【判断题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，银行业金融机构在办理房屋抵押贷款业务时，要以在房产管理部门备案的抵押合同作为放款根据之一
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相关试题
【判断题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定帐户为他行账户的，应将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户后再予以变更
【判断题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致
【判断题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，除央行小额支付系统外，银行可以使用中国银联等机构提供的验证通道，实现II类户开户银行与绑定账户银行间的信息验证
【判断题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，Ⅱ类户可以透支。其中，发放贷款和贷款资金归还，受转账限额规定
【判断题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，个人可以将在支付机构开立的支付账户绑定本人同名Ⅱ、Ⅲ类户使用
【判断题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，关于Ⅱ、Ⅲ类户的使用，各银行可以根据自身风险管理能力和客户需求，在规定限额下设定本银行的具体限额
【判断题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，义务机构及其工作人员应当根据规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料
【判断题】
《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》所称外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，仅包括外国政要、国际组织高级管理人员，不包括其父母、配偶、子女等近亲亲属
【判断题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要计算间接拥有股权或者表决权的，根据股权和表决权孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算
【判断题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、收集权威媒体报道、委托商业机构调查等方式只能作为义务机构识别、核实受益所有人身份的辅助手段，获取的非法定信息、数据或者资料不得独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料
【判断题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，但无需对客户办理的业务采取风险管理措施
【判断题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，对于高风险客户，义务机构应当提高审查的频率和强度
【判断题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，非自然人客户的受益所有人为外国政要或国际组织的高级管理人员，义务机构应当对该非自然人客户采取相应的强化身份识别措施
【判断题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，虽然存在与外国政要类似的风险，但对这些人员无需采取相应的客户身份识别措施
【判断题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构未按规定报送相关反洗钱材料的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》对其进行处罚
【判断题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格申请材料中应当包括接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告及本人签字的履行反洗钱和反恐怖融资义务的承诺书
【判断题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，须经任职资格审核的银行业金融机构境外机构董事、高级管理人员应熟悉境外反洗钱和反恐怖融资法律法规，具备相应反洗钱和反恐怖融资履职能力
【判断题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况依法开展现场检查，对存在问题的境外机构及时采取监管措施，并对违规机构依法依规进行处罚
【判断题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资专项审计
【判断题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，金融机构自主研发的风险计量工具或方法应能全面覆盖《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》所列的风险子项，并有书面文件对其设计原理和使用方法进行说明
【判断题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，由兼职人员负责反洗钱和反恐融资合规管理工作
【判断题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当遵循反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度
【判断题】
根据《金融机构反洗钱规定》，临时冻结措施必须经人民银行省一级分支行行长批准方可执行
【判断题】
根据《金融机构反洗钱规定》，实施现场调查时，调查组可以询问义务机构的工作人员，要求其说明情况。询问时，调查人员应当制作询问笔录，被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上签名或者盖章，调查人员也应当在笔录上签名
【判断题】
根据《金融机构反洗钱规定》，调查人员封存文件、资料，应当会同在场的义务机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式两份，由调查人员和在场的义务机构工作人员签名或者盖章，一份交义务机构，一份附卷备查
【判断题】
根据《金融机构反洗钱规定》，中国反洗钱监测分析中心经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料
【判断题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告
【判断题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，中国互联网金融协会设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台（以下简称网络监测平台），使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享
【判断题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，互联网金融是利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资及信息中介服务的新型金融业务模式
【判断题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围由中国人民银行会同国务院有关金融监督管理机构根据法律规定和监管政策确定、调整并公布，包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等
【判断题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当对业务部门、境内外分支机构、相关附属机构开展定期或不定期的反洗钱工作检查，对检查结果进行分析，对发现的问题进行积极整改。检查结果与业务部门、境内外分支机构、相关附属机构绩效考核和管理授权挂钩
【判断题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构不得违反规定设置信息壁垒，阻止或影响其他法人金融机构正常获取开展反洗钱工作所必需的信息和数据
【判断题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序，明确禁止建立业务关系的客户范围，有效识别高风险客户或高风险账户，并对其进行定期评估、动态调整
【判断题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当健全内部控制机制，严格保护反洗钱工作中获得的信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
【判断题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，法人金融机构应当在获得客户授权同意后提供；客户不同意或未获得客户授权同意的，法人金融机构不得提供
【判断题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，根据信息敏感度及其与洗钱风险管理的相关性， 出于洗钱风险管理需要，法人金融机构无需建立内部信息共享制度和程序
【判断题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当通过妥善方式记录开展洗钱风险管理的工作过程，采取必要的管理措施和技术手段保存工作资料，保存方式应当保证洗钱风险管理人员获取相关信息的便捷性
【判断题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，根据反洗钱法律法规和监管要求所采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等措施是满足反洗钱合规性要求的最低标准，法人金融机构应当在此基础上，采取更有针对性、更严格、更有效的措施
【判断题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域 ，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程
【判断题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的声誉风险和法律风险，并导致客户流失、业务损失和财务损失
推荐试题
【单选题】
BA035 静止补偿器既可以补偿电压偏移，又可以调节___波动。
A. 电压
B. 电流
C. 有功功率
D. 无功功率
【单选题】
BA036 当发生单相接地时，消弧线圈上___。
A. 没有电压
B. 电压升高到系统的线电压
C. 电压升高到系统的相电压
D. 电压降低
【单选题】
BA036 如果选择适当的消弧线圈的___，可使接地点的电流等于零。
【单选题】
BA036 当发生金属性接地时，___电流通过消弧线圈。
A. 没有
B. 有电感
C. 有电容
D. 有电阻
【单选题】
BA037 消弧线圈是一个___的电感线圈。
A. 带有铁芯且铁芯具有间隙
B. 带有铁芯且铁芯没有间隙
C. 没有铁芯
D. 以上说法都不对
【单选题】
BA037 消弧线圈采用带有间隙的铁芯，主要是为了___。
A. 防止剩磁过多
B. 防止剩磁过少
C. 防止磁饱和
D. 防止磁消失
【单选题】
BA037 消弧线圈上还装有___，主要是为了防止大气过电压损坏消弧线圈。
A. 电抗器
B. 放电线圈
C. 电容器
D. 避雷器
【单选题】
BA038 在变压器中性点装设消弧线圈的目的是___。
A. 提高电网电压水平
B. 限制变压器故障电流
C. 补偿电网接地的电容电流
D. 吸收无功
【单选题】
BA038 中性点经消弧线圈接地系统称为___。
A. 大电流接地系统
B. 小电流接地系统
C. 不接地系统
D. 已接地系统
【单选题】
BA038 中性点经消弧线圈接地系统发生单相接地时，其他两相对地电压___。
【单选题】
8．BA_03 9 消弧线圈在运行中，变压器中性点位移电压不得超过额定相电压的___。
A. 1 5%
B. 5%
C. 3 0%
D. 2 0%
【单选题】
BA039 在进行消弧线圈投入、停用和调整分接头操作时，应注意在操作隔离开关前须查明电网内确无单相接地，且接地电流小于___后方可操作。
A. 1 0 A
B. 30 A
C. 20 A
D. 15 A
【单选题】
BA039 消弧线圈分接头的调整应在___进行。
A. 变电站值班长监护下
B. 变电所领导命令下
C. 值班调度命令下
D. 接地点电容电流不合格时
【单选题】
BA040 消弧线圈___，应测量一次对地导通是否良好，良好后方可投入运行。
A. 操作前
B. 操作后
C. 改变分接头前
D. 改变分接头后
【单选题】
BA040 当35 kV系统发生接地，消弧线圈电流表、电压表没有指示时，可能是___。
A. 二次回路故障
B. 消弧线圈内部匝间短路
C. 表计损坏
D. 消弧线圈外部故障
【单选题】
BA040 消弧线圈工作时，油面温升为5 5℃，但上层油温最高不超过___。
A. 70℃
B. 80℃
C. 75℃
D. 85℃
【单选题】
BBO01 用于接地故障保护的功率方向继电器的型号为___。
A. GG-11
B. GG-12
C. GL-11
D. GH-11
【单选题】
BBO01 GG-11型功率方向继电器的最大灵敏角为___。
【单选题】
BB001 GG-12与GG-11型功率方向继电器的唯一区别，在于它的电压回路___。
A. 串联着电容器和电阻
B. 串联着电阻
C. 并联着电容器和电阻
D. 串联着电容器
【单选题】
BB002 由负序电压滤过器和一个执行元件即可组成___继电器。
A. 电压
B. 电流
C. 负序电压
D. 负序电流
【单选题】
BB002 将负序电压从系统三相电压里分离出来的装置，称为___滤过器。
A. 负序电流
B. 负序电压
C. 零序电压
D. 电压
【单选题】
BB002 负序电压继电器由一个负序电压滤过器和一个___继电器组成。
【单选题】
BB003 整流式晶体管功率方向继电器的相位比较系统采用___及逻辑电路实现。
A. 二极管环形调制器
B. 二极管整流器
C. 三极管放大器
D. 三极管直流放大器
【单选题】
BB003 整流式功率方向继电器按比较方式不同，可分为相位比较式和___比较式2类。
A. 电压
B. 电流
C. 功 方向
D. 绝对值
【单选题】
BB003 整流型继电器一般由___、整流滤波回、 比较回路和执行回路构成。
A. 电流形成回路
B. 电压形成回路
C. 信号回路
D. 控制回路
【单选题】
BB004 脉冲继电器主要用于___信号之中，并有自动解除音响和重复动作的功能。
【单选题】
BB004 ZC-23型脉冲继电器主要用于变电站中央___信号回路。
【单选题】
BB004 ZC-23型脉冲继电器中的GHJ为干簧继电器，作___用。
A. 执行元件
B. 测量元件
C. 控制元件
D. 逻辑元件
【单选题】
BB005 静态电压继电器的辅助工作电源采用___。
A. 直流电源电阻分压
B. 高频开关电源
C. 测量变换电路作辅助电源
D. 交流电源电阻分压
【单选题】
BB005 SSJ-21型静态时间继电器的工作直流电源的接线管脚为___。
A. 1+,13-
B. 2+，14-
C. 3+,15-
D. 13+，1-
【单选题】
BB005 静态继电器主要由无机械运动的电子元器件构成。它包括由分立元件构成的晶体管型继电器和由集成运算放大器实现的___。
A. 集成电路型继电器
B. 数字型继电器
C. 感应型继电器
D. 微机型继电器
【单选题】
BB006 在ZC-23型冲击继电器构成的中央复归能重复动作的事故信号装置中，作为执行元件的是___继电器。
【单选题】
BB006 预告信号装置主要由预告信号小母线，信号母线，___继电器，警铃，光字牌信号，转换开关，预告信号试验及复归按钮等组成。
A. 信号、脉冲、电压
B. 脉冲、中间
C. 脉冲、信号、中间
D. 信号、中间
【单选题】
BB006 变电所变压器常见预告信号有过负荷信号、___信号、轻瓦斯动作信号。
A. 油温过低
B. 油温过高
C. 重瓦斯动作
D. 油位过高
【单选题】
BB007 在大、中型变电所中一般采用___的事故信号装置。
A. 中央复归
B. 中央复归不能重复动作
C. 中央复归能重复动作D.就地复归能重复动作
【单选题】
BB007 中央信号装置应具有___动作和手动或自动延时复归功能。
A. 1次
B. 重复
C. 2次
D. 最多只有5次
【单选题】
BB007 事故信号有___2种信号。
A. 灯光和音响
B. 跳闸和闪光
C. 音响和跳闸
D. 闪光和灯光
【单选题】
BB008 变电所为了对主要设备的信号装置进行集中控制，通常在控制室设有___。
A. 中央控制盘
B. 事故信号盘
C. 中央信号盘
D. 预告信号装置
【单选题】
BB008 监视变电站电气．设备运行的各种信号装置统称为___。
A. 控制保护装置
B. 中央信号装置
C. 闪光装置
D. 信号装置
【单选题】
BB008 在断路器事故跳闸时，通知值班人员的是___。
A. 位置信号
B. 事故信号
C. 预告信号
D. 音响信号
