【单选题】
（ ）是指与贷款人建立贷款法律关系的法人、其他组织或自然人。___
A. 贷款人
B. 借款人
C. 融资人
D. 融券人
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【单选题】
按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为（ ）年。___
【单选题】
下列关于冻结单位存款的做法，表述正确的是（ ）。___
A. 被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻
B. 冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年
C. 逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D. 如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结
【单选题】
就反洗钱有关规定，银行业从业人员最需关注的是（ ）。___
A. 承担的反洗钱义务
B. 客户内幕交易
C. 客户隐私
D. 及时报告大额和可疑交易
【单选题】
下列关于商业银行开展贷款业务应当遵守的资产负债比例管理的规定，不正确的是（ ）。___
A. 资本充足率不得低于百分之八
B. 我国法律规定,对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
C. 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十
D. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
【单选题】
商业银行在我国境内不得从事（ ）业务，但国家另有规定的除外。___
A. 代理股票买卖
B. 买卖政府债券
C. 代理股票资金清算
D. 发行金融债券
【单选题】
（ ）负责对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。___
A. 监事会
B. 合规部门
C. 内审部门
D. 董事
【单选题】
商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则是（ ）。___
A. 存款自愿,取款审查,存款有息,为存款人保密
B. 存款自愿,取款自由,存款有息,存人指定银行
C. 存款自愿,取款自由,存款有息,为存款人保密
D. 存款自愿,取款审查,存款有息,存人指定银行
【单选题】
下列风险损失不应归属于操作风险类别的是（ ）。___
A. 客户提前赎回理财产品造成银行投资收益减少
B. 交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异
C. 金融产品设计缺陷造成客户损失
D. 柜员错误收取外币汇款手续赞
【单选题】
1974年德国赫斯塔特银行宣布破产时，已经收到许多合约方支付的款项，但无法完成与交易对方的正常结算，这属于（ ）。___
A. 市场风险
B. 操作风险
C. 流动性风险
D. 信用风险
【单选题】
资产组合的预期收益率等于各资产预期收益率的（ ）。___
A. 简单平均
B. 加权平均
C. 几何平均
D. 移动平均
【单选题】
下列关于商业银行操作风险的描述，正确的是（ ）。___
A. 操作风险说到底就是内部控制，内部控制做好了就不会产生操作风险
B. 商业银行之所以承担操作风险是由于其能够带来盈利
C. 操作风险包括法律风险，但不包括声誉和战略风险
D. 操作风险就是除信用风险和市场风险之外的风险
【单选题】
（ ）代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，符合巴塞尔新资本协议和各国监管机构的要求，已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。___
A. 全面风险管理
B. 资产风险管理
C. 资产负债风险管理
D. 负债风险管理
【单选题】
在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，（ ）的形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。___
A. 利率风险
B. 国别风险
C. 法律风险
D. 流动性风险
【单选题】
关于商业银行常用的风险规避策略，下列叙述不准确的是（ ）。___
A. 采取授信额度
B. “收软付硬”、“借硬贷软”的币种选择原则
C. 设立非常有限的风险容忍度
D. 使用交易限额
【单选题】
风险对冲是指通过投资或购买与标的资产( Underlying Asset)收益波动（ ）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。___
A. 不相关
B. 相独立
C. 负相关
D. 正相关
【单选题】
下列有关商业银行信用风险的描述，正确的是（ ）。___
A. 衍生产品交易的信用风险造成的损失不大，通常可以忽略不计
B. 信用风险存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中
C. 交易对手的信用等级下降可能会给投资组合带来损失
D. 对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源
【单选题】
（ ）对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进银行稳健经营、持续发展。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 风险管理部
【单选题】
根据商业银行公司治理原则，商业银行的战略目标应由（ ）审核。___
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 监事会
D. 股东大会
【单选题】
风险数据包括（ ）。___
A. 监测数据和分析数据
B. 前期测量数据和后期综合数据
C. 中间计量数据和组合结果数据
D. 内部数据和外部数据
【单选题】
对商业银行风险治理架构和风险管理组织体系，监管要求着重强调的内容不包括（ ）。___
A. 公司治理架构
B. 风险管理组织架构
C. 风险管理的及时性
D. 风险管理的独立性
【单选题】
甲乙两人在某银行从事柜台业务，乙为会计主管，工作中两人关系密切、无话不谈，下列两人埘密码管理的做法正确的是（ ）。___
A. 需要业务授权时，甲输入乙的密码进行授权
B. 两人密码互相知悉
C. 各自定期或不定期更换密码并严格保密
D. 乙用甲密码为客户办理业务
【单选题】
下列关于风险管理信息传递的说法，不正确的是（ ）。___
A. 先进的企业级风险管理信息系统一般采用浏览器和服务器结构
B. 风险分析人员在报告发送给外界之前要核准风险报告结果准确无误
C. 风险管理应当在最短的时间将所有正确的信息传递给商业银行所有人员
D. 风险监测人员在发布信息时要确保适当的人员得到他们所应当看到的风险信息
【单选题】
巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述，第—道风险防线是（ ）。___
A. 内部审计
B. 风险管理部门
C. 业务条线部门
D. 合规部门
【单选题】
下列关于风险计量的说法中，错误的是（ ）。___
A. 风险计量就是对单笔交易承担的风险进行计量
B. 风险计量可以基于专家经验
C. 风险计量采取定性、定量或者定性与定量相结合的方式
D. 准确的风险计量结果需要建立在卓越的风险模型基础之上
【单选题】
直接体现商业银行的风险管理水平和研究、开发能力的是（ ）。___
A. 不断开发出针对不同风险种类的风险量化方法
B. 建立功能强大、动态/交互式的风险监测和报告系统
C. 采取科学的方法，识别商业银行所面临的各种风险
D. 采取有效措施控制商业银行的整体或重大风险
【单选题】
在商业银行经营管理实践中，银行公司治理的内涵不包括（ ）。___
A. 银行内部制衡关系
B. 管理信息系统
C. 监督考核机制
D. 外部经营环境
【单选题】
风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量，也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估，也就是通常所说的（ ）。___
A. 风险识别
B. 风险监测
C. 风险控制
D. 风险加总
【单选题】
风险因素与风险管理复杂程度的关系是（ ）。___
A. 风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易
B. 风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大
C. 风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素
D. 风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大
【单选题】
根据中国银监会的五级贷款风险分类指导原则，借款有可能无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也将会造成较大损失的贷款属于（ ）。___
A. 关注类贷款
B. 可疑类贷款
C. 损失类贷款
D. 次级类贷款
【单选题】
下列选项不属于商业银行了解个人借款人资信状况的途径的是（ ）。___
A. 通过实地考察了解客户提供的信息的真实性
B. 查询法院部门个人客户信用记录
C. 从其他银行购买客户借款记录
D. 查询人民银行个人信用信息基础数据库
【单选题】
下列关于信贷审批的说法，不正确的是（ ）。___
A. 原有贷款的展期无须再次经过审批程序
B. 授信审批应当完全独立于贷款的营销和发放
C. 在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险
D. 在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量
【单选题】
商业银行客户信用评级的发展过程是（ ）。___
A. 违约概率模型一专家判断法一信用评分模型
B. 信用风险模型一专家判断法一违约概率模型
C. 专家判断法一信用评分模型一违约概率模型
D. 专家判断法一违约概率模型一信用评分模型
【单选题】
下列各项中，作为商业银行内部评级法指标的是（ ）。___
A. 违约频率
B. 违约概率
C. 不良率
D. 违约率
【单选题】
影响贷款最低定价的风险成本的因素不包括（ ）。___
A. 违约概率
B. 盈利率
C. 违约损失率
D. 违约风险暴露
【单选题】
信用评分模型的关键在于（ ）。___
A. 辨别分析技术的运用
B. 借款人特征变量的当前市场数据的搜集
C. 借款人特征变量的选择和各自权重的确定
D. 单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定
【单选题】
（ ）是现代信用风险管理的基础和关键环节。___
A. 信用风险识别
B. 信用风险计量
C. 信用风险监控
D. 信用风险报告
【单选题】
下列关于留置的说法，不正确的是（ ）。___
A. 留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同
B. 留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用
C. 留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人须经法院判决后方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿
D. 留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式
【单选题】
对于商业银行来说，一般极少采用的担保方式是（ ）。___
A. 支票、汇票、本票、债券、存款单等抵押
B. 外资企业连带责任保证
C. 定金与留置
D. 不动产抵押
【单选题】
在对商业银行客户进行信用风险识别时，下列各项不属于对单一法人客户的非财务因素分析的是（ ）。___
A. 客户的企业管理者的人品
B. 客户企业的效率比率分析
C. 客户的销售风险分析，如销售份额及渠道、竞争程度、销售量及库存等
D. 客户企业的总体经营风险分析，如企业在行业中的地位、企业整体特征等
【单选题】
不属于市场风险的是（ ）。___
A. 利率风险
B. 汇率风险
C. 操作风险
D. 商品风险
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【判断题】
海关工作人员应自觉遵守各项廉政有关规定，不以权谋私、徇情枉法，不参加任何有碍于公正执法的活动。
【判断题】
海关旅检通道的合理位置可设置中外文公告栏、宣传栏和自愿放弃物品投放箱等工作设施。
【判断题】
在查验工作中，海关封志施封作业应由报关人员负责操作。
【判断题】
进出口货物运抵海关监管场所后，方可以办理货物的查验、放行手续。
【判断题】
某企业申报进口冻鸡，经货物收货人或者其代理人申请，海关可以优先查验。
【判断题】
抽查中发现有重大走私嫌疑的，查验人员应当直接实施彻底查验。
【判断题】
登临检查适用于对进出境航空器、船舶、列车等运输工具的查验。
【判断题】
配备机检设备的海关对适于机检查验的货物，应当优先采用机检查验，布控指令有特殊要求的除外。
【判断题】
进出口货物查验自动派单结果因现场人员调配等原因无法执行时，可由派单岗位进行人工干预。
【判断题】
通常情况下，大型集装箱检查设备查验应由计算机自动向图像分析员分配扫描图像；有特殊需要时，系统操作员可进行人工干预，但必须做好相应记录。
【判断题】
大型集装箱检查设备机检查验结论与人工开箱查验具有同等法律效力。
【判断题】
经授权的主任科员以上职务关员可代行查验工作现场带班科长的相关职责。
【判断题】
大型集装箱检查设备货物扫描图像以及查获案例图像的电子档案保存期限，应与对应的报关单证保存期限一致。
【判断题】
大型集装箱检查设备扫描图像，向海关以外单位提供的，应当经直属海关关领导或经授权的处级领导批准。
【判断题】
大型集装箱检查设备图像分析员应使用本人授权账号登录，并于离开时及时注销。
【判断题】
进出口货物容易因开启、搬运不当导致损毁，需要查验人员予以特别注意的，收发货人或其代理人应当在海关实施查验前声明。
【判断题】
实施查验过程中，查验关员不得离开实施查验的现场，特殊情况下确需离开的，应经带班科长批准，并采取加封等必要的安全措施，或者在查验现场办理交接手续，由接替的关员继续实施作业，直至作业完毕。
【判断题】
经抽查发现单货不符，经带班科长批准并修改查验指令后，可以改为彻底查验。
【判断题】
现场海关应当使用查验自动派单系统随机指派实施查验的人员，复验派单时，不得选派原查验关员。
【判断题】
海关缉私部门对确有情报来源证实某批进出口货物存在走私嫌疑的，可不通知现场海关查验部门，径行实施检查。
【判断题】
海关径行查验时，存放货物的监管场所经营人、运输工具负责人应当到场协助，并在查验记录上签名确认。
【判断题】
扫描图像无法满足大型集装箱检查设备联网集中审像需要的，直接转人工查验。
【判断题】
联网集中审像时，任务管理岗将图像分析任务分派给联网集中审像人员进行图像分析作业后，不得进行调整回收和重新分派。
【判断题】
外部出资购买大型集装箱检查设备提供给海关使用，海关选择查验对象并实施机检查验，出资方不得干预。
【判断题】
大型集装箱检查设备的外部出资方，因海关使用其购置的设备实施查验，可以向海关行政相对人收取费用。
【判断题】
在国家举办重大活动等重要时期，海关系统大型集装箱检查设备突发事件应急处置原则上应由上一级海关予以管辖。
【判断题】
H986设备联网集中审像系统可记录任务分派人工干预情况。
【判断题】
H986设备正式运行首次上报绩效时，不需同时补报设备试运行期间的汇总绩效。
【判断题】
固体废物进口相关许可证经批准延期使用的，延期最长不超过30日。
【判断题】
检验不合格的进口固体废物，进口者或者承运人可以选择放弃。
【判断题】
重点固体废物可以与非重点固体废物混装于同一集装箱内。
【判断题】
配备H986设备的海关，查验危险品时优先采用机检方式。
【判断题】
为加强进口葡萄酒管理，查验人员在填写《海关货物查验记录单》以及录入查验结果时，须记录所查葡萄酒的容器容积和年份等信息。
【判断题】
查验工具车是指配备海关专用监管检查技术设备，喷涂海关徽记，用于执行海关监管任务的专用车辆。
【判断题】
查验工具箱专用于海关查验现场，辅助查验关员对货物进行查验。
【判断题】
录证设备主要指照相机、摄像机、录音笔等具备采集、保存图像或影音信息功能的设备。
【判断题】
录证设备采集的资料应能详尽的反映相关事件的全部过程和整体情况。
