【单选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，下列不属于银行业金融机构在开展地下钱庄非法活动排查中应重点关注的交易行为是__________________
A. 交易金额较大
B. 结售汇业务频繁
C. 交易对手多为个人账户
D. 注册资本较少
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【单选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动，情节严重的，监管部门可依法采取_______________措施。___
A. 罚款
B. 没收违法所得
C. 责令停业整顿
D. 警告
【单选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要将地下钱庄非法活动排查工作纳入_______________检查的范围。___
A. 合规
B. 稽核
C. 内控
D. 外部审计
【单选题】
依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，下列哪项不符合要求______。___
A. 某银行每周对员工进行反洗钱的思想道德和警示教育
B. 某银行发现了地下钱庄违法活动，向当地监管部门和公安机关报告
C. 在银行网点驻点的第三方机构参与地下钱庄非法活动，但并未涉及银行自身业务，银行未进行干涉
D. 银行对员工充当资金掮客行为进行排查
【单选题】
某银行因参与地下钱庄非法活动交易，该银行负责人被取消任职资格。监管部门处罚的依据是_______。___
A. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
B. 《银行业监督管理法》
C. 《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》
D. 《银行业从业人员职业操守》
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循 以及“了解你的客户”原则。___
A. 准备性
B. 完整性
C. 账户实名制
D. 合法性
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度 的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险。___
A. 联系被代理人进行核实
B. 账户实名制
C. 了解你的客户
D. 登记代理人相关信息
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与 上编号的一致性。___
A. 身份证
B. 联系电话
C. 业务申请书
D. 客户家庭住址
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对客户账户资金变动，应通过 等适当方式及时提示。___
A. 短信
B. 电子邮件
C. 电话
D. 交易验证码
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应通过 等手段，及时发现和防止营业场所员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。___
A. 电话询问
B. 布设电子监控
C. 外部举报
D. 约谈
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和 。___
A. 流动性风险
B. 市场风险
C. 财务损失
D. 信贷风险
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应加强业务全流程管理，合理确定或适当提高合规和 管理指标在考核体系中的占比。___
A. 风险
B. 流动性
C. 业务发展
D. 拨备
【单选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时识别、计量、_______、控制金融创新带来的新风险。___
【单选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，金融创新是商业银行以客户为中心，以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现_______的重要组成部分。___
A. 各项业务均衡发展
B. 可持续发展战略
C. 多元化经营
D. 盈利空间有效提升
【单选题】
根据《商业银行金融创新指引》，商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案，做好客户对于创新产品和服务的_______评估，引导客户理性投资与消费。___
A. 需求性
B. 适合度
C. 收益预期
D. 风险偏好
【单选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。董事会要确保高级管理层有足够的资金和合格的专业人才，以有效实施战略并管理创新过程中带来的风险。董事会要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和_______政策相一致。___
A. 竞争发展
B. 利率定价
C. 公司治理
D. 风险管理
【单选题】
某商业银行董事会制定了2015年金融创新发展战略和风险管理政策，根据《商业银行金融创新指引》的规定，该政策的执行者是 。___
A. 高级管理层
B. 监事会
C. 全体员工
D. 股东会
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，小微企业金融服务专营机构只能为小微企业提供相关服务，严格遵循_______________。___
A. 专项原则
B. 四单原则
C. 专营原则
D. 三单原则
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》（银监发〔2013〕7号）明确鼓励和引导商业银行尤其是中小银行和新型农村金融机构将小微企业服务网点向_______________区域，以及批发市场、商贸集市等小微企业集中地区延伸。 ___
A. 革命老区
B. 西部边远
C. 老少边穷地区、县域、乡镇等金融服务薄弱
D. 东部沿海
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，为进一步完善多层次的小微企业金融服务体系，引导商业银行在差异化竞争中不断提高小微企业金融服务水平。要引导大型银行发挥_______________和技术优势，提高小微企业金融服务效率，切实践行社会责任。___
A. 社会声誉
B. 科技
C. 规模
D. 网点、人力
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行根据自身实际，在科学有效地运用资金、合理调整资产负债结构的基础上，有序开展专项金融债的申报工作。获准发行小微企业专项金融债的商业银行应实行______________，确保募集资金全部用于小微企业贷款。___
A. 规模管理
B. 专户管理
C. 比率管理
D. 动态管理
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行在提升风险管理水平的基础上，创新小微企业贷款______________方式，研究发展网络融资平台，拓宽小微企业融资服务渠道。___
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行根据小微企业不同发展阶段的金融需求特点，由单纯提供______________转向提供集融资、结算、理财、咨询等为一体的综合性金融服务。___
A. 顾问服务
B. 融资服务
C. 咨询服务
D. 管理服务
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，进一步完善多层次的小微企业金融服务体系，引导商业银行在______________竞争中不断提高小微企业金融服务水平。___
A. 同业
B. 规模化
C. 差异化
D. 同质化
【单选题】
某农商银行拟向监管机构申请新增设小微企业服务专营网点，根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》，下列不属于监管机构鼓励的设立区域为_________
A. 省会城市中心区域
B. 周边县域
C. 乡镇批发市场
D. 少数民族聚居区商贸集市
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当重视自身的环境和社会表现，建立相关制度，加强绿色信贷理念宣传教育，规范经营行为，推行绿色办公，提高_______________管理水平。___
A. 规模化
B. 差异化
C. 流程化
D. 集约化
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当加强授信审批管理，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的_________权限和_________流程。___
A. 审批 授信
B. 授信 审批
C. 贷款 审批
D. 审批 贷款
【单选题】
银行业金融机构应当通过完善合同条款督促客户加强环境和社会风险管理。对涉及重大环境和社会风险的客户，在合同中应当要求客户提交环境和社会风险报告，订立客户加强环境和社会风险管理的_________条款。___
A. 保证
B. 证明
C. 声明和保证
D. 承诺
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当将绿色信贷执行情况纳入内控合规检查范围，________组织实施绿色信贷内部审计。___
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当建立有效的绿色信贷考核评价体系和奖惩机制，落实_______措施，确保绿色信贷持续有效开展。___
A. 激励约束
B. 有效控制
C. 奖惩
D. 责任追究
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行_______管理，要求其采取风险缓释措施，包括制定并落实重大风险应对预案，建立充分、有效的利益相关方沟通机制，寻求第三方分担环境和社会风险等。___
A. 名单制
B. 封闭
C. 持续跟踪
D. 开放式
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当建立有利于绿色信贷创新的工作机制，在_______的前提下，推动绿色信贷流程、产品和服务创新。___
A. 风险基本可控
B. 有效控制风险
C. 商业可持续
D. 有效控制风险和商业可持续
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付业务，是指银行根据客户申请，通过境内外同业机构或本行海外分支机构为该客户的国内贸易或国际贸易结算提供的_______________便利和支付服务，分为境内同业代付和海外代付。___
A. 超短期融资
B. 中期融资
C. 长期融资
D. 短期融资
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付业务中，接受客户申请、从同业机构融通资金并委托同业机构将款项支付给该客户交易对手的同业代付业务发起行称为_______________。___
A. 代付行
B. 委托行
C. 受托行
D. 受益行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，从业务实质看，同业代付业务中委托行是客户的_______________，直接承担借款人的信用风险。___
A. 受托人
B. 债权人
C. 债务人
D. 受益人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，办理同业代付业务时，委托行与代付行均应采取有效措施加强贸易背景真实性的审核，其中_______________承担主要审查责任。___
A. 委托行
B. 代付行
C. 监管机构
D. 受托行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，办理同业代付业务时，当代付行为境内外银行同业机构时，委托行应当将委托同业代付的款项直接确认为向客户提供的_______________。___
A. 贸易融资
B. 表外授信
C. 贷款承诺
D. 长期融资
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付的委托行要真实委托代付行向借款人的交易对手代为支付款项，代付行应当将相应款项直接支付给符合合同约定用途的_______________账户。___
A. 委托人
B. 债务人
C. 借款人
D. 受益人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付业务中，代付行应对同业代付业务的合作银行采取_______________管理，将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理。___
A. 统一
B. 集合制
C. 名单制
D. 授权制
【单选题】
国内某钢铁厂因生产需要向澳洲某铁矿厂购买了一批铁矿石，并约定以信用证支付，随后钢铁厂向甲银行境内分行申请开立了一张进口信用证。由于甲银行境内分行资金紧张，遂要求其澳洲分行代为付款给信用证受益人，并约定信用证到期时由甲银行境内分行向澳洲分行偿付相关款项。根据《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》的规定，以下说法正确的是_________
A. 甲银行境内分行接受钢铁厂申请、融通资金并委托同业机构将款项支付给澳洲铁矿厂，是同业代付业务发起行，也称为“委托行”；
B. 甲银行境内分行因为不直接向澳洲铁矿厂付款，因此不承担客户的信用风险；
C. 甲银行澳洲分行作为“代付行”，应直接承担客户的信用风险；
D. 因为甲银行境内分行和澳洲分行同属一家金融机构，所以上述业务不属于同业代付业务。
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》规定， 银行业金融机构小微企业贷款不良率高出全辖各项贷款不良率 个百分点以内的，该项指标不作为当年监管评级的扣分因素。___
推荐试题
【单选题】
以下哪一个文件， 可以查看到相关方的基本信息：
A. 相关方管理计划
B. 相关方登记册
C. 相关方分析
D. 相关方参与度评估矩阵
【单选题】
可以基于相关方的哪些利害关系来分析相关方：
A. 兴趣、 权利、 所有权、 知识、 贡献
B. 兴趣、 追求、 梦想、 知识、 所有权
C. 兴趣、 权力、 利益、 期望、 贡献
D. 兴趣、 权力、 权利、 所有权、 能力
【单选题】
项目经理正在从多个维度（ 大于等于三个） 对某相关方进行分析， 她可以采用以下哪个工具与技术：
A. 权力/利益方格
B. 相关方立方体
C. 凸显模型
D. 影响方向
【单选题】
你是一位正准备开发某信息交互平台产品的项目经理， 为了了解更多的需求， 你加入了一个在线的相关方社区交流空间， 你发现这里的人员众多且复杂， 如果要在复杂的人际网络环境中识别和分析相关方相对重要性， 你应该采用：
A. 权力/利益方格
B. 相关方立方体
C. 凸显模型
D. 影响方向
【单选题】
在对相关方分类过程中， 供应商、 政府部门、 最终用户等， 其影响方向是：
【单选题】
以下都是识别相关方的输入， 除了：
A. 项目章程
B. 商业文件
C. 协议
D. 批准的变更请求
【单选题】
适用于规划相关方参与的工具与技术包括：
A. 标杆对照
B. 假设条件和制约因素
C. 相关方参与度评估矩阵
D. 以上都是
【单选题】
在相关方参与度评估矩阵中， 相关方参与水平的说法， 错误的是：
A. 不了解型， 是不知道项目及其潜在影响
B. 中立型， 了解项目， 但是既不支持也不反对
C. 支持性， 了解项目及其潜在影响， 并且会支持项目工作及其成果
D. 相关方参与水平在整个生命周期中都不会发生变化
【单选题】
规划相关方参与的输出是：
A. 相关方登记册
B. 相关方管理计划
C. 相关方参与计划
D. 相关方管理策略
【单选题】
管理相关方参与属于：
A. 启动过程组
B. 规划过程组
C. 执行过程组
D. 监控过程组
【单选题】
应该在项目的哪个阶段识别相关方：
A. 启动阶段
B. 规划阶段
C. 执行阶段
D. 收尾阶段
【单选题】
关于识别相关方， 以下哪个说法是错误的：
A. 识别相关方越早越好
B. 识别相关方是项目经理的事
C. 识别相关方要全面
D. 识别相关方在整个生命周期都要持续进行
【单选题】
管理相关方参与的输出是：
A. 变更请求
B. 批准的变更请求
C. 可交付成果
D. 工作绩效信息
【单选题】
在管理相关方参与时经常使用人际关系与团队技能， 以下哪一个不是人际关系与团队技能的表现方式：
A. 冲突管理
B. 文化意识
C. 政治意识
D. 沟通技能
【单选题】
对相关方影响项目的合法资格、 主管愿望、 促使项目改变的能力的最好描述是：
A. 利益、 权力、 影响
B. 权力、 影响、 作用
C. 影响、 权力、 作用
D. 作用、 权力、 影响
【单选题】
在项目所有的相关方中间， 发起人的主要作用是：
A. 为项目提供资金支持
B. 签署项目章程
C. 参与阶段末评审
D. 游说更高层管理人员
【单选题】
管理相关方参与过程旨在与相关方进行沟通和协作， 引导相关方合理参与项目， 该过程应该在项目的哪个阶段进行：
A. 在项目启动阶段
B. 在组织与准备阶段
C. 在执行项目阶段
D. 在整个项目生命周期中
【单选题】
项目管理团队已经识别出了项目的相关方信息， 下一步应该：
A. 分析每个相关方的影响， 并分类
B. 评估关键相关方对不同情况可能做出的反应或应对
C. 制定合理的管理策略
D. 与相关方一起解决问题
【单选题】
以下哪项是相关方参与度评估矩阵中的内容：
A. 相关方联系方式
B. 相关方的当前参与度与所需参与度程度
C. 相关方的需求和期望
D. 相关方管理计划
【单选题】
项目章程刚刚发布， 接下来你应该：
A. 制定项目管理计划
B. 项目开工会
C. 识别相关方
D. 邀请客户参与开工会
【单选题】
项目经理接手一个项目。 此时项目章程已经审批， 有项目团队成员 16 人， 进度限制已经明确。 项目经理在制定沟通管理计划之前， 应该首先做什么：
A. 识别相关方
B. 风险规划
C. 进度计划
D. 费用预算
【单选题】
项目经理向 PMO 经理提交项目状态报告。 PMO 经理认为没有把当地政府机构加入到项目中， 因此，公司可能必须支付罚款。 项目经理没有做好下面哪项工作：
A. 识别相关方
B. 规划沟通
C. 相关方管理策略
D. 需求计划
【单选题】
在实施一个新的软件功能后， 客户抱怨说功能的实现与预期不符。 质量控制团队回复说该功能已经通过所有测试， 且项目团队已经理解了功能描述。 出现这种情况的原因是什么：
A. 未向客户分发功能描述
B. 验收标准未充分制订， 且未得到项目相关方的同意
C. 未考虑到客户可能不接受该功能的风险
D. 范围定义时产品功能描述不够详细
【单选题】
项目经理已完成了相关方登记册的相关工作。 项目经理接下来应该制订什么：
A. 相关方管理计划
B. 范围说明书
C. 工作分解结构
D. 项目管理计划
【单选题】
项目章程已经完成并发布， 项目经理在组织相关方讨论项目计划的时候， 没有想到一位关键相关方提出项目的预算成本大大超过了之前的总体估算， 要求立即停止项目， 请问项目经理可能忘记做了什么：
A. 识别出该相关方
B. 分析相关方的影响
C. 制作相关方登记册
D. 制定相关方管理计划
【单选题】
项目经理觉得某位相关方有风险， 但是该相关方信息敏感， 应该怎么做：
A. 把相关方信息列在风险登记册上
B. 和这个相关方谈谈
C. 和项目团队成员开会探讨
D. 不理睬这位相关方
【单选题】
明确项目团队成员和其他相关方应该采取什么行为去引导相关方参与， 依靠：
A. 相关方管理计划
B. 资源管理计划
C. 基本规则
D. 决策
【单选题】
机构库箱编号由（）组成。 ___
A. 9位机构号+3位顺序号
B. 9位机构号+4位顺序号
C. 6位机构号+3位顺序号
D. 6位机构号+6位顺序号
【单选题】
（）是指柜员除名下挂靠的正常库箱之外，对当日（或暂时）无人使用的其他库箱代为保管的行为。 ___
A. 库箱挂靠
B. 库箱代保管
C. 移交
D. 库箱管理
【单选题】
库箱进行正常挂靠或正常移交后，状态变更为（）。 ___
【单选题】
库箱进行代保管移交和代保管挂靠后，库箱状态变更为（）。 ___
【单选题】
原则上，会计主管应定期对柜员库箱进行随机交叉分配并登记《营业日志》，每个库箱（）随机交叉分配不得少于一次。 ___
【单选题】
每个营业机构可以新增（）机构现金库箱、（）机构凭证库箱，柜员凭证库箱和柜员综合库箱可以新增（）。 ___
A. 一个/一个/多个
B. 一个/多个/多个
C. 多个/多个/多个
D. 一个/一个/一个
【单选题】
（）是具体交易的集合，岗位权限由其包含的交易权限确定。 ___
【单选题】
员工号是员工在核心业务系统的唯一身份标识。员工号全省唯一，终身不变，人员跨机构调动时无需重新建立员工号。员工号为（）数字。 ___
【单选题】
（）是核心业务系统用于区分柜员是否具有办理现金业务权限的标记。 ___
A. 柜员标志
B. 库管员标志
C. 现金业务类标志
D. 凭证标志
【单选题】
使用“柜员卡+密码”验证模式登录核心业务系统的柜员应定期修改登录密码，最长不得超过（）自然日。（）自然日后仍未修改的，系统强制修改密码，否则无法正常办理业务。 ___
A. 5个
B. 10个
C. 15个
D. 30个
【单选题】
柜员密码连续输入错误（）次的将被锁定。密码锁定后，需按“柜员密码维护”流程重置密码。 ___
【单选题】
柜员交接时，涉及到金库钥匙、业务印章等核心业务系统无交接记录的，应登记（）。 ___
A. 柜员分工交接登记簿
B. 业务用章（用具）保管使用登记簿
C. 营业日志
D. 人员分工交接登记簿
