. 合并、分立
C. 实质性增加债务融资
D. 发生影响借款人偿债能力的重大不利事项
【多选题】
流动资金贷款不得用于（）用途。___
A. 固定资产投资
B. 股权投资
C. 国家禁止生产、经营的领域
D. 支付租金
【多选题】
尽职调查的现实意义有（）。___
A. 是银行业金融机构开展信贷业务、管理信贷风险的基本保障
B. 是降低贷款人与借款人之间信息不对称，减少贷款风险隐患的重要手段
C. 有助于银行业金融机构作出对决策
D. 尽职调查工作质量直接决定贷款质量和风险承担水平
【多选题】
在信贷业务调查过程中，有哪种情况的，视情节轻重给予调查主责任人记大过以上的纪律处分（）。___
A. 不按规定对贷款的合法性、安全性、流动性和效益性进行调查的。
B. 未核实抵（质）押物的真实性和变现能力，
C. 未核实保证人的经济情况和担保能力的。
D. 向审查岗提交的调查报告内容不完整、不真实，对借款人生产经营中存在的问题不在调查材料中如实反映的。
E. 帮助客户编造虚假材料套取信用社信用或故意隐瞒重大问题误导贷款审查、审批的
【多选题】
在信贷业务审批过程中，有下列情况之一的，视情节轻重给予审批主责任人记过以上的纪律处分（）。___
A. 该集体审批的贷款未经集体审批的。
B. 违反法律、法规及信贷制度规定发放贷款的。
C. 违规干预调查岗、审查岗、贷管委工作的。
D. 审批通过没有具体调查、审查主责任人信贷业务的。
E. 审批通过不符合国家产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务的。
F. 发放贷款用于收回借款人所欠利息的。
【多选题】
流动资产贷款期限应根据（）等因素合理确定。___
A. 借款人需求
B. 借款人生产经营特点
C. 周期
D. 贷款规定
【多选题】
客户经理应采取（）相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告。___
A. 现场
B. 非现场
C. 定期
D. 不定期
【多选题】
借款合同中应约定由借款人承诺以下事项：（）。___
A. 向农信社提供完整、真实、有效的材料
B. 配合农信社进行贷款支付管理、贷后管理及相关检查
C. 进行对外投资、实质性增加债务融资，以及进行合并、分立、股权转让等重大事项前征得农信社同意
D. 农信社有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款
【多选题】
客户经理通过定期与不定期现场检查与非现场监测，分析借款人（）等状况，掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素。___
【多选题】
依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是，( )。___
A. 诚实信用
B. 守法合规
C. 专业胜任
D. 勤勉尽职
E. 公平对待
【多选题】
对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有( )。___
A. 从业人员所在机构
B. 银行业自律组织
C. 银行业监管机构
D. 社会公众
【多选题】
银行业金融机构要完善员工行为管理制度，禁止员工( )。___
A. 参与融资中介活动
B. 个人理财
C. 利用工作、职务之便，为融资中介提供便利
D. 对外提供、泄露客户信息
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【填空题】
40.保密管理要与涉密科研管理同计划，同部署，同检查，同___、同___。
【填空题】
41.刑法第一百一十一条规定，为境外的机构、组织、人员窃取、刺探、收买、非法提取国家秘密或者情报的，处___以上___ 以下有期徒刑。
【单选题】
制定《武器装备科研生产单位保密资格认定办法》的依据是___
A. 《中华人民共和国保守国家秘密法》等法律法规
B. 《中国人民共和国识产权法》等法律法规
C. 《中华人民共和国国家安全法》等法律法
D. 《武器研生产许可管理条例》等注律法规
【单选题】
保密资格等级与承担涉密武器装备科研生产任条之关系的正确表述是___
A. 取得一级保资格的单位,只能承担绝密级的科研生产任务
B. 取得二级保密资格的单位,只能承担机密级科研生产任务
C. 取得二级保密资格的上市公司可以承担绝密级科研生产任务
D. 取得三级保密资格的单位，只能承担秘密级科研生产任务
【单选题】
承包单位分包涉密项目正确的做法是 ___
A. 可以择优选择分包单位
B. 可以选择被列入《武器装备科研生产单位保密资格名录》的单位分包涉密项目
C. 应当从列入《武器装备科研生产单位保密资格名录》的具有相应等级保密资格的单位中选择分包单位分包涉密项目
D. 与军队系统装备部门签订的涉密项目，可以再列入《武器装备科研生产单位保密资格名录》的单位中自行决定分包单位。
【单选题】
申请保密资格的单位应当具备的基本条件包括___
A. 在中华人民共和国境内依法成立3年以上的法人,无违法犯罪记录
B. 1年内未发生重大泄密事件
C. 有稳定的利润
D. 有自主产权的科研生产场所
【单选题】
对1年内未发生泄密事件计算时间的正确表述是___
A. 自申请之日以前12个月内
B. 按照自然年度计算
C. 自现场审查之日以前12个月内
D. 自受理之日以前12个月内
【单选题】
当泄密事件发生时,应及时口头或者书面形式向当地___如实报告。
A. 公安部门
B. 国家安全部门
C. 机要部门
D. 保密行政管理部门
【单选题】
下列说法错误的是 ___
A. 保密资格审查分为书面审查和现场审查
B. 受理保密资格申请之后应开展书面审查
C. 只有通过书面审查,才能进行现场审查
D. 只要通过现场审查就能取得保密资格
【单选题】
下列说法错误的是 ___
A. 取得保密资格的单位应当实行年度自检制度
B. 取得保密资格的单位应当每年按时向作出审批的行政机关提交自检报告
C. 取得保密资格后满2至3年的单位应当进行复查
D. 对于复查时基本项达不到《武器装备科研生产单位保密资格标准》的单位撒销其保密资格
【多选题】
下列说法正确的是 ___
A. 保密资格分为一级、二级、三级三个等级
B. 取得一级保密资格的单位,只能承担绝密级武器装备研制生产任务
C. 取得一级保密资格的单位,可以承担绝密级、机密级、秘密级科研生产任务
D. 取得二级保密资格的单位,可以承担机密级、秘密级科研生产任务
【多选题】
下列说法正确的是 ___
A. 取得二级保密资质的单位,可以分包一级保密资格单位承担的绝密级武器装备科研生产任务
B. 取得二级保密资格的单位,可以分包机密级武器装备科研生产任务
C. 取得一级保密资格的单位,如情况紧急,可选择不在《名录》中,但保密制度完善,场所、设施、设备防护符合国家保密规定和标准的单位分包绝密级武器装备科研生产任务
D. 取得一级保密资格的上市公司,实际控制人应承诺在申请期间及保密资格有限期内保持控制地位不变
【多选题】
下列说法正确的是 ___
A. 对保密资格申请单位的审查都必须经过书面审查和现场审查
B. 对保密资格单位的审查可以先进行现场审查再进行书面审查
C. 对保密资格申请单位的审查应当先进行书面审查,然后再进行现场审查
D. 对国有企业事业单位可以不进行书面害查
【多选题】
下列说法错误的是 ___
A. 现场审查应当提前5个工作日通知审请单位
B. 现场审查依据《武器装备科研生产单位保密资格标准》及《武器装备科研生产单位保密资格评分标准》
C. 审查组应当组织预审
D. 审查组应当先了解申请单位对现场审查的意见,再宣布审查意见和结论涉密人员部分
【多选题】
审查组应当中止审查的情况是___
A. 申请单位达不到《武器装备科研生产单位保密资格评分标准》所列基本项要求的
B. 保密工作机构设置不符合标准要求的
C. 选择的涉密协作配套单位不具备相应保密资格的
D. 申请单位对审查组工作不积极配合的
【多选题】
下列说法正确的是 ___
A. 对中止审查的单位,6个月后视整改情况决定是否恢复审查
B. 对不符合《武器装备科研生产单位保密资格标准》未予通过现场审查的单位,6个月后方可重新提交申请
C. 通过现场审查不等于已经取得保密资格
D. 国家或者省、自治区、直辖市军工保密资格认定委员会应当根据书面审查和现场审查结论及有关材料,在45个工作日内作出是否批准的决定
【多选题】
对取得保密资格的单位提出下列哪些要求是正确的 ___
A. 取得保密资格的单位,应当实行年度自检制度
B. 取得保密资格的单位,每年应当向作出审批决定的行政机关报送年度保密工作计划
C. 取得保密资格的单位,每年1月31日前,向作出审批决定的行政机关报送上一年度单位基本情况变化和保密资格标准落实情况自检报告
D. 提交单位年度保密工作总结
【多选题】
规定中止现场审查的情况是___
A. 被审查单位的一些事项达不到《武器装备科研生产单位保密资格标准》
B. 涉密信息系统未通过国家保密行政管理部门设立或者授权测评机构的系统测评并存储处理涉密信息的
C. 被审查单位达不到《武器装备科研生产单位保密资格评分标准》所列基本项要求
D. 在互联网及其他公共信息网络中存储、处理、传递国家秘密的
【多选题】
取得保密资格的单位,应当被撤销保密资格的情况是___
A. 超出批准的保密资格等级承接涉密武器装备科研生产任务的
B. 出租保密资格证书
C. 以欺骗、贿赂等不正当手段取得保密资格的
D. 转让保密资格证书
【多选题】
取得保密资格的单位被撤销保密资格的情况是___
A. 发生泄密事件隐瞒不报的
B. 擅自接受境外直接投资的
C. 擅自与境外（含港澳台）个人合作开展涉密业务的
D. 发生泄密事件，未进行整改的
【判断题】
制定《武器装备科研生产单位保密资格认定办法》的目的是进一步规范和加强武器装备科研生产单位保密资格认定工作,确保国家秘密安全。
【判断题】
《武器装备科研生产单位保密资格认定办法》(国保发(2016)15号)自2016年6月1日起施行。2008年12月31日印发的《武器装备科研生产单位保密资格审查认证管理办法》(国保发(2008)8号)同时废止。
【判断题】
《武器装备科研生产单位保密资格认定办法》适用于承担涉密武器装备科研生产任务的企业事业单位保密资格认定工作。
【判断题】
已承担涉密武器装备科研生产任务的企业事业单位,申请更高级别保密资格,可以免于现场审查。
【判断题】
未取得保密资格的企业事业单位不能承担任何涉密武器装备科研生产任务。
【判断题】
武器装备科研生产一级保密资格单位,可以承担绝密级、机密级、秘密级的科研生产任务。
【判断题】
武器装备科研生产二级保密资格单位,可以承担机密级,秘密级科研生产任务。
【判断题】
武器装备科研生产三级保密资格单位,可以承担机密级、秘密级科研生产任务。
【判断题】
取得保密资格的单位都应当被列入《武器装备科研生产单位保密资格名录》。
【判断题】
申请一、二、三级保密资格的企业事业单位都应当由国家军工保密资格认定委员会进行现场审查。
【判断题】
凡是雇佣外籍人员的单位都不能中请保密资格。
【判断题】
中请保密资格的单位,1年内未发生严重泄密事件才具备申请保密资格的基本条件。
【判断题】
取得保密资格的单位,资本构成、单位性质发生重大变化的,应当于发生后60个工作日内重新申请。
【判断题】
被注销、暂停、撤销保密资格的单位,自行政决定下发之日起,不得签订新的涉密武器装备科研生产任务合同。
【判断题】
某公司具备申请保密资格的基本条件,但2015年8月18日发生过一起泄密事件,因此,该公司只能到2016年8月18日以后才能申请保密资格。
【判断题】
现场审查结果分为“通过”“不通过”或者“中止”。
【判断题】
现场审查时应当抽取10-30名涉密人员进行保密知识开卷测试。
【判断题】
现场审查时,审查组应当对被审查单位的所有涉密人员进行保密知识测试。
【判断题】
现场查结束后,审查组应当向被审查单位通报审查意见和结论,对存在的问题提出整改要求。
【判断题】
现场审查时发现被审查单位达不到《评分标准》所列基本项要求的,应当中止审查,并要求其采取整改措施。
