【多选题】
关于【0104个人客户开户信息维护】交易，以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
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【多选题】
下列关于转账支票的背书，说法正确的是___
A. 从左往右依次背书，且背书必须连续；
B. 如若背书，第一背书人是转账支票上的付款人；
C. 如若背书，第一背书人是转账支票上的收款人；
D. 背书栏内只能填写与背书有关的信息，其他信息不得填写在背书人栏。
【多选题】
有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
以下哪些交易不需要法院提供裁定书或判决书___
A. 1200法院冻结
B. 1202法院扣划
C. 1203法院解冻
D. 1203法院续冻
【多选题】
开展代发业务必须遵循以下制度规定___
A. 代发业务委托单位必须与农信社签订委托代发协议。
B. 代发业务委托单位必须为农信社客户，即在农信社有客户号。
C. 代发业务委托单位必须在农信社开立内部专用账号。内部账户开户业务的操作必须在双方签订代发协议后才可办理。
D. 代发业务农信社不垫款，必须在款项入账后专款专用。
E. 办理批量代发工资、奖金业务的，需审核代发款项转出账户是基本账户或能用于工资发放的专户。
【多选题】
对存在下列哪种情形之一的企业，应当采取更加严格的开户审核措施，并可采取延长开户审查期限、拒绝开户等措施：___
A. 法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉；
B. 同一地址注册大量企业、企业注册地和经营地均在异地、对账联系地址与企业注册地址、经营地址均不相符；
C. 同一个自然人作为法定代表人或单位负责人注册大量企业；同一法定代表人或单位负责人开立多个账户、同一经办人员代理多个主体开立账户、同一主体或多个主体的法定代表人、财务负责人、财务经办人员预留同一个联系方式；
D. 不配合客户身份识别和开户审核工作的；
E. 明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动；
【多选题】
对存在下列哪种情形之一的企业，应当拒绝开户：___
A. 使用伪造、变造开户证明文件；
B. 假冒他人身份或者虚构代理关系；
C. 经核实注册地址不存在或虚构经营场所；
D. 对企业身份信息存疑需要提供辅助证件，企业拒绝出示；
E. 被市场监督管理部门列入“严重违法失信企业名单”；
【多选题】
开户机构发现企业银行结算账户存续期间存在以下情形之一的，有权采取控制账户交易措施___：
A. 开户之日起6个月内无交易记录的；
B. 利用在禹州市联社开立银行结算账户的事实，开展不实宣传的；
C. 账户资金交易与企业经营范围、规模明显不符的；
D. 账户存在单日或多日异常收付的情形；
E. 被列入“严重违法失信企业名单”或出现其他信用状况严重恶化情形，或因违反境内外法律等原因导致在境内外被诉、被监管部门处罚或遭受声誉损失的；
【多选题】
控制单位银行结算账户交易措施，包括___等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外：
A. 暂停账户非柜面业务
B. 限制账户交易规模或频率
C. 停止支付
D. 中止业务
【多选题】
下面说法正确的有___
A. 向Ⅱ类户发放贷款，不受使用限额限制。
B. 通过Ⅱ类户还款，不受使用限额限制。
C. 通过Ⅱ类户还款受托支付，不受使用限额限制。
D. 向Ⅱ类户做批量代发业务，代发金额不受使用限额限制。
【多选题】
下面对¥1680.32大写正确的是___
A. 人民币壹仟陆佰捌拾元零叁角贰分
B. 人民币壹仟陆佰捌拾元叁角贰分
C. 人民币壹仟陆佰捌拾元零叁角贰分整
D. 人民币壹仟陆佰捌拾元叁角贰分整
【多选题】
下面对¥107000.53大写正确的是___
A. 人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分
B. 人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分
C. 人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分整
D. 人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分整
【判断题】
单位领购空白支票时，只能按本购买，不能按份购买。
【判断题】
出具验资证明时，验资询证函由会计师事务所出具，开户网点在询证函上签章。
【判断题】
银行得知存款人被吊销营业执照且未在规定时间内主动办理撤销银行结算账户手续的，有权停止其银行结算账户的对外支付。
【判断题】
注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付。
【判断题】
机构客户号合并过程中，如果保留客户和被合并客户号下都有基本账户，则不能进行合并，操作员必须将其中一个不合法的基本户销户后才能合并。
【判断题】
临时存款账户的有效期（含展期）最长不得超过1年。
【判断题】
通兑范围可以在允许的范围内进行修改，但支付条件为无的账户不允许通兑。
【判断题】
办理无卡折存现时，需要求客户填写联系方式。
【判断题】
办理人民币金额5万元（含）以上现金存入业务时，应录入经办人及其证件信息。
【判断题】
个人银行结算账户销户必须由开户人本人办理。
【判断题】
法定机关查询存款应提供执法人员的工作证件以及有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书，人民法院还需要出示执行公务证。
【判断题】
有权机关查询存款资料时，根据需要可以抄录、复制、照相、并经银行盖章，也可以带走原件。
【判断题】
当有权机关解冻并扣划存款时，要先解冻存款，再进行扣划。
【判断题】
冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满可以续冻，续冻期限最长不超过6个月。
【判断题】
1123个人账户维护信息中，账户户名不允许修改，若户名错误，只能销户。
【判断题】
7005现金调剂交易只有在本机构库管柜员不在且柜员急需现金时使用。
【判断题】
若客户账户密码被锁定后，客户可凭有效身份证件和正确密码到全省农信社任一网点办理解锁业务。
【判断题】
办理现金支票取现授权时，现金支票背面必须上传，且签章盖在右侧收款人栏，保证主体不出格。
【判断题】
转账支票在不进行背书转让时无需上传背面，若背书，应从左侧第一被背书栏开始背书，被背书人栏中不得记录其他与背书无关的事项。
【判断题】
客户为留守儿童（不满16周岁），法定监护人无法代理办理业务时需村委会或社区出具的证明，证明客户为留守儿童，代理人与留守儿童的关系。
【判断题】
身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
【判断题】
开II类卡触发授权时，说明该客户卡凭证数量超限，除发放贷款的福农卡外，其他情况授权中心会做拒绝处理，若为福农卡则填写特殊业务申请省中心授权通过表（注明用于发放贷款，机构主管签字、盖业务章）。
【判断题】
转账支票无转让可以不背书，授权时无需拍摄支票背面影像。
【判断题】
特殊情况下（如电信诈骗等），为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时应提供客户影像（如原交易需要提交证件的同时提交证件），交回银行回执，并由客户出具声明（说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等）。
【判断题】
验资户转为基本户后，不需要再通过【1058单位活期账户启用】交易进行启用。
【判断题】
对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理。
推荐试题
【判断题】
转贴现天数指转贴现银行向转贴现申请行支付转贴现金额之日起至该转贴现商业汇票到期日或回购到期日前一天止的天数，节假日不顺延。
【判断题】
正面记载“不得转让”，背书人栏记载“质押”或“委托收款”字样的汇票可以办理贴现。
【判断题】
票交所系统上线后，所有转贴现交易不再需要实物流转，均通过票交所系统的核心交易子系统进行票据交易，并实时完成资金的交付和票据的变更登记。
【判断题】
票交所系统完成资金清算后回购到期日当日记账柜员在“卖出回购到期－回购记账”进行记账处理。
【判断题】
转贴现（卖出）系统内转贴采用“一记双讫”模式，卖出记账由买入机构虚拟柜员记账。
【判断题】
转贴现汇票票面审验，背书签章和名称必须一致，可以简化，但不得涂改，清晰可辨。
【判断题】
票交所系统在返售到期时需人工干预完成票据权属的交割和资金的清算。
【判断题】
存放同业，也称同业存款，全称是同业及其金融机构存入款项，是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存入于商业银行的款项。
【判断题】
同业存放，也称同业存款，目前包括同业活期存款和同业定期存款。
【判断题】
同业存放，也称同业存款，是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存入于商业银行的款项。
【判断题】
同业存放属于对公存款种类，一般情况都会对其进行利率浮动，浮动比例与银行协商。
【判断题】
存款银行申请在本行开立人民币同业存放银行结算账户，由总行运营管理部（总行营业部）受理。分支行及以下分支机构不得作为人民币同业存放银行结算账户的开户银行，分行级营业机构确有需要的，可以直接办理。
【判断题】
开立的定期账户，在未存入钱之前或者已有值的定期账户，都可以当日销户。
【判断题】
同业存入是指信用社以及财务公司、信托公司等非银行金融机构开办的存款业务。
【判断题】
若是开立人民币同业存放银行结算账户，非一级法人开户的，还应出具一级法人（或者一级分行）以正式发文形式的授权书原件。对存款银行申请开立人民币同业银行结算账户用途超越经营范围的，应当拒绝办理。
【判断题】
协议存款应付利息是指手工结息结出来的利息，若手工结息结了两次，则该利息为累计额。
【判断题】
只有定期类未到期的协议和同业可以手工结息，一经账户到期，这个功能就无法实施。
【判断题】
协议定期销户转账金额50万（含），需会计主管授权。
【判断题】
协议存款是按照中国人民银行及中国银行业监督管理委员会的有关规定，银行与其他机构法人或法人授权机构，通过签订协议约定存放利率办理的固定期限、固定金额的存款业务。
【判断题】
开立的定期零值账户，在未存入钱之前，当日不能销户只能冲账。已有值的定期账户，可以当日销户。
【判断题】
协议存款开户时，录入柜员审核客户提供的一式二份的《绍兴银行人民币单位协议存款合同》是否正确、完整和法人身份证是否有效。
【判断题】
协议存款应付利息划转时，若开户时设定了转入账户，则会返显，且不可以修改。
【判断题】
开立存放同业账户，存款类型为普通存款，按季计息。
【判断题】
存放同业内部账户开户，客户号统一为999999999。
【判断题】
存放同业是指我行存入于境内、境外银行和非银行金融机构的款项。
【判断题】
存放同业内部帐户开户，可以由各分支行网点前台柜员直接在系统中开立，开立账户时，“是否计息”需要选择“Y计息”。
【判断题】
同业内部帐户开户选取产品（只能选择产品号为3开头的活期产品），不计息。
【判断题】
总行相关业务部门可根据业务发展需要在其他银行机构开立人民币存放同业银行结算账户，其中人民币投融资性存放同业银行结算账户可以在其他银行二级分行以下（含）开立。
【判断题】
分行及县域支行可以在所属地国有银行或一级法人银行开立人民币结算性存放同业银行结算账户（分行不超过2家、县域支行不超过1家），可开立人民币投融资性存放同业银行结算账户。
【判断题】
总行相关业务部门可根据业务发展需要在其他银行机构开立人民币存放同业银行结算账户，其中人民币投融资性存放同业银行结算账户只能在其他银行二级分行以上（含）开立，支行及以下分支机构不得开立。
【判断题】
四十四、企业账户销户时应注意账户是否有开立网银，存在证书年费欠费的企业网银不允许注销，应补收年费并将网银销户后再销账户。
【判断题】
四十五、企业客户注册企业网银须到账户开户网点柜台办理，若该企业在我行多个网点均有开户，可以分别注册网上银行。
【判断题】
四十六、企业网银代发工资总行级限额标准为单笔金额500万元（含），日累计金额1000万元（含）。
【判断题】
企业网银客户分为一般对公企业用户和集团用户两大类。
【判断题】
企业网上银行大众版和证书版都是使用移动数字证书进行安全认证的。
【判断题】
企业客户由账户开户行受理申请材料，审核合格后进行系统处理，同一客户号只能注册一个网上银行。
【判断题】
企业网银必须与具体的企业账户挂钩，若企业网银用户注销全部结算账户，则必须注销企业网银。
【判断题】
协议或申请表上申请日期应与银行经办员受理日期保持一致，银行经办员受理日期应与所盖业务公章日期保持一致。
【判断题】
鉴于网上银行交易的快速及非面对面等特性，对于有资金监管要求的账户注册企业网银，各受理行应坚持审慎原则，如果无法满足监管要求，则严禁注册企业网银。
