【多选题】
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，金融机构不得以资产管理产品的资金与关联方进行_____。___
A. 不正当交易
B. 利益输送
C. 内幕交易
D. 操纵市场
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【多选题】
根据《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》的规定，过渡期结束后，对于_____，经金融监管部门同意，采取适当安排妥善处理。___
A. 由于特殊原因而难以回表的存量非标准化债权类资产
B. 由于特殊原因而难以回表的存量标准化债权类资产
C. 未到期的存量股权类资产
D. 未到期的存量股票类资产
【多选题】
根据《同业存单管理暂行办法》的规定，同业存单是指由银行业存款类金融机构法人（以下简称存款类金融机构）在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货币市场工具。其中存款类金融机构包括：______。___
A. 政策性银行
B. 商业银行
C. 农村合作金融机构
D. 中国人民银行认可的其他金融机构
【多选题】
根据《福建银监局办公室关于加强辖内银行业机构同业投资与理财投资管理的通知》，各银行业机构要继续根据银监会_____等专项治理的要求，停止办理不当业务、不当交易。___
A. “三套利”
B. “市场乱象”
C. “四不当”
D. “三违反”
E. “两加强”
F. “两遏制”
【多选题】
根据《福建银监局办公室关于加强辖内银行业机构同业投资与理财投资管理的通知》，各银行业机构要将______纳入流动性风险监测范围，加强负债稳定性管理，合理控制期限错配程度，完善流动性风险应对预案。___
A. 表内业务
B. 委外业务
C. 表外业务
D. 理财业务
E. 投资业务
F. 同业业务
【多选题】
根据《福建银监局办公室关于加强辖内银行业机构同业投资与理财投资管理的通知》的规定，银行业金融机构开展同业投资与理财业务，以下做法不符合要求的有:______。___
A. 投资主动管理类业务，必要时可以将风险管理职责完全交给其他专业金融机构
B. 市场流动性较好的情况下仍需严格控制交易杠杆比率限制
C. 各银行业机构开展同业投资与理财投资，要完善内部管理架构，规范业务流程，确保业务复杂程度与风险管理能力相匹配
D. 理财业务不需要纳入流动性风险监测范围
E. 存量的不当业务，根据新老划断原则可既往不咎
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》的规定，银行业金融机构转让信贷资产应当遵守整体性原则，即转让的信贷资产应当包括全部未偿还本金及应收利息，不得有下列情形：_______。___
A. 将未偿还本金与应收利息分开
B. 按一定比例分割未偿还本金或应收利息
C. 将未偿还本金及应收利息整体按比例进行分割
D. 将未偿还本金或应收利息进行期限分割
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》的规定，银行业金融机构开展信贷资产转让业务，应向监管机构报送信贷资产转让业务报告，内容包括：____。___
A. 信贷资产转让业务开展的整体情况
B. 具体的转让笔数，每一笔交易的标的、金额、交易对手方、借款方、担保方或担保物权的情况等
C. 信贷资产的风险变化情况
D. 其他需要报告的情况
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构信贷资产收益权转让业务的通知》的规定，信贷资产收益权转让应当遵守______相关要求。___
A. 报备办法
B. 报告产品
C. 登记交易
D. 防范风险
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构信贷资产收益权转让业务的通知》的规定，信贷资产收益权的投资者应当持续满足监管部门关于合格投资者的相关要求，以下说法正确的是____。___
A. 不良资产收益权的投资者限于合格机构投资者
B. 个人投资者参与认购的银行理财产品、信托计划和资产管理计划可以投资
C. 对机构投资者资金来源应当实行穿透原则
D. 不得通过嵌套等方式直接或变相引入个人投资者资金
【多选题】
根据《中国银监会关于规范银信类业务的通知》，银信类业务，是指商业银行作为委托人，将____委托给信托公司，投资或设立资金信托或财产权信托，由信托公司根据信托文件的约定进行管理、运用和处分的行为。___
A. 表内资金
B. 表外资金
C. 资产收益权
D. 资产
【多选题】
根据《中国银监会关于规范银信类业务的通知》，商业银行在银信类业务中，应还原其业务实质进行风险管控，不得利用信托通道掩盖风险实质，规避____等监管规定。___
A. 资产分类
B. 拨备计提
C. 资本占用
D. 资金投向
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强商业银行债券投资风险管理的通知》的规定，商业银行应根据风险程度对债券投资组合进行分类管理，重点关注高风险债券。下列______属于高风险债券。___
A. 信用评级在投资级别以下
B. 债券结构复杂或杠杆率较高
C. 发行人经营杠杆率过高
D. 有关发行人的经营状况和财务状况等信息披露不够充分、完整、及时
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强商业银行债券投资风险管理的通知》的规定，商业银行应重视债券投资业务对流动性风险管理的影响，在债券投资____等方面进行合理配置。___
A. 发行人
B. 币种
C. 期限
D. 利率类型
【多选题】
根据《中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强商业银行债券投资风险管理的通知》的规定，商业银行应建立全面、严密的_____压力测试程序，定期对突发事件可能造成的潜在损失进行模拟和估算。___
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 流动性风险
【多选题】
根据《金融资产投资公司管理办法》（试行）（中国银监会令2018年第4号）的规定，有以下__________情形的企业不得作为金融资产投资公司的股东。___
A. 公司治理结构与机制存在明显缺陷
B. 股权关系复杂且不透明、关联交易异常
C. 现金流量波动受经济景气程度影响较大
D. 资产负债率、财务杠杆率明显高于行业平均水平
【多选题】
根据《金融资产投资公司管理办法》（试行）（中国银监会令2018年第4号）规定，经国务院银行业监督管理机构批准，金融资产投资公司可以经营下列__________业务。___
A. 以债转股为目的收购银行对企业的债权，将债权转为股权并对股权进行管理
B. 以债转股为目的投资企业股权，由企业将股权投资资金全部用于偿还现有债权
C. 发行公募资产管理产品支持实施债转股
D. 通过债券回购、同业拆借、同业借款等方式融入资金
【多选题】
根据《金融资产投资公司管理办法》（试行）（中国银监会令2018年第4号）的规定，金融资产投资公司发行金融债券募集的资金，应当主要用于_____和_____。___
A. 投资企业股权
B. 流动性管理
C. 开展同业投资
D. 收购银行债权
【多选题】
根据《商业银行理财业务监督管理办法》的规定，商业银行理财产品投资资产管理产品的，应当符合以下要求_____。___
A. 准确界定相关法律关系，明确约定各参与主体的责任和义务，并符合法律、行政法规、《指导意见》和金融监督管理部门对该资产管理产品的监管规定
B. 所投资的资产管理产品不得再投资于其他资产管理产品（公募证券投资基金除外）
C. 切实履行投资管理职责，不得简单作为资产管理产品的资金募集通道
D. 充分披露底层资产的类别和投资比例等信息，并在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息
E. 确保理财产品投资与审批流程相分离，比照自营贷款管理要求实施投前尽职调查、风险审查和投后风险管理，并纳入全行统一的信用风险管理体系
【多选题】
根据《商业银行理财业务监督管理办法》的规定，商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市场或者国务院银行业监督管理机构认可的其他证券的，应当符合以下要求：_____。___
A. 每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的10%
B. 商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的20%
C. 每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的20%
D. 商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的30%
【多选题】
根据《商业银行理财业务监督管理办法》的规定，非因商业银行主观因素导致突破投资比例限制的，商业银行应当在流动性受限资产_____的15个交易日内调整至符合要求，国务院银行业监督管理机构规定的特殊情形除外。___
A. 可出售
B. 可转让
C. 恢复交易
D. 超过限制比例
【多选题】
根据《商业银行理财子公司管理办法》的规定，银行理财子公司可以申请经营下列_____部分或者全部业务。___
A. 面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理
B. 面向合格投资者非公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理
C. 理财顾问和咨询服务
D. 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务
【多选题】
根据《商业银行理财子公司管理办法》的规定，银行理财子公司理财产品的投资限制有：__________。___
A. 不得直接投资于信贷资产
B. 不得直接或间接投资于主要股东的信贷资产及其受（收）益权
C. 不得直接或间接投资于主要股东发行的次级档资产支持证券
D. 面向非机构投资者发行的理财产品不得直接或间接投资于不良资产受（收）益权
【多选题】
根据《商业银行理财子公司管理办法》的规定，银行理财子公司可以选择符合以下_____条件的私募投资基金管理人担任理财投资合作机构。___
A. 在中国证券投资基金业协会登记满1年、无重大违法违规记录的会员
B. 担任银行理财子公司投资顾问的，应当为私募证券投资基金管理人
C. 金融监督管理部门规定的其他条件
D. 在中国证券投资基金业协会登记未满1年、但无重大违法违规记录的会员
【多选题】
根据《商业银行理财子公司管理办法》，银行理财子公司的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员不得有下列_____行为。___
A. 将自有财产或者他人财产混同于理财产品财产从事投资活动
B. 公平地对待所管理的不同理财产品财产
C. 利用理财产品财产或者职务之便为理财产品投资者以外的人牟取利益
D. 向理财产品投资者违规承诺收益或者承担损失
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定，以下行为错误的有：__________。___
A. 代销产品宣传资料首页显著位置标明合作机构名称，并配备以下文字声明：“本产品由××机构（合作机构）发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”
B. 商业银行使用自制的代销产品宣传资料和销售合同，全面、客观地揭示代销产品风险
C. 为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括承诺本金或收益保障
D. 由销售人员代替客户签署代销业务相关文件，或者代替客户进行代销产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品
E. 商业银行通过营业网点开展代销业务的，根据国务院金融监督管理机构的相关规定实施录音录像
F. 商业银行允许非本行人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定，以下做法中，符合商业银行开展代销业务时对合作机构的管理要求的有：__________。___
A. 对合作机构实行名单制管理
B. 原则上应当由其总行与合作机构总部签订代销协议
C. 与合作机构建立不定期对账机制
D. 对合作机构的系统接入或托管实施统一管理
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定，商业银行_________部门应当根据内部职责分工，建立并有效实施代销业务的内部监督检查和跟踪整改制度。___
A. 内部审计
B. 内控管理
C. 合规管理职能部门
D. 信息科技部门
E. 业务部门
【多选题】
根据《商业银行代理保险业务管理办法》的规定，商业银行网点应当将其保险销售从业人员执业登记情况置于营业场所显著位置，执业登记情况应包括____等。___
A. 从业人员姓名
B. 身份证号
C. 照片
D. 执业登记编号
E. 所属网点名称
【多选题】
根据《商业银行代理保险业务管理办法》，投保人存在以下____情况的，向其销售的保险产品原则上应当为保单利益确定的保险产品，且保险合同不得通过系统自动核保现场出单。___
A. 投保人填写的年收入低于当地省级统计部门公布的最近1年城镇居民人均可支配收入或农村居民人均纯收入
B. 投保人年龄超过70周岁或期缴产品投保人年龄超过65周岁。
C. 投保人年龄超过65周岁或期缴产品投保人年龄超过60周岁。
D. 投保人填写的年收入高于当地省级统计部门公布的最近1年城镇居民人均可支配收入或农村居民人均纯收入
【多选题】
根据《商业银行代理保险业务管理办法》的规定，以下有关商业银行开展代理保险业务的说法，正确的有：_______。___
A. 商业银行每个网点在同一会计年度内只能与不超过3家保险公司开展保险代理业务合作
B. 商业银行每个网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于1年
C. 商业银行代理销售意外伤害保险、健康保险、定期寿险、终身寿险、保险期间不短于10年的年金保险、保险期间不短于10年的两全保险、财产保险（不包括财产保险公司投资型保险）的保费收入之和不得低于保险代理业务总保费收入的10%
D. 商业银行开展互联网保险业务和电话销售保险业务应当由其法人机构建立统一集中的业务平台和处理流程，实行集中运营、统一管理，并符合中国银保监会有关规定
【多选题】
根据《中国银监会关于印发<银行业个人理财业务突发事件应急预案>的通知》的规定，理财突发事件的应对原则有_______。___
A. 实时监测、防控风险、维护信心
B. 统一部署、分工协作、信息共享
C. 依法处置、快速反应、稳定市场
D. 统一负责、统一处理
【多选题】
根据《中国银监会关于印发<银行业个人理财业务突发事件应急预案>的通知》的规定，银行业金融机构应在日常工作中建立预警监测体系，设置个人理财产品的预警信号，并加强跟踪、监测。预警信号包括但不限于以下情况：______。___
A. 单只理财产品的净值连续3个月低于投资成本的80%，且亏损情况无明显改善的趋势
B. 理财产品的投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能会造成理财产品重大亏损
C. 媒体机构对一家或数家银行业金融机构发行的同类型理财产品进行大量负面报道
D. 对单只理财产品银行业金融机构被诉讼的案件，原告人数累计达到或超过10人
【多选题】
根据《中国银监会关于印发<银行业个人理财业务突发事件应急预案>的通知》，突发事件发生后，银行业金融机构应立即根据其内部有关应急处置的制度规定，及时启动应急预案，进行自救处理，处置措施包括但不限于____。___
A. 银行业金融机构应在保护投资者合法利益的前提下维护自身权益，应对投诉案件进行逐个分析，根据法律责任类型分类应对处置
B. 由内部审计部门组织检查其他具有与问题理财产品类似特征的产品的内部控制和风险管理，确认是否存在风险尚未暴露的其他产品，提前制定预防措施
C. 积极配合监管部门、人民银行、当地政府的应急处置工作，及时、准确地提供突发事件相关的各类信息
D. 银行业金融机构投诉处理部门对问题理财产品投诉的处理流程可以不设定具体的时限要求，只要能防止激化群众情绪即可
【多选题】
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时可以承诺保本，但不可以承诺保收益。___
【多选题】
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，公募产品的投资范围由合同约定，可以投资债权类资产、上市或挂牌交易的股票、未上市企业股权（含债转股）和受（收）益权以及符合法律法规规定的其他资产，并严格遵守投资者适当性管理要求。___
【多选题】
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，主营业务不包括资产管理业务的金融机构应当设立具有独立法人地位的资产管理子公司开展资产管理业务，强化法人风险隔离，暂不具备条件的禁止开展资产管理业务。___
【多选题】
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，过渡期内，具有证券投资基金托管业务资质的商业银行可以托管本行理财产品，且无需为每只产品单独开立托管账户。___
【多选题】
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，公募产品和封闭式私募产品不得进行份额分级。___
【多选题】
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。___
【多选题】
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，运用人工智能技术开展投资顾问业务应当取得投资顾问资质，非金融机构不得借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务。___
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【判断题】
从业人员发现直接危及人身安全的紧急情况时，无权停止作业或者在采取可能的应急措施后撤离作业场所。
【判断题】
生产经营单位制定或者修改有关安全生产的规章制度，可以不听取工会的意见。
【判断题】
有关协会组织依照法律、行政法规和章程，为生产经营单位提供安全生产方面的信息、培训等服务，发挥自律作用，促进生产经营单位加强安全生产管理。
【判断题】
国家鼓励和支持安全生产科学技术和安全生产先进技术的推广应用，提高安全生产水平。
【判断题】
生产经营单位的安全生产责任制应当明确各岗位的责任人员、责任范围和考核标准等内容。
【判断题】
建设单位应当承担依法向公安机关消防机构申请建设工程消防设计审核、消防验收或者备案，并接受监督检查。
【判断题】
组织制定并实施本单位安全生产教育和培训计划不属于生产经营单位主要负责人的安全生产工作职责。
【判断题】
组织或者参与本单位安全生产教育和培训，是生产经营单位安全生产管理机构以及安全生产管理人员的工作职责。
【判断题】
生产经营单位作出涉及安全生产的经营决策，应当听取安全生产管理机构以及安全生产管理人员的意见。
【判断题】
未经安全生产教育和培训合格的从业人员，不得上岗作业。
【判断题】
把作业场所和工作岗位存在的危险因素如实告知从业人员，会有负面影响，引起恐慌，增加思想负担，不利于安全生产。
【判断题】
生产经营单位的特种作业人员必须按照国家有关规定经专门的安全作业培训，取得相应资格，方可上岗作业。
【判断题】
工会有权依法参加事故调查，向有关部门提出处理意见，但并不能要求追究有关人员的责任。
【判断题】
予以关闭的行政处罚由负有安全生产监督管理职责的部门报请县级以上人民政府按照国务院规定的权限决定。
【判断题】
依据《安全生产法》，县级以上地方人民政府应组织有关部门制定本行政区域内特大生产安全事故应急救援预案，建立应急救援体系；较大以下的生产安全事故应急救援预案可以不组织制定。
【判断题】
生产经营单位开展隐患排查治理是安全生产工作的重要手段，其基本任务是发现和排查各类事故隐患，监督各项安全生产规章制度的实施，制止"三违"现象，落实隐患整改措施，防范生产事故的发生。
【判断题】
国务院安全生产监督管理部门和其他负有安全生产监督管理职责的部门应当根据各自的职责分工，制定相关行业、领域重大事故隐患的判定标准。
【判断题】
生产经营单位应当安排用于配备劳动防护用品、进行安全生产培训的经费。
【判断题】
生产经营单位必须依法参加工伤社会保险，保险费由从业人员自己缴纳。
【判断题】
生产经营单位必须对安全设备进行日常性维护、保养，并不定期检测，保证正常运转。维护、保养、检测应当作好记录，并由有关人员签字。
【判断题】
生产经营单位可以与从业人员订立协议，免除或者减轻其对从业人员因生产安全事故伤亡依法应承担的责任。
【判断题】
生产经营单位的从业人员无权了解其作业场所和工作岗位存在的危险因素、防范措施及事故应急措施。
【判断题】
从业人员有权对本单位安全生产工作中存在的问题提出批评、检举、控告；但无权拒绝违章指挥和强令冒险作业。
【判断题】
生产经营单位未按照规定设置安全生产管理机构或者配备安全生产管理人员的，责令限期改正，可以处五万元以下的罚款；逾期未改正的，责令停产停业整顿，并处五万元以上十万元以下的罚款。
【判断题】
新建、扩建、改建建设项目和技术改造、技术引进项目（统称建设项目）可能产生职业病危害的，建设单位在可行性论证阶段应当进行职业病危害预评价。
【判断题】
职业健康监护中出现新发生职业病（职业中毒）或者两例以上疑似职业病（职业中毒）的，用人单位应当及时向所在地安全生产监督管理部门报告。
【判断题】
生产经营单位是事故隐患排查、治理和防控的责任主体。
【判断题】
劳动者只能在用人单位所在地、本人户籍所在地依法承担职业病诊断的医疗卫生机构进行职业病诊断。
【判断题】
在合同期间，用人单位给劳动者调换工种，劳动者无权拒绝。
【判断题】
对可能发生急性职业损伤的有毒、有害工作场所，用人单位应该设置报警装置，配置现场急救用品、冲洗设备、应急撤离通道和必要的泄险区。
【判断题】
劳动者被诊断患有职业病，但用人单位没有依法参加工伤保险的，其医疗和生活保障由该用人单位承担。
【判断题】
《中共浙江省委 浙江省人民政府关于加强安全生产促进安全发展的意见》着重强调，坚守"发展决不能以牺牲人的生命为代价"这一红线。
【判断题】
根据《刑法》修正案，在安全事故发生后，负有报告职责的人员不报或者谎报事故情况，贻误事故抢救，情节严重的，处3年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处3年以上7年以下有期徒刑。
【判断题】
强令他人违章冒险作业，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处五年以上十五年以下有期徒刑。
【判断题】
《中华人民共和国特种设备安全法》自2014年1月1日起施行。该法成为我国第一部对各类特种设备安全的管理作出统一、全面规范的法律。
【判断题】
操作工人在入厂时经过三级教育，在调换工种时没必要进行安全教育。
【单选题】
Internet所广泛采用的标准网络协议是___。（易）(基础知识)
A. IPX/SPX
B. NETBEUI
C. TCP/IP
D. SNA
