【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，个人开立II类、III类账户可以绑定本人I类银行账户或者信用卡账户进行身份验证，不能绑定非银行支付机构开立的支付账户进行身份验证。___
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相关试题
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房。___
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，某知名房地产开发企业为推动销售，可以替购房人垫付首付款或者让购房人采取首付分期的形式。___
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金可用于购房首付款。___
【单选题】
根据《住房城乡建设部 人民银行 银监会 关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》规定，银行业金融机构在办理房屋抵押贷款业务时，要以在房产管理部门备案的抵押合同作为放款根据之一。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定帐户为他行账户的，应将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户后再予以变更。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，除央行小额支付系统外，银行可以使用中国银联等机构提供的验证通道，实现II类户开户银行与绑定账户银行间的信息验证。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，Ⅱ类户可以透支。其中，发放贷款和贷款资金归还，受转账限额规定。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，个人可以将在支付机构开立的支付账户绑定本人同名Ⅱ、Ⅲ类户使用。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，关于Ⅱ、Ⅲ类户的使用，各银行可以根据自身风险管理能力和客户需求，在规定限额下设定本银行的具体限额。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，义务机构及其工作人员应当根据规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。___
【单选题】
《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》所称外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，仅包括外国政要、国际组织高级管理人员，不包括其父母、配偶、子女等近亲亲属。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要计算间接拥有股权或者表决权的，根据股权和表决权孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、收集权威媒体报道、委托商业机构调查等方式只能作为义务机构识别、核实受益所有人身份的辅助手段，获取的非法定信息、数据或者资料不得独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，但无需对客户办理的业务采取风险管理措施。 ___
【单选题】
根据《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》规定，对于高风险客户，义务机构应当提高审查的频率和强度。 ___
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，非自然人客户的受益所有人为外国政要或国际组织的高级管理人员，义务机构应当对该非自然人客户采取相应的强化身份识别措施。___
【单选题】
根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，虽然存在与外国政要类似的风险，但对这些人员无需采取相应的客户身份识别措施。___
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构未按规定报送相关反洗钱材料的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》对其进行处罚。___
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格申请材料中应当包括接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告及本人签字的履行反洗钱和反恐怖融资义务的承诺书。___
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，须经任职资格审核的银行业金融机构境外机构董事、高级管理人员应熟悉境外反洗钱和反恐怖融资法律法规，具备相应反洗钱和反恐怖融资履职能力。___
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况依法开展现场检查，对存在问题的境外机构及时采取监管措施，并对违规机构依法依规进行处罚。___
【单选题】
根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资风险管理办法》规定，银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资专项审计。___
【单选题】
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，金融机构自主研发的风险计量工具或方法应能全面覆盖《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》所列的风险子项，并有书面文件对其设计原理和使用方法进行说明。___
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，由兼职人员负责反洗钱和反恐融资合规管理工作。___
【单选题】
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当遵循反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。___
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，临时冻结措施必须经人民银行省一级分支行行长批准方可执行。___
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，实施现场调查时，调查组可以询问义务机构的工作人员，要求其说明情况。询问时，调查人员应当制作询问笔录，被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上签名或者盖章，调查人员也应当在笔录上签名。___
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，调查人员封存文件、资料，应当会同在场的义务机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式两份，由调查人员和在场的义务机构工作人员签名或者盖章，一份交义务机构，一份附卷备查。___
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，中国反洗钱监测分析中心经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料。___
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告。___
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，中国互联网金融协会设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台（以下简称网络监测平台），使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享。___
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，互联网金融是利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资及信息中介服务的新型金融业务模式。___
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定，互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围由中国人民银行会同国务院有关金融监督管理机构根据法律规定和监管政策确定、调整并公布，包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。___
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当对业务部门、境内外分支机构、相关附属机构开展定期或不定期的反洗钱工作检查，对检查结果进行分析，对发现的问题进行积极整改。检查结果与业务部门、境内外分支机构、相关附属机构绩效考核和管理授权挂钩。___
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构不得违反规定设置信息壁垒，阻止或影响其他法人金融机构正常获取开展反洗钱工作所必需的信息和数据。___
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序，明确禁止建立业务关系的客户范围，有效识别高风险客户或高风险账户，并对其进行定期评估、动态调整。___
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当健全内部控制机制，严格保护反洗钱工作中获得的信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。___
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，法人金融机构应当在获得客户授权同意后提供；客户不同意或未获得客户授权同意的，法人金融机构不得提供。___
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，根据信息敏感度及其与洗钱风险管理的相关性， 出于洗钱风险管理需要，法人金融机构无需建立内部信息共享制度和程序。___
推荐试题
【单选题】
除了减低资金成本以促进经济增长外，利率管制政策的另一目的是__________
A. 鼓励银行问的非价格竞争
B. 限制银行间的利率竞争
C. 防止市场自然垄断
D. 推动金融体系超常规发展
【单选题】
对于上市公司的持续性监管的重点是__________
A. 公司备案制度
B. 信息披露制度
C. 财务公开制度
D. 上市核准制度
【单选题】
下列属于银行附属资本的是__________
A. 长期次级债
B. 资本公积
C. 盈余公积
D. 未分配利润
【单选题】
金本位制下的汇率制度属于__________
A. 自发的浮动汇率制度
B. 自发的固定汇率制度
C. 人为的浮动汇率制度
D. 人为的可调整的固定汇率制度
【单选题】
货币市场里的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有________ 特性。 ___
A. 货币
B. 准货币
C. 基础货币
D. 有价证券
【单选题】
在完全竞争市场中，一个企业在短期决策时可调整的变量有__________
A. 初始资本总量
B. 劳动的边际生产率
C. 名义工资
D. 实际工资
【单选题】
机会成本是指当一种生产要素被用于生产某产品时所放弃的使用该生产要素在其他生产用途中所得到的__________
A. 最高收 入
B. 最低收入
C. 平均收入
D. 超额收入
【单选题】
在金币本位制度下，汇率决定的基础是__________
A. 铸币平价
B. 黄金输送点
C. 法定平价
D. 外汇平准基金
【单选题】
完全竞争市场和垄断竞争市场的主要区别在于__________
A. 生产者数量的多少
B. 产品是否具有差别性
C. 消费者数量的多少
D. 进入障碍的大小
【单选题】
在现代企业制度中，建立和完善企业资产所有者和企业经营者之间委托代理关系的核心是__________
A. 构建企业资产所有者的有限财产制度
B. 构建有效的控制机制和约束机制
C. 建立法人财产制度
D. 建立自主经营、自负盈亏的经营管理体制
【单选题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起_____日内予以回复。 ___
【单选题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,______负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。___
A. 中国人民银行
B. 国务院银行业监督管理机构
C. 中国银行业协会
D. 财政部
【单选题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构应当在_____的期限内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项作出批准或者不批准的书面决定？___
A. 自收到申请文件之日起三个月内
B. 自收到申请文件之日起一个月内
C. 自决定受理之日起三个月内
D. 自收到申请文件之日起六个月内
【单选题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以进行现场检查。以下关于现场检查的表述，那一项是不正确的？___
A. 现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准
B. 检查人员可以少于二人，但是应当出示合法证件和检查通知书
C. 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料，银行监督管理机构有权予以封存
D. 检查人员未出示合法证件和检查通知书的，商业银行有权拒绝检查
【单选题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_____万元以上_____万元以下罚款。___
A. 5，10
B. 5，30
C. 10，30
D. 10，50
【单选题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的________
A. 设立、变更、终止
B. 设立、变更
C. 设立、变更、终止以及业务范围
D. 设立、变更以及业务范围
【单选题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经_______审查批准或者备案。___
A. 国务院银行业监督管理机构
B. 中国人民银行
C. 国务院证券监督管理机构
D. 国务院保险监督管理机构
【单选题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起_______内作出批准或者不批准的书面决定。___
A. 三十日
B. 六十日
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于_______人，并应当出示合法证件和检查通知书。___
【单选题】
按照《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额______以上的，应事先经银行业监督管理机构批准。___
A. 0.05
B. 0.1
C. 0.15
D. 0.2
【单选题】
按照《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过_____ ___
A. 0.05
B. 0.08
C. 0.1
D. 0.15
【单选题】
按照《商业银行法》规定，企业事业单位不得开立_____个以上基本账户。___
【单选题】
按照《商业银行法》规定，商业银行应当于每一会计年度终了_____个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。___
【单选题】
按照《商业银行法》规定，在下列_______情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实行接管。___
A. 严重违法经营
B. 重大违约行为
C. 擅自开办新业务
D. 可能发生信用危机
【单选题】
按照《商业银行法》规定，国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由_____规定。___
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 国有独资商业银行
D. 国务院
【单选题】
按照《商业银行法》规定，商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的________
A. 0.2
B. 0.3
C. 0.5
D. 0.6
【单选题】
按照《商业银行法》规定，商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过_____个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。___
【单选题】
按照《商业银行法》规定，商业银行经_______批准，可以经营结汇、售汇业务。___
A. 中国银行业监督管理委员会
B. 中国人民银行
C. 中国银行业协会
D. 国务院
【单选题】
按照《商业银行法》规定，商业银行开展业务，应当遵守_______的原则，不得从事不正当竞争。___
A. 诚实信用
B. 稳健经营
C. 合法合规
D. 公平竞争
【单选题】
按照《商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为_______人民币。___
A. 五千万元
B. 一亿元
C. 五亿元
D. 十亿元
【单选题】
按照《商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的__________
A. 百分之四十
B. 百分之五十
C. 百分之六十
D. 百分之七十
【单选题】
按照《商业银行法》规定，商业银行对其分支机构实行全行_______的财务制度。___
A. 统一核算，统一调度资金，分级管理
B. 统一核算，统一调度资金，统一管理
C. 分级核算，分级调度资金，统一管理
D. 分级核算，统一调度资金，分级管理
【单选题】
按照《商业银行法》规定，商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过_______未开业的，或者开业后自行停业连续_______以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。___
A. 三个月 三个月
B. 三个月 六个月
C. 六个月 三个月
D. 六个月 六个月
【单选题】
按照《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额_______以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。___
A. 百分之二
B. 百分之三
C. 百分之五
D. 百分之六
【单选题】
按照《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循_______的原则。___
A. 存款自由、取款自愿、存款有息、为存款人保密
B. 存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密
C. 公平、自愿、诚实、信用
D. 存取自由、存款有息、安全保密
【单选题】
按照《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起_______内予以处分。___
【单选题】
按照《商业银行法》规定，商业银行应当于每一会计年度终了_______内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。___
A. 一个月
B. 二个月
C. 三个月
D. 半年
【单选题】
按照《商业银行法》规定，商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_______罚款。___
A. 十万元以上十五万元以下
B. 十万元以上三十万元以下
C. 十五万元以上三十万元以下
D. 三十万元以上五十万元以下
【单选题】
某城市商业银行拟设立在福州。依据《中华人民共和国商业银行法》规定，城市商业银行的注册资本最低限额为 人民币？___
A. 5千万元
B. 1亿元
C. 2亿元
D. 5亿元
【单选题】
商业银行在某市取得营业资格后，没有正常开业。依据《中华人民共和国商业银行法》规定，下列 ，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。___
A. 该商业银行自取得营业执照之日起无正当理由超过三个月未开业的
B. 该商业银行自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的
C. 该商业银行开业后自行停业连续三个月以上的
D. 该商业银行开业后自行停业连续五个月以上的
