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【判断题】
银行业机构要把信用风险管理和监管作为案件防控工作的重点,要加大检查频率,发现隐患,堵塞漏洞
A. 对
B. 错
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答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
授权应适当、明确,并采取书面形式;特殊情况下可以口头授权,事后补发
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督,会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。凡账务核对不一致的,应当立即纠正或报上级机构处理
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制,培育良好的企业精神和内部控制文化,从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境
A. 对
B. 错
【判断题】
为企业内部控制提供咨询的会计师事务所,可以同时为同一企业提供内部控制审计服务
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责,建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一个人独自决定
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要,建立相应的授权体系,实行统一法人管理和法人授权。授权可以采取书面形式或其他形式
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行的内部审计应当具有充分的独立性,实行全行系统垂直管理
A. 对
B. 错
【判断题】
内控制度要覆盖所有风险点,包括决策、执行、监督全过程,重点岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。对新业务、新产品更要事先制定相关规章制度以准确计算和评估风险,防患于未然
A. 对
B. 错
【判断题】
要建立案件责任追究制度。对有案不查、瞒案不报、大案化小的,要按照有关规定严肃处理。对有章不循、违章不纠、屡纠屡犯等违规行为要从重处罚
A. 对
B. 错
【判断题】
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“经营优先”的要求
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行在办理代客资金业务时,应当了解客户从事资金交易的权限和能力,获取必要的履约保证,明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施,为确保销售顺利,可向客户简略揭示有关风险
A. 对
B. 错
【判断题】
单位存款保证金账户可作为结算账户使用,但不得支取现金
A. 对
B. 错
【判断题】
冻结的单位存款不属于赃款的,冻结期间应计付利息,扣划时其利息应付给债权人;属于赃款的,冻结期间不计付利息
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定,银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实,可以直接冻结
A. 对
B. 错
【判断题】
存款人注册验资户必须经过人民银行核准
A. 对
B. 错
【判断题】
以背书转让的票据,背书应当连续。以背书转让取得的票据,持票人以背书的连续,证明其票据权利
A. 对
B. 错
【判断题】
背书不得附有条件。背书附有条件的,所附条件不具有票据上的效力
A. 对
B. 错
【判断题】
单位客户一旦在本网点开立账户成功,就可以向其出售重要空白凭证
A. 对
B. 错
【判断题】
当日对外营业时间内受理的收、付款凭证.必须当天进行账务处理
A. 对
B. 错
【判断题】
银行汇票丧失,失票人可以凭人民法院出具的其享有权利的证明,向出票银行请求付款
A. 对
B. 错
【判断题】
未使用中国人民银行规定格式的结算凭证,银行不予受理
A. 对
B. 错
【判断题】
密码挂失、印鉴挂失可由全行任一营业机构受理
A. 对
B. 错
【判断题】
批量代发代扣业务:对已开立但尚未领取的卡、折,需指定专人专箱妥善保管,可代保管非“零”余额的活期储蓄存折和电子借记卡
A. 对
B. 错
【判断题】
本人持有效身份证件亲自办理个人网上银行开户签约手续,申请使用数字证书,不得代办
A. 对
B. 错
【判断题】
本人持有效身份证件和挂失申请书回执联亲自办理正式挂失解挂失、挂失补发或支取存款手续,不得代办
A. 对
B. 错
【判断题】
对于基层行就规章制度建设提出的问题,总行相关职能部室要认真研究,及时解决,不得延误
A. 对
B. 错
【判断题】
对于未达账和账款差错的查核工作应当返原岗处理
A. 对
B. 错
【判断题】
银行对账包括银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账。对账岗位应由记账岗位兼任
A. 对
B. 错
【判断题】
会计、储蓄业务管理人员发现员工异常行为后,及时向上级报告
A. 对
B. 错
【判断题】
长款不入账,短款垫款平账
A. 对
B. 错
【判断题】
对于房屋类抵押物,因按照双人实地原则,至少按年对其实物状态、价值变动、权属变化情况进行现场核查和持续跟踪
A. 对
B. 错
【判断题】
流动资金贷款不可以展期
A. 对
B. 错
【判断题】
流动资金贷款发生不良后,应当及时清收处置,不得重组
A. 对
B. 错
【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》实施前已签订借款合同但尚未按合同全部支付(即所余未拨付部分)的固定资产贷款、流动资金贷款,必须自即日起严格执行规定的支付条件和方式。贷款人应立即与相关当事人主动协商,采取有效措施,认真落实贷款支付的要求
A. 对
B. 错
【判断题】
对于固定资产贷款,在风险可控的情况下,单笔支付金额小于50万元人民币的,可采与借款人自主支付方式
A. 对
B. 错
【判断题】
固定资产贷款单笔金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式
A. 对
B. 错
【判断题】
办理个人住房贷款,以借款人家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)为单位认定房贷次数
A. 对
B. 错
【判断题】
对已抵押房产,在购房人没有全部归还贷款前,可以以再评估的净值为抵押追加贷款
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行可以发放贷款额度随房产评估价值浮动、不指明用途的住房抵押贷款
A. 对
B. 错
【判断题】
个人贷款调查应以间接调查为主,实地调查为辅,采取电话查问以及信息咨询等途径和方法
A. 对
B. 错
推荐试题
【多选题】
进境繁殖材料在签订合同前应先获得下列哪种审批之一___
A. 海关总署签发的《进境动植物检疫许可证》
B. 农(林)行政主管部门签发的《引进种子、苗木审批单》
C. 农(林)行政主管部门签发的《国(境)外引进农业种苗检疫审批单》
D. 农(林)行政主管部门签发的《引进林木种子苗木和其它繁殖材料检疫审批单》
【多选题】
隔离种植期限按检疫审批要求执行。检疫审批不明确的,按以下要求执行:___
A. 一年生的繁殖材料,隔离种植一个生长周期。
B. 多年生的繁殖材料,隔离种植2-3年。
C. 因特殊原因,在规定时间内未得出检疫结果的,可适当延长隔离种植期限至得出检疫结果。
D. 隔离期限由海关随机判定
【多选题】
进境种子检疫的查验数量为___
A. 进境种子有生产批号的,以生产批为查验单位,
B. 无批号标志的以品种为单位,对每个查验单位按照该单位下种子总数量的5~20%随机抽检。
C. 最低抽检数量不少于10件;
D. 如有需要,加大抽查比例。
【多选题】
需抽取样送实验室进行针对性病害与转基因检测的进境种子,抽样方法如下:___
A. 以批为单位抽取,无批号的以品种为单位。
B. 每份样品的抽样点不少于5个,
C. 随机扦取。
D. 单位包装只能有一个抽样点。
【多选题】
溴甲烷可在以下有机溶剂中溶解的有()。___
A. 酒精
B. 丙酮
C. 乙醚
【多选题】
进境船运散装粮食表面检查主要包括:___
A. 检查货物是否有水湿结块、发霉变质、发热酸败、异味等情况;情况严重的,应暂停查验并通知货主。
B. 检查有无鼠类、鸟类等动物及尸体、动物排泄物等情况;必要时应启动重大动物疫情应急处置预案。
C. 发现异常情况的,应做好记录,并进行拍照或录像。
D. 抽采样品
【多选题】
进境集装箱粮食确定开箱查验集装箱数量及箱号原则是:___
A. 5个集装箱及以下的,全部开箱查验,进行过筛检疫并抽取检验检疫样品。
B. 超过5个集装箱的,则每增加5个集装箱增加抽检1个,余数不足5个集装箱的,应抽检1个。
C. 过筛检疫及样品中发现异常情况的,可增加开箱数量。
D. 从装箱单的集装箱号清单中,随机选取需开箱查验的具体集装箱号。
【多选题】
进口的动物源性饲料在卸离运输工具后,应及时对()等进行消毒处理。___
A. 装载货物的容器
B. 铺垫材料
C. 远输工具的有关部位
D. 污染场地
E. 包装外表
【多选题】
如有冷处理要求的水果,由经冷处理培训合格的检验检疫海关人员,应按以下哪些冷处理要求进行核查?___
A. 须查冷处理温度记录,是否符合要求
B. 果温探针安插的位置须符合相关要求
C. 对果温探针进行校正检查,查看是否符合要求
D. 判定冷处理有效性
【多选题】
以下哪些动物在满足“具有官方动物检疫证书和疫苗接种证书,且每人仅限一只。”的前提条件下可作为伴侣动物携带入境?___
A. 鹦鹉
B. 犬
C. 乌龟
D. 猫
【多选题】
以下哪些物品属于禁止携带、邮寄进境的动物源性奶及奶制品?___
A. 鲜奶
B. 奶酪
C. 奶粉
D. 香蕉奶
【多选题】
以下哪些产品属于禁止携带、邮寄进境的水生动物产品?___
A. 鲜鱼
B. 鱼罐头
C. 散装鱼干
D. 鲜蟹
【多选题】
以下哪些物品属于禁止携带、邮寄进境的植物及植物产品?___
A. 新鲜蔬菜
B. 种子
C. 新鲜水果
D. 苗木
【多选题】
以下哪些物品属于禁止携带、邮寄进境的蛋及其制品?___
A. 鲜蛋
B. 皮蛋
C. 蛋黄酱
D. 蛋糕
【判断题】
进境的所有动物产品都必须办理进境动植物检疫许可证。()
A. 对
B. 错
【判断题】
进境的原皮、原毛等产品必须进入经注册备案的加工厂进行生产、加工、存储,并由检验检疫机构实施检验检疫和监管加工过程。()
A. 对
B. 错
【判断题】
进口饲料添加剂需要办理《进境动植物检疫许可证》的,进口商应在签订贸易合同后申请并取得《进境动植物检疫许可证》后方可进口。()
A. 对
B. 错
【判断题】
进境动物原皮时,审核发现无检疫许可证或无有效检验检疫证书的,许可证的申请单位与检验检疫证书上的收货人不一致的,不予受理。()
A. 对
B. 错
【判断题】
对所有进境生物材料的终审都在海关总署动植司。()
A. 对
B. 错
【判断题】
现场查验进口动物源性饲料不合格的,应出具《检验检疫处理通知书》,作除害、退回或者销毁处理。()
A. 对
B. 错
【判断题】
进口饲料添加剂的货主或者其代理人未取得检验检疫机构出具的《入境货物检验检疫证明》前,不得销售和使用,但可以转移该产品。()
A. 对
B. 错
【判断题】
进境一、二级风险的生物材料报关时,可以不要求企业提供国外官方检疫证书。()
A. 对
B. 错
【判断题】
进口饲料添加剂需要办理《进境动植物检疫许可证》的,进口商应在签订贸易合同后申请并取得《进境动植物检疫许可证》后方可进口。()
A. 对
B. 错
【判断题】
进境动物及动物产品的检疫处理通知书须由施检部门出具并交予检疫处理公司
A. 对
B. 错
【判断题】
在发现进境动物源性饲料的外包装有撒漏、破损情形时,才需要对其外包装进行防疫消毒处理
A. 对
B. 错
【判断题】
动物现场检疫审核国外官方正本检疫证书是确保其有效性
A. 对
B. 错
【判断题】
对进境动物实施临床检查是现场检疫的主要内容之一
A. 对
B. 错
【判断题】
进口动物未按《许可证》指定的路线运输入境的,按《中华人民共和国进出境动植物检疫法》的规定,视情况作处罚或退回、销毁处理
A. 对
B. 错
【判断题】
进境动物检疫许可证可以在对外签订贸易合同后申请
A. 对
B. 错
【判断题】
牛鼻镜出现发干、龟裂,说明牛健康状况良好
A. 对
B. 错
【判断题】
空运进口动物不需要进行现场检疫
A. 对
B. 错
【判断题】
对进口动物实施临床检查不需要检查器械
A. 对
B. 错
【判断题】
进口动物群体健康是利用望、闻、问、摸、测等手段,在较短的时间内,得出动物群体健康状况结论,以决定是否允许靠泊或卸离运输工具
A. 对
B. 错
【判断题】
境外预检隔离检疫采样时,不要求每头动物更换一次针头
A. 对
B. 错
【判断题】
进境船载散装粮食的表层植物检疫原则上应在锚地进行
A. 对
B. 错
【判断题】
所有的进境植物及植物产品,口岸现场检疫合格后,直接予以放行,不再接受后续监管。()
A. 对
B. 错
【判断题】
输入植物、植物产品,经检疫发现有危险性病、虫、杂草的,作退回或者销毁处理。()
A. 对
B. 错
【判断题】
享有外交、领事特权与豁免的外国机构和人员公用或者自用的植物、植物产品进境,可以免除检疫。()
A. 对
B. 错
【判断题】
土壤为禁止进境物,任何情况都不准进境。()
A. 对
B. 错
【判断题】
用于装载出口货物的木质包装,必须随附其植物检疫证书,方准出境。()
A. 对
B. 错
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