【多选题】
根据《商业银行内部控制指引》的规定，银行机构内部控制应遵循以下哪些原则______。___
A. 全覆盖原则。内部控制贯穿业务全流程，覆盖所有的部门和人员
B. 制衡性原则。在公司治理结构、机构设置、权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制
C. 审慎性原则。坚持风险为本、审慎经营的理念，在设立机构或开办业务均坚持内控优先的理念
D. 相匹配原则。内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂承担、风险状况相适应，并根据情况变化及时调整
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相关试题
【多选题】
根据《商业银行内部控制指引》的规定，在商业银行内部控制中董事会应负责的工作有：________。 ___
A. 保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系
B. 负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行
C. 负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
D. 负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
【多选题】
根据《商业银行内部控制指引》的规定，在商业银行内部控制中监事会应负责的工作有：________。 ___
A. 负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度
B. 负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系
C. 负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责
D. 负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施
【多选题】
《商业银行监管评级内部指引》中，对盈利状况的定量指标包括（）___
A. 资产利润率
B. 资本利润率
C. 收息率
D. 成本收入比率
E. 风险资产利润率
【多选题】
《商业银行监管评级内部指引》的评级要素包括（）___
A. 资本充足
B. 管理质量
C. 信息科技风险
D. 盈利状况
【多选题】
《商业银行监管评级内部指引》中，监管评级几级的银行，将会被认为是有问题的银行？___
【多选题】
根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一的，授权人应调整以至撤销授权：（）___
A. 受权人发生重大越权行为
B. 受权人失职造成重大经营风险
C. 经营环境发生重大变化
D. 内部机构和管理制度发生重大调整
E. 其他不可预料的情况
【多选题】
《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，在授信实施过程中，如发生下列情况，商业银行应调整直至取消授信额度：（）___
A. 受信地区发生或潜伏重大金融风险
B. 市场发生重大变化
C. 货币政策发生重大调整
D. 企业机制发生重大变化（包括分立、合并、终止等）
E. 企业还款信用下降，货款风险增加
【多选题】
《商业银行授权、授信管理暂行办法》所称授权，是指商业银行对（）的具体规定。___
A. 分支机构
B. 业务职能部门
C. 高管人员
D. 关键业务岗位开展业务权限
【多选题】
《商业银行授权、授信管理暂行办法》所称受信人为（）。___
A. 商业银行业务职能部门
B. 商业银行分支机构所辖服务区
C. 商业银行分支机构所辖服务区的客户
D. 商业银行分支机构高管人员
【多选题】
根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，特别授信范围包括：（）___
A. 单个营业部门和分支机构对单个客户的最高授信额度
B. 因地区、客户情况的变化需要增加的授信
C. 因国家货币信贷政策和市场的变化，超过基本授信所追加的授信
D. 特殊项目融资的临时授信
【多选题】
根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一，原授权应终止：（）___
A. 受权人高级管理人员发生变更
B. 实行新的授权制度或办法
C. 受权权限被撤销
D. 受权人发生分立、合并或被撤销
E. 授权期限已满
【多选题】
某商业银行省分行审计部将对辖内新开业一年的某支行进行全面业务审计，根据《商业银行内部审计指引》规定，审计内容包括________。___
A. 公司治理的健全性和有效性
B. 风险管理的全面性和有效性
C. 机构运营、绩效考评、薪酬管理和高级管理人员履职情况
D. 经营管理的合规性
【多选题】
根据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行内部审计目标应包括：_____。___
A. 推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实
B. 促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构
C. 督促相关审计对象有效履职，共同实现本银行战略目标
D. 对本行董事会、高级管理层进行审计
【多选题】
根据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计活动应遵循_____、_____原则，不断提升内部审计人员的专业能力和职业操守。___
A. 独立性
B. 一致性
C. 客观性
D. 稳定性
【多选题】
根据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计人员应当具备哪些素质？___
A. 履行内部审计职责所需的专业知识、职业技能和实践经验
B. 掌握银行业务的最新发展
C. 学习和掌握相关法律法规、专业知识、技术方法和审计实务的发展变化
D. 保持和提升专业胜任能力
【多选题】
根据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管关注事项，包括但不限于：________
A. 全面风险管理
B. 资本充足
C. 流动性
D. 内控合规
【多选题】
根据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行内部审计部门应向监管部门提交包括但不限于以下报告：___
A. 内部审计计划
B. 重要审计发现及其整改情况
C. 向董事会提交的全面审计工作报告
D. 外部机构对银行的审计报告
【多选题】
根据《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，外审机构存在下列_______情形的，银行业金融机构不宜委托其从事外部审计业务。___
A. 专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的
B. 存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满三年的
C. 与被审计机构存在关联关系，可能影响审计独立性的
D. 与被审计机构不处于同一地区的
【多选题】
根据《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，银行业金融机构发现外审机构存在下列_______情形的，应予以特别关注，并可以终止委托其审计工作。___
A. 未履行诚信、勤勉、保密义务，并造成严重不良后果的
B. 将所承担的审计业务分包或转包给其他机构的
C. 审计人员和时间安排难以保障银行业金融机构按期披露年度报告的
D. 审计报告被证实存在严重质量问题的
【多选题】
根据《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，外审机构根据审计准则向银行业监管机构报告银行业金融机构以下_______情况的，银行业金融机构不得阻挠。___
A. 严重违反法律法规、行业规范或章程
B. 决策机构内部发生严重冲突或关键职能部门负责人突然离职
C. 出具非标准审计报告
D. 管理层有重大舞弊行为
【多选题】
根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，银监会及其派出机构可采取以下纠正措施_______。___
A. 要求商业银行限期补充一级资本
B. 要求商业银行控制表内外资产增长速度
C. 要求商业银行降低表内外资产规模
D. 要求商业银行暂定发放贷款
【多选题】
根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，证券融资交易包括_______。___
A. 买入返售
B. 卖出回购
C. 证券借贷
D. 保证金贷款交易
【多选题】
根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，下列现金保证金可以从衍生产品资产余额中扣除的是_______。___
A. 收到的现金保证金不能被银行视同自有现金使用
B. 现金保证金每日根据衍生产品合约逐日盯市的价值进行计算并交换
C. 现金保证金的币种与衍生产品合约的清算币种相同
D. 现金保证金为银行根据衍生产品市值变化收取的可变现现金保证金
【多选题】
根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，商业银行在季度财务报告中应披露以下杠杆率相关信息_______。___
A. 杠杆率水平
B. 一级资本净额
C. 调整后的表内外资产余额
D. 本期及前三季度数据。
【多选题】
根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，下列符合商业银行杠杆率披露要求的有_______。___
A. 在半年度和年度财务报告中根据办法附件模板披露杠杆率相关信息
B. 在季度财务报告中至少披露杠杆率水平、一级资本净额和调整后的表内外资产余额等信息。
C. 除披露当期数据外，商业银行可选择性披露前3个季度的数据。
D. 对杠杆率的各期变化、影响杠杆率变化的主要因素、相关资产负债项目与本办法规定的杠杆率相关项目之间的差异等做出说明
【多选题】
根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，符合下列条件的证券融资交易，商业银行在计算对同一交易对手的证券融资交易会计资产时，可以将因开展证券融资交易产生的应收账款与应付账款进行轧差：___
A. 交易具有相同的明确的最终清算日期
B. 无论在正常经营，还是交易一方违约、资不抵债或破产情况下，轧差均符合法律规定且可强制执行
C. 交易双方均有采用净额计算和同时结算的意图
D. 交易的清算机制采用与净额结算等价的方式
【多选题】
根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，商业银行贷款损失准备管理制度应当包括：___
A. 贷款损失准备计提政策、程序、方法和模型
B. 职责分工、业务流程和监督机制
C. 贷款损失、呆账核销及准备计提等信息统计制度
D. 信息披露要求
【多选题】
根据《银行贷款损失准备计提指引》，贷款损失准备包括：___
A. 一般准备
B. 专项准备
C. 特别准备
D. 特种准备
【多选题】
根据《银行贷款损失准备计提指引》，贷款损失准备的计提范围为承担风险和损失的资产，具体包括：___
A. 贷款（含抵押、质押、保证等贷款）
B. 银行卡透支
C. 银行承兑汇票垫款
D. 信用证垫款
E. 进出口押汇
F. 拆出资金
【多选题】
根据《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》，商业银行董事会应当建立完善的金融工具公允价值内部控制制度，并对内部控制制度的_____承担最终责任。___
A. 充分性
B. 审慎性
C. 有效性
D. 合理性
【多选题】
根据《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》，商业银行应当定期评估公允价值估值的不确定性，对估值模型及假设、主要估值参数及交易对手等进行敏感性分析，主要考虑但不限于以下因素：___
A. 金融工具的复杂性
B. 相同或相似金融工具市场价格的可获得性
C. 金融工具交易市场的广度和深度
D. 金融工具持有者的特征
【多选题】
根据《商业银行账户信用风险暴露分类指引》，零售风险暴露分为：___
A. 个人住房抵押贷款
B. 个人消费贷款
C. 合格循环零售风险暴露
D. 其他零售风险暴露
【多选题】
根据《商业银行账户信用风险暴露分类指引》，公司风险暴露分为：___
A. 中小企业风险暴露
B. 大型企业风险暴露
C. 专业贷款
D. 一般公司风险暴露
【多选题】
根据《商业银行账户信用风险暴露分类指引》，专业贷款划分为：___
A. 项目融资
B. 物品融资
C. 商品融资
D. 生产收入的房地产贷款
【多选题】
根据《中国银监会关于印发衍生工具交易对手违约风险资产计量规则的通知》，商业银行应根据《关于印发衍生工具交易对手违约风险资产计量规则的通知》要求，计算衍生工具的交易对手违约风险暴露，包括：___
A. 重置成本
B. 违约成本
C. 风险暴露
D. 潜在风险暴露
【多选题】
根据《中国银监会关于印发衍生工具交易对手违约风险资产计量规则的通知》，商业银行应制定衍生类工具分类流程和标准，衍生工具分类应符合哪些要求：___
A. 唯一
B. 一致原则
C. 审慎监管
D. 合理
【多选题】
根据《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下哪几项基本原则？___
A. 匹配性原则
B. 全覆盖原则
C. 独立性原则
D. 有效性原则
【多选题】
根据《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理体系包括下列哪几个要素？___
A. 风险治理架构
B. 风险管理政策和程序
C. 管理信息系统和数据质量控制机制
D. 内部控制和审计体系
【多选题】
根据《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任，履行职责包括：___
A. 建立风险文化
B. 设定风险偏好和确保风险限额的设立
C. 监督高级管理层开展全面风险管理
D. 审议全面风险管理报告
【多选题】
根据《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，履行职责包括：___
A. 建立适应全面风险管理的经营管理架构
B. 制定清晰的执行和问责机制
C. 制定风险管理政策和程序
D. 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制
推荐试题
【判断题】
92、
《机动车类型术语和定义》
（GA802-2014）规定，轿车按照其规格术
语确定为“大型轿车”
、
“小型轿车”和“微型轿车”
。
【判断题】
93、
《机动车安全技术检验项目和方法》
（GB21861-2014）适用于机动车
安全技术检验机构对机动车进行安全技术检验。本标准也适用于出入境
检验检疫机构对入境机动车进行安全技术检验。
【判断题】
94、
《机动车安全技术检验项目和方法》
（GB21861-2014）所称车辆唯一性检
查，是指对机动车的号牌号码和类型、车辆品牌和型号、车辆识别代号（或
整车出厂编号）
、发动机号码（或电动机号码）
、车辆颜色和外形进行检查，
以确认送检机动车的唯一性。
【判断题】
95、
《机动车安全技术检验项目和方法》
（GB21861-2014）规定，装有车载诊
断系统（OBD）的车辆，不应有与防抱死制动系统（ABS）
、电动助力转向系
统（EPS）及其他与行车安全相关的故障信息。
【判断题】
96、
《机动车安全技术检验项目和方法》
（GB21861-2014）规定，半挂牵引车
可与半挂车组合成铰接列车后同时实施检验，不可以单独检验。
【判断题】
97、
《机动车安全技术检验项目和方法》
（GB21861-2014）规定，在用机
动车检验时，送检机动车的号牌号码/车辆类型、车辆品牌/型号，应与
机动车行驶证签注的内容一致。
【判断题】
98、
《机动车安全技术检验项目和方法》
（GB21861-2014）规定，在用机
动车检验时，送检机动车的发动机号码（或电动机号码）应与机动车行
驶证签注的内容一致。
【判断题】
99、
《机动车安全技术检验项目和方法》
（GB21861-2014）规定，车辆不应有
加装或改装强制性标准以外的外部照明和信号装置，可以有后射灯。
【判断题】
100、
《机动车安全技术检验项目和方法》
（GB21861-2014）规定，授权签字
人应逐项确认检验结果并签注整车检验结论。检验结论分为合格、不合格。
送检机动车所有检验项目的检验结果均合格的，判定为合格；否则判定为不
合格。
【判断题】
101、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）适用于在我国道路上
行驶的所有机动车，也适用于有轨电车及并非为在道路上行驶和使用而
设计和制造、
主要用于封闭道路和场所作业施工的轮式专用机械车。
【判断题】
102、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）所称机动车，是指由
动力装置驱动或牵引，上道路行驶的供人员乘用或用于运送物品以及进
行工程专项作业的轮式车辆，包括汽车及汽车列车、摩托车、拖拉机运
输机组、轮式专用机械车、挂车。
【判断题】
103、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，轻便摩托车核定乘
坐驾驶人1人。
【判断题】
104、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，机动车在车身
前部外表面的易见部位上应至少装置一个能永久保持的、与车辆品牌相
适应的商标或厂标。
【判断题】
105、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，打刻的车辆识别代
号的字母和数字的字高应大于等于7.0mm、深度应大于等于0.3mm（乘用车
及总质量小于等于3500kg的封闭式货车深度应大于等于0.2mm）
，但摩托
车字高应大于等于5.0mm、深度应大于等于0.2mm。
【判断题】
106、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，同一辆机动车
的车架（无车架的机动车为车身主要承载且不能拆卸的部件）上，不应
既打刻车辆识别代号（或产品识别代码）
，又打刻整车型号和出厂编号。
同一辆车上标识的所有车辆识别代号内容应相同。
【判断题】
107、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，前排座位按乘客
舱内部宽度大于等于1200mm时核定2人，大于等于1600mm时核定3
人，但每名前排乘员的座垫宽和座垫深均应大于等于400mm，且不应作
为学生座位核定乘坐人数。
（X）
【判断题】
108、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）
规定，
按卧铺铺位核定：
卧铺客车的每个铺位核定1人，驾驶人座椅核定1人，乘客座椅（包括
车组人员座椅）不核定乘坐人数。
【判断题】
109、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，机动车标注的提示
性文字应有中文。
【判断题】
110、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，所有货车（多用途
货车除外）和专项作业车（消防车除外）均应在驾驶室（区）两侧喷涂总质
量（半挂牵引车为最大允许牵引质量）
。
【判断题】
111、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，冷藏车还应在外部
两侧易见部位上喷涂或粘贴明显的“冷藏车”字样和冷藏车类别的英文字
母。
【判断题】
112、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，总质量大于等于
4500kg的货车（半挂牵引车除外）和货车底盘改装的专项作业车（消防车
除外）
、总质量大于3500kg的挂车，以及车长大于等于6m的客车均应在
车厢后部喷涂或粘贴/放置放大的号牌号码，总质量大于等于12000kg的自
卸车还应在车厢左右两侧喷涂放大的号牌号码。
【判断题】
113、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，警车、消防车、
救护车和工程救险车以外的机动车，不应喷涂和安装与警车、消防车、
救护车和工程救险车相同或相类似的标志图案和灯具。
【判断题】
114、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，车高大于等于
3.7m的未设置乘客站立区的客车应装备电子稳定性控制系统，以保证对
车辆的防侧翻控制。
【判断题】
115、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，发动机应能起动，
怠速稳定，机油压力和温度正常。发动机功率应大于等于标牌（或产品使用
说明书）标明的发动机功率的70%。
【判断题】
116、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，机动车在平坦、硬
实、干燥和清洁的道路上行驶不应跑偏，其方向盘（或方向把）不应有摆振
等异常现象。
【判断题】
117.《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，转向节及臂，转向
横、直拉杆及球销应连接可靠，且不应有裂纹和损伤，并且转向球销不应松
旷。
【判断题】
118.《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，对机动车进行改装
或修理时横、直拉杆可以拼焊。
【判断题】
119.《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，驻车制动应作用在
机动车（三轮汽车、拖拉机运输机组及总质量不大于750kg的挂车除外）
的所有车轮上。
【判断题】
120.《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，汽车（三轮汽车除
外）
、摩托车（边三轮摩托车除外）
、挂车（总质量不大于750kg的挂车除
外）的所有车轮应装备制动器。
【判断题】
121、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，驻车制动操纵装置
的安装位置应适当，
操纵装置应有足够的储备行程
（开关类操作装置除外）
，
一般应在操纵装置全行程的三分之二以内产生规定的制动效能；驻车制动机
构装有自动调节装置时允许在全行程的四分之三以内达到规定的制动效能。
【判断题】
122、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，车长大于6m的客
车（对专用校车为车长大于8m）
、总质量大于等于12000kg的货车和专项
作业车、总质量大于3500kg的危险货物运输货车，应装备缓速器或其他辅
助制动装置。
【判断题】
123、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，采用气压制动的机
动车，当制动系统的气压低于起步气压时，报警装置应能间断向驾驶人发出
容易听到或看到的报警信号。
【判断题】
124、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，安装具有防抱
制动装置的汽车，当防抱制动装置失效时，报警装置应能连续向驾驶人
发出容易听到或看到的报警信号。
【判断题】
125、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，机动车的灯具
应安装牢靠、完好有效，不应由于机动车振动而松脱、损坏、失去作用
或改变光照方向；所有灯光的开关应安装牢固、开关自如，不应由于机
动车振动而自行开关。开关的位置应便于驾驶人操纵。
【判断题】
126、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，用户可以对外部照
明和信号装置进行改装，也不应加装强制性标准以外的外部照明和信号装置，
如货车和挂车向前行驶时向后方照射的灯具。
【判断题】
127、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）
规定，
宽度大于2100mm的
机动车均应安装（专家讨论）
【判断题】
128、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，牵引杆挂车应
在挂车前部的左右各装一只前红后白的牵引杆挂车标志灯，其高度应比
牵引杆挂车的前栏板高出300mm～400mm，
距车厢外侧应小于150mm。
【判断题】
129、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，对称设置、功能相
同的灯具的光色和亮度不应有明显差异。
【判断题】
130、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，汽车（三轮汽车除
外）和轮式拖拉机运输机组均应具有危险警告信号装置，其操纵装置不应受
灯光总开关的控制。
【判断题】
131、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，机动车装备的
前照灯应有远、近光变换功能；当远光变为近光时，所有远光应能同时
熄灭。
