【多选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定,各银行业金融机构要充分认识非公有制经济发展对我国_____的重要意义,深入落实提升小型微型企业金融服务相关法规和政策。___
A. 维护社会稳定
B. 经济战略转型
C. 促进就业
D. 经济长期平稳较快发展
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【多选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定,各银行业金融机构要进一步完善小型微型企业贷款的激励约束机制,加快建立单独的小型微型企业_____制度。___
A. 贷款风险分类
B. 损失拨备
C. 绩效考评
D. 快速核销
【多选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定,鼓励银行业金融机构支持民营企业发展,重点满足_____的小型微型企业的融资需求。___
A. 符合国家产业和环保政策
B. 有利于扩大就业
C. 有偿还意愿和偿还能力
D. 具有商业可持续性
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,独立董事应当对董事会讨论事项发表客观公正的独立意见,注重维护_______权益。___
A. 中小股东
B. 投资者
C. 社会公众
D. 存款人
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,董事在履职过程中,应当重点关注以下事项_______。___
A. 商业银行战略规划的制定和实施
B. 商业银行高级管理层的选聘和监督
C. 商业银行资本管理和资本补充
D. 商业银行风险偏好、风险战略和风险管理制度
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,独立董事在履职过程中,应当特别关注以下事项______。___
A. 商业银行关联交易的合法性和公允性
B. 商业银行年度利润分配方案
C. 商业银行信息披露的完整性和真实性
D. 商业银行资本管理和资本补充
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,董事履职过程中出现下列情形之一的,董事当年履职评价应当为不称职_______。___
A. 泄露商业秘密,损害商业银行合法利益的
B. 在履职过程中获取不正当利益,或者利用董事地位谋取私利的
C. 董事会违反章程、议事规则和决策程序议决重大事项,董事未提出反对意见
D. 银行业监管管理机构认定的其他严重失职行为
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法(试行)》的规定,李某作为某商业银行董事在履职过程中应当重点关注_______事项。___
A. 该商业银行战略规划的制定和实施、风险偏好、风险战略和风险管理制度
B. 该商业银行资本管理和资本补充、重大对外投资和资产处置项目。
C. 商业银行高级管理层的选聘和监督、高级管理层的执行力。
D. 商业银行薪酬和绩效考核制度及其执行情况。
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》,商业银行转型发展的基本原则有_______。___
A. 坚持服务实体经济原则
B. 坚持差异化发展原则
C. 坚持商业可持续原则
D. 坚持金融创新与风险管控并重原则
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》,商业银行应当建立健全与其____相适应的公司治理体系。___
A. 风险状况
B. 系统重要性
C. 经营情况
D. 资产规模
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》,商业银行应当建立健全与其转型发展进程相适应的全面风险管理体系___
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》,商业银行应当根据产品、服务、客户和风险类别的不同,兼顾____的需求,建立精细化的定价机制。___
A. 覆盖风险
B. 业务范围
C. 合理收益
D. 资产规模
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》,商业银行应____。___
A. 主动适应经济发展新常态,转变观念
B. 深化改革,加快转型发展
C. 促进形成多层次、广覆盖、有差异的银行机构体系
D. 建设战略定位清晰、整体风险可控、具有核心竞争力的现代金融企业
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》,商业银行应当完善信息科技治理,建立与其发展战略和业务特点相适应的管理信息系统,积极运用____等技术手段,促进商业银行与互联网的融合创新。___
A. 互联网
B. 物联网
C. 大数据
D. 云计算
【多选题】
根据《金融许可证管理办法》规定,许可证遗失,金融机构需要如何处理?_________
A. 在报纸上公告
B. 重新申领许可证
C. 在营业网点公告
D. 向工商局报告
【多选题】
根据《金融许可证管理办法》规定,金融机构违反本办法,有下列行为之一的,由银监会及其派出机构责令限期改正,给予警告;逾期不改正的,可以处以3万元以下罚款;情节严重的,可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。___
A. 不按规定换领金融许可证
B. 遗失金融许可证且不向银监会报告
C. 损坏金融许可证
D. 未在营业场所公示金融许可证
【多选题】
根据《金融许可证管理办法》规定,金融机构应在网点公告的具体内容应当包括:_________。___
A. 机构名称
B. 营业地址
C. 金融机构编码
D. 联系电话
【多选题】
根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》的规定,出现下列情形影响履职时,金融机构应当及时停止相关董事(理事)和高级管理人员任职并在三日内向监管机构书面报告。___
A. 董事(理事)和高级管理人员在任职期间死亡、失踪
B. 董事(理事)和高级管理人员在任职期间丧失民事行为能力
C. 董事(理事)和高级管理人员被有权机关限制人身自由
D. 董事(理事)和高级管理人员被追究刑事责任的
【多选题】
根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》的规定,金融机构违反本办法规定有下列情形之一的,监管机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十七条及第四十八条对其进行处罚。___
A. 未经任职资格审查任命董事(理事)和高级管理人员的
B. 未及时对任职资格被终止人员的职务作调整的
C. 以其他职务名称任命不具有相应任职资格的人员,授权其实际履行董事(理事)和高级管理人员职权的
D. 报送虚假的任职资格申请材料或者故意隐瞒有关情况的
E. 提交的离任审计报告与事实严重不符的
【多选题】
根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》的规定,除审核金融机构报送的任职资格申请材料外,监管机构可以通过以下方式审查拟任人是否符合任职资格条件,并据以向金融机构发出核准或不予核准任职资格的书面决定。___
A. 在监管信息系统中查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息
B. 调阅监管档案查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息
C. 征求相关监管机构或其他管理部门意见
D. 通过有关国家机关、征信机构、拟任人曾任职机构等渠道查证拟任人的相关信息
E. 对拟任人的专业知识及能力进行测试
【多选题】
根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》的规定,金融机构董事长(理事长)的离任审计报告应当至少包括对以下情况及其所负责任(包括领导责任和直接责任)的评估结论。___
A. 贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况
B. 所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效
C. 所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险
D. 本人是否涉及所任职机构经营中的重大关联交易,以及重大关联交易是否依法披露
E. 董(理)事会运作是否合法有效
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,商业银行董事履职评价应当充分发挥监事的作用,评价工作可以包括以下______等环节,由监事会形成最终评价结果。___
A. 董事自评
B. 董事互评
C. 董事会评价
D. 监事会评价
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,董事对商业银行负有______义务。___
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,董事应当保守商业银行秘密,不得有以下______行为。___
A. 在履职过程中接受不正当利益
B. 利用董事地位谋取私利
C. 为股东利益损害商业银行利益
D. 在其他企业任职
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,商业银行应当根据评价结果将董事划分为以下几个级别:_________。___
A. 优秀
B. 称职
C. 基本称职
D. 不称职
【多选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定,鼓励银行业金融机构积极开展小型微型企业信贷产品创新,根据小型微型企业的发展特点和实际需求,提供_____等多元化的特色金融产品。___
A. 循环贷款
B. 应收账款保理
C. 同业互保
D. 联保贷款
【多选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定,禁止银行业金融机构在向小型微型企业发放贷款时附加不合理的贷款条件,包括:______。___
A. 违法违规收取、变相收取承诺费、资金管理费
B. 搭售保险
C. 咨询费
D. 搭售基金
【多选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定,各级银行业监督管理机构审核银行业金融机构投资入股许可申请,要避免______的企业投资银行业金融机构。___
A. 公司治理结构存在明显缺陷
B. 存在大额关联交易
C. 资产负债率畸高
D. 核心主业不突出
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》 (银监办发 〔2016〕37号)规定,监管部门应加强对商业银行在转型发展过程中_____和_____的监督管理,___
A. 创新模式
B. 公司治理
C. 风险管理有效性
D. 激励考核制度
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》规定,商业银行应当围绕的_____消费转型方向,创新消费金融产品,增强银行服务对消费升级的支持作用,促进提升居民消费水平。___
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》规定,商业银行转型发展应当立足于_____的发展战略,明确符合自身比较优势的市场定位,深耕细分领域,聚焦目标客户,不断提升核心竞争力。___
A. 差异化
B. 专业化
C. 特色化
D. 规模化
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定,为持续改善农村地区金融服务,农村地区银行业金融机构网点建设应根据“_____”的要求,确保网点数量基本稳定。___
A. 统筹规划
B. 合理布局
C. 总量稳定
D. 适度增加
E. 重在乡镇
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知》规定,董事和高级管理人员任职资格核准要遵循统一_____的程序。___
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于调整下放金融许可证管理权限的通知》规定,以下非银监局所在城市的_____ 、________、_______、______等银行业金融机构的法人机构,由银监分局负责金融许可证的颁发和管理。___
A. 农村商业银行
B. 农村合作银行
C. 企业集团财务公司
D. 汽车金融公司
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的规定,银行业金融机构分支机构原则上可以在所在地的__________变更营业场所。___
A. 直辖市行政区域内
B. 计划单列市行政区域内
C. 省会城市行政区域内
D. 地市级行政区域内
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的规定,银行业金融机构分支机构原则上可以在所在地直辖市、计划单列市、省会城市、地市级行政区域内变更营业场所,但不得:__________。___
A. 从乡镇迁至市区
B. 从县城迁至市区
C. 从乡镇迁至县城
D. 跨乡镇迁址
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的规定,下列说法正确的有:__________。___
A. 自由贸易试验区内适用特殊政策设立的分支机构,原则上仅能在试验区内变更营业场所
B. 小微支行、社区支行原则上不得跨区变更营业场所
C. 政策性银行分行原则上不跨地市变更营业场所
D. 农村中小金融机构原则上不得突破注册地辖区变更营业场所
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定,银行保险机构员工办理重点业务时,如涉及__________的,应主动汇报并提出业务回避。___
A. 本人
B. 亲属
C. 存在其他利害关系
D. 朋友
【多选题】
根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的规定,银行保险机构要突出重点,紧盯关键人员和重点业务,着重抓好对本机构__________。___
A. 对银行保险机构内部控制具有重要影响力的管理人员的任职回避
B. 员工从事重点业务活动时的业务回避
C. 监管人员亲属任职回避
D. 公职人员任职回避
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的有关规定,银行业金融机构可以在所在地的_______变更营业场所,但不得从乡镇迁至市区或县城,也不得从县域迁往市区。___
A. 直辖市行政区划内
B. 计划单列市行政区划内
C. 省会城市行政区划内
D. 地市级行政区划内
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于优化银行业金融机构分支机构变更营业场所事项的通知》的有关规定,银行业金融机构分支机构原则上可以在省市级行政区划内变更营业场所,但不得:_______。___
A. 从乡镇迁至市区或县城
B. 在各乡镇之间迁址
C. 从县域迁往市区
D. 在不同县域之间相互迁址
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【单选题】
个人客户办理金燕芯片卡换卡,换卡的工本费为___。
A. 5元
B. 10元
C. 15元
D. 30元
【单选题】
Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为___元,年累计限额合计为()元,向绑定账户转账无限额。
A. 5000;1万
B. 5000;5万
C. 1万;10万
D. 1万;20万
【单选题】
【7125账户密码重置】交易优化后,对应凭证正常的密码挂失,可以直接选择___选项,实现密码挂失与密码重置一步完成。
A. 密码重置
B. 挂失及重置
C. 挂失后重置
D. 挂失重置
【单选题】
下列关于账户控制,说法错误的是___。
A. 差错临控、封闭控制、金额控制、只收不付控制、质押控制、法院冻控都可以通过1204交易办理
B. 单位定期存款账户质押控制时,存款凭证要先通过1101交易将存款证实书转换为存单后方可操作
C. 控制手续办完后,应通过1201交易进行业务核实
D. 质押控制、差错临控操作时,“是否自动解控”不能录入“是”,否则到期系统会自动解控账户
【单选题】
电子验印系统上线后,印鉴的挂失需在电子验印系统操作,印鉴挂失的有效期为___天。
A. 7
B. 10
C. 12
D. 无有效期控制
【单选题】
客户在非开户网点柜面办理转账业务限额为___。
A. 100万元
B. 200万元
C. 1000万元
D. 无限额
【单选题】
自2018年4月16日起,市郊联社定期类存款产品存款利率全面上浮___%。
【单选题】
关于储蓄存款,下列说法中不正确的是___。
A. 任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款
B. 办理储蓄业务,必须遵循"存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密"的原则
C. 定期储蓄存款在存期内遇有利率调整,按存单支取日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息
D. 储蓄机构不代任何单位和个人查询、冻结或者划拨储蓄存款,国家法律、行政法规另有规定的除外
【单选题】
张先生使用金燕卡在柜面往建设银行上海分行汇款20万元,按照市郊联社的收费标准,应该收取张先生___元的电汇手续费。
【单选题】
客户至网点申请查询某笔手机银行客户端跨行转账账务状态,营业网点通过哪个交易码查询交易清算状态。___
A. 6030
B. 7169
C. 6150
D. 6153
【单选题】
协定存款按季结息,每季末月___日为计息日。最低留存额部分按活期存款计息;高于留存额部分,按结息日挂牌公告的协定存款利率计息。
【单选题】
一个单位定期存款账户只能开具___张开户证实书,且能转换成()张单位定期存单。
A. 1,1
B. 1,2
C. 1,3
D. 1,多
【单选题】
Ⅲ类户实行余额管理,综合业务系统控制Ⅲ类户账户余额最高为___元,转入余额超限时,业务系统将做出拒绝提醒。
A. 1000
B. 2000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
银行业金融机构应及时协助公安机关办理涉案冻结资金返还,现场无法办理完毕的,应当在___个工作日办理完毕。
【单选题】
对公客户办理单位卡,不满三个月销卡,应收客户的工本费___。
A. 5元
B. 10元
C. 15元
D. 30元
【单选题】
下列关于现金支票的审核要点,说法错误的是___
A. 大小写金额需填写相符
B. 出票人签章要清晰、完整的盖在指定位置
C. 大写日期需填写完整、正确
D. 用途栏内容可不要求客户填写
【单选题】
使用【1109】久悬户手工处理交易,将单位账户从久悬户转为正常户时,下列有关授权应提交的资料说法错误的是___
A. 单位公函、客户有效证件,法定代表人或负责人身份证件,如为代理,需同时提供代理人身份证件和授权委托书
B. 若为存折户,需同时提供存折
C. 客户影像
D. 县级行社财务部门审批表
【单选题】
【1132】单位账户维护交易,以下维护事项说法正确的是___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息,在本交易中可以修改
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户
【单选题】
有关支票上大写日期的填写,说法错误的是___
A. 壹月、贰月前必须加零
B. 壹拾月前可不加零
C. 壹至玖日前都必须加零
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零
【单选题】
下列哪种凭证不能通过【7133】客户凭证作废交易进行作废处理___
A. 转账支票
B. UK
C. 金燕卡
D. 现金支票
【单选题】
下列那种凭证不得作为质押的权利凭证___
A. 单位定期存单
B. 股金证
C. 个人定期存单
D. 单位定期存款开户证实书
【单选题】
关于【1060】单位存款证实书打印交易,下列说法不正确的是___
A. 证实书可在存入资金后随时打印,但付款前必须打印,该交易可在任意行社办理
B. 各存期内只能通过【1060】交易打印一次证实书
C. 不转存的账户、未转存的账户不能进行转存补打
D. 新开账户余额为零,不允许打印证实书
【单选题】
下列关于转账支票的背书,说法错误的是___
A. 从左往右依次背书,且背书必须连续
B. 如若背书,第一背书人是转账支票上的付款人
C. 如若背书,第一背书人是转账支票上的收款人
D. 背书栏内只能填写与背书有关的信息,其他信息不得填写在背书人栏
【单选题】
关于【1059】单位验资/临时户维护交易,下列说法错误的是___
A. 本交易只处理临时户和验资户,且临时户启用后才可进行维护
B. 验资户维护为基本户后,无需使用账户启用交易
C. 验资户修改账户分类时,只能维护成基本户
D. 临时户维护信息有误的可通过8899交易撤销
【单选题】
每年系统自动生成拟转久悬清单的日期为___。生成久悬清单后,网点要及时打印并张贴公告。
A. 43637
B. 43595
C. 43830
D. 4月10日和10月10日
【单选题】
下列交易码的功能描述中,不正确的是___
A. 0123用于客户信息维护,常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称
B. 0131交易用于客户证件信息(证件类型、证件号码、客户名称)的修改
C. 1132交易用于账户信息维护,包括基本信息维护、核准信息维护等
D. 1059交易为单位验资户、临时户专用维护交易,维护内容包括临时户有效期、验资户的取现标志以及验资户转为基本户
【单选题】
下列关于【1093】单位现金取款交易的描述错误的是___
A. 本交易支持对公活期账户支取现金
B. 本交易支持单位定期存款账户部提
C. 本交易不支持单位定期存款账户部提
D. 本交易不支持单位通知存款账户部提
【单选题】
查询账户是否处于睡眠状态使用的交易码是___
A. 1202
B. 1206
C. 1288
D. 1201
【单选题】
网点上划利息税,柜员操作8077/8078时,应填写___
A. 特转凭证
B. 电汇单
C. 进账单
D. 个人业务交易单
【单选题】
我联社协定存款的利率为___%
A. 1.16
B. 1.495
C. 1.668
D. 1.958
【单选题】
河南省农村信用社微信银行的微信公众号是___
A. hnnx
B. 96288
C. hnnx96288
D. 96288hnnx
【单选题】
市郊联社目前开展的ETC业务分为哪几类___
A. 储值卡,借记卡
B. 储值卡,记账卡
C. 储值卡,信用卡
D. 借记卡,信用卡
【单选题】
ATM长款业务差错处理应在___个工作日内将款项上划至省联社资金清算中心
【单选题】
新版电子银行自助签约账户转账单笔限额是___元,日累计限额是()元。()
A. 0.5万,2万
B. 0.2万,0.5万
C. 5万,20万
D. 2万,5万
【单选题】
新版个人手机银行转账单笔限额是___元,日累计限额是()元。()
A. 5万,20万
B. 20万,200万
C. 20万,100万
D. 100万,500万
【单选题】
新版个人网银转账单笔限额是___元,日累计限额是()元。()
A. 5万,20万
B. 500万,2000万
C. 200万,5000万
D. 500万,5000万
【单选题】
河南省农村信用社手机银行中的无卡取款业务日累计限额(),每日可进行()次无卡取款。___
A. 5000元,3次
B. 5000元,5次
C. 20000元,3次
D. 20000元,5次
【单选题】
市郊联社自助设备支持单笔取款最高额度为?___
A. 3000元
B. 5000元
C. 10000元
D. 20000元