【单选题】
自然人的民事权利能力是指自然人享有民事权利承担民事义务的资格。自然人的民事权利能力始于___
A. 出生
B. 14周岁
C. 16周岁
D. 18周岁
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【单选题】
我国宪法规定的不属于我国公民的政治权利和自由的是___
【单选题】
在我国的国家机构中，各级人民法院属于___
A. 立法机关
B. 执法机关
C. 司法机关
D. 法律监督机关
【单选题】
“中华人民共和国是工人阶级领导的，以工农联盟为基础的人民民主专政的社会主义国家。”这是宪法对 ___
A. 我国国体的规定
B. 我国政体的规定
C. 我国国家经济制度的规定
D. 我国国家结构形式的规定
【单选题】
调整平等主体的公民之间、法人之间及公民和法人之间的财产关系、人身关系的法律规范的总称是___
A. 民法
B. 刑法
C. 经济法
D. 行政法
【单选题】
法律最首要的作用是___
A. 指引作用
B. 预测作用
C. 教育作用
D. 强制作用
【单选题】
狭义的法律执行的主体是___
A. 国家机关及其公职人员
B. 国家行政机关
C. 国家司法机关
D. 监狱
【单选题】
宪法的修改必须经过全国人民代表大会全体代表___以上多数通过：
A. 1/5
B. 1/2
C. 2/3
D. 3/4
【单选题】
社会主义民主法制发展的重要标志是___
A. 依法治国
B. 人权保障
C. 宪法是国家的根本大法
D. 党的领导
【单选题】
对于违法犯罪行为的制裁和惩罚，体现了法律的___
A. 评价作用
B. 教育作用
C. 强制作用
D. 指引作用
【单选题】
根据宪法规定，公民对国家工作人员的违法失职行为有权向国家机关提出申诉、控诉或者检举。这属于公民基本权利中的___
A. 政治权利
B. 监督权利
C. 社会经济权利
D. 人身自由权利
【单选题】
规定国家制度和社会制度的基本原则，集中表现各种政治力量对比关系，保障公民基本权利和义务的国家根本法是___
【单选题】
公民实现其他宪法权利的前提和基础是___
A. 平等权
B. 人身自由权
C. 政治权利和自由
D. 文化教育权
【单选题】
宪法规定，我国公民享有政治权利和自由的起始年龄是___周岁。
【单选题】
狭义的人身自由指___
A. 身体不受非法侵犯
B. 人格尊严
C. 住宅不受侵犯
D. 通信自由
【单选题】
下列不属于宪法规定的中华人民共和国公民可以获得物质帮助权的情况是___
A. 年老
B. 疾病
C. 丧失劳动能力
D. 失业
【单选题】
我国宪法除对公民所应普遍享有的权利和自由作出明确规定外，还对特定主体设置专条，给予特定保护。以下不属于我国宪法规定的特定主体___
【单选题】
中国特色社会主义法律体系的主干是___
A. 宪法
B. 法律
C. 行政法规
D. 地方性法规
【单选题】
中国特色社会主义法律体系的统帅是___
A. 宪法
B. 法律
C. 行政法规
D. 地方性法规
【单选题】
下列不属于宪法相关法的是___
A. 选举法
B. 组织法
C. 特别行政区基本法
D. 价格法
【单选题】
下列属于经济法的是___
A. 中国人民银行法
B. 公司法
C. 物权法
D. 土地承包法
【单选题】
下列属于民商法的是___
A. 银行法
B. 税法
C. 公司法
D. 劳动法
【单选题】
下列不属于行政法基本原则的是___
A. 效率优先
B. 职权法定
C. 公正公开
D. 程序法定
【单选题】
国家从社会整体利益出发，对市场经济进行适度干预和宏观调控的法律是___
A. 行政法
B. 经济法
C. 社会法
D. 商法
【单选题】
以下法律所调整的主体之间是平等关系的是___
A. 行政法
B. 刑法
C. 商法
D. 经济法
【单选题】
刑法规定的主刑种类不包括___
A. 管制
B. 有期徒刑
C. 死刑
D. 死缓
【单选题】
根据我国民事诉讼法规定的基本原则，以下表述不正确的是___
A. 审判公开
B. 两审终审
C. 必须调解
D. 当事人平等
【单选题】
下列不属于刑法基本原则的是___
A. 罪行法定
B. 法律面前人人平等
C. 罪刑相适应
D. 主体之间地位平等
【单选题】
社会主义法治核心内容是___
A. 依法治国
B. 执政为民
C. 公平主义
D. 服务大局
【单选题】
社会主义法治的本质要求是___
A. 依法治国
B. 执政为民
C. 公平主义
D. 服务大局
【单选题】
社会主义法治的价值追求是___
A. 依法治国
B. 执政为民
C. 公平主义
D. 服务大局
【单选题】
社会主义法治的重要使命是___
A. 依法治国
B. 执政为民
C. 公平主义
D. 服务大局
【单选题】
社会主义法治的根本保证是___
A. 依法治国
B. 执政为民
C. 公平主义
D. 党的领导
【单选题】
依法治国的根本保证是___
A. 依法执政
B. 建设法治政府
C. 科学立法
D. 党的领导
【单选题】
社会主义民主法治建设的领导力量是___
A. 人民群众
B. 全国人民代表大会
C. 中国共产党
D. 国务院
【单选题】
马克思指出，没有无义务的权利，也没有无权利的义务。这说明___
A. 法律义务是法律权利的先决条件
B. 法律权利是法律义务的先决条件
C. 法律权利与法律义务是相互对立的
D. 法律权利与法律义务是相互依存的
【单选题】
法治思维方式是按照法治的理念、原则和标准判断、分析和处理问题的理性思维方式。解决法律问题的习惯与取向。以法律思维方式思考和处理法律问题首先要依据的准绳是___
【单选题】
所谓法律权威是就国家和社会管理过程中法律的地位和作用而言的，是指法律的内在说服力和外在强制力得到普遍的支持和服从。它是指___
A. 法的崇高性
B. 法的广泛性
C. 法的不可违抗性
D. 法的严肃性
【单选题】
我国宪法明确规定，实行依法治国建设社会主义法治国家。依法治国的根本要求是___
A. 有法可依、有法必依、执法必严、违法必究
B. 保障公民的知情权、参与权、表达权、监督权
C. 立法公开、执法公开、司法公开
D. 社会生活的法制化、规范化、民主化
【单选题】
执法为民，包括三项基本要求。下列错误的说法是___
A. 以人为本
B. 尊重和保障人权
C. 文明执法
D. 按照领导的要求执法
【单选题】
人们进行法律行为所必须遵循或履行的法定时间或空间上的步骤和形式，称为___
A. 法律程序
B. 法律适用
C. 法律执行
D. 法律运行
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【判断题】
防尾随联动互锁安全门电控装置发生故障时，应手动开启。发生紧急情况时，应有双开应急开启和双开强制复位功能
【判断题】
周界入侵报警探测装置应有连续的警戒线，不得有盲区
【判断题】
现金业务区应安装摄像机，系统应能实时监视、记录现金、贵金属等交易全过程
【判断题】
运钞交接全过程及运钞车停靠区均应实时监视、记录
【判断题】
离行大堂式自助设备报警装置必须具有本地声/光报警和远程报警功能
【判断题】
防尾随联动互锁安全门连接通道内、在行式自助银行、自助设备加钞区应安装摄像机
【判断题】
自助银行内的自助设备必须采用后加钞式、穿墙式安装
【判断题】
要害岗位人员培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗
【判断题】
不准让无关人员进入营业场所现金业务区、金库及守库室内，本行员工可以在守库室
【判断题】
营业终了临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存
【判断题】
营业前，临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作
【判断题】
营业场所保安员应该具有服务意识，有机会时替客户办理业务
【单选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循的原则中哪个为基本原则___。
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【单选题】
2：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入___客户进行管理。
A. 较低等级风险类
B. 较高等级风险类
C. 中等等级风险类
【单选题】
3：故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户，其风险等级可以调整为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
4：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
5：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
6：高风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次
B. 自评定风险等级后，每半年审核一次
C. 自评定风险等级后，每年审核一次
D. 自评定风险等级后，每两年审核一次
【单选题】
7：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期，即___，在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户( )。
A. 人民银行账户核准日,只收不付
B. 人民银行账户核准日,不收不付
C. 综合前端系统开户日,只收不付
D. 综合前端系统开户日,不收不付
【单选题】
8：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户___后的日期，自该日期后账户( )。
A. 5个工作日,只收不付
B. 5个工作日,可收可付
C. 3个工作日,可收可付
D. 3个工作日,只收不付
【单选题】
9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【单选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【单选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【单选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
