【单选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。___
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相关试题
【单选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。___
【单选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控办法适用《反洗钱法》；其他法律另有规定的，适用其规定。___
【单选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，有权开展反洗钱调查的是国务院反洗钱行政主管部门及其各级分支机构。___
【单选题】
根据《中华人民共和国刑法》规定，陈某因没有收入来源，以虚假身份证明骗领了一张信用卡，使用该卡从商场购物10余次，金额达3万余元且从未还款，陈某的行为构成诈骗罪。___
【单选题】
根据《中华人民共和国刑法》规定，贾某在公共汽车上偷了一张信用卡，到商场刷卡购买价值1万元的电器，贾某的行为构成信用卡诈骗罪。___
【单选题】
根据《中华人民共和国反恐怖主义法》的有关规定，阻碍有关部门开展反恐怖主义工作的，由国家安全机关给予罚款、拘留等行政处罚措施。___
【单选题】
根据《中华人民共和国反恐怖主义法》的有关规定，对根据本法规定冻结、扣划的资金，经审查与恐怖主义无关的，应当及时解除有关措施，予以退还。___
【单选题】
根据《中华人民共和国反不正当竞争法》的有关规定，经营者的工作人员进行贿赂的，应当认定为经营者的行为，除非有证据证明该工作人员的行为与为经营者谋取交易机会或者竞争优势无关。___
【单选题】
根据《中华人民共和国反不正当竞争法》的有关规定，经营者可以通过组织刷单、刷数据等方式，帮助其他经营者进行商业宣传。___
【单选题】
根据《储蓄管理条例》规定，逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，除约定自动转存的外，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。___
【单选题】
根据《储蓄管理条例》规定，小张为A银行储蓄柜员，其舅舅在A银行开立个人储蓄账户并陆续存入资金，小张舅母为查证其配偶个人存款情况，找到小张请其查询小张舅舅的账户余额，小张考虑舅母和舅舅都是一家人，就帮助舅母查了舅舅的存款情况并告知了舅母。根据《储蓄管理条例》规定，小张的做法是正确的。___
【单选题】
根据《个人存款账户实名制规定》的有关规定，不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。___
【单选题】
根据《个人存款账户实名制规定》的有关规定，吴某到H银行办理开户手续，使用了本人身份证件但拒不使用本人身份证件上姓名的，要求使用其笔名，根据《个人存款账户实名制规定》的规定，H银行柜员为其办理了开立个人存款账户手续。___
【单选题】
根据《个人存款账户实名制规定》的有关规定，在中华人民共和国境内依法设立和经营个人存款业务的机构，都应当遵守个人存款实名制。___
【单选题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定，境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动，适用《中华人民共和国外汇管理条例》。___
【单选题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定，银行业金融机构不得直接向境外提供商业贷款。___
【单选题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定，A公司在某国设立了全资子公司B公司，A公司拟为B公司在海外的融资提供担保，根据《中华人民共和国外汇管理条例》规定，针对此项担保，A公司应当向外汇管理机关提出批准申请。___
【单选题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定，即使在经批准的经营范围内，A银行也不可能直接向在境外的B公司直接提供商业贷款。___
【单选题】
根据《金融违法行为处罚办法》的有关规定，金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，不再追究其责任。___
【单选题】
根据《金融违法行为处罚办法》的有关规定，金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得，可以列入该金融机构的成本、费用。___
【单选题】
根据《贷款通则》的有关规定，借款人在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务。___
【单选题】
根据《贷款通则》的有关规定，自营贷款和特定贷款，除按规定计收手续费之外，不得收取其他任何费用。___
【单选题】
根据《贷款通则》的有关规定，各级行政部门和事业单位、供销合作社等合作经济组织、农村合作基金会和其他基金会，经有关部门批准可以经营存贷款等金融业务。___
【单选题】
根据《贷款通则》的有关规定，贷款人应当根据中国人民银行规定的贷款利率的上限，确定每笔贷款利率，并在借款合同中载明。___
【单选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，存款保险，是指投保机构向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构根据本条例的规定向投保机构偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。___
【单选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，存款保险基金管理机构发现投保机构存在资本不足等影响存款安全以及存款保险基金安全的情形的，可以对其暂停营业。___
【单选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，外国银行在中华人民共和国境内设立的分支机构也要按规定投保存款保险。___
【单选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，存款保险基金管理机构的设立由中国人民银行决定。___
【单选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，存款保险基金的运用，应当遵循安全、流动、保值增值的原则。___
【单选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，存款保险基金管理机构偿付存款人的被保险存款后，在偿付金额范围内取得该存款人对投保机构相同清偿顺序的债权。___
【单选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，投保机构未依法投保，存款保险基金管理机构可以对投保机构的主管人员和直接责任人员予以公示。___
【单选题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定，存款保险基金管理机构在拟订存款保险基金使用方案时，应当遵循基金使用利润最大的原则。___
【单选题】
根据《现金管理暂行条例》的规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转账方式进行结算，减少使用现金。___
【单选题】
根据《现金管理暂行条例》的规定，转账结算凭证在经济往来中，并不具有同现金相同的支付能力。___
【单选题】
根据《现金管理暂行条例》的规定，开户单位支付现金，可以从本单位的现金收入中直接支付。___
【单选题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定，采集个人信息应当经信息主体本人同意，未经本人同意不得采集。但是，根据法律、行政法规规定公开的信息除外___
【单选题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定，国家机关以及法律、法规授权的具有公共事务管理职能的组织，根据法律、行政法规和国务院的规定，为履行职责进行的企业和个人信息的采集、整理、保存、加工和发布，适用本条例。___
【单选题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定，经核查仍不能确认的，对核查情况和异议内容应当予以备案。___
【单选题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定，企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息，不作为个人信息。___
【单选题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定，国家机关可以依法查询金融信用信息基础数据库的信息。___
推荐试题
【多选题】
下列哪些条件符合助学贷款呆账认定标准___
A. 依法追索后，无法收回的贷款
B. 借款人和担保人强制执行超过180天，终结（中止）执行，终结本次执行。
C. 借款学生死亡
D. 外行已核销债权
【多选题】
抵债资产管理包括对抵债资产___全流程的规范和控制。
【多选题】
抵债资产管理应遵循的原则有哪些___。
A. 严格控制
B. 合理定价
C. 妥善保管
D. 及时处置
【多选题】
债务人无力以货币资金偿还市县行社债权，需同时满足___条件，可实施以物抵债。
A. 已经人民法院、仲裁机构的终结裁决；
B. 拟抵债物品由债权人、债务人及法院等认可的资产评估机构评估，并经法定轮次法拍流拍；
C. 担保人也无货币支付能力或根本无货币支付义务的
D. 对债务人的强制执行程序无法执行到现金资产、且执行实物资产或财产权利按司法惯例降价处置仍无法成交的。
【多选题】
下列关于抵债资产属性说法正确的有哪些___。
A. 抵债资产必须具有价值和使用价值
B. 抵债资产且易于变现、保管、贮藏，能够在规定的时间内处置变现；
C. 抵债资产产权应明晰，权属无争议，具有独立使用功能。
D. 经相关部门认可，能办理转让、过户手续
【多选题】
以物抵债主要包括以下___类。
A. 有价证券，如汇票、本票、支票、提单、股票和债券等。
B. 房屋或者其他地上建筑物。
C. 国有土地使用权。
D. 其他具有较强变现能力的财产等。
【多选题】
下列不得用于抵偿债务的资产有___
A. 权属不明或有争议的资产。
B. 市县行社有优先受偿权的资产。
C. 民营学校。
D. 公疗医院。
E. 已确定要被征用的土地使用权。
【多选题】
下列关于抵债资产风险权重正确是说法是___
A. 商业银行被动持有的对工商企业股权投资在法律规定处分期限内的风险权重为400%。
B. 商业银行非自用不动产的风险权重为125%。
C. 商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为100%。
D. 抵债资产会大幅增加加权风险资产，降低资本充足率，影响监管评级及发展能力。
【多选题】
下列关于抵债资产处置说法正确的是___
A. 收到法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书日期，为抵债资产取得日。
B. 不动产和股权应自取得日起2年内予以处置。
C. 抵债资产为除股权外的其他权利应在其有效期内尽快处置，最长不得超过自取得日起的2年；
D. 抵债资产为动产的应自取得日起1年内予以处置。
【多选题】
处置抵债资产的内部申报材料包括___
A. 处置抵债资产的申请报告。
B. 河南省农村信用社抵债资产处置审批表。
C. 资产评估报告复印件及资产评估机构资质证明等。
D. 其他需要上报材料。
【多选题】
下列关于抵债资产说法正确的是___。
A. 抵债资产收取后原则上不对外出租。
B. 因受客观条件限制，在规定时间内确实无法处置的，为避免资产闲置造成更大的损失，在租赁关系的确立不影响资产处置的情况下，可在处置时限内暂时出租。
C. 对于收取前已由抵债人对外出租的，能够解除租赁合同的，应要求抵债人与承租人解除租赁关系。
D. 如不能解除租赁关系，要在收取抵债资产后与承租人签订新的租赁合同，新的租赁期限不得超过原租赁合同的剩余期限，并尽量缩短租赁期限，租金收入由市县行社收取。
【多选题】
下列说法正确的是___。
A. 市县行社即便在接收抵债资产过程中向债务人收取补价，仍按照实际抵债部分的贷款本金和表内利息，作为抵债资产入账价值。
B. 如法院判决、仲裁市县行社须支付补价的，则按照实际抵债部分的贷款本金、表内利息加上预计应支付的补价作为抵债资产入账价值。
C. 经法院判决、仲裁须支付补价的，抵债时应将实际超出债权本息的部分退给对方，按实际接收抵债金额入账。
D. 抵债金额超过贷款本金和表内利息的部分，在未实际收回现金时，暂不确认为利息收入，待抵债资产处置变现后，再将实际可冲抵的表外利息确认为利息收入。
【多选题】
公开转让是指通过___等公开、市场化方式确定转让价格并实施资产转让的方式。
【多选题】
根据转让形式的不同，不良资产转让分为___
A. 公开转让
B. 折价转让
C. 协议转让
D. 非折价转让
【多选题】
开展不良资产转让工作，应遵循以下___原则。
A. 依法合规原则
B. 洁净转让原则
C. 公开透明原则
D. 价值公允原则
E. 竞争择优原则
【多选题】
下列___不良资产不得转让。
A. 债务人或担保人为国家机关的资产；
B. 国防军工等涉及国家安全和敏感信息的资产；
C. 在借款合同或担保合同中有限制转让条款的资产；
D. 已核销且纳入终结管理的资产；
E. 农信社员工自贷或担保贷款。
【多选题】
资产转让过程中，资产管理部门的职责包括哪些___
A. 负责审查辖内与不良资产转让相关的交易文件、协议文本等。
B. 包括债权转让通知及担保权利变更
C. 对不良资产转让成交价格与账面价值的差额进行核销；
D. 负责研究分析辖内拟转让不良贷款的形成原因，及时纠正存在的问题，总结经验教训。
E. 负责向监管部门、省联社报告辖内不良资产转让工作开展情况。
【多选题】
下列关于卖方尽职调查报告正确的说法是___。
A. 债权基本情况（借款人情况、担保情况、抵质押物情况、保证人情况、清收处置情况、贷款形成不良的责任人认定和处理情况）.
B. 尽职调查过程（核查档案资料情况、查阅公开信息情况、实地察看及关联人访谈、市场调查情况）.
C. 尽职调查结果（确权情况、偿债能力分析、影响贷款偿还的因素、预计收回情况）。
D. 负责调查的工作人员应保证在调查报告中对可能影响到资产价值判断和处置方式选择的重要事项不存在虚假记载、重大遗漏和误导性陈述。
【多选题】
下列关于转让资产说法正确的由___
A. 转让资产须聘请评估公司出具评估报告。
B. 不良资产批量转让协议须经市县行社法律合规部门审查。
C. 不良资产批量转让原则上应采取招标方式。
D. 不良资产批量转让过程中，通过招标方式只产生一个符合条件的意向受让方时，可采取协议转让的方式。
E. 招标工作至多进行三轮，经三轮招标后仍流标的资产包中止转让。
【多选题】
市县行社在转让协议生效后，还一个履行___义务。
A. 在协议约定的时间内，将不良资产转让的事宜及时电话通知或当面告知债务人、担保人、其他义务人。
B. 资产交割日前，市县行社要依法合规并合理适当地继续负责转让资产的管理和维护，避免出现管理空档期、丧失诉讼时效等相关法律权利。
C. 签订资产转让协议后，市县行社对尚未交割的不良资产进行处置或签署委托处置代理协议的方案，应征得受让方同意。
D. 自交易基准日至资产交割日的过渡期内，由于市县行社原因造成债权诉讼时效丧失所形成的损失，由市县行社承担。
【多选题】
下列公告送达有效的是___。
A. 人民法院报
B. 中国青年报
C. 河南日报
D. 南阳日报
E. 南阳晚报
【多选题】
市县行社竞价系统岗位设置包括___
A. 系统管理员
B. 业务操作员
C. 业务发展岗
D. 信息审查岗
E. 业务对接岗
【多选题】
竞价系统管理员职责包括___
A. 负责辖内业务操作员权限配置管理
B. 员工会员的添加或删除管理
C. 交易保证金账户管理
D. 人工退款等工作。
E. 机构会员的添加
【多选题】
关于资产转让价格说法正确的是___
A. 设置标的起始价时，可在已审批底价的基础上合理上浮，如流拍可逐步降价。
B. 设置有保留价的，起始价可低于资产转让方案中审批的底价，但保留价不得低于底价.
C. 未设置保留价的，起始价不得低于资产转让方案中审批的底价。
【多选题】
资产处置机构包括___
A. 是经平台提供方审核通过获得资产处置机构资格的金融机构。
B. 是资产出让方。
C. 是委托清收和信息征集业务发布方。
D. 律师事务所。
【多选题】
员工会员准入条件包括___
A. 河南省农村信用社在岗员工；
B. 经统一认证平台认证通过的人员；
C. 未受过刑事处罚的人员；
D. 已退休员工。
【多选题】
下列关于委托清收说法正确的有___
A. 受托人应采取合法手段进行不良贷款清收，原则上不得直接收取还贷资金.
B. 受托人如确需收取现金时，应向资产处置机构提出申请，并在2个工作日内将所收款项转入资产处置机构指定账户中。
C. 委托清收期间开始伊始，资产处置机构要建立资金专户用于接收受托人清收回的资金。
D. 委托清收实行合同制，《委托清收协议》生效后，不管该笔不良贷款由何人以何种方式收回，受托人仍拥有获得原定报酬的权利。
E. 委托清收结束后资产处置机构应对债务人和担保人进行回访，验证现金收回金额和贷款结欠余额，防范受托人收回资金不入账、随意承诺减免本息等道德风险。
【多选题】
下列关于信息发布说法正确的有___
A. 信息发布按类型分为找人和找资产。
B. 资产处置机构可以发布其他机构委托的信息征集。
C. 在发布信息征集前，资产处置机构应已完成对债务人或担保人的起诉，并取得生效的判决书、裁定书、调解书、仲裁书等有效的法律文书。
D. 发布债务人或担保人信息时，债务人或担保人为自然人的，身份证号应隐藏后八位，居住地范围最小至乡/镇级。
E. 两人以上提供相同线索的，应当按照提供线索的先后顺序奖励。
【多选题】
下列属于买受人竞得不买违规行为的是___。
A. 买受人竞得标的后未在资产处置机构要求的时间内支付剩余价款；
B. 资产转让中是否为成交不买，不以竞价成功或交易成功状态为准，以线下手续交割为准；
C. 买受人不符合该标的竞买人资质要求的；
D. 交易双方另有约定或资产处置机构原因导致的除外。
【多选题】
平台会员发生___情形的，平台将封锁其账号，并列入黑名单管理。
A. 存在串通围标行为；
B. 发生非法清收行为；
C. 委托清收时存在挪用、占有委托清收贷款资金行为；
D. 存在未尽保密义务行为，给平台参与方造成不利影响；
E. 违反法律、法规及其他规范性文件的。
【多选题】
交易服务商发生___情形的，平台有权将其清退。
A. 与资产处置机构串通交易；
B. 泄露资产处置机构商业秘密信息；
C. 利用交易服务商身份谋取不正当利益；
D. 从事损害平台形象及信誉行为；
E. 存在未尽保密义务行为，给平台参与方造成不利影响；
F. 违反平台管理办法及相关规则规定的。
【多选题】
保证金不予退还包含以下___的情况。
A. 竞买人在竞价过程中违反竞价规则和平台相关规定，扰乱竞价秩序的；
B. 竞买人竞得标的后未在资产处置机构要求的时间内支付剩余价款；
C. 竞买人不符合该标的竞买人资质要求的；
D. 买卖双方另有约定或资产处置机构原因导致的除外。
【多选题】
资产竞价中“中止”与“下架”的主要应用场景包含___
A. 存在违反国家法律法规或其他有关方提出争议情形时；
B. 在资产交易过程中出现违反各项交易规则、细则等相关规定，并妨碍正常交易秩序的；
C. 交易双方及相关主体因纠纷争讼，由仲裁机构（或法院）做出中止和终结决定的。
D. 其他应当撤回处置的情形。
E. 由中止和撤回使用失误原因而产生纠纷，由交易双方协商解决。
【多选题】
抵债资产的接收和处置实行内部审批制度，工作流程包括___。
A. 尽职调查
B. 尽职审查
C. 制订方案
D. 集体审议
E. 权限审批
F. 审计监督
【判断题】
资产管理委员会负责对本行社资产处置业务进行审批
【判断题】
资产竞价交易平台对机构会员和交易服务商实行资格年审制度
【判断题】
委托清收竞价开始后，竞价人在资产处置机构公布报酬信息基础上依据自身判断，对报酬减让金额进行竞价
【判断题】
资产处置机构对有关信息提供者的身份信息应当保密，保护信息提供者的人身安全不受侵犯；征集到的线索信息应只能用于对应债权的清收活动，不能用于其他商业目的
【判断题】
资产处置机构串通会员影响正常竞价等行为，平台有权强制下架相关标的，同时计违规一次
【判断题】
竞买人竞得标的后，资产处置机构拒绝以成交价交付标的，妨害竞买人权益的，视为成交不卖，资产处置机构返还竞买人参与竞价时缴纳的保证金及违约损失，同时对该机构进行清退
