【多选题】
冻结资金以溯源返还为原则，由公安机关区分不同情况按以下方式返还：___
A. 冻结账户内仅有单笔汇（存）款记录，可直接溯源被害人的，直接返还被害人
B. 冻结账户内有多笔汇（存）款记录，按照时间戳记载可以直接溯源被害人的，直接返还被害人
C. 冻结账户内有多笔汇（存）款记录，按照时间戳记载无法直接溯源被害人的，按照被害人被骗（盗）金额占冻结在案资金总额的比例返还（返还计算公式见附件４）
D. 被害人以现金通过自动柜员机或者柜台存入涉案账户内的，涉案账户交易明细账中的存款记录与被害人笔录核对相符的，可以依照本规定第八条的规定，予以返还。
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相关试题
【多选题】
银行业金融机构应当指定 和 ，承办电信网络新型违法犯罪涉案资金返还工作。___
A. 专门机构
B. 专柜
C. 人员
D. 营业网点现
【多选题】
公安机关办理资金返还工作时，应当制作《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》（附件５），由两名以上公安机关办案人员持本人 和 前往冻结银行办理返还工作。___
A. 有效人民警察证
B. 工作证
C. 身份证
D. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》
【多选题】
按照《中国银监会 公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知》的规定，银行业机构办理资金返还时，应当对办案人员的___进行审查。___
A. 身份证
B. 人民警察证
C. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》
D. 法院判决书
【多选题】
被害人委托代理人办理资金返还手续时，委托代理人需提供：___
A. 本人有效身份证件
B. 被害人有效证件
C. 被害人签名或盖章的授权委托书
D. 存折
【多选题】
《返还规定》第六条第一款中的“应当主动告知被害人”，是指受理案件地公安机关应当口头或书面告知被害人，告知应当包括以下内容：___
A. 涉案资金的冻结情况；
B. 已冻结资金是否属于被害人，需公安机关进一步查证；
C. 资金返还工作一般在立案1个月后启动。
D. 资金返还工作一般在立案3个月后启动。
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，以下哪种行为属于未规范同业账户管理？___
A. 出租账户
B. 出借账户
C. 委托他人代为管理
D. 未向存款银行核实
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，以下关于保证金的说法哪些是错误的？___
A. 可以不是货币资金
B. 可以与其他资金合并存放
C. 可以随意提前支取
D. 应及时足额到位
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，以下关于票据业务贸易背景真实性审查的说法哪些是对的？___
A. 银行应严格审查交易合同、增值税发票或普通发票的真实性
B. 银行可以增验运输单据、出入库单据真实性
C. 银行可对已承兑、贴现商业汇票所附发票、单据等凭证原件正面加注，防范虚假交易或相关资料的重复使用
D. 银行可以为票据业务量与其实际经营情况明显不符的企业办理承兑和贴现业务
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，为强化风险防控，银行应加强员工的___。___
A. 行为管控
B. 行为排查
C. 业务培训
D. 道德教育
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，体现票据“完全有价证券”特征的有___。___
A. 交付证券
B. 提示证券
C. 设权证券
D. 缴回证券
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，一张汇票是否有效，按照有关票据法的规定，它必须具备的基本内容有___。___
A. 无条件支付命令
B. 受票人
C. 付款期限
D. 受让人
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》的规定，商业银行应对外披露的信息有___。___
A. 经营发展重大事项
B. 业务服务变更调整
C. 新型产品上市发售
D. 经审计的财务报告
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，商业银行在发放贷款或以其他方式提供融资时，不得___。___
A. 强制服务并收费
B. 强制搭售理财、基金、贵金属等金融产品
C. 使用虚假的或使人误解的价格手段诱骗消费者购买保险等金融产品
D. 强制客户到指定企业办理评估、保险等业务
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，商业银行收费行为应当遵循的原则有___。___
A. 依法合规
B. 平等自愿
C. 息费分离
D. 质价相符
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，下列哪些属于违规收费行为？___
A. 超出政府指导价浮动幅度的
B. 高于或低于政府定价的
C. 提前或推迟执行政府指导价、政府定价的
D. 对明令取消的收费项目继续收费的
【多选题】
按照《关于构建绿色金融体系的指导意见》的规定，建立健全绿色金融体系，需要___等领域政策和相关法律法规的配套支持。___
【多选题】
按照《关于构建绿色金融体系的指导意见》的规定，碳金融产品和衍生工具包括___等。___
A. 碳远期
B. 碳期权
C. 碳租赁
D. 碳债券
【多选题】
按照《关于构建绿色金融体系的指导意见》的规定，构建绿色金融体系的意义在于___。___
A. 为环保节能项目提供资金支持
B. 通过相关政策支持经济向绿色化转型
C. 动员和激励更多社会资本投入到绿色产业
D. 有效解决地方环境污染问题
【多选题】
按照《关于金融支持服务贸易发展的指导意见》的规定，银行业机构应拓宽抵押物范围，积极探索___等担保方式___
A. 股权
B. 债券
C. 存货
D. 知识产权
【多选题】
按照《关于金融支持服务贸易发展的指导意见》的规定，商业银行可在风险可控、商业可持续的前提下积极创新适合服务贸易发展特点的金融产品和服务，包括___。___
A. 出口信用保险保单融资
B. 供应链融资
C. 海外并购融资
D. 内保外贷融资
【多选题】
各地区、各有关部门要按照党中央、国务院决策部署，加强组织领导，注重沟通协调，强化组织和能力建设，在＿＿＿等方面给予充分支持___
【多选题】
要按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作。金融管理部门和地方人民政府要加强合作，探索建立中央和地方人民政府金融消费者权益保护协调机制___
A. 人民银行
B. 证监会
C. 银监会
D. 保监会
【多选题】
金融机构应当对金融产品和服务的风险及专业复杂程度进行评估并实施分级动态管理，完善金融消费者＿＿＿测评制度，将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者。___
A. 风险偏好
B. 风险认知
C. 风险底线
D. 风险承受能力
【多选题】
鼓励银行业金融机构通过发行绿色金融债、开展绿色信贷资产转让等方式多渠道筹集资金，加大绿色信贷投放，重点支持＿＿＿领域融资需求。___
【多选题】
按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括 。___
A. 远期
B. 期货
C. 掉期（互换）
D. 期权
【多选题】
按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，银行业金融机构衍生产品交易业务按照交易目的分为两类： 。___
A. 套期保值类
B. 收益放大类
C. 风险对冲类
D. 非套期保值类
【多选题】
按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，银行业金融机构应当按照中国银监会关于信息披露的规定，对外披露从事衍生产品交易的 。 ___
A. 风险状况
B. 损失状况
C. 利润变化
D. 异常情况
【多选题】
完善商业银行资本工具创新的工作机制，应当做到（）___
A. 认真做好调研工作，审慎制定资本工具发行方案
B. 明确工作流程，不断完善资本工具的发行机制
C. 加强沟通协调，推动资本工具持续创新
D. 改进营销手段，迅速推广资本工具
【多选题】
下列属于“其他一级资本工具触发事件”和“二级资本工具触发事件”的情形有（）___
A. 商业银行核心一级资本充足率降至5.125%
B. 商业银行核心一级资本充足率降至4.125%
C. 银监会认定若不进行减记或转股，该商业银行将无法生存
D. 相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持，该商业银行将无法生存
【多选题】
商业银行应当借鉴境内外金融市场上资本工具发行的最新实践、加强与相关市场主管部门的沟通协调、结合本行资本充足水平和资本补充需求制定新型资本工具发行方案。一套完整的新型资本工具发行方案应当包括（）等。___
A. 资本工具的类型
B. 发行规模
C. 发行市场
D. 投资者群体
【多选题】
程，完善下列相关工作机制：___"
A. 分级响应机制
B. 工作小组机制
C. 强化应急机制
D. 紧急授权机制
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行内部审计目标应包括：_____。___
A. 推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实
B. 促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构
C. 督促相关审计对象有效履职，共同实现本银行战略目标
D. 对本行董事会、高级管理层进行审计
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计活动应遵循_____、_____原则，不断提升内部审计人员的专业能力和职业操守。___
A. 独立性
B. 一致性
C. 客观性
D. 稳定性
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计人员应当具备哪些素质？___
A. 履行内部审计职责所需的专业知识、职业技能和实践经验
B. 掌握银行业务的最新发展
C. 学习和掌握相关法律法规、专业知识、技术方法和审计实务的发展变化
D. 保持和提升专业胜任能力
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计人员在从事内部审计活动时，应遵循_____、_____原则，秉持诚信正直的道德操守，按规定使用其在履行职责时所获取的信息___
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管关注事项，包括但不限于：________
A. 全面风险管理
B. 资本充足
C. 流动性
D. 内控合规
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行内部审计部门应向监管部门提交包括但不限于以下报告：___
A. 内部审计计划
B. 重要审计发现及其整改情况
C. 向董事会提交的全面审计工作报告
D. 外部机构对银行的审计报告
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行的内部审计事项包括但不限于：___
A. 公司治理的健全性和有效性
B. 经营管理的合规性和有效性
C. 内部控制的适当性和有效性
D. 信息系统的持续性、可靠性和安全性
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，摸清案件风险底数要确保排查工作_____
A. 横向到边
B. 纵向到底
C. 责任到人
D. 不留死角
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，大要案及重大风险事件主要集中一下___方面___
A. 票据和担保等业务领域
B. 基层员工、关键岗位等重要人员行为
C. 柜台操作、印章管理等业务环节管理
D. 同业投资、理财等业务领域
推荐试题
【单选题】
三级（段、车间、班组）安全教育的时间合计不得少于 （ ）课时。 ___
【单选题】
一切电动机械、工具，其电压在 （ ）伏以上的，都要采取保护性接地或接零措施。 ___
A. 36
B. 50
C. 110
D. 220
【单选题】
使用手提式风钻、电钻作业时，钻孔高度不得超过工作者 （ ）。 ___
【单选题】
移动照明灯应装有防护罩，电压不得超过 （ ） V。 ___
【单选题】
用水浇灭距离接触网 （ ）米以外的燃着物时，接触网可以不停电，但水流向接触网带电部分应保持2米的安全距离。 ___
【单选题】
氧气瓶与乙炔瓶之间应留有 （ ）米以上的安全距离。 ___
【单选题】
机械搬运车在段内行驶时，其最高速度不应超过 （ ）公里/小时。 ___
【单选题】
接触网额定电压是 （ ） 。 ___
A. 29KV
B. 27.5KV
C. 25KV
D. 19KV
【单选题】
高压是指正确地电压在（ ）。 ___
A. 220V以上
B. 250V以上
C. 380V以上
D. 19KV以上
【单选题】
低压是指正确地电压在 （ ）。 ___
A. 36V及以下
B. 220V及以下
C. 250V及以下
D. 380V及以下
【单选题】
接触网断线时，在未接地线前，任何人不得进入 （ )范围内。 ___
【单选题】
设备在安装，工具、材料、配件的堆放，必须与电气化有关设备隔开 ( )米以上距离。 ___
【单选题】
人体安全电压应小于 ( ) 。 ___
A. 36V
B. 40V
C. 45V
D. 60V
【单选题】
通过人体安全电流是 ( ) 。 ___
A. 50mA
B. 60mA
C. 80mA
D. 1A
【单选题】
电气化铁路是由 ( )组成。 ___
A. 接触网和牵引变电所
B. 接触网和电力机车
C. 电力机车和牵引供电系统
D. 牵引变电所和电力机车
【单选题】
用沙土扑灭距接触网带电部份 ( )以内的燃着物时，接触网必须停电。 ___
A. 不足1米
B. 不足2米
C. 不足4米
D. 4米以上
【单选题】
人体电阻一般在 ( )之间。 ___
A. 200Ω~500Ω
B. 500Ω~800Ω
C. 800Ω~1MΩ
D. 1MΩ~5MΩ
【单选题】
我国在某些特殊场合规定 ( )V为安全电压。 ___
【单选题】
汽车通过平交道口时，货物载高度（从地面算起）不得超过 ( )米。 ___
A. 2.2
B. 3.2
C. 10
D. 15
【单选题】
在接触网支柱及接触网带电部分 ( )米范围内的金属结构上均需装设接地线。 ___
【单选题】
二氧化碳（干粉）灭火器适用扑灭 ( )V以下的各种电器火灾。 ___
A. 220
B. 380
C. 500
D. 600
【单选题】
接触网断线未停电、接地线前，任何人不得进入距断线接地点（ ）范围内。 ___
A. 8米
B. 10米
C. 15米
D. 20米
【单选题】
高压是指正确地电压在（ ）。 ___
A. 220V以上
B. 250V以上
C. 380V以上
D. 25KV以上
【单选题】
列检设备在安装，工具、材料、配件的堆放，必须与电气化有关设备隔开（ ）以上距离。 ___
【单选题】
人体安全电压是（ ）。 ___
A. 36V
B. 45V
C. 50V
D. 60V
【单选题】
电气化区段，除专业人员按规定作业外，任何人员所携带的物件（包括长杆导线等）与接触网设备及带电部分需保持（ ）以上距离。 ___
【单选题】
接触网最高电压是（ ）。 ___
A. 25KV
B. 27.5KV
C. 29KV
D. 35KV
【单选题】
接触网额定电压是（ ）。 ___
A. 15KV
B. 20KV
C. 25KV
D. 30KV
【单选题】
人体安全电流是（ ）。 ___
A. 1A
B. 50mA
C. 5A
D. 10A
【单选题】
用沙土扑灭距接触网带电部份（ ）的燃着物时，接触网必须停电。 ___
A. 不足2m
B. 不足4m
C. 8m
D. 10m
【单选题】
发生高压正确地故障时，在切断电源前，任何人与接地点的距离，室外不得小于（ ）。 ___
A. 4m
B. 8m
C. 10m
D. 15m
【单选题】
电力系统输送给牵引变电所的电压是（ ）。 ___
A. 110KV或220KV
B. 10KV
C. 27.5KV
D. 25KV
【单选题】
在接触网支柱及接触网带电部份（ ）范围内的金属结构物上均需装设接地线。 ___
A. 4m
B. 4.2m
C. 4.5m
D. 5m
【单选题】
电气化铁路由（ ）组成。 ___
A. 接触网和牵引变电所
B. 接触网和电力机车
C. 电力机车和牵引供电系统
D. 牵引变电所和电力机车
【单选题】
隔离开关的操作机构应安设在支柱距地面（ ）高度处。 ___
A. 2m
B. 1.5m
C. 0.8m
D. 1.1m
【单选题】
隔离开关不能带负荷进行分合闸的主要原因是（ ）。 ___
A. 无法实现分合闸
B. 损坏设备
C. 操作人员有触电的危险
D. 隔离开关无灭弧装置
【单选题】
高速铁路接触网导线距轨面高度一般在（ ）米左右。 ___
A. 4.5
B. 5.3
C. 6
D. 6.5
【单选题】
接地杆的耐压等级是（ ）。 ___
A. 35KV
B. 25KV
C. 20KV
D. 17.5KV
【单选题】
隔离开关的开关瓷柱的转动应灵活，转动角度为（ ）度。 ___
A. 90
B. 120
C. 135
D. 180
