【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。___
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相关试题
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，商业银行可对用途为从事股票、期货、金融衍生产品等投资的业务进行授信。___
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，授信业务部门授信工作人员和授信管理部门授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时，须通知另外一方，但原则上须由授信管理部门授信工作人员办理。___
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的保证主体资格和代偿能力，以及抵押、质押的合法性、充分性和可实现性。___
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，包括展期，增加或缩减授信，要求借款人提前还款，并决定是否将该笔授信列入观察名单或划入问题授信。___
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行。必要时，可委托专业机构开展特定的授信尽职调查工作。___
【单选题】
根据《银团贷款业务指引》的规定，代理行应当勤勉尽责。因代理行行为导致银团利益受损的，银团成员有权根据银团贷款合同约定的方式更换代理行，并要求代理行赔偿相关损失。___
【单选题】
根据《银团贷款业务指引》的规定，为提高信息备忘录等银团资料的独立性、公正性和真实性，牵头行不可聘请外部中介机构如会计师事务所、资产评估事务所、律师事务所及相关技术专家负责评审编写有关信息及资料、出具意见书。___
【单选题】
根据《银团贷款业务指引》的规定，银团贷款存续期间，银团贷款成员原则上不得在银团之外向同一项目提供有损银团其他成员利益的贷款或其他授信。___
【单选题】
根据《银团贷款业务指引》的规定，银团贷款的收费应遵循“谁借款、谁付费”的原则，由借款人支付。___
【单选题】
根据《银团贷款业务指引》的规定，借款人应严格根据银团贷款协议约定，保证贷款用途，及时向各银团贷款成员划转贷款本息，如实向银团贷款成员提供有关情况。___
【单选题】
根据《银团贷款业务指引》的规定，银团贷款存续期间，银团会议通常由牵头行负责定期召集，或由三分之二以上的银团贷款成员共同提议召开。___
【单选题】
根据《银团贷款业务指引》的规定，借款人出现违约事项时，牵头行应及时组织银团贷款成员对违约贷款进行清收、保全、追偿或其他处置。___
【单选题】
根据《银团贷款业务指引》的规定，银团贷款的收费的费用种类和金额由借贷双方协商确定，为方便计算，可直接在利率基础上加点确定。___
【单选题】
根据《银团贷款业务指引》规定，银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，根据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，商业银行应制定并购贷款业务发展策略，充分考虑国家产业、土地、环保等相关政策，明确发展并购贷款业务的目标、客户范围、风险承受限额及其主要风险特征，合理满足企业兼并重组融资需求。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，商业银行应根据监管要求建立并购贷款统计制度，做好并购贷款的统计、汇总、分析等工作。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，商业银行应在借款合同中约定提款条件以及与贷款支付使用相关的条款，前者应至少包括并购方自筹资金已足额到位和并购合规性条件已满足等内容。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，并购可由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的分公司进行。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，商业银行应根据本行并购贷款业务发展策略，分别按单一借款人、集团客户、行业类别、国家或地区对并购贷款集中度建立相应的限额控制体系，并向银监会或其派出机构报告。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，商业银行应审慎确定并购贷款所支持的并购项目的财务杠杆率，确保并购的资金来源中含有合理比例的负债性资金，防范高杠杆并购融资带来的风险。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，并购方与目标企业存在关联关系的，商业银行应加大贷款审批管理，特别是应确认并购交易得到实际执行以及并购方对目标企业真正实施整合。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，商业银行在贷款存续期间，应加强贷后检查，及时跟踪并购实施情况，定期评估并购双方未来现金流的可预测性和稳定性，定期评估借款人的还款计划与还款来源是否匹配。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，商业银行应根据管理强度不低于其他贷款种类的原则，建立相应的并购贷款管理制度和管理信息系统。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，商业银行可根据并购交易的复杂性、专业性和技术性，聘请中介机构进行有关调查并在风险评估时使用该中介机构的调查报告。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，商业银行应根据并购贷款风险评估结果，审慎确定借款合同中贷款金额、期限、利率、分期还款计划、担保方式等基本条款的内容。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，商业银行应根据借款合同约定，加强对贷款资金的提款和支付管理，做好资金流向监控，防范关联企业借助虚假并购交易套取贷款资金，确保贷款资金不被挪用。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，商业银行应在借款合同中约定，借款人有义务在贷款存续期间定期报送并购双方、担保人的财务报表以及贷款人需要的其他相关资料。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定， 商业银行应当根据并购双方经营和财务状况、并购融资方式和金额等情况，合理测算并购贷款金额。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，商业银行贷款支持已获得目标企业控制权的并购方企业，为维持对目标企业的控制权而受让或者认购目标企业股权的，适用《商业银行并购贷款风险管理指引》。___
【单选题】
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，商业银行应在全面分析与并购有关的各项风险的基础上，建立审慎的财务模型，测算并购双方未来财务数据，以及对并购贷款风险有重要影响的关键财务杠杆和偿债能力指标。___
【单选题】
根据《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行押品管理有效性原则是指抵质押担保手续完备，充分考虑押品本身可能存在的风险因素，动态评估押品价值及风险缓释作用。___
【单选题】
根据《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定， 商业银行应健全押品管理的治理架构，明确董事会、高级管理层、相关部门和岗位人员的押品监督职责。___
【单选题】
根据《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，押品调查方式包括现场调查和非现场调查，原则上以非现场调查为主，现场调查为辅。___
【单选题】
根据《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，对于需要移交第三方保管的押品，商业银行应与抵押（出质）人、监管方签订监管合同或协议，明确监管方的监管责任和违约赔偿责任。___
【单选题】
根据《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行应明确前、中、后台各业务部门的押品管理职责，内审部门应将押品管理纳入内部审计范畴定期进行审计。___
【单选题】
根据《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行可以自主选择将押品分为金融质押品、房地产和应收账款三个类别。___
【单选题】
根据《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，原则上，对于有活跃交易市场、有明确交易价格的押品，可以参考市场价格确定押品价值。采用其他方法估值时，评估价值可以适量超过当前合理市场价格。___
【单选题】
根据《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行应明确外部评估机构的准入条件，选择符合法定要求、取得相应专业资质的评估机构，实行名单制管理，定期开展后评价，动态调整合作名单。___
【单选题】
根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》的规定，商业银行应严格落实房地产开发企业贷款的担保，确保担保真实、合法、有效。___
【单选题】
根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》的规定，商业银行应对所有的房地产开发贷款企业销售款进行监控，在收回贷款本息之前，防止将销售款挪作他用。___
推荐试题
【判断题】
非银承保证金的销户和提前置换销户的银承保证金，不需要客户经理提供变动通知书。
【判断题】
对于活期类的保证金，也可以作增加或减少存取，通过2406行内转账操作，相应的存取款应就客户经理提供变动通知书作相应的锁定和解锁。
【判断题】
定期保证金可以通过2410定期保证金置款也可以通过2406行内转账置入金额。
【判断题】
活期保证金账户按季结息，利息计入活期结算账户。
【判断题】
保证金账户余额减去锁定金额，即等于可用于追加锁定或支取的金额。
【判断题】
人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。
【判断题】
开立的定期保证金零值账户，在未存入钱之前，当日不能销户只能冲账。已有值的定期保证金账户，可以当日销户。
【判断题】
保证金账户只能通过专用交易进行核算，不能使用通用记账功能，活期结算账户销户时需要对对应的保证金账户进行状态检查。
【判断题】
定期类账户未到期前可通过柜面进行单独结息或结息销户。
【判断题】
保证金调增金额应小于保证金账户可用余额。
【判断题】
非银承保证金的销户和提前置换销户的银承保证金，需要客户经理提供变动通知书。
【判断题】
保证金被部分或全部锁定时，不能进行结息销户。
【判断题】
保证金增追减无需会计主管授权，柜员间相互授权即可。
【判断题】
定期保证金在开户时可以自行设置到期日，但不能小于原存期的对日到期日。
【判断题】
保证金业务下设立银承保证金，保函保证金，开证项下保证金，其它保证金等产品。
【判断题】
定期保证金账户到期后，不再计算利息。定期保证金到期前支取的，支取部份的积数将从定期积数转入活期积数。
【判断题】
定期类账户可通过柜面进行单独结息或结息销户；定期未到期前只能进行结息销户，不能进行单独结息。
【判断题】
对于活期类的保证金，也可以作增加或减少存取，通过2406行内转账操作，相应的存取款应就客户经理提供变动通知书作相应的锁定和解锁
【判断题】
已开立过的集团账户子户编号若已销户，可以重复使用。
【判断题】
账户在设定父账户时，父账户尚有从上次结息日至设定日期间的应计利息，由于父账户一经设定后不能再发生交易，故必须指定其中一个子户在下一个结息日接收自动入账的利息。
【判断题】
当子户为最后一个子户时，不允许结清，只能取消主户设定来实现。
【判断题】
集中核算账户的主账户余额为各子账户余额的总和，可进行统一结算。
【判断题】
账户在设定为主账户时，主账户尚有从上次结息日至设定日期间的应计利息，需指定其中一个子账户在下一个工作日接收自动入账的利息。
【判断题】
集中核算账户的父账户余额为各子账户余额的总和，但其可用余额为零，无法进行结算；集中核算账户的子账户余额为各子账户自有余额，可各自进行结算，结算类型范围同一般银行结算账户。
【判断题】
集团账户开立子户时，主户的余额必须全部分配给子户，一经开立了子户，主户不能再有业务进出。包括冻结等特殊业务，交易皆通过子户实现。
【判断题】
当集中核算账户设定时，由于集团父账户余额分配至各集团子户，故需要先对活期账户临时结息（2417活期账户临时结息交易）。
【判断题】
集中核算账户分为父账户（集团账户）与子账户（各核算单位账户），父账户账号使用原有实体账号，各子账户虚拟账号组成为“父账号+四位子账号编号”。
【判断题】
类多级账簿业务中，集中核算账户的父账户余额为各子账户余额的总和，其可用余额为零时，无法进行结算。
【判断题】
集中核算账户的各子账户分别结息，集团不可以根据需要自行指定利息入账账号。
【判断题】
集中核算账户的父账户可打印全体子户汇总的账单信息，各子账户不可分别查询到交易明细。
【判断题】
集团账户子户的查询、维护中对于子账户户名的修改及子账户的删除，只有余额为0的子账户才能作删除操作。
【判断题】
集团账户子户的设立其账户名称如为父账户名称加后辍的话子户账户名设立时应为父账户为加后辍，而不能直接用后辍代替子户户名。
【判断题】
在操作类多级账簿子户修改交易，只允许修改子户户名和期末余额。
【判断题】
类多级账簿中子户解约，子户余额必须为“0”。
【判断题】
类多级账簿中的主户是实体结算账号，子户是虚拟账号或卡号。
【判断题】
子账户变更只允许修改子户户名和期初余额。
【判断题】
类多级账簿主户发生交易后，使用虚拟卡号作为子户账号的，系统能获取交易对手等完整信息的，则不再推送柜面补登任务。使用虚拟账号作为子户账号的，该主户发生的每一笔业务都需要补登记子户信息。
【判断题】
主户发生交易后，柜面会收到流水补登任务，其中，如果交易柜员是1开头的柜员号，流水补登任务推给该交易网点所有柜员。如果交易柜员是非1开头的柜员号，流水补登任务推给交易柜员。
【判断题】
签约生效日默认当天，也可以自行输入大于等于当天的日期。签约到期日默认2099-12-31。
