【多选题】
根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的规定，商业银行在（ ）时，才可查看个人的信用报告。___
A. 办理贷款业务
B. 办理存款业务
C. 贷后管理
D. 办理信用卡业务
E. 办理担保业务
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【多选题】
建立个人征信系统的意义，主要包括（ ）。___
A. 个人征信系统的建立有助于商业银行准确判断个人信贷客户的还款能力
B. 个人征信系统的建立，为规范金融秩序，防范金融风险提供了有力保障
C. 个人征信系统的发展，有助于识别和跟踪风险、激励借款人按时还债，支持金融业发展
D. 个人征信系统的建立也是为了保护消费者本身的利益，提高透明度
E. 全国统一的个人征信系统可以为商业银行提供风险预警分析
【多选题】
随着信息系统的不断发展和完善，个人征信系统将收录（ ）。___
A. 个人的信贷信息
B. 个人基本身份信息
C. 民事案件强制执行信息
D. 缴纳的住房公积金信息
E. 已公告的欠税信息
【多选题】
为防范“假个贷”，一线经办人员应严格执行贷款准入条件，审查内容包括（ ）。___
A. 各类证件的真实性
B. 借款人信用情况
C. 房屋开发商销售情况
D. 借款人身份的真实性
E. 申报价格的合理性
【多选题】
“假个贷”行为具有若干共性特征，包括（ ）。___
A. 借款人首付款非自己交付或实际没有交付
B. 没有特殊原因．滞销楼盘突然热销
C. 开发企业员工或关联方集中购买同一楼盘．或一人购买多套
D. 借款人收入证明与年龄、职业明显不相称，在一段时间内集中申请办理贷款
E. 没有特殊原因．楼盘售价与周围楼盘相比明显偏高
【多选题】
下列情形中，抵押无效的有（ ）。___
A. 李四以自家宅基地使用权作为抵押．贷款 10 万元装修住房
B. 张三以其名下房产作为抵押申请汽车贷款．其配偶并不知道
C. 某幢房产在 2002 年的交易价格为 50 万元．银行按照 2009 年的评估价 60 万元核算贷款金额
D. 某公司老总以公司为自己购买的汽车提供抵押担保
E. 红星中学提出以学校操场为抵押．贷款 50 万元翻新校舍
【多选题】
受托支付的操作要点包括（ ）。___
A. 明确借款人应提交的资料要求
B. 完善操作流程
C. 合理确定流动资金贷款的受托支付标准
D. 要合规使用放款专户
E. 明确支付审核要求
【多选题】
银行对借款人收入来源审查侧重点不适当的有（ ）。___
A. 张三经营一家私人石材厂，银行经办人员侧重考察生产、经营净现金流是否可靠、稳定、足额
B. 李四是一家外企职工，银行经办人员侧重考察李四的职务，所在公司收入的稳定性等
C. 王五是一家效益不好企业的员工。其名下有诸多房产用于出租，银行经办人员主要考察王五的工资收入
D. 方明是一家股份有限公司中层领导，且有权在股东大会召开一日前提出临时提案并书面提交董事会，银行经办人员只考虑其工资收入
E. 小杨是机械厂技工，同时大量投资于基金，银行经办人员综合考察其工资收入和基金净值总额
【多选题】
下列属于个人贷款营销渠道的有（ ）。___
A. 自动柜员机
B. 电话银行
C. 网上银行
D. 自助银行
E. 手机银行
【多选题】
银行个人住房贷款业务的合作机构有（ ）。___
A. 担保公司
B. 证券公司
C. 房地产开发企业
D. 房地产经纪公司
E. 资产评估公司
【多选题】
抵押人对抵押物占有不合法的有（ ）。___
A. 抵押物价格高
B. 财产共有人不同意抵押
C. 抵押物所有权不完整
D. 抵押物不为抵押人所拥有
E. 抵押物不可存续
【多选题】
采取保证担保方式的，以下说法正确的有（ ）。___
A. 保证人为法人的，要调查保证人是否具备保证人资格
B. 对开发商提供阶段性保证担保的，要调查开发商的经营情况、信用情况等
C. 对保证人为自然人的，应查验贷款保证人提供的资信证明材料是否真实有效
D. 与银行合作情况主要包括是否在银行有房地产开发贷款、以前合作是否顺利等
E. 保证人为法人，则其一定具备保证资格
【多选题】
资产组合的风险监控通过观测风险指标变化进行。关键风险指标有（ ）。___
A. 不良资产率指标
B. 贷款迁徙率指标
C. 不良贷款拨备覆盖率指标
D. 风险运营效率指标
E. 次级贷款率指标
【多选题】
个人贷款定价的一般原则有（ ）。___
A. 成本收益原则
B. 风险定价原则
C. 参照市场价格原则
D. 组合定价原则
E. 与宏观经济政策一致原则
【多选题】
影响个人贷款定价的因素有（ ）。___
A. 资金成本
B. 风险
C. 担保
D. 规模
E. 市场竞争
【多选题】
金融质押品主要包括（ ）。___
A. 现金及其等价物
B. 贵金属
C. 债券、票据
D. 股票／基金
E. 保单、保本型理财产品
【多选题】
个人贷款的贷前调查是控制贷款风险最重要的环节，贷前调查的方式主要有（ ）。___
A. 与借款申请人面谈
B. 审查借款申请材料
C. 电话调查
D. 实地调查
E. 登记台账
【多选题】
根据贷款审批人的审批意见，业务部门应做好的工作有（ ）。___
A. 对经审批同意或有条件同意的贷款，及时通知借款人并落实相关授信条件
B. 未获批准的申请资料不通知借款人，自行销毁
C. 帮助不具备贷款条件的借款人完善材料，重新上报审批
D. 对未获批准的借款申请，贷前调查人应及时告知借款人
E. 对需补充材料的，贷前调查人应按要求及时补充材料
【多选题】
下列信息中，属于客户关系信息的有（ ）。___
A. 定期存款余额
B. 活期存款余额
C. 信用卡汇总信息
D. 准贷记卡汇总信息
E. 信用卡使用情况
【多选题】
下列授信业务项下的押品中，可采用直接评估方式的有（ ）。___
A. 首次交易住房做抵押的个人住房贷款(贷款金额在 1000 万元以下)
B. 低信用风险信贷业务
C. 保证金、存单的质押授信业务
D. 个人助业贷款
E. 个人消费贷款
【多选题】
借款人，担保人因发生（ ）特殊事件而不能正常履行偿还贷款本息的义务时，贷款银行有权采取停止发放尚未使用的贷款和提前收回贷款本息等措施。___
A. 借款人、担保人(自然人)死亡或宣告死亡而无继承人或遗赠人或宣告失踪而无财产代管人
B. 借款人、担保人(自然人)破产、受刑事拘留、监禁，以致影响债务清偿的
C. 担保人(非自然人)经营和财务状况发生重大的不利变化或已经法律程序宣告破产．影响债务清偿或丧失了代为清偿债务的能力
D. 借款人、担保人对其他债务有违约行为或因其他债务的履行．影响贷款银行权利实现的
E. 以上选项都正确
【多选题】
下列抵押物中，银行应谨慎受理的包括（ ）。___
A. 自建住房
B. 集体土地使用权
C. 划拨土地及地上定着物
D. 工业土地及地上定着物
E. 工业用房及仓库
【多选题】
个人经营贷款的担保方式有（ ）。___
A. 抵押担保
B. 质押担保
C. 保证担保
D. 信用担保
E. 推荐人担保
【多选题】
关于个人经营贷款的表述，正确的有（ ）。___
A. 贷款期限一般较短．通常为 1～3 年
B. 银行需要对借款人自身情况加以了解
C. 贷款受宏观环境、行业景气程度、企业本身经营状况等不确定因素影响较多
D. 银行需要对借款人经营企业的运作情况有详细的了解
E. 银行不干涉企业资金的运作情况
【多选题】
借款人申请个人经营贷款须符合的条件包括（ ）。___
A. 具有稳定的收入来源和按时足额偿还贷款本息的能力
B. 借款人具有合法的经营资格
C. 具有完全民事行为能力的自然人
D. 借款人在银行开立单位结算账户
E. 具有良好的信用记录和还款意愿
【多选题】
银行发现个人商用房贷款的抵押物价值表现出较大波动，并可能危及银行贷款安全时，可采取的措施有（ ）。___
A. 提前收回部分贷款本息
B. 将借款人纳入银行不包信用客户名单库
C. 追加银行认可的其他抵押物
D. 提前收回全部贷款本息
E. 追加银行认可的质押物
【多选题】
个人经营贷款借款人不能妥善保管、合理使用银行贷款抵押物的，银行可以要求借款人停止其行为，恢复抵押物价值，借款人不予履行的，应（ ）。___
A. 把借款人列入黑名单公布
B. 对借款人加收罚息
C. 依法提前收回贷款
D. 按合同约定提前收回贷款
E. 向法院提起诉讼
【多选题】
在个人经营贷款业务操作中，对抵押物的调查和审查要重点关注（ ）。___
A. 抵押文件资料的真实有效性
B. 抵押物存续状况的完好性
C. 抵押物的合法性
D. 抵押物的易变现性
E. 抵押物权属的完整性
【多选题】
对个人经营贷款进行贷前调查时，应重点调查的内容包括（ ）。___
A. 借款申请人所提供的资料是否真实、合法和有效，通过面谈了解借款人申请是否自愿、属实，贷款用途是否真实合理，是否符合银行规定
B. 借款人收入来源是否稳定，是否具备按时足额偿还贷款本息的能力
C. 通过查询银行特别关注客户信息系统、人民银行个人信息基础数据库，判断借款人资信状况是否良好，是否具有较好的还款意愿
D. 借款人及其经营实体信誉是否良好，经营是否正常
E. 对借款人拟提供的贷款抵押房产进行双人现场核实，调查借款人拟提供的抵押房产权属证书记载事项与登记机关不动产登记簿相关内容是否一致
【多选题】
下列关于个人贷款的利率说法正确的有（ ）。___
A. 贷款期限在 1 年以内(含 1 年)的实行合同利率，遇法定利率调整分段计息
B. 贷款期限在 1 年以内(含 1 年)的实行合同利率，遇法定利率调整执行原合同利率
C. 贷款期限在 1 年以上的，可在合同期间按月、按季、按年调整，也可采用固定利率的确定方式
D. 按中国人民银行规定的同档次贷款利率和浮动利率执行．
【多选题】
个人贷款的特征有（ ）。___
A. 风险水平较低
B. 还款方式灵活
C. 贷款便利
D. 收益水平较高
E. 贷款品种多、用途广
【多选题】
合同复核人员负责根据审批意见复核合同文本及附件填写的完整性、准确性和合规性，主要包括（ ）。___
A. 文本书写是否规范
B. 合同条款填写是否齐全、准确
C. 文字表达是否清晰
D. 主从合同及附件是否齐全
E. 内容是否与审批意见一致
【多选题】
为了有效规避抵押物价值变化而带来的信用风险，应采取的措施有（ ）。___
A. 要求借款人恢复抵押物价值
B. 更换为其他足值抵押物
C. 按合同约定或依法提前收回贷款
D. 要求借款人保证抵押物价值不变
E. 重新评估抵押物价值,择机及时处置抵押物
【多选题】
银行发现个人经营贷款的抵押物价值出现较大波动，并可能危及银行贷款安全时，可采取的措施有（ ）。___
A. 提前收回全部贷款本息
B. 提前收回部分贷款本息
C. 将借款人纳入银行不良信用客户名单库
D. 追加银行认可的质押物
E. 追加银行认可的其他抵押物
【多选题】
以质押方式申请个人经营贷款时，可作为质物的有（ ）。___
A. 定期储蓄存单
B. 凭证式国债(电子记账)
C. 记账式国债
D. 拥有土地使用权证的出让性质的土地
E. 应收账款
【多选题】
发放自然人贷款的限制性条款有________。___
A. 不得发放冒名贷款
B. 不得向有事实逃废金融债务的自然人发放贷款
C. 不得向已核销贷款、有事实不良信用的企业的法定代表人、配偶发放贷款
D. 不得向有事实不良信用的自然人发放贷款
E. 不得超过授信额度发放贷款
【多选题】
个人抵押授信贷款贷后检查的主要内容包括（）。___
A. 借款人依合同约定归还贷款本息情况
B. 借款人工作单位变化情况
C. 借款人健康状况
D. 借款人还款诚意变化情况
E. 抵押物市场价格变化情况
【多选题】
个人贷款原则上应当采用贷款人受托支付的方式向借款人交易对象支付，下列（ ）情形的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。___
A. 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
B. 借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过 30 万元人民币的
C. 贷款资金用于生产经营且金额超过 100 万元人民币的
D. 借款人交易对象具备使用非现金结算方式的
E. 购买商住两用房且金额超过 50 万元人民币的
【多选题】
下列关于个人贷款对象的表述，正确的有（ ）。___
A. 个人贷款的对象可以是自然人，也可以是法人
B. 合格的个人贷款申请人必须是具有完全民事行为能力的自然人
C. 个人贷款的对象仅限于自然人，而不包括法人
D. 个人贷款的对象不能是企业的法定代表人
E. 个人贷款的对象仅限于我国公民
【多选题】
个人贷款的操作风险包括（ ）。___
A. 贷款签约和发放中的风险
B. 贷后管理中的风险
C. 贷款审查和审批中的风险
D. 借款人还款能力发生变化的风险
E. 贷款受理和调查中的风险
【多选题】
我国商业银行个人贷款的借款对象包括（ ）。___
A. 具有限制民事行为能力的中华人民共和国公民
B. 符合国家有关规定的境外自然人
C. 境内股份有限责任公司
D. 具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民
E. 社团组织
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【多选题】
“黑社会性质的组织”应当同时具备哪些特征?___
A. 组织特征。较稳定、人数多、有明确的组织者
B. 经济特征。通过不正当手段获取利益，有经济实力
C. 行为特征。用暴力、威胁等手段，多次为非作恶
D. 危害性特征。严重破坏经济、社会生活秩序
【多选题】
“恶势力”的特征及具体表现是___
A. 一般为相对固定的3人以上
B. 经常纠集在一起
C. 使用暴力、威胁或者其他手段
D. 多次为非作恶，欺压百姓，造成较为恶劣的社会影响
E. 未形成黑社会性质组织
【多选题】
什么是黑恶势力“保护伞”?___
A. 对象为国家公职人员
B. 利用手中权力
C. 参与涉黑涉恶违法犯罪，或包庇、纵容黑恶犯罪、有案不立、立案不查、查案不力，为黑恶势力违法犯罪提供便利条件，帮助黑恶势力逃避惩处等
D. 对象为国家公职人员和其公权部门
【多选题】
强化宣传工作统筹，抓紧抓实“五个一”工程措施的落实。“五个一”即___
A. 印发一批宣传材料；
B. 制作一批宣传标语（画）；
C. 推出一批重点报道；
D. 开展一系列宣教活动；
E. 网上网下一个声音。
【多选题】
扫黑除恶专项斗争有哪些工作措施？___
A. 摸线索
B. 打犯罪
C. 挖“保护伞”
D. 治源头
E. 强组织。
【多选题】
纪检监察机关在扫黑除恶专项斗争中重点查处的问题指的是什么？___
A. 发生在群众身边的党员干部和其他行使公权力的公职人员涉黑涉恶腐败问题
B. 党员干部和其他行使公权力的公职人员充当黑恶势力“保护伞”问题
C. 地方党委和政府、政法机关、相关职能部门及其工作人员推动扫黑除恶专项斗争工作不力问题
【多选题】
组织部门在扫黑除恶专项斗争中的工作重点是什么？___
A. 增强基层党组织组织力和政治功能，广泛组织发动党员群众参与扫黑除恶专项斗争
B. 持续整顿软弱涣散基层党组织，形成基层治理长效机制，铲除黑恶势力滋生土壤
C. 加强村“两委”换届的组织领导，严格人选和程序把关，坚决把涉黑涉恶等不符合村干部条件的人挡在门外
【多选题】
“村霸”问题的主要表现形式是___
A. 干扰基层政权，通过“拳头”、欺骗、贿选等手段插手基层选举，争当村干部或扶植代理人，插手基层公共事务
B. 欺压村民百姓，强拿硬要、随意殴打、寻衅滋事，甚至雇黑佣黑形成帮派势力
C. 破坏经营秩序，在土地流转、矿产开采、工程建设、客货运营等过程中暴力打压竞争对手
D. 侵占集体资产，非法侵占、骗取国家项目资金，非法占有集体土地、矿产资源
E. 农村宗族势力依仗人多势众，恃强凌弱、横行霸道、危害一方
【多选题】
2018年村级组织换届选举“五不能”指的是有下列情形之一的不能作为村“两委”候选人___
A. 受到开除党籍处分未满五年的，受到党纪政务处分影响期未满的
B. 涉嫌严重违纪违法正在接受立案调查的，被判处刑罚正在执行期间的，因故意犯罪刑满释放未满五年的
C. 欺压群众、横行霸道，涉及“村霸”、宗族恶势力、黑恶势力，群众反映强烈的
D. 有违背社会主义意识形态行为的，组织或参与邪教组织、非法宗教活动的
E. 因违反治安管理条例被行政拘留的
F. 参与或指使他人以暴力、威胁、欺骗、贿赂、伪造选票、虚报选举票数等不正当手段参选，用各种方式操纵、干扰选举的
【多选题】
2018年村级组织换届选举 “六不宜”指的是有下列情形之一的不宜作为村“两委”候选人___
A. 有严重违法用地、违章建房行为尚未整改，以及近5年内有严重损害生态环境、违反计划生育政策多生育行为被查处的
B. 煽动、组织、参与非法上访，或长期无理上访，影响社会稳定的
C. 有恶意失信行为被法院纳入失信被执行人名单且未撤销的
D. 因聚众赌博、嫖娼等被处以治安拘留及以上处罚，或有涉毒问题的
E. 道德品行低劣，影响较坏，在群众中没有威信的
F. 现任村“两委”干部长期外出，连续时间超过6个月，不认真履行岗位职责的
【多选题】
软弱涣散基层党组织存在问题主要表现有哪些？___
A. 党组织班子配备不齐、书记长期缺职离岗、工作处于停滞状态的
B. 党组织书记不胜任现职、工作不在状态、严重影响班子整体战斗力的
C. 班子不团结、内耗严重、工作不能正常开展的
D. 基本组织制度形同虚设、不开展党组织活动的
E. 村务居务财务公开和民主管理混乱
F. 宗族宗教和黑恶势力干扰渗透严重、社会治安问题和信访矛盾纠纷集中的
【多选题】
“软暴力”是指___
A. 行为人为谋取不法利益或形成非法影响
B. 对他人或者在有关场所进行滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势
C. 足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制
D. 足以影响、限制人身自由、危及人身财产安全
E. 影响正常生活、工作、生产、经营
【多选题】
“软暴力”违法犯罪手段通常的表现形式有___
A. 包括但不限于跟踪贴靠、扬言传播疾病、揭发隐私、恶意举报、诬告陷害、破坏、霸占财物等
B. 包括但不限于非法侵入他人住宅、破坏生活设施、设置生活障碍、贴报喷字、拉挂横幅、燃放鞭炮、播放哀乐、摆放花圈、泼洒污物、断水断电、堵门阻工，以及通过驱赶从业人员、派驻人员据守等方式直接或间接地控制厂房、办公区、经营场所等
C. 包括但不限于摆场架势示威、聚众哄闹滋扰、拦路闹事等
D. 通过信息网络或者通讯工具实施跟踪贴靠、扬言传播疾病、揭发隐私、恶意举报、诬告陷害、破坏、霸占财物等，也应当认定为“软暴力”
【多选题】
行为人实施“软暴力”，具有下列情形之一，可以认定为足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制或者足以影响、限制人身自由、危及人身财产安全或者影响正常生活、工作、生产、经营___
A. 黑恶势力实施的
B. 以黑恶势力名义实施的
C. 曾因组织、领导、参加黑社会性质组织、恶势力犯罪集团、恶势力以及因强迫交易、非法拘禁、敲诈勒索、聚众斗殴、寻衅滋事等犯罪受过刑事处罚后又实施的
D. 携带凶器实施的
E. 有组织地实施的或者足以使他人认为暴力、威胁具有现实可能性的
F. 其他足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制或者足以影响、限制人身自由、危及人身财产安全或者影响正常生活、工作、生产、经营的情形
【多选题】
“套路贷”是指___
A. 对以非法占有为目的，假借民间借贷之名
B. 诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议
C. 通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务
D. 借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物
【多选题】
实践中，“套路贷”的常见犯罪手法和步骤包括但不限于以下情形___
A. 制造民间借贷假象
B. 制造资金走账流水等虚假给付事实
C. 故意制造违约或者肆意认定违约
D. 恶意垒高借款金额
E. 软硬兼施“索债”
【多选题】
明知他人实施“套路贷”犯罪，具有以下情形之一的，以相关犯罪的共犯论处，但刑法和司法解释等另有规定的除外。___
A. 组织发送“贷款”信息、广告，吸引、介绍被害人“借款”的；
B. 提供资金、场所、银行卡、账号、交通工具等帮助的；
C. 出售、提供、帮助获取公民个人信息的；
D. 协助制造走账记录等虚假给付事实的；
E. 协助办理公证的；
F. 协助以虚假事实提起诉讼或者仲裁的；
G. 协助套现、取现、办理动产或不动产过户等，转移犯罪所得及其产生的收益的；
【多选题】
犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”，已将违法所得的财物用于清偿债务、转让或者设置其他权利负担，具有下列情形之一的，应当依法追缴：___
A. 第三人明知是违法所得财物而接受的；
B. 第三人无偿取得或者以明显低于市场的价格取得违法所得财物的；
C. 第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得违法所得财物的；
【多选题】
依法确定“套路贷”刑事案件管辖，“套路贷”犯罪案件可由下面哪些地点管辖？___
A. 犯罪地公安机关
B. 犯罪嫌疑人居住地公安机关
C. 被害人居住地公安机关
D. 犯罪嫌疑人户籍地公安机关
【多选题】
“套路贷”犯罪案件中的“犯罪行为发生地”包括___
A. 为实施“套路贷”所设立的公司所在地
B. “借贷”协议或相关协议签订地
C. 非法讨债行为实施地
D. 为实施“套路贷”而进行诉讼、仲裁、公证的受案法院、仲裁委员会、公证机构所在地
E. “套路贷”行为的预备地、开始地、途经地、结束地
【多选题】
24“套路贷”犯罪案件中的“犯罪结果发生地”包括___
A. 违法所得财物的支付地
B. 实际取得地
C. 藏匿地
D. 转移地
E. 使用地
F. 销售地
【多选题】
“套路贷”犯罪案件具有下列情形之一的，有关公安机关可以在其职责范围内并案侦查：___
A. 一人犯数罪的；
B. 共同犯罪的；
C. 共同犯罪的犯罪嫌疑人还实施其他犯罪的；
D. 多个犯罪嫌疑人实施的犯罪存在直接关联，并案处理有利于查明案件事实的；
【多选题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，公安机关侦查期间，要会同有关部门全面调查黑恶势力及其成员的财产状况，并可以根据诉讼需要，先行依法对下列财产采取查询、查封、扣押、冻结等措施：___
A. 黑恶势力组织的财产；
B. 犯罪嫌疑人个人所有的财产；
C. 犯罪嫌疑人实际控制的财产；
D. 犯罪嫌疑人出资购买的财产；
E. 犯罪嫌疑人转移至他人名下的财产；
F. 犯罪嫌疑人涉嫌洗钱以及掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益等犯罪涉及的财产；
G. 其他与黑恶势力组织及其违法犯罪活动有关的财产
【多选题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，公安机关对于采取措施的涉案财产，证明其来源、性质、用途、权属及价值的有关证据，一般包括：___
A. 犯罪嫌疑人、被告人关于财产来源、性质、用途、权属、价值的供述；
B. 被害人、证人关于财产来源、性质、用途、权属、价值的陈述、证言；
C. 财产购买凭证、银行往来凭据、资金注入凭据、权属证明等书证；
D. 财产价格鉴定、评估意见；
【多选题】
人民法院作出的判决，除应当对随案移送的涉案财产作出处理外，还应当：___
A. 在判决书中写明需要继续追缴尚未被足额查封、扣押的其他违法所得
B. 对随案移送财产进行处理时，应当列明相关财产的具体名称、数量、金额、处置情况等
C. 涉案财产或者有关当事人人数较多，不宜在判决书正文中详细列明的，可以概括叙述并另附清单
【多选题】
涉案财产符合下列情形之一的，应当依法追缴、没收:___
A. 黑恶势力组织及其成员通过违法犯罪活动或者其他不正当手段聚敛的财产及其孳息、收益；
B. 黑恶势力组织成员通过个人实施违法犯罪活动聚敛的财产及其孳息、收益；
C. 其他单位、组织、个人为支持该黑恶势力组织活动资助或者主动提供的财产；
D. 黑恶势力组织及其成员通过合法的生产、经营活动获取的财产或者组织成员个人、家庭合法财产中，实际用于支持该组织活动的部分；
E. 黑恶势力组织成员非法持有的违禁品以及供犯罪所用的本人财物；
F. 其他单位、组织、个人利用黑恶势力组织及其成员违法犯罪活动获取的财产及其孳息、收益；
【多选题】
广泛发放三份资料，入户、入企、入校广泛发放 、 、 等3份资料，并通过新媒体平台转载链接。___
A. 《关于在全省开展扫黑除恶专项斗争的通告》
B. 《致全县人民开展扫黑除恶专项斗争的一封信》
C. 《嵩明县群众举报黑恶势力犯罪奖励办法》
D. 宣传标语
【多选题】
涉案财产符合下列情形之一的，应当依法返还：___
A. 有证据证明确属被害人合法财产；
B. 有证据证明确与黑恶势力及其违法犯罪活动无关；
C. 有证据证明与所办案件无关的财产；
【多选题】
《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》所称收益，包括但不限于以下情形：___
A. 聚敛、获取的财产直接产生的收益，如使用聚敛、获取的财产购买彩票中奖所得收益等；
B. 聚敛、获取的财产用于违法犯罪活动产生的收益，如使用聚敛、获取的财产赌博赢利所得收益、非法放贷所得收益、购买并贩卖毒品所得收益等；
C. 聚敛、获取的财产投资、置业形成的财产及其收益；
D. 聚敛、获取的财产和其他合法财产共同投资或者置业形成的财产中，与聚敛、获取的财产对应的份额及其收益；
E. 应当认定为收益的其他情形；
【多选题】
办理恶势力刑事案件的总体要求是：___
A. 人民法院、人民检察院、公安机关和司法行政机关要深刻认识恶势力违法犯罪的严重社会危害，毫不动摇地坚持依法严惩方针，在侦查、起诉、审判、执行各阶段，运用多种法律手段全面体现依法从严惩处精神，有力震慑恶势力违法犯罪分子，有效打击和预防恶势力违法犯罪。
B. 人民法院、人民检察院、公安机关和司法行政机关要严格坚持依法办案，确保在案件事实清楚，证据确实、充分的基础上，准确认定恶势力和恶势力犯罪集团，坚决防止人为拔高或者降低认定标准。
C. 要坚持贯彻落实宽严相济刑事政策，根据犯罪嫌疑人、被告人的主观恶性、人身危险性、在恶势力、恶势力犯罪集团中的地位、作用以及在具体犯罪中的罪责，切实做到宽严有据，罚当其罪，实现政治效果、法律效果和社会效果的统一。
D. 人民法院、人民检察院、公安机关和司法行政机关要充分发挥各自职能，分工负责，互相配合，互相制约。
E. 要坚持以审判为中心的刑事诉讼制度改革要求，严格执行“三项规程”，不断强化程序意识和证据意识，有效加强法律监督，确保严格执法、公正司法，充分保障当事人、诉讼参与人的各项诉讼权利。
【多选题】
恶势力的其他成员，包括：___
A. 已有充分证据证明但尚未归案的人员；
B. 因法定情形不予追究法律责任的人员；
C. 因参与实施恶势力违法犯罪活动已受到行政或刑事处罚的人员；
【多选题】
经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，是指___
A. 犯罪嫌疑人、被告人于2年之内；
B. 以暴力、威胁或者其他手段；
C. 在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动；
D. 包括纠集者在内，至少应有2名相同的成员多次参与实施违法犯罪活动；
【多选题】
恶势力实施的违法犯罪活动，主要为___
A. 强迫交易
B. 故意伤害
C. 非法拘禁
D. 敲诈勒索
E. 故意毁坏财物
F. 聚众斗殴
G. 寻衅滋事
【多选题】
对于恶势力的纠集者、恶势力犯罪集团的首要分子、重要成员以及恶势力、恶势力犯罪集团共同犯罪中罪责严重的主犯，要：___
A. 正确运用法律规定加大惩处力度，对依法应当判处重刑或死刑的，坚决判处重刑或死刑；
B. 要严格掌握取保候审，严格掌握不起诉，严格掌握缓刑、减刑、假释，严格掌握保外就医适用条件；
C. 充分利用资格刑、财产刑等法律手段全方位从严惩处；
D. 对于符合刑法第三十七条之一规定的，可以依法禁止其从事相关职业；
【多选题】
对于恶势力、恶势力犯罪集团的其他成员，在满足以下条件的情况下，可以依法从轻、减轻或免除处罚。___
A. 在共同犯罪中罪责相对较小的
B. 人身危险性、主观恶性相对不大的
C. 具有自首、立功、坦白、初犯等法定或酌定从宽处罚情节的
【多选题】
人民法院、人民检察院、公安机关经审查认为案件符合恶势力认定标准的，应当在等法律文书中的案件事实部分明确表述。___
A. 起诉意见书
B. 起诉书
C. 判决书
D. 裁定书
【多选题】
恶势力刑事案件中，审理被告人或者被告人的法定代理人、辩护人、近亲属上诉的案件时___
A. 一审判决认定黑社会性质组织有误的，二审法院应当纠正,符合恶势力、恶势力犯罪集团认定标准，应当作出相应认定；
B. 一审判决认定恶势力或恶势力犯罪集团有误的，应当纠正，但不得升格认定；
C. 一审判决未认定恶势力或恶势力犯罪集团的，不得增加认定；
【多选题】
下列哪些是被确定的重点打击黑恶势力的情形?___
A. 威胁政治安全
B. 威胁制度安全、政权安全
C. 向政治领域渗透的黑恶势力
D. 充当黑恶势力“保护伞”
【多选题】
在农村出现的“村霸”“乡霸”等黑恶势力表现情形有哪些？___
A. 采取暴力、威胁等手段把持基层政权
B. 横行乡里
C. 利用家族、宗族势力欺压残害百姓、称霸一方的
D. 成立合作社，带领村民致富
【多选题】
破坏农村治安秩序的黑恶势力表现情形有哪些?___
A. 通过“霸选”“骗选”“贿选”等方式干扰破坏农村基层换届选举
B. 垄断农村资源
C. 侵吞农村集体财产
D. 破坏邻里关系、挑拨是非
