【判断题】
甲银行拟开展双保理业务，依据《商业银行保理业务管理暂行办法》规定，对于买方保理机构为非银行机构的，甲银行应当拒绝叙做
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相关试题
【判断题】
按照《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行可以使用银行内部账户以清算资金的名义为第三方支付机构存放客户备付金
【判断题】
按照《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，不具备双（多）因素认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联
【判断题】
按照《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，不具备即时通知条件的客户，可通过银行与第三方支付机构建立一次签约、多次支付的业务合作关系
【判断题】
按照《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行接受客户申请，通过身份验证后，应当提供可以撤销客户账户与第三方支付机构业务合作关联的服务
【判断题】
按照《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行与第三方支付单位首次建立业务关联时应经双重认证
【判断题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，客户银行账户与第三方支付机构首次建立业务关联时，如具备条件，应经双重认证，即客户在通过第三方支付机构认证的同时，还需经过商业银行的客户身份鉴别
【判断题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，对开通短信或其他方式即时通知功能的客户，应就每一笔支付交易即时通知客户，通知信息中包含但不限于第三方支付机构名称、交易金额、交易时间等
【判断题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行与第三方支付机构合作开展各项业务，对涉及到的客户所有信息管理，均应严格遵循有关法律法规和监管制度规定
【判断题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行应对客户的技术风险承受能力进行评估
【判断题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，对不具备双（多）种因素认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联
【判断题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行对账户与第三方支付机构建立业务关联的客户，应开通至少一种账户变动即时通知技术，暂时不具备即时通知条件的客户，也可以通过银行与第三方支付机构建立一次签约、多次支付的业务合作关系
【判断题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行不得向客户提供临时调整支付限额服务
【判断题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行应对客户通过第三方支付机构进行大额资金划转强化身份认证，确保由客户本人发出资金划转要求
【判断题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，如果银行已按要求在业务关联时通过相关信息验证以确保客户身份真实可靠，在交易时可以无需再次验证
【判断题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，从银行账户划出的支付交易资金，遇到交易终止、失败应划回原银行账户
【判断题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行应做好数据和操作指令的整理和日志备份，便于事后检查和审计
【判断题】
某国有控股银行的一家省级分行，为积极拓展负债业务，提升负债业务的市场份额，以获取更加优异的内部考核，在未告知总行并向兄弟分行保密的情况，与当地的一家大型第三方支付机构合作开展了备付金存管业务，以此获得15亿元的资金沉淀，在当地的负债业务市场份额占比中提升了2个百分比，在总行考核中提升了5个百分比。根据《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，该省级分行秘密与第三方支付机构开展备付金存管业务是可行的
【判断题】
某客户因网上购物需要，想绑定一张银行卡到支付宝上进行快捷支付，由于其未在银行开通短信通知等其他及时通知服务，系统提示无法绑定，并提示其先要在银行开通短信通知服务才能成功绑定。该商业银行的上述系统设置不符合《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》相关规定
【判断题】
A客户是一位长期在境内外从事皮草贸易的商人，为了方便生活和工作该客户办理了一个全球通号码，同时该客户使用该手机号作为其在B银行开立账户的关联手机号，同时开通了短信提示功能以便于其了解自身账户情况。客户A在国外临时急需通过第三方支付机构C进行一笔小额划账业务，为方便客户，B银行通过手机短信方式与A客户确认并协助A客户通过C机构完成了本笔小额划账业务。由于系小额划账业务，B银行的做法符合《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》相关规定
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》规定，商业银行分行可以接受总行委托，代理市场营销和询价、项目发起和客户关系维护等操作性事项，也可以在金融交易市场单独开户
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》规定，商业银行法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权，专营部门不得办理未经授权或超授权的同业业务；专营部门在本部门授权范围内对其他部门或分支机构进行转授权
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，商业银行同业业务专营部门可以委托其他部门或分支机构代为办理同业拆借、买入返售和卖出回购债券、同业存单等可通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，本通知仅适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行与金融机构之间开展的以投融资为核心的各项同业业务，商业银行以外的其他银行业金融机构不需执行
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，商业银行应具备与所开展同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，在法人总部对同业业务进行统一管理的基础上，各上级行对下辖机构的同业业务开展情况进行统筹管理
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务，已开展的存量同业业务到期后结清；不得在金融交易市场单独立户，已开立账户的不得叙做业务，并在存量业务到期后立即销户
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，同业业务由总行专营部门进行逐笔审批，相关的资产、负债及损益按照客户归属关系在相应的分支机构账面进行核算
【判断题】
2014年9月，某农商银行为拓宽金融市场业务，新成立了同业业务部，主要负责开展同业拆借、同业代付、同业投资、买入返售卖出回购等各类业务。根据《银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》的规定，由于新部门人手有限，为维持原有的同业业务规模，其各地分行仍可自行开展同业业务，但需向同业业务部及时报备
【判断题】
金融机构开展的以投融资为核心的同业业务，应当按照各项交易的业务实质归入上述基本类型，并针对不同类型同业业务实施分类管理
【判断题】
同业拆借业务是指经中国人民银行批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的各类资金融通行为
【判断题】
买入返售（卖出回购）是指两家金融机构之间按照协议约定先买入（卖出）金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售（回购）的资金融通行为
【判断题】
金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用，将同业业务置于流动性管理框架之下，加强期限错配管理，控制好流动性风险
【判断题】
金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照“实质重于形式”原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备
【判断题】
甲银行与乙银行签署合作协议开展票据买入返售业务，甲银行将其持有的承兑汇票资产卖断给乙银行，并约定在票据到期时予以回购。根据《关于规范金融机构同业业务的通知》的规定，由于票据资产已经卖断，甲银行随即将上述资产从资产负债表转出
【判断题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，银行违反规定开展理财业务的，银监会及其派出机构将按照违反审慎经营规则进行查处
【判断题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，对于一般个人客户，在进行充分的风险评估后银行可以向其提供各类风险等级的理财产品
【判断题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，银行在对高资产净值客户和私人银行客户进行充分的风险评估后，可以向其提供各类风险等级的理财产品
【判断题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，保证收益型理财产品除外
【判断题】
某商业银行销售某款理财产品，客户为文盲，客户经理贾某，在对理财文件逐一解读后，并对整个过程进行录音，根据客户的意思，贾某帮客户填写了相应的理财文件，客户签名时，为帮助客户，贾某在白纸上书写客户名字，客户临摹贾某所写笔迹作为签名，依据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，该行为符合规定
【判断题】
某商业银行配合“双十一”活动，将收益为7.8%的原高净值客户的私人银行理财产品的购买门槛由600万元起售降为50万元起售，未要求客户提供相应的资产证明，根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，该行为未违反规定
推荐试题
【多选题】
二级分户可办理的业务功能包括： ___
A. 现金收付
B. 转账汇款
C. 定期存款
D. 通知存款
【多选题】
客户需先完成以下手续，方可撤销二级分户业务： ___
A. 将主账户销户
B. 将主账户下的活期二级分户销户
C. 将主账户下的活期二级分户暂封
D. 将主账户下的定期、通知存款支取完毕
【多选题】
以下不在二级分户主账户交易明细中展现的是： ___
A. 主账户自身及下属各二级分户对外资金往来明细
B. 主账户存取现金交易明细
C. 主账户自身与其下属二级分户内部资金往来明细
D. 主账户下属二级分户间内部资金往来明细
【多选题】
回单固定信息是指___等核算信息。
A. 收付款账号户名
B. 交易日期
C. 币种
D. 金额
【多选题】
回单打印的渠道包括___
A. 柜面
B. 自助票据机
C. 企业网银
D. 电话银行
【多选题】
合并回单签约里的合并方式分为：___
A. 借贷方式
B. 回单类型
C. 回单授权
D. 按指定机构
【多选题】
回单状态有哪几种？___
A. 已生成
B. 已抹账
C. 已打印
D. 已收回
E. 已合并
【多选题】
柜台上回单打印分为哪几种打印：___
A. 首次打印
B. 补打印
C. 补制回单
D. 多次打印
【多选题】
下列属于合并回单中合并方式属于回单类型的有：___
A. 支付系统
B. 资金汇划
C. 同城交换
D. 网银系统
E. 借
F. 贷
【多选题】
柜员不再___打印客户回单，只有客户到柜台上要求柜员打印回单时才进行打印。柜面打印回单后，客户将无法在（C）或（D）打印回单。
A. 柜面柜台
B. 主动
C. 网上银行等电子渠道
D. 自助票据机
【多选题】
客户因丢失回单等原因，申请补制回单时，应填写加盖___的(D)。
A. 公章
B. 预留印鉴
C. 法人章
D. 《补发入账证明申请书》
【多选题】
柜面打印的电子回单统一使用A4纸。___、(B)、(D)打印的电子回单，由系统自动打印电子印章。
A. 网银
B. 柜面
C. 手写
D. 自助设备渠道
【多选题】
我行对公客户回单是以自助打印为___渠道、以回单系统批量打印为（B）渠道，以联机实时打印为（D）渠道的回单服务体系。
【多选题】
开户银行负责及时送达并___要求的重要单据及系统业务中的各类退票，应于客户进行（D），并登记在《交接登记簿》中。
A. 有时效
B. 有条件
C. 代为签收
D. 当面签收
【多选题】
合并回单签约里借贷方式选择有哪几项___
A. 按借方
B. 按贷方
C. 借贷全部
D. 回单类型
【多选题】
下列___都可以进行批量打印。
A. 单笔回单
B. 合并回单
C. 单笔回单与合并回单的混合
【多选题】
客户可以打印回单的电子渠道有：___
A. 手机银行
B. 电话银行
C. 网上银行等电子渠道
D. 自助票据机
【多选题】
柜员需将抹账后的回单进行___。如客户已打印回单，柜员应收回并扫描回单，如当天柜员（D），柜员签退时系统进行提示。如客户未打印回单，则系统将回单性质变更为“已抹账”，柜员无需作其他处理。
A. 销毁处理
B. 收回处理
C. 未销毁回单
D. 未收回回单
【多选题】
个性化业务信息是指___、(B)、(C)以及、(D)(E)(F)等客户提交的附加信息或在银行业务处理完毕后，需银行做补充说明的信息。
A. 利率
B. 汇率
C. 费率
D. 附言
E. 交易摘要
F. 交易渠道
【多选题】
客户因丢失回单等原因，申请补制回单时需出具加盖本单位预留印鉴的《交通银行补制回单申请书》，其中应注明业务回单的要素如___等内容。
【多选题】
客户在自助票据机上打印回单，选择回单打印，系统展示“___与（B）两栏
A. 补打回单
B. 未打回单
C. 已打回单
D. 已制回单
【多选题】
回单打印提交后，每次打印生成___的（C）位批次号
【多选题】
下列哪些渠道打印回单可以再补打___
A. 柜面
B. 自助票据机
C. 企业网银
D. 电话银行
【多选题】
贸服业务手续费的收取方式包括___
A. 业务联动收取
B. 国际条线公共收费交易收取
C. 营运条线公共收费交易收取
D. 账户记账交易收取
E. 挂销账交易收取
【多选题】
贸易融资包括：___
A. 普通表内融资
B. 同业代付
C. 表外融资
D. 贴现
【多选题】
贸服业务中的普通表内融资包括：___
A. 进口押汇、出口发票融资、进口汇出款融资、进口代收融资、出口托收融资、出口押汇、出口风险参与、福费廷买断
B. 进口押汇、出口发票融资、进口汇出款融资、进口代收融资、出口托收融资、出口押汇
C. 进口押汇、出口发票融资、进口汇出款融资、进口代收融资、出口托收融资、出口押汇、跨境人民币协议融资、跨境人民币协议付款、福费廷转卖
D. 出口保理融资、出口订单融资
【多选题】
贸服业务中的表外融资包括：___
A. 进口押汇、出口发票融资、福费廷买断
B. 出口风险参与、福费廷转卖
C. 跨境人民币协议融资、跨境人民币协议付款
D. 出口保理融资、出口订单融资
【多选题】
如下贸易融资业务中前收息的融资业务包括___
A. 进口押汇
B. 出口押汇
C. 福费廷买断
D. 出口发票融资
【多选题】
贸服业务每日日终系统会进行国际业务系统业务卡片与核心卡片的卡卡核对，相关核对不符记录将体现在业务提示清单中。卡卡核对不符的原因通常包括___，营运条线应配合国际条线共同查找原因后完成调整工作。
A. 国际业务系统发起隔日冲账，冲账流程尚未完成，导致核心账卡尚未联动调整。
B. 系统超时，造成单边。
C. 程序缺陷
D. 以上都不是
【多选题】
进口信用证业务中以下哪些交易不涉及账务处理？___
A. 进口开证
B. 进口信用证修改
C. 进口来单
D. 电提不符点
【多选题】
华东三省一市银行汇票适用范围为___。
【多选题】
银行承兑汇票的查询一般可采取___等查询方法。
A. 电子渠道
B. 实地查询
C. 传真
D. 委托中介
【多选题】
票据业务主要处理___的签发、承兑、未用退回、票据柜面结清款项支付、票据代理结清，以不相关业务查询、电子卡片维护交易的处理。
A. 银行本票
B. 银行汇票
C. 支票
D. 银行承兑汇票
【多选题】
银行汇票结算业务申请书填明“现金”字样的，___应均为个人。
A. 保证人
B. 申请人
C. 收款人
D. 承兑人
【多选题】
银行汇票代理付款时，应审核银行汇票必须记载事项是否齐全，___是否更改。
A. 出票金额
B. 实际结算金额
C. 出票日期
D. 收款人名称
【多选题】
现金汇票委托他人提示付款的，应当查验___身份证件，并留存持票人和被委托人身份证件复印件。
A. 持票人
B. 被委托人
C. 出票人
D. 申请人
【多选题】
客户办理银行汇票结清时应向银行递交___
A. 汇票
B. 解讫通知
C. 进帐单
D. 电汇凭证
【多选题】
银行汇票的___不得更改，更改的银行汇票无效。
A. 出票金额
B. 出票日期
C. 用途
D. 收款人名称
E. 密押
【多选题】
银行汇票分为___
A. 现金银行汇票
B. 转账银行汇票
C. 定额银行汇票
D. 无期限银行汇票
