【判断题】
宏观经济背景是影响农商行（农信社）经营状况的重要外生变量。
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相关试题
【判断题】
内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，同时也包括歧视及差别待遇事件。
【判断题】
系统缺陷引发的风险包括系统设计不完善和系统维护不完善所产生的风险，具体表现为数据/信息质量、违反系统安全规定、系统设计/开发的战略风险，以及系统的稳定性、兼容性、适宜性方面的问题。
【判断题】
操作风险原因，是指诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发。
【判断题】
银行进行操作风险自我评估的主要目的是鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理。
【判断题】
银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险，定量分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估；定性分析方法则主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析。
【判断题】
操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。
【判断题】
银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用于转移操作风险。
【判断题】
操作风险评估可以使风险关口前移，在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范，从源头上控制风险隐患。
【判断题】
当前银行操作风险监控主要有关键风险指标和损失数据收集两种方法。
【判断题】
操作风险损失是指操作风险事件造成的直接损失和成本金额，也即事件直接导致的对银行收益或股东权益造成的负面影响，或直接导致的运营成本或费用的额外增加。
【判断题】
从损失事件来源上讲，损失事件又可分为内部损失事件和外部损失事件，这两类损失事件构成了操作风险损失数据库的主要数据元素。
【判断题】
风险控制自我评估工作由总行操作风险管理职能部门进行主导，至少每年在整个银行范围内开展一次，评估获得的操作风险信息，需提交银行管理层、操作风险管理职能部门负责审查。
【判断题】
从损失数据特征看，损失数据可分为公开损失事件、自身内部损失事件以及银行同业内部损失事件。
【判断题】
对于资本计量，巴塞尔委员会明确表示，操作风险计提资本不是目的，关键是通过计提和分配资本以推动银行改进操作风险管理。
【判断题】
基本指标法中总收入为净利息收入与净非利息收入之和。
【判断题】
巴塞尔委员会鼓励银行自主开发适合自身特点的AMA 模型，并在2001年发布的新资本协议征求意见稿中推荐了损失分布法（LDA）、内部衡量法（IMA）和打分卡法（SCA）三种计量模型。
【判断题】
AMA 资本计量的相关性主要包括频率相关性、严重度相关性和累计损失相关性等三种类型。
【判断题】
情景分析数据主要用于AMA 模型中严重度的拟合，处理原则包括：情景分析数据抽样权重设定问题等。
【判断题】
LDA 模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计，损失严重度分布函数的估计应用内、外部损失数据及情景分析数据。
【判断题】
风险与控制自我评估（RCSA）、情景分析（SA）等工具可以帮助银行主动识别和评估新的风险点及内外部环境变化因素，及时采取有效措施控制风险。
【判断题】
操作风险的人员因素主要是指因银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。
【判断题】
系统安全包括外部系统安全、内部系统安全、对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护等。
【判断题】
操作风险严重度可以通过等级矩阵进行评级。操作风险等级矩阵通过风险概率（即风险发生可能性的大小）和影响（即负面影响的大小）两个维度来度量风险的严重度。
【判断题】
操作风险评估的报告阶段包括整合评估成果和提交报告两个步骤。
【判断题】
资金交易业务从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。
【判断题】
LDC 是对操作风险损失事件的跟踪和记录，客观反映全行操作风险的实际损失和分布，为RACA 流程产生的评估的风险敞口提供实际损失数据验证。
【判断题】
操作风险高级计量法的技术要点主要包括：一是制定数据清洗标准和使用规则；二是确定模型构建流程。
【判断题】
模型精细度划分程度越高，AMA 模型的风险敏感性越强，操作风险VaR 值计量准确度越高；但同时对数据的充足性要求越高，也会影响模型的稳定程度。
【判断题】
在中华人民共和国境内设立的银行业金融机构都可依法面向公众吸收存款。
【判断题】
商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行依法宣告破产。
【判断题】
中国人民银行对银行业金融机构具有机构监管权，银行业监管部门对银行业金融机构具有功能监管权。
【判断题】
银监会对于银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的追究方式与对银行业金融机构未经批准设立分支机构的处罚追究的方式相同。
【判断题】
撤销是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。
【判断题】
监管部门有权根据监管需要和银行业金融机构经营状况，随时向银行业金融机构提出谈话要求，进行监管谈话意味着银行业金融机构存在经营问题。
【判断题】
商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。
【判断题】
设立城市商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。
【判断题】
在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的,由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。
【判断题】
洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易,将犯罪收益与来源分开,并进行最大程度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。
【判断题】
《银行业监督管理法》主要针对银行的监督管理,因此信托投资公司、财务公司等不适用本法的规定。
【判断题】
银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银监会责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。
推荐试题
【单选题】
船舶吨税的有效期不包括以下哪种？___
A. 30天
B. 90天
C. 180天
D. 1年
【单选题】
船舶吨税纳税义务发生时间为应税船舶进入港口的哪一日？___
A. 前一日
B. 当日
C. 次日
D. 第三日
【单选题】
应税船舶在船舶吨税执照期满后尚未离开港口的，应当申领新的吨税执照，自上一次执照期满的哪一日起续缴吨税？___
A. 前一日
B. 当日
C. 次日
D. 第三日
【单选题】
船舶吨税的缴纳以船舶哪种参数为计算依据？___
A. 总吨位
B. 净吨位
C. 载重吨位
D. 船舶长度
【单选题】
船舶吨税应税船舶负责人应当自海关填发吨税缴款凭证之日起（）日内缴清税款。___
【单选题】
船舶应税船舶发现多缴税款的，可以自缴纳税款之日起（）年内以书面形式要求海关退还多缴的税款并加算银行同期活期存款利息。___
【单选题】
海关发现少征或者漏征税款的，应当自应税船舶应当缴纳税款之日起（）年内，补征税款。___
【单选题】
船舶在港停留时间不足（）小时的，海关可以一并办理船舶进、出境手续。___
【单选题】
海关应当根据船舶登临检查指令，实施船舶登临检查，船舶登临检查应当由（）名及以上海关人员共同实施。___
【单选题】
船舶负责人以电子数据形式向海关申报船舶动态不包括以下哪个？___
A. 预报动态
B. 装卸动态
C. 确报动态
D. 抵港报
【单选题】
拖船和非机动驳船应当按相同净吨位船舶税率的（）计征船舶吨税。___
A. 30%
B. 40%
C. 50%
D. 70%
【单选题】
船舶吨税滞纳金不足（）元的，免交滞纳金。___
A. 50
B. 100
C. 200
D. 300
【单选题】
以下不属于适用船舶吨税优惠税率的国家是（）。___
【单选题】
船舶吨税设置（）和普通税率。___
A. 优惠税率
B. 特惠税率
C. 协定税率
D. 最惠国税率
【单选题】
在特殊情况下，运输工具需要经过未设立海关的地点临时进境的，必须经（）批准。___
A. 全国人大常委会或者全国人大常委会授权的机关
B. 国务院或者国务院授权的机关
C. 海关总署或者海关总署授权的直属海关
D. 直属海关或者直属海关授权的隶属海关
【单选题】
根据《海关法》规定，进出境运输工具到达或者驶离设立海关的地点时，（）应当向海关如实申报，交验单证，并接受海关监管和检查。___
A. 进境货物的收货人
B. 出境货物的发货人
C. 运输工具负责人
D. 报关企业
【单选题】
因应税船舶违反规定造成少征或者漏征税款的，海关可以自应当缴纳税款之日起（）内追征税款。___
【单选题】
按照船舶功率缴纳船舶吨税的是？___
A. 集装箱船
B. 邮轮
C. 滚装船
D. 拖船
【单选题】
航空器登临检查应当由（）名及以上海关人员共同实施。___
【单选题】
采用视频监控方式对航空器实施监装监卸的，海关保存视频资料时间应当不少于（）个月。___
【单选题】
暂时进境的外国集装箱和集装箱式货车应于入境之日起（）个月复运出境。___
【单选题】
车辆进出境申报单证及其他相关业务单证，应自海关接受申报之日起保存（）年。___
【单选题】
以下不可以开展国际航行船舶保税油供应业务的企业是？___
A. 中国船舶燃料供应公司
B. 中石化中海船舶燃料供应有限公司
C. 中石化天津分公司
D. 中石化浙江舟山石油分公司
【单选题】
进出境列车在办结海关出境手续后的（）小时未能驶离的，列车长应当重新办理有关手续。___
【单选题】
运输企业、驾驶员，一年内（）次以上重大违反海关监管规定行为将受到海关暂停执业的处罚。___
【单选题】
有关长江驳运船舶，下列说法不正确的是___
A. 航行于长江
B. 承运海关监管货物
C. 可以是机动船舶和非机动船舶
D. 可以将海关监管货物与非监管货物同舱混装
【单选题】
下列哪项为进出境船舶负责人？___
A. 船长
B. 大副
C. 水手长
D. 轮机长
【单选题】
下列哪项为进出境航空器负责人？___
A. 机长
B. 副机长
C. 乘务长
D. 空中警察
【单选题】
船舶吨税申报为拖船的，应按照发动机功率，每1千瓦折合净吨位（）吨进行折算___
A. 0.5
B. 0.67
C. 0.8
D. 0.9
【单选题】
船舶吨税执照期满后（）小时内不上下客货的船舶免征船舶吨税。___
【单选题】
进出境船舶产生的清舱污油水、垃圾等，应在卸下之日起（）日内作无害化处理。___
【多选题】
《海关法》中的“进出境运输工具”包括以下哪些？___
A. 船舶
B. 航空器
C. 铁路列车
D. 公路车辆及驮畜
【多选题】
以下属于运输工具负责人的包括哪些？___
A. 经营企业
B. 船长、机长、汽车驾驶员
C. 列车长
D. 上述企业或者人员授权的代理人
【多选题】
根据海关总署署令第196号要求，哪些管理对象需到海关备案___
A. 进出境运输工具
B. 进出境运输工具负责人
C. 进出境运输工具服务企业
D. 进出境运输工具所载人员
【多选题】
海关对进出境运输工具的检查有何要求？___
A. 海关要求运输工具负责人须到场
B. 海关可以要求运输工具工作人员集中配合海关实施检查
C. 海关检查完毕后应按规定制作“检查记录”
D. 海关应派三名以上关员进行检查
【多选题】
船舶进境驶达锚地或直接靠泊时，海关应当接受船舶负责人船舶进境申报，并接收以下哪些单证？___
A. 运输工具管理系统的《中华人民共和国海关船舶进境（港）申报单》电子数据
B. 符合国际海事组织要求的纸制进境《总申报单》
C. 《海关监管簿》（境外船舶免交）
D. 转港通知书电子数据（来自境内的境外船舶提交）
【多选题】
境内船舶在投入国际运营前，船舶负责人向备案地海关申领《中国籍国际航行船舶进出境（港）海关监管簿》，海关应当收取其书面申请及以下哪些资料？___
A. 船舶照片
B. 船舶国籍证书复印件
C. 国际吨位证书复印件
D. 《中华人民共和国船舶所有权登记证书》复印件
【多选题】
海关办理船舶备案手续时，应当收取以下哪些资料？___
A. 《进出境国际航行船舶备案表》
B. 船舶国籍证书复印件
C. 国际吨位证书复印件
D. 船舶照片
【多选题】
有以下哪些情况时，经批准后，海关可以登船办理手续？___
A. 船舶负责人申请海关登船办理手续的
B. 口岸管理部门和其他检查机关需要海关共同登船办理手续的
C. 海关监管工作需要的
D. 船舶停靠时间较短的
【多选题】
有以下哪些情况时，海关可以通过系统下达船舶登临检查指令？___
A. 经风险分析有走私违规嫌疑的
B. 有举报、情报或线索的
C. 申报显然不实或不清的
D. 其他部门要求海关配合检查的
