人民法院前来办理查询、冻结、扣划业务都需要持有什么文件？

对公客户销户时，由于客户信息变更造成系统信息与实际信息不一致的，应该如何办理销户？

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逐渐“飞入寻常百姓家”的人工智能对人类的社会生活产生了巨大影响。对此，技术 乐观派认为人工智能为人类发展更新了“发动机”，悲观派则认为人工智能的发展可能导致

在相同的劳动时间里，复杂劳动创造的价值大于简单劳动创造的价值。在以私有制为 基础的商品经济条件下，复杂劳动转化为简单劳动

十月革命之前，列宁总结当时变化了的新情况，得出“社会主义可能首先在少数甚至 在单独一个资本主义国家内获得胜利”的结论。列宁得出这结论的理论依据是

“什么是社会主义，怎样建设社会主义”是邓小平不断思考的基本理论问题，搞清 楚这一问题的关键是

实体经济是一国经济的立身之本和财富之源，是国家强盛的重要支撑，党的十九大 报告指出，建设现代化经济体系必须着力发展实体经济，全面提升实体经济发展水平，我国 全面提升实体经济的重点是

人民政协作为统一战线的组织，多党合作和政治协商的机构，人民民主的重要实现形 式，是具有中国特色的制度安排。2019年9月20日，习近平在中央政治协商会议暨庆祝中 国人民政治协商会议70周年大会上的讲话中提出了新时代加强和改进人民政治协商会议的 总体要求，指出新时代做好人民政治协商会议工作的中心环节是

影响两岸关系行稳致远的总根子是

近代中国的历史表明，要争得民族独立和人民解放，必须首先

1950年至1907年间，资产阶级革命派和改良派进行了一场大论战，双方论战的焦点 是

中国共产党一经成立，中国革命就展现了新的面貌。不久中国共产党就开始采取民族资产阶级，小资产阶级的政党和政治派别没有采取过也不可能采取的路线，即：

1956年社会主义改造基本完成。随着中国建立了社会主义基本政治制度，社会主义 基本经济制度也建立起来。中国社会主义基本制度的建立，标志着

全面推进依法治国，涉及立法、执法、司法、守法各个方面，……全面依法治国的 总抓手是

习近平在纪念五四运动100周年大会上的讲话指出，“爱国主义是我们民族精神的 核心，是中华民族团结奋斗、自强不息的精神纽带”。“对于每一个中国人来说，爱国是本 分，也是职责，是心之所系，情之所归。” “对于新时代中国青年来说，热爱祖国是立身之 本，成才之基。”当代中国爱国主义的本质是

2019 年 11 月，中共中央和国务院印发《新时代爱国主义教育实施纲要》指出，爱国 主义是中华民族的民族心、民族魂，是中华民族最重要的精神财富，也是中国人民和中华民 族维护民族独立和民族尊严的强大精神动力。新时代爱国主义教育要面向全体人民，聚焦青少年。当前，对青少年进行爱国主义教育的主阵地是

2019年8月2日，美国宣布正式推出《中导条约》(全称…)其真正原因是

2019年4月，事件视界望远镜项目(EHT)在全球六地同时召开新闻发布会，公布了 人类首次拍到的黑洞照片，这是继2015年人类通过引力波视测听到“两个”黑洞”合体之 后，证明黑洞存在的直接“视界”证据。有科学家认为，这张看起来有点模期的照片意义非 凡，它再次验证了爱因斯坦广文相对论的预言是对的，并将进一步帮助科学家解答星系演化 等一系列字宙本质问题。人类首次“看的到，黑洞正面照表明

2019年10月24日，中共中央政治局就区块链技术发展现状和趋势进行集体学习。 习近平在主持学习时指出，我们要提高运用和管理区块链技术能力使区块链技术在建设网络 强国、发展数字经济、助力经济社会发展等方面发挥更大作用”。有专家认为基于区块链技 术，人们可以构建在没有中介辅助下多个参与方之间的资产交易，价值传递的网络，通过建 立执行智能合约推动契约关系和规则的维护和履行，降低信用建立成本，营造良好市场环境。 区块链技术所实现的人与人之间相互联系的延伸和变化，表明人们的现实社会关系

一方水士孕育一方文化。很导以前，人们就在平原、高原、山地、阿谷、海域等广阔 的地理空间发展出衣耕、渔猎、游牧等不同经济形态，进而形成具有明显地域差别的文化。 高铁、互联网等虽然极大消除了不同地域空间之间的异限，加速地城文化的同质性转化，但 地域文化并没有消失，还在持续对当代社会发展产生重要影响。“一方水土孕育一方文化” 表明

产业资本循环过程中存在的资本形式

国际经济机构对经济全球化起到什么作用

中国特色社会主义进入新时代，人民群众的新期待内容更广泛，不仅关注“有没有”,更关注“好不好”；不仅包括既有的物质文化需求，更包括在此基础上衍生出来的获得感、幸福感、安全感及尊严、权利等新需求。这一变化表明

深圳经济特区是我国改革开放的排头兵和重要窗口。2019年8月，中共中央、国务 院印发《关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见》，要求深圳建设成为高质 量发展高地，法治城市示范，城市文明典范，民生幸福标杆，可持续发展先锋。支持深圳建 设中国特色社会主义先行示范区，有利于

消除贫困，改善民生，逐步实现共同富裕，是社会主义的本质要求，是我们党的重 要使命，新中国成立 70 余年，我国已有 7 亿多人摆脱贫困，占全球减贫人口的 70%以上， 中国是第一个完成联合国千年发展目标中减贫目标的发展中国家，也是唯一一个实现了经济 较快增长，与大规模减贫同步，综合国力增强与人民生活水平提高同步，这一历史跨越的发展中国家。进入新时代，为了确保到2020年现行标准下农村贫困人口实现脱贫，贫困县全 部摘帽的目标，我国的重要举措是

从1956年我国建立第一个自然保护区鼎湖保护区，到目前全国己拥有了 2750个自 然保护区，面积147万平方公里，约占陆域国土面积15%，自党的十八届三中全会决定“建 立国家公园体制”以来，涉及12个省，总面积约为22.29万平方公里，我国建立以国家公 园为主体的自然保护地体系的意义是

止暴制乱、恢复秩序是香港当前最紧迫的任务。贯彻“一国两制”方针，绝不能允许触碰的原则底线是

鸦片战争后，资本主义列强通过发动侵略战争，强迫中国签订一系列不平等条约。 但列强也没能如英国在印度那样，对中国实施殖民统治，这是因为

在北洋军阀反动统治和艰难环境中，以李大钊为代表的早期马克思主义者掀起了一 场研究、传播马克思主义的运动。这场运动从一开始就

1950年6月，朝鲜战争爆发，美国宣布武装援助南朝鲜，同时命令其海军第七舰队 开入台湾海峡“阻止对台湾的任何进攻”，公然干涉中国内政。中国政府在美国把战火烧到 鸭绿江边的时候，毅然作出抗美援朝的决策。中朝两国人民及其军队经过艰苦作战以及谈判 斗争，终于在1953年7月迫使美国代表在停战决定上签字。克拉克后来在回忆录中沮丧道: “我是美国历史唯一一个在没有取得胜利的停战协定上签字的司令官。”抗美援朝战争的胜 利

2019年10月，中共中央、国务院印发的《新时代公民道德建设实施纲要》是在中国 特色社会主义进入新时代的背景下，推动我国精神文明建设再上新高度，为实现中华民族伟 大复兴中国梦凝心聚魂的指导性文件。新时代公民道德建设的重点任务是

法律规定公民有表达权，但权利依然要依法行使，尤其是“自媒体”时代，人人都有“麦克风”，处处都是“直播间”。这支“麦克风”并不是可以随心所欲使用的，应以法 律的相关规定为界限。对公民行使法律权利界限的正确理解是

2019年1月3日10时26分，嫦娥四号探测器成功着陆，月球背面预选着陆区，并 通过“鹊桥”中继星传回了月背影像图，揭开了古老月背的神秘面纱。这次月球探测

2019年是中俄建交70周年，应俄罗斯总统普京邀请，6月5日至7 0,习近平主席 对俄罗斯进行军事访问并出席第二十三圣彼得堡国际经济论坛，在中俄建交70周年纪念大 会讲话中，习近平对“新时代的中俄关系”提出的主张是

结合材料回答问题： 材料1 人类在大面积地驯化种植农作物以获取食物的过程中，一刻也没有停止过同病虫害的斗 争。在上世纪40年代，为遏止庄稼发生病虫害，人类发明了化学农药。然而，化学农药在 迅速杀死害虫、有效保护农作物的同时，对环境和农产品的危害也很快显现出来。于是，科 学家们开始在生物防治领域寻找新的突破。生物防治就是利用自然界的某种生物来控制有害 生物。这种防治病虫害的方法大大减轻了对环境和农产品的危害，提升了农产品的安全性和 品质。 生物防治的方法，其实就是充分利用了自然界“一物降一物的平衡法则。例如，水花生 原产于南美洲，这种看起来很寻常的植物，生命力极其顽强，一颗植物一年就可以发展成大 片，如不及时清除，农作物很可能会绝收。水花生不仅侵占农田、林地，还侵染塘堰及沟渠，堵塞水道，限制水流，增加沉积，造成局部水域的水体交换受阻、水质恶化、水体缺氧、鱼 蟹大面积死亡。在公共绿地和居民区生长蔓延，还会传播多种寄生虫。为了防止水花生泛滥, 农业技术人员最初分别尝试了物理防治和化学防治，如采取人工打捞、机械粉碎等手段。但 物理防治手段成本高，而且加剧水花生蔓延;化学防治则会将其他水生植物一并杀死，还会 带来农药次生污染。通过实地调研，农业技术人员最终确定采用生物防治手段，引进水花生 叶甲。叶甲的神奇之处在于它具有专食性，只吃水花生，不会对一般农作物造成祸害。再如, 大棚菜容易产生一种暗红色的叶螨，科学家就找到了一种叶螨的天生“死对头”捕食螨，巧 妙地化解了这个难题。生物防治帮助人们跳出了防治病虫害必须用化学农药的传统思维模 式。据统计，我国每年应用生物防治技术的农作物面积达4亿至5亿亩次，“十三五”期间， 还力争将有害生物绿色防控率提高至40%以上。生物防治技术成为农业病虫害治理的又一 项创新之举。跳出传统思维模式，创新之路会越走越宽，这是生物防治带给我们的重要启示。 ——摘编自《人民日报》（2018年5月18日、2019年1月22日） （1） 分析自然界中的“一物降一物”平衡法则所体现的唯物辩证法原理。 （2） 为什么说“跳出传统思维模式，创新之路会越走越宽” ？

结合材料回答问题： 材料1 建设社会主义现代化国家、实现中华民族伟大复兴，是我们党孜孜以求的宏伟目标。自 成立以来，我们党就团结带领人民为此进行了不懈奋斗。随着改革开放逐步深化，我们党对 制度建设的认识越来越深入。1980年，邓小平同志在总结“文化大革命”的教训时就指出: “领导制度、组织制度问题更带有根本性、全局性、稳定性和长期性。制度好可以使坏人无 法任意横行，制度不好可以使好人无法充分倣好事，甚至会走向反面。1992年，邓小平同 志在南方谈话中说：“恐怕再有三十年的时间，我们才会在各方面形成一整套更加成熟、更 加定型的制度。”党的十四大提出“到建党一百周年的时候，我们将在各方面形成一整套更 加成孰更加定型的制度。”党的十五大、十六大、十七大都对制度建设提出明确要求。 党的十八大以来，我们党把制度建设摆到更加突出的位置，强调“构建系统完备、科学 规范、运行有效的制度体系，使各方面制度更加成熟更加定型。”党的十八届三中全会首次 提出“推进国家治理体系和治理能力现代化这个重大命题，并把“完善和发展中国特色社会 主义制度、推进国家治理体系和治理能力现代化”确定为全面深化改革的总目标。党的十八 届五中全会进一步强调，“十三五”时期要实现“各方面制度更加成更加定型，国家治理体 系和治理能力现代化取得重大进展，各领域基础性制度体系基本形成”。 党的十九大作出到本世纪中叶把我国建成富强民主文明和谐美丽的社会主文现代化强 国的战略安排......党的十九届二中、三中全会分别就修改宪法和深化党和国家机构改革作出 部署，在制度建设和治理能力建设上迈出了新的重大步伐。党的十九届三中全会指出：“必 须加快推进国家治理体系和治理能力现代化，努力形成更加成熟更加定型的中国特色社会主 义制度”。 ——摘自习近平《关于（中共中央关于坚持和完善中国特色社会主义制度推进国家治理 体系和治理能力现代化若干重大问题的决定)的说明》 材料2 中国特色社会主义制度是党和人民在长期实践探索中形成的科学制度体系，我国国家治 理一切工作和活动都依照中国特色社会主义制度展开，我国国家治理体系和治理能力是中国 特色社会主义制度及其执行能力的集中体现。 实践证明，中国特色社会主义制度和国家治理体系是具有强大生命力和巨大优越性的制 度和治理体系，是能够持续推动動拥有近十四亿人口大国进步和发展、确保拥有五干多年文 明史的中华民族实现“两个一百年”奋斗目标进而实现伟大复兴的制度和治理体系 坚持和完善中国特色社会主义制度，推进我国国家治理体系与治理能力现代化的总目标 是，到我们党成立一百年时，在各方面制度更加成孰更加定型上取得明显成效;到2035年， 各方面制度更加完善，基本实现国家治理水平和治理能力现代化，使中国特色社会主义制度 更加巩固、优越性充分体现。 推进全面深化改革，既要保持中国特色社会主义制度与我国国家治理体系的稳定性和延 续性，又要抓紧制定国家治理体系与治理能力现代化急需的制度，满足人民对美好生活新期 待必备的制度，推动中国特色社会主义制度不断自我完善和发展，永葆生机和活力。 ――摘自《中共中央坚持和完善中国特色社会主义制度推进我国国家治理体系与治 理能力现代化若干重大问题的決定》 (1) 如何理解“中国特色社会主义制度”是党和人民在长期实践探索中形成的科学制度 体系？ (2) 阐述坚持和完善中国特色社会主义制度与推进五个国家治理体系和治理能力现代化 之间的关系？

结合材料回答问题： 材料1 在庆祝新中国成立70周年前夕，中共中央总书记习近平于2019年9月12日专程前往 中共中央北京香山革命纪念地，瞻仰双清别墅、来青轩等革命旧址，参观香山革命纪念馆， 观看《为新中国奠基》主题展览，回顾中国共产党领导中国人民夺取全国胜利和党中央筹建 中华人民共和国的光辉历史，缅怀毛泽东同志等老一辈革命家的丰功伟绩。 参观结束时，习近平发表了重要讲话。他指出，1949年3月23日，中共中央和毛泽东 同志离开西柏坡前往北平，25日进驻香山，这里成为党中央所在地。中共中央在香山虽然 只有半年时间，但这里是我们党领导解放战争走向全国胜利、新民主主义革命取得伟大胜利 的总指挥部，是中国革命重心从农村转向城市的重要标志，在中国共产党的历史上、中华人 民共和国的历史上具有非常重要的地位。习近平强调，我们缅怀这段历史，就是要继承和发 扬老一辈革命家“宜将剩勇追穷寇，不可沽名学霸王”的革命到底精神，不断增强中国特色社会主义的道路自信、理论自信、制度自信、文化自信，勇于进行具有许多新的历史特点的 伟大斗争，坚决战胜前进道路上的各种艰难险阻，使“中国号”这艘巨轮继续破浪前进、扬 帆远航。 ——摘编自《人民口报》＞（2019年9月13日） 材料2 2019年10月1日，中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平在庆祝中华人民 共和国成立70周年大会上的讲话中指出： 70年前的今天，毛泽东同志在这里向世界庄严宣告了中华人民共和国的成立，中国人 民从此站起来了。这一伟大事件，彻底改变了近代以后100多年中国积贫积弱、受人欺凌的 悲惨命运，中华民族走上了实现伟大复兴的壮阔道路。 〈70年来，全国各族人民同心同德、艰苦奋斗，取得了令世界刮目相看的伟大成就。今 天，社会主义中国巍然屹立在世界东方，没有任何力量能够撼动我们伟大祖国的地位，没有 任何力量能够阻挡中国人民和中华民族的前进步伐。 中国的昨天己经写在人类的史册上，中国的今天正在亿万人民手中创造，中国的明天必 将更加美好。全党全军全国各族人民需更加紧密地团结起来，不忘初心，牢记使命，继续把 我们的人民共和国巩固好、发展好，继续为实现“两个一百年”奋斗目标、实现中华民族伟 大复兴的中国梦而努力奋斗！ ——摘自《人民日报》（2019年10月2日） （1） 如何理解中共中央在香山虽然只有半年时间，但在“中国共产党历史、中华人民共 和国历史上具有非常重要的地位” ？ （2） 为什么说中华人民共和国的成立“彻底改变了近代以后中国100多年积贫积弱、受 人欺凌的参命运” ？

结合材料回答问题： 2019年9月29日，中华人民共和国国家勋章和国家誉称号颁授仪式在人民大会堂隆重 举行。95岁的老英雄张富清是受表彰者之一。 张富清是原西北野战军战上，在解放战争的枪林弹雨中，九死一生，先后荣立特等功一 次、一等功三次、二等功一次，“战斗英雄”称号两次。1955年，他退役转业，主动选择 到湖北省最偏远的来凤县工作，先后任城关粮油所主任，三胡区副区长、区长、建行来凤支 行副行长等职务，直至在此岗位上离休。 对工作，他脚踏实地，担当奉献，想群众之所想，急群众之所急，他推动水电站建设， 让山村进入、电力时代;他牵头办起桐油和茶叶基地、牧场，群众生活明显改善;他与群众一 起，找水源修道路，解决群众出行难，吃水难的问题…… 对待战功荣誉，他刻意隐瞒，连自己的儿女都不知情。如果不是2018年一次退役军人 的信息采集，他的事迹可能依旧无人知晓。 很多人不禁好奇，张富清为何一辈子深藏功名?为何在平凡岗位上如此低调奉献却甘之 如饴?他在回答记者提问时说：“和我并肩作战的战友，献出了自己宝贵的生命，和牺牲的 战友相比，我有什么资格张扬呢?我和战友们跟着党奋斗的目标是为了建立新中国，就是为 了人民能走上幸福美满的道路，这一切都是我应该做的。” 正是有这样的信念。他在每一次的战斗中都要担任“突击队员” ;正是有这样的信念，他放弃留在大城市。他的岗位、身份一再改变，始终不变的，是他的赤子之心。 新中国70年的不凡岁月中，闪耀着一个个光辉的名字，一段段感人的故事。他们不懈 奋斗的精神和忠诚、执着、朴实的鲜明品格，是亿万中华儿女的榜样，激励我们在追梦之路 上砥砺前行。 ——摘自《人民日报》(2019年5月27日、9月24日、9月30) (1) 结合张富清高尚的追求说明理想信念的力量。 (2) 国家颁发国家勋章和国家茉誉称号，对全社会弘扬和践行社会核心价值观有何重要 意义？

结合材科回答问题： 材料1 2018年11月5日，首届中国国际进口博览会(简称进博会)在上海开幕。这是世界上第 一个以进口为主题的国家级展会，是国际贸易发展史上一大创举，体现了中国推动发展自由 贸易的一贯立场，是中国支持经济全球化的实际行动。共有 172 个国家、地区和国际组织参 会， 3600 多家企业参展，展览总面积达 30 万平方米，超过 40 万名境内外采购商到会洽谈 采购。 在开幕式上，中国国家主席习近平发表了题为《共建创新包容的开放型世界经济》的主 旨演讲，明确表示：“中国国际进口博览会由中国王办，世界贸易组织等多个国际组织和众 多国家共同参与，不是中国的独唱，而是各国的大合唱……不仅要年年办下去，而且要办出 水平，力出成效、越办越好。”习近平阐述了“经济全球化是不可逆转的历史大势”观点; 提岀了各国应该“坚持开放通蝕、拓展互利合作空间，坚持创新引领、加快新旧动能转换， 坚持包容普惠、推动各国共同发展”的主张;宣布了中国在推进“激发进口潜力，持续放宽 市场准入、营造国际一流营商环境、打造对外开放新高地、推动多边和双边合作深入发展” 方面的措施。 ——摘编自新华网（2018年11月5日） 材料2 〈2019年11月5日到10日，第二届中国国际进口博览会在上海如期举行，共有181个 国家、地区国际组织与会，3800多家企业参展，注册报名的专业采购商和观众达50万，展 览面积33万平方米，涵盖装备、贸易、汽车、科技生活、品质生活、医疗器械及医药保健、 服务等五大板块、七个展区。不少世界500强和行业龙头企业的高管亲自带队参展。首发的 新产品、新技术超过首届。值得一提的是，美国企业参展数量达192家，参展面积达4.75 万平方米，为所有参展国之首。习近平在开幕式上发表的题为《开放合作，命运与共》的主 旨演讲中指出，首届进博会上宣布的中国扩大对外开放的5方面举措己经基本落实，同有关 国家达成的98项合作事项中，23项己经办结，47项正在积极推进，28项也在跟进推进。 习近平明确表示站在新的历史起点，中国开放的大门只会越开越大，中国将继卖扩大市场开 放、继续完善开放格局，继续优化营商环境，继续深化多双边合作，继卖推进“一带一路”。 习近平在欢迎与会各国贵宾时发表的致辞中进一步指出：“中国国际进口博览会交易的是商 品和服务，交流的是文化和理念。” ——摘自新华网（2019年11月5日） （1） 阐述中国举办国际进口博览会的背景和意义。 （2） 为什么说进博会交易的是商品和服务，交流的是文化和理念？

56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___

57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___

58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___

59：下列身份证件为实名证件的有___

60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___

62：一般存款账户用于办理___

63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___

64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___

65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。

66：下列___不在个人睡眠户治理范围

67：个人睡眠户治理目的___

68：个人睡眠账户治理的依据___

69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___

70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。

71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___

72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。

73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___

74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。

75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。

76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___

77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。

78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___

79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。

80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。

81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___

82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。

83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。

84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___ 

85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。

86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。

87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

1：存款保险制度的资金来源包括___

GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求，是___的依据。