【判断题】
根据规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经 股东会或者股东大会决议。接受担保的股东或者受接受担保的实际控 制人支配的股东，不得参加该事项的表决。该项表决由出席会议的其 他股东所持表决权的过半数通过
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【判断题】
商业银行应严格按照风险管理的原则，对已实施授信进行准确分 类，并建立客户情况变化报告制度
【判断题】
当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力
【判断题】
背书人在汇票上记载"不得转让"字样的，其后手再背书转让的，原 背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任
【判断题】
合规是商业银行高层责任，与其他员工无关
【判断题】
格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款
【判断题】
亲属回避区域中，县级联社机关及所辖营业部作为一个回避区域
【判断题】
限额管理是对银行承担的风险设定的上限，防止银行过度承担风险
【判断题】
质押与抵押的区别在于，质押要登记才生效，抵押则只需占有就可 以
【判断题】
为目的的事业单位、社会团体不能担任保证人；企业法人的分支机构 在有法人授权的条件下，可以在授权范围内提供担保
【判断题】
国家有关政策，但其具体用途可以是不确定的
【判断题】
律师函和司法催收等方式督促借款人按期偿还贷款本息
【判断题】
房屋办好抵押登记之前，由开发商提供阶段性或全程担保
【判断题】
银行一般选择资信度高、规模大、有较稳定二手房交易量的经纪公 司作为二手个人住房贷款合作单位，并与其建立长期合作关系，两者 之间其实是贷款产品的代理人与被代理人的关系
【判断题】
1年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过 1 年
【判断题】
商用房贷款回收的原则是先收息、后收本，全部到期、利随本清
【判断题】
对借款人的贷后检查不包括住所的变更情况
【判断题】
贷记卡是指银行发行的，持卡人按要求交存一定金额的备用金， 当备用金账户余额不足支付时，可在规定的信用额度内透支的信用卡
【判断题】
贷款人应根据审慎性原则，实行统一审贷和授权审批
【判断题】
办理个人贷款时，借款人必须以自己拥有产权的财产作为担保物
【判断题】
从严格意义上来说，个人质押贷款并非一种贷款产品，而是贷款 的一种担保方式
【判断题】
个人贷款是指银行向个人发放的用于满足其各种资金需求的贷款， 属于商业银行贷款业务的一部分
【判断题】
个人信用贷款是指银行向个人发放的、须提供信用担保的贷款
【判断题】
个人信用贷款主要依据借款申请人的个人信用记录和个人信用等 级确定贷款额度，信用等级越高，信用额度越大，反之越小
【判断题】
个人贷款可以展期，一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷 款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限
【判断题】
个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，贷款人不得 发放无指定用途的个人贷款
【判断题】
个人贷款在调查时除了对借款人还款来源、还款能力及还款方式 做深入调查的同时，还应着重调查保证人担保意愿、担保能力或抵（质） 押物价值及变现能力
【判断题】
个人贷款，是指农信社向符合条件的自然人发放的用于个人消费 生产经营等用途的本外币贷款
【判断题】
个人贷款按贷款方式分为担保贷款和抵押贷款
【判断题】
对于借款人自主支付的个人贷款资金，贷款人应当通过账户分析、 凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途
【判断题】
个人信用信息是个人在经济活动中产生的敏感信息，涉及个人隐 私，因而不能像公共产品一样无条件共享
【判断题】
个人信用信息基础数据库需要征得个人同意才能釆集个人信息
【判断题】
未按时还款的信息，即逾期记录，只要后来还清了借款，就不会 在个人信用信息基础数据库中记录
【判断题】
借款人将债务全部或部分转让给第三方的，无须取得银行的同意
【判断题】
保证方式包括一般保证和连带责任保证两种方式
【判断题】
平等因素影响，而使信贷资产遭受损失的可能性
【判断题】
营、投资或授信后偏离预期结果而造成损失的可能性
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【多选题】
下列行为构成犯罪，应当依法从重处罚的是（ ）。___
A. 教唆未成年人运输毒品
B. 向未成年人出售毒品
C. 引诱未成年人吸食毒品
D. 容留未成年人吸食毒品
【多选题】
下列行为，无论数量多少，都应当追究刑事责任的是（ ）。___
A. 吸食毒品
B. 走私毒品
C. 持有毒品
D. 制造毒品
【多选题】
韩某因走私毒品罪被判处有期徒刑6年，刑满释放两年后禁不住朋友的再三请求，帮助朋友贩卖了30克毒品。韩某的行为（ ）。___
A. 属于累犯，应当从重处罚
B. 属于毒品犯罪的惯犯，应当从重处罚
C. 属于毒品犯罪的再犯，应当从重处罚
D. 属于毒品犯罪的再犯，应当加重处罚
【多选题】
王某在街头贩卖毒品海洛因被抓获，当场收缴海洛因50克。根据王某交代，王某还有200克海洛因和20万贩卖毒品的资金放在其表哥李某家中，托李某保管。下列说法正确的是（ ）。___
A. 王某构成贩卖毒品罪
B. 王某贩卖毒品罪的毒品数量为250克
C. 李某构成窝藏毒品、毒赃罪
D. 李某构成非法持有毒品罪
【多选题】
下列行为构成走私、贩卖、运输、制造毒品罪的是（ ）。___
A. 向走私毒品的犯罪分子提供国家规定管制的能够使人形成瘾癖的精神药品，数量大的
B. 向贩卖毒品的犯罪分子提供能够使人形成瘾癖的麻醉药品，数量大的
C. 以牟利为目的，向吸食毒品的人提供国家规定管制的能够使人形成瘾癖的麻醉药品，数量大的
D. 以牟利为目的，向注射毒品的人提供国家规定的精神药品，数量大的
【多选题】
下列关于毒品犯罪说法错误的是（ ）。___
A. 甲14周岁走私毒品，应当以走私毒品罪追究刑事责任
B. 乙走私海洛因0.5克，数量较小，不构成犯罪
C. 丙的孩子1周岁，经常晚上吵闹，为了止哭，甲就在其喝的牛奶中加入了平时自己吸食的毒品制液让其喝，甲的行为构成欺骗他人吸毒罪
D. 丁在自己家中容留他人吸食毒品，同时又向其兜售毒品，其行为构成容留他人吸毒罪、贩卖毒品罪，数罪并罚
【多选题】
关于引诱、教唆、欺骗他人吸毒罪与强迫他人吸毒罪，下列说法正确的是（ ）。___
A. 引诱、教唆、欺骗他人吸毒罪中的“他人”仅限于已满14周岁的人
B. 非法在牛奶中加入毒品而提供给婴儿饮用的，不成立引诱、教唆、欺骗他人吸毒罪，而成立强迫他人吸毒罪
C. 国家工作人员利用职权强迫他人吸毒的，属于法定的从重处罚情节
D. 强迫未成年人吸毒的，属于法定的从重处罚情节
【多选题】
无业青年林某自己制作了一个成人网站，上传了300多个淫秽视频并收取会员费开通会员登录下载或在线观看，违法所得5万余元。关于林某的行为，说法错误的是（ ）。___
A. 以制作、复制、贩卖淫秽物品牟利罪和传播淫秽物品罪数罪并罚
B. 以传播淫秽物品罪处罚
C. 以传播淫秽物品牟利罪处罚
D. 以组织播放淫秽音像制品罪从重处罚
【多选题】
以下关于贪污犯罪案件的说法正确的是（）。___
A. 贪污数额在5000元以上，构成贪污罪
B. 个人贪污数额较大，在提起公诉前如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃，避免、减少损害结果的发生，可以从轻、减轻或者免除处罚
C. 贪污数额巨大，在提起公诉前如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃，避免、减少损害结果的发生，可以从轻处罚
D. 对因贪污罪被判处死刑缓期执行的，人民法院根据犯罪情节等情况可以同时决定在其死刑缓期执行2年期满依法减为无期徒刑后，终身监禁，不得减刑、假释
【多选题】
下列行为，以贪污罪定罪处罚的是（ ）。___
A. 国家工作人员在国内公务活动中接受礼物应当交公而不交公，数额较大的
B. 有证据证明行为人有能力归还所挪用的公款而拒不归还，并隐瞒挪用的公款去向的
C. 携带挪用公款潜逃的
D. 国家工作人员利用职务之便窃取公共财物的
【多选题】
王某因犯盗窃罪被某县人民法院判处有期徒刑5年，执行3年后被决定假释，下列说法中正确的是（）。___
A. 王某的假释因由刑罚执行机关向原审判法院提出建议书
B. 王某的假释考验期应是2年
C. 假释考验期限，从假释之日起计算
D. 王某在假释考验期内由其所在地公安机关负责执行
【多选题】
丁某因犯诈骗罪被人民法院判处有期徒刑6年，执行4年后被决定假释。丁某在假释考验期第1年内再犯盗窃罪被判处有期徒刑3年，下列说法正确的是（）。___
A. 丁某应当执行有期徒刑5年
B. 对丁某应当撤销假释，数罪并罚
C. 丁某的假释考验期应是3年
D. 丁某离开所居住的县去外地定居，应当报经公安机关批准
【多选题】
我国《刑事诉讼法》规定，对刑事案件的（ ）由公安机关负责。___
A. 侦查
B. 拘留
C. 决定逮捕
D. 预审
【多选题】
关于“未经人民法院依法判决，对任何人都不得确定有罪”理解正确的是（ ）。___
A. 只有人民法院才有确定被告人有罪的权力
B. 公安机关、检察机关在侦查、起诉阶段对犯罪嫌疑人作出的有罪确认是程序上的，不具有终局性
C. 人民法院确定任何人有罪，必须依法判决
D. 未经依法开庭审理、作出判决，并正式宣判，人民法院不得确定任何人有罪
【多选题】
李某因涉嫌抢劫罪被某市公安机关依法拘留讯问。自被第一次讯问后，其在侦查阶段享有的诉讼权利有（ ）。___
A. 自行辩护
B. 委托辩护人调查核实证据
C. 委托辩护律师提供法律咨询，代理申诉、控告
D. 对与本案无关的问题拒绝回答
【多选题】
某县公安机关对涉嫌诈骗罪的犯罪嫌疑人赵某予以刑事拘留，在进一步侦查过程中发现，该案件已过法定追诉时效期限，公安机关应当（ ）。___
A. 撤销案件
B. 终止审理
C. 释放赵某
D. 不起诉
【多选题】
根据《刑事诉讼法》相关规定，对于公民报案，不予立案的情形是（ ）。___
A. 犯罪已超过追诉时效期限的
B. 犯罪情节显著轻微，不需要追究刑事责任的
C. 犯罪嫌疑人死亡的
D. 没有犯罪事实的
【多选题】
公安机关在侦查下列刑事案件过程中，应当撤销案件的是（ ）。___
A. 甲寻衅滋事，情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪
B. 乙因涉嫌故意伤害致人重伤
C. 丙犯罪已过追诉时效期限
D. 犯罪嫌疑人丁案发后死亡
【多选题】
被害人张某向甲地公安机关举报李某涉嫌敲诈勒索犯罪，甲地公安机关将案件移送有管辖权的乙地公安机关。乙地公安机关如果作出撤销案件决定，则应当在3日以内告知（ ）。___
A. 李某
B. 张某
C. 李某所在单位
D. 甲地公安机关
【多选题】
下列情形,不追究刑事责任的是（ ）。___
A. 甲盗窃邻居一头耕牛，20年后甲到公安机关自首
B. 乙将偷自己钱包的人打成重伤
C. 丙抢劫后开车逃跑，发生交通事故死亡
D. 丁故意伤害他人身体，但情节显著轻微、危害不大
【多选题】
公安机关侦破一起共同盗窃案件，其中有4名犯罪嫌疑人：甲、乙、丙、丁。在侦查过程中，公安机关对4名犯罪嫌疑人的处理错误的是（ ）。___
A. 公安机关认为甲在共同盗窃过程中情节轻微，不认为是犯罪，但是觉得这种处理结果不宜由自己作出，准备侦查完毕后移送给检察机关，建议其作出不起诉决定
B. 乙已被逮捕，但是查明其真实年龄是15周岁，不应当追究刑事责任，因此撤销了乙涉嫌的案件，将其释放，但未通知批准逮捕的检察机关
C. 丙被取保候审，经过鉴定，丙系无刑事责任能力人，公安机关认为丙未被逮捕，因此可以不必解除取保候审，侦查终结后由检察机关最终处理
D. 丁被逮捕，在羁押过程中因突发急病死亡，公安机关将其盗窃赃物返还被害人
【多选题】
在侦查过程中，发现不应对犯罪嫌疑人追究刑事责任时，侦查机关应当（ ）。___
A. 撤销案件
B. 中止诉讼
C. 释放在押的犯罪嫌疑人，并发给释放证明书
D. 公安机关释放被逮捕的犯罪嫌疑人的，应通知原批准的人民检察院
【多选题】
甲被拘留后，公安机关发现其无犯罪事实，应当（ ）。___
A. 将甲释放，并且变更为取保候审或监视居住措施
B. 由办案部门制作撤销案件报告书，报县级以上公安机关负责人批准
C. 立即释放甲，发给释放证明书
D. 由办案部门负责人签发释放证明书，直接释放甲
【多选题】
下列属于公安机关管辖的刑事案件有（ ）。___
A. 受贿罪
B. 职务侵占罪
C. 合同诈骗罪
D. 非法经营罪
【多选题】
下列案件不应当由公安机关立案侦查的是（ ）。___
A. 暴力取证案
B. 徇私舞弊减刑、假释、暂予监外执行案
C. 隐瞒境外存款案
D. 故意泄露国家秘密案
【多选题】
关于立案管辖的说法正确的是（ ）。___
A. 国家机关工作人员的犯罪都由检察院立案侦查
B. 拒不执行判决、裁定罪由公安机关立案侦查
C. 公安机关在侦查过程中发现犯罪嫌疑人犯有“告诉才处理”的犯罪，应当告知当事人直接向人民法院起诉
D. 人民法院审理自诉案件过程中发现被告人还涉嫌应被提起公诉的犯罪时，应将新发现的罪案同原自诉案件合并审理
【多选题】
下列刑事案件，应当分别由铁路、交通、民航公安机关管辖的是（ ）。___
A. 铁路、交通、民航系统的机关、厂、段、院、校、所、队、工区等单位发生的刑事案件
B. 车站、港口、码头、机场工作区域内和列车、轮船、民航飞机内发生的刑事案件
C. 铁路沿线、水运航线发生的盗窃或者破坏铁路、水运、通信、电力线路和其他重要设施的刑事案件
D. 铁路、交通系统的内部职工在铁路、交通线上工作时发生的刑事案件
【多选题】
下列案件中，属于地方公安机关管辖的有（ ）。___
A. 发生在海关监管区内的非涉税走私犯罪案件
B. 民航飞机内发生的刑事案件
C. 铁路建设施工工地发生的刑事案件
D. 列入武装警察部队序列的公安边防、消防、警卫部门人员的犯罪案件
【多选题】
下列情形，公安机关可以在职责范围内并案侦查的是（ ）。___
A. 一人犯数罪的
B. 共同犯罪的
C. 共同犯罪的犯罪嫌疑人还实施其他犯罪的
D. 多个犯罪嫌疑人实施的犯罪存在关联，并案处理有利于查明犯罪事实的
【多选题】
下列情形中，公安机关可以在职责范围内并案侦查的是（）。___
A. 某县公安局办理路某故意伤害案，发现其同时涉嫌邻县一起抢夺案
B. 某县公安局办理陶某盗窃案，经侦查发现了陶某父亲事前参与犯罪策划，并在事后销赃
C. 某县公安局办理赵某、郑某抢劫案，发现赵某抢劫后逃往邻县，又因盗窃被当地公安机关刑事拘留
D. 杨某为了抢劫银行而盗窃某工厂保卫科枪支，并将枪存放在朋友陈某家中避风头，3个月后将枪取走
【多选题】
下列刑事诉讼参与人，不能要求其回避的有（ ）。___
A. 证人
B. 辩护人
C. 鉴定人
D. 翻译人员
【多选题】
谢某和朋友聚餐时与邻桌的林某发生争执，并用茶壶将林某打伤，致林某左眼失明，经鉴定属重伤。在公安机关侦查过程中，谢某提出该案侦查人员吴某是被害人林某的舅舅，要求其回避，下列处理正确的是（ ）。___
A. 吴某应当立即暂停相关的侦查活动
B. 对吴某的回避由公安机关负责人决定
C. 对吴某的回避决定作出前，吴某不能停止对案件的侦查
D. 吴某在回避决定作出前进行的诉讼活动一律有效
【多选题】
赵某、钱某合伙诈骗李某人民币2万元，某县公安局甲、乙、丙、丁四名侦查人员共同办理本案。其中应当回避的是（ ）。___
A. 甲，是赵某的父亲
B. 乙，是李某的哥哥
C. 丙，在参与本案侦查工作前，曾担任过本案的证人
D. 丁，在办理本案过程中接受钱某父亲的宴请和2条香烟
【多选题】
在某县公安局对一起抢劫案件的侦查过程中，犯罪嫌疑人孙某聘请的辩护律师李某提出，本案的侦查人员张某与被害人钱某是同住一个小区的邻居，关系密切，申请其回避。刑警队队长立即停止了张某的侦查工作，张某为了避免别人的闲话，立即退出了侦查活动，后刑警队队长经审查认为不属于法定回避的理由，驳回了回避申请。接着被害人钱某提出申请公安局局长回避，理由是公安局局长与犯罪嫌疑人的父亲是老战友，关系密切，上级公安机关作出了回避决定。本案在回避程序上，下列说法正确的是（ ）。___
A. 李某无权独立提出回避申请
B. 对公安局局长的回避决定，不应由上级公安机关作出
C. 不应以对张某的回避申请不符合法定理由为由，驳回回避申请；张某的回避申请符合法定理由，应当作出回避的决定
D. 对侦查人员张某的回避决定作出前，不应停止张某的侦查工作，张某也不应立即退出侦查活动，且对张某的回避，刑警队队长无权决定
【多选题】
甲因涉嫌恐怖活动犯罪被公安机关抓获，以下说法正确的是（ ）。___
A. 拘留后，如有通知可能有碍侦查的情形，可以暂不通知其家属
B. 在追捕过程中，经过严格的批准手续，可以对犯罪嫌疑人的手机进行定位
C. 在侦查期间，会见委托的辩护律师的，应当经过侦查机关批准
D. 如果其不通晓汉语，应当为其提供翻译
【多选题】
殷某是一起敲诈勒索案的被害人。关于殷某的诉讼权利，下列选项正确的是（ ）。___
A. 有权要求不公开自己的姓名和报案行为
B. 如公安机关不立案，有权要求告知不立案的原因
C. 对作为证据使用的鉴定意见，可以申请补充鉴定或者重新鉴定
D. 如人民检察院作出不起诉决定，可以直接向人民法院提起自诉
【多选题】
辩护律师在侦查阶段享有的权利有（ ）。___
A. 可以为在押的犯罪嫌疑人申请变更强制措施
B. 可以向侦查机关了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名和案件有关情况
C. 可以向犯罪嫌疑人核实有关证据
D. 会见犯罪嫌疑人时不被监听
【多选题】
辩护律师在侦查阶段会见犯罪嫌疑人时，享有的权利是（）。___
A. 查阅、摘抄、复制本案的案卷材料
B. 可以向侦查机关了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名和案件有关情况
C. 可以向犯罪嫌疑人核实有关证据
D. 会见犯罪嫌疑人时不被监听
【多选题】
王某因涉嫌故意伤害罪被公安机关刑事拘留。王某委托律师陈某担任辩护人。下列说法正确的是（ ）。___
A. 陈某在辩护中得知王某准备杀死被害人，对此情况有权予以保密
B. 陈某帮助王某毁灭证据，应当由办理王某案件的公安机关对陈某涉嫌犯罪的案件立案侦查
C. 陈某可以向公安机关了解延长侦查羁押期限的情况
D. 陈某持律师执业证书、律师事务所证明和委托书要求会见王某，看守所应当及时安排会见，保证陈某48小时内见到王某
【多选题】
下列属于书证的是（ ）。___
A. 某强奸案中，在犯罪嫌疑人的住处搜查到的笔记本，其中记载着其作案经过及对被害人的描述
B. 某贪污案中，为查明账册涂改人而进行鉴定的笔迹
C. 某故意伤害案中，证人书写的书面证词
D. 某走私淫秽物品案中，犯罪嫌疑人非法携带的淫秽书刊销售记录册
