【单选题】
根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定，各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“适应性”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。___
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相关试题
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定，根据客户风险程度，各银行业金融机构和支付机构应全部采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式，识别客户及其代理人真实身份。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定更为严格的受益所有人身份识别标准。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%（含）公司股权或者表决权，还包括其他可以对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的任何形式。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，例如非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，个人在银行柜面开立的II类、III类账户，无需绑定I类账户或者信用卡账户进行身份验证。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行依托自助机具为个人开立I类户的，不用银行工作人员现场面对面审核开户人身份。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行开办II、III类户业务，无需留存开户申请人身份证件的复印件、影印件或者影像等。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，个人开立II类、III类账户可以绑定本人I类银行账户或者信用卡账户进行身份验证，不能绑定非银行支付机构开立的支付账户进行身份验证。___
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房。___
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，某知名房地产开发企业为推动销售，可以替购房人垫付首付款或者让购房人采取首付分期的形式。___
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金可用于购房首付款。___
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，银行业金融机构在办理房屋抵押贷款业务时，要以在房产管理部门备案的抵押合同作为放款根据之一。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定帐户为他行账户的，应将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户后再予以变更。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，除央行小额支付系统外，银行可以使用中国银联等机构提供的验证通道，实现II类户开户银行与绑定账户银行间的信息验证。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，Ⅱ类户可以透支。其中，发放贷款和贷款资金归还，受转账限额规定。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，个人可以将在支付机构开立的支付账户绑定本人同名Ⅱ、Ⅲ类户使用。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，关于Ⅱ、Ⅲ类户的使用，各银行可以根据自身风险管理能力和客户需求，在规定限额下设定本银行的具体限额。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，义务机构及其工作人员应当根据规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。___
【单选题】
《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》所称外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，仅包括外国政要、国际组织高级管理人员，不包括其父母、配偶、子女等近亲亲属。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要计算间接拥有股权或者表决权的，根据股权和表决权孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、收集权威媒体报道、委托商业机构调查等方式只能作为义务机构识别、核实受益所有人身份的辅助手段，获取的非法定信息、数据或者资料不得独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，但无需对客户办理的业务采取风险管理措施。 ___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，对于高风险客户，义务机构应当提高审查的频率和强度。 ___
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，非自然人客户的受益所有人为外国政要或国际组织的高级管理人员，义务机构应当对该非自然人客户采取相应的强化身份识别措施。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，虽然存在与外国政要类似的风险，但对这些人员无需采取相应的客户身份识别措施。___
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构未按规定报送相关反洗钱材料的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》对其进行处罚。___
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格申请材料中应当包括接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告及本人签字的履行反洗钱和反恐怖融资义务的承诺书。___
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，须经任职资格审核的银行业金融机构境外机构董事、高级管理人员应熟悉境外反洗钱和反恐怖融资法律法规，具备相应反洗钱和反恐怖融资履职能力。___
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况依法开展现场检查，对存在问题的境外机构及时采取监管措施，并对违规机构依法依规进行处罚。___
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资专项审计。___
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，金融机构自主研发的风险计量工具或方法应能全面覆盖《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》所列的风险子项，并有书面文件对其设计原理和使用方法进行说明。___
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，由兼职人员负责反洗钱和反恐融资合规管理工作。___
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当遵循反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。___
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，临时冻结措施必须经人民银行省一级分支行行长批准方可执行。___
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，实施现场调查时，调查组可以询问义务机构的工作人员，要求其说明情况。询问时，调查人员应当制作询问笔录，被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上签名或者盖章，调查人员也应当在笔录上签名。___
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，调查人员封存文件、资料，应当会同在场的义务机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式两份，由调查人员和在场的义务机构工作人员签名或者盖章，一份交义务机构，一份附卷备查。___
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，中国反洗钱监测分析中心经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料。___
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。___
推荐试题
【单选题】
随着科技的发展，数据被泄露的风险愈来愈大，据调查()的数据泄露由于内波威胁造成。___
A. 70%
B. 50%
C. 40%
D. 92%
【单选题】
在网络设备、服务器所应用的系统设置严格的访问权限和。___
A. 过滤规则
B. 访问控制
C. 密保设置
D. 安全政策
【单选题】
防范的的范围主要是？___
A. 保密防护和终端防护
B. 网络防护和终端防护
C. 密码防护和程序防护
D. 密码防护和权限防护
【单选题】
主要的备份技术分为哪三种?___
A. LAN备份、LAN-Save备份、Server-Free备份
B. LAN备份、LAN-Free备份、Server-Less备份
C. LAN-Save备份、LAN备份、Server-litte备份
D. LAN-Save备份、LAN备份、Server-More备份
【单选题】
DLP是一个___
A. 完全体
B. 智能体
C. 综合体
D. 保密体
【单选题】
存储和备份设备包括磁带和磁盘还有___
【单选题】
以下属于数据安全的要素是？___
A. 安全性、完整性、不可获取性
B. 保密性、完整性、可获取性
C. 完整性、可获得性、可获取性
D. 可靠性、完备性、不可或缺性
【单选题】
导致数据泄露的主要原因包括___
A. 黑客通过网络攻击、木马、病毒窃取
B. 设备丢失或被盗
C. 使用管理不当
D. 以上都是
【单选题】
数据加密的加密方式为___
A. 对称加密
B. 非对称加密
C. Hash
D. 以上都是
【单选题】
把磁性硬盘和闪存集成到一起的是？___
A. 固态硬盘
B. 混合硬盘
C. 可换硬盘
D. 半导体存储器
【单选题】
硬盘数据恢复的第一步为。___
A. 进行诊断，找到故障点
B. 修复硬件故障
C. 修复其他软件故障
D. 恢复数据
【单选题】
无法进入操作系统是什么故障___
A. 电路故障
B. 固件损坏
C. 逻辑故障
D. 盘片损伤
【单选题】
优点是全面、完整的备份方式是哪一个___
A. 增量备份
B. 差异备份
C. 正常备份
D. 以上都不是
【单选题】
硬件基础设施为光纤通道的是___
A. DAS
B. NAS
C. SAN
D. RAID
【单选题】
以下不属于数据安全保护措施的是？___
A. 数据保密
B. 数据不加密
C. 数据完整性
D. 双向强身份认证
【单选题】
下列不属于数据传输安全技术的是。___
A. 旁路控制技术
B. 数据传输加密技术
C. 数据完整性技术
D. 防抵赖技术
【单选题】
大数据时代，数据使用的关键是？___
A. 数据存储
B. 数据再利用
C. 数据收集
D. 数据分析
【单选题】
下面关于我们使用的网络是否安全的正确表述是___
A. 设置了复杂的密码，网络是安全的
B. 安装了防火墙，网络是安全的
C. 没有绝对安全的网络，使用者要时刻提高警惕，谨慎操作
D. 安装了防火墙和杀毒软件，网络是安全的
【单选题】
重要数据要及时进行()以防出现意外情况导致数据丢失。___
【单选题】
我们日常生活和工作中，为什么需要定期修改电脑、邮箱、网站的各类密码？___
A. 遵循国家的安全法律
B. 确保个人数据和隐私安全
C. 确保不会忘掉密码
D. 降低安全受损的几率
【单选题】
我们应当及时修复计算机操作系统和软件的漏洞，是因为___
A. 手动更新后，玩游戏时操作系统就不会自动更新，不会占用网络宽带
B. 操作系统漏洞补丁及时升级，软件漏洞补丁就没有必要及时修复
C. 漏洞是计算机系统或软件系统的缺陷，病毒和恶意软件可以通过这个缺陷趁虚而入
D. 以前经常感染病毒的机器，现在就不存在什么漏洞了
【单选题】
中间件的定义是什么？___
A. 中间件是实现互连和实现应用之间的互操作
B. 是独立的系统软件或服务程序分布式应用程序借助这种软件在不同的技术之间共享资源
C. 中间件是网络应用系统开发必不可少的工具
D. 中间件为应用系统提供一个综合的计算环境和支撑平台
【单选题】
中间件在软件支撑和架构的定位来看基本可以分为哪三大类___
A. 应用服务类、应用软件类、应用系统类
B. 应用集成类、应用软件类、应用系统类
C. 应用服务类、应用集成类、业务架构类
D. 业务架构类、应用软件类、应用系统类
【单选题】
业务架构类中间件包括()等几个业务领域的中间件。___
A. 业务流程、业务管理、业务交互
B. 业务流程、业务分配、业务集成
C. 业务管理、业务分配、业务集成
D. 业务分配、业务集成、业务交互
【单选题】
ESB提供了一个基于标准的()模式？___
A. 紧密应用耦合模式
B. 松散应用耦合模式
C. 松弛应用耦合模式
D. 复合应用耦合模式
【单选题】
业务管理就是对()的建模和业务规则的定义 ___
A. 业务流程
B. 业务规则
C. 业务对象
D. 业务交互
【单选题】
以下()哪个无法检索数据？___
A. SQL Server
B. SQL plus
C. MySQL
D. Oracle
【单选题】
()的标准主要是代码的独立性和自我复制性。___
A. 分类恶意代码
B. 独立恶意代码
C. 非独立恶意代码
D. 远程代码
【单选题】
数据库技术是计算机处理与存储数据的有效技术，其典型代表就是()数据库。___
A. 关系型
B. 有效型
C. 独立型
D. 对象型
【单选题】
以下哪一个是数据库的防护方法？___
A. 加强对脚本文件的代码审计
B. 对扩展存储过程进行处理
C. 过滤特殊字符
D. 禁用高危系统函数
【单选题】
XSS漏洞常见的防护手段___
A. 系统运行阶段的防御
B. 系统开发阶段的防御
C. 过滤特殊字符
D. 使用非实体化编码
【单选题】
以下那句话不正确?___
A. SQL注入漏洞是Web层面最高危的漏洞之一
B. XSS不是常见的Web应用程序安全漏洞之一
C. 基于DOM的XSS是通过修改页面DOM节点数据信息而形成的XSS
D. 远程代码执行漏洞是指攻击者可以随意执行系统命令
【单选题】
()又称为恶意软件。___
A. 恶意代码
B. 执行漏洞
C. 高危系统
D. WebShell危害
【单选题】
以下哪个不是典型恶意代码防范方法？___
A. 服务器安全设置
B. 禁用高危系统函数
C. 应用安全防护
D. 控制文件上传
【单选题】
三层结构类型的物联网不包括___
A. 感知层
B. 传输层
C. 通讯层
D. 应用层
【单选题】
物联网具备三种能力，以下哪个选项不是正确答案?___
A. 全面感知
B. 采集数据
C. 可靠传递
D. 智能处理
【单选题】
云计算是对什么技术的发展与运用。___
A. 并行计算
B. 网格计算
C. 分布式计算
D. 以上三个选项都对
【单选题】
工控系统基础方法不包括___
A. 失泄密防护
B. 主机安全管理
C. 系统安全管理
D. 数据安全管理
【单选题】
下列关于舍恩伯格对大数据特点说法中，错误的是。___
A. 数据价值密度高
B. 数据类型多样
C. 数据处理速度快
D. 数据规模大
