【单选题】
在下列各种规范中，体现统治阶级意志，由国家制定或认可并由国家强制力保障实施的规范是___
A. 法律规范
B. 政策规范
C. 道德规范
D. 宗教规范
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相关试题
【单选题】
根据一定的标准和原则划分的一国同类法律规范的总称，称为___
A. 法律体系
B. 法律渊源
C. 法律部门
D. 法律规范体系
【单选题】
按照规定的内容、法律地位和制定的程序不同，法律可以划分为根本法和普通法。其中，根本法又称 ___
【单选题】
从法律所体现的意志来看，我国社会主义法律是___
A. 中国共产党意志的体现
B. 工人阶级意志的体现
C. 工人阶级领导下的广大人民意志的体现
D. 农民阶级意志的体现
【单选题】
一个国家的全部法律规范可以按照一定标准分类组合为不同的法律部门，在此基础上构成的有机联系的统一整体，称为___
A. 实体法
B. 程序法
C. 法律渊源
D. 法律体系
【单选题】
法律部门有实体法与程序法之分。下列属于程序法的是___
A. 《中华人民共和国立法法》
B. 《中华人民共和国婚姻法》
C. 《中华人民共和国民事诉讼法》
D. 《中华人民共和国保险法》
【单选题】
在民主政治建设领域，规范人们行为的标准首先是___
【单选题】
我国的根本政治制度是___
A. 人民民主专政制度
B. 人民政协
C. 人民代表大会
D. 中国共产党领导的多党合作和政治协商制度
【单选题】
国家司法机关及其工作人员按照法律规定的职权和程序运用法律规范处理具体案件的活动，称为___
A. 法律适用
B. 法律执行
C. 法律遵守
D. 法律制裁
【单选题】
《中华人民共和国宪法》规定，实行依法治国，建设社会主义法治国家。实现依法治国的根本保证是___
A. 党的领导
B. 人民政协
C. 人民当家作主
D. 人民代表大会
【单选题】
“法是体现统治阶级意志的社会规范”。对这句话理解正确的是___
A. 统治阶级的所有意志都是法
B. 法是国家最高统治者意志的体现
C. 法是统治阶级所有成员意志的总和
D. 法是通过国家意志表现出来的统治阶级的意志
【单选题】
法受多个方面因素的影响。其中决定法的本质、内容和发展方向的是___
A. 党的意志
B. 传统习俗
C. 人民的意志
D. 物质资料的生产方式
【单选题】
我国法律体系由具有内在联系的法律部门组成，《预算法》，《价格法》所属的法律部门是___
A. 行政法
B. 经济法
C. 民商法
D. 程序法
【单选题】
国家机关、社会组织和公民个人依照法律规定行使权力和权利以及履行职责和义务的活动，称为___
A. 法律实施
B. 法律适用
C. 法律执行
D. 法律遵守
【单选题】
我国宪法通过确认广大人民依照法律规定，通过各种途径和形式，管理国际事务、经济事务和文化事业，管理社会事务的权利，把人民当家作主贯彻于国家和社会生活各个领域。这充分体现了宪法基本原则的___
A. 法治原则
B. 人民主权原则
C. 公民权利依照
D. 民主集中制原则
【单选题】
国体即国家性质，是国家的阶级本质，是指社会各阶级在国家生活中的地位和作用。我国的国体是___
A. 多党合作
B. 人民代表大会
C. 人民民主专政
D. 政治协商
【单选题】
政体即政权组织形式，是指掌握国家权力的阶级实现国家权力的政权体制。我国的政体是___制度
A. 多党合作
B. 人民代表大会
C. 人民民主专政
D. 政治协商
【单选题】
我国为解决民族问题，处理民族关系，实现民族平等、民族团结、各民族共同繁荣发展而建立的基本政治制度是___
A. 民族自治制度
B. 区域民族自治制度
C. 民族自治区域制度
D. 民族区域自治制度
【单选题】
列宁指出：“宪法，就是一张写着人民权利的纸。”根据我国宪法的规定，作为公民具体参加各种社会活动和实际享受其他权利前提的基本权利是___
A. 平等权
B. 政治权利和自由
C. 人身自由权
D. 社会经济权
【单选题】
物质帮助权，是公民因特定原因不能通过其他正当途径获得必要的物质生活手段时，从国家和社会获得生活保障、享受社会福利的一种权利。根据宪法规定，下列选项中不是公民获得物质帮助的条件是___
A. 公民在年老时
B. 公民在疾病时
C. 公民在遭受自然灾害时
D. 公民在丧失劳动能力时
【单选题】
公民基本义务也称宪法义务，是指由宪法规定的公民必须遵守和应尽的根本责任。根据我国宪法的规定，我国公民的最高法律义务是___
A. 遵守宪法和法律
B. 维护祖国的安全、荣誉和利益
C. 保卫祖国、依法服兵役和参加民兵组织
D. 维护国家统一和全国各民族团结
【单选题】
自然人的民事权利能力是指自然人享有民事权利承担民事义务的资格。自然人的民事权利能力始于___
A. 出生
B. 14周岁
C. 16周岁
D. 18周岁
【单选题】
我国宪法规定的不属于我国公民的政治权利和自由的是___
【单选题】
在我国的国家机构中，各级人民法院属于___
A. 立法机关
B. 执法机关
C. 司法机关
D. 法律监督机关
【单选题】
“中华人民共和国是工人阶级领导的，以工农联盟为基础的人民民主专政的社会主义国家。”这是宪法对 ___
A. 我国国体的规定
B. 我国政体的规定
C. 我国国家经济制度的规定
D. 我国国家结构形式的规定
【单选题】
调整平等主体的公民之间、法人之间及公民和法人之间的财产关系、人身关系的法律规范的总称是___
A. 民法
B. 刑法
C. 经济法
D. 行政法
【单选题】
法律最首要的作用是___
A. 指引作用
B. 预测作用
C. 教育作用
D. 强制作用
【单选题】
狭义的法律执行的主体是___
A. 国家机关及其公职人员
B. 国家行政机关
C. 国家司法机关
D. 监狱
【单选题】
宪法的修改必须经过全国人民代表大会全体代表___以上多数通过：
A. 1/5
B. 1/2
C. 2/3
D. 3/4
【单选题】
社会主义民主法制发展的重要标志是___
A. 依法治国
B. 人权保障
C. 宪法是国家的根本大法
D. 党的领导
【单选题】
对于违法犯罪行为的制裁和惩罚，体现了法律的___
A. 评价作用
B. 教育作用
C. 强制作用
D. 指引作用
【单选题】
根据宪法规定，公民对国家工作人员的违法失职行为有权向国家机关提出申诉、控诉或者检举。这属于公民基本权利中的___
A. 政治权利
B. 监督权利
C. 社会经济权利
D. 人身自由权利
【单选题】
规定国家制度和社会制度的基本原则，集中表现各种政治力量对比关系，保障公民基本权利和义务的国家根本法是___
【单选题】
公民实现其他宪法权利的前提和基础是___
A. 平等权
B. 人身自由权
C. 政治权利和自由
D. 文化教育权
【单选题】
宪法规定，我国公民享有政治权利和自由的起始年龄是___周岁。
【单选题】
狭义的人身自由指___
A. 身体不受非法侵犯
B. 人格尊严
C. 住宅不受侵犯
D. 通信自由
【单选题】
下列不属于宪法规定的中华人民共和国公民可以获得物质帮助权的情况是___
A. 年老
B. 疾病
C. 丧失劳动能力
D. 失业
【单选题】
我国宪法除对公民所应普遍享有的权利和自由作出明确规定外，还对特定主体设置专条，给予特定保护。以下不属于我国宪法规定的特定主体___
【单选题】
中国特色社会主义法律体系的主干是___
A. 宪法
B. 法律
C. 行政法规
D. 地方性法规
【单选题】
中国特色社会主义法律体系的统帅是___
A. 宪法
B. 法律
C. 行政法规
D. 地方性法规
【单选题】
下列不属于宪法相关法的是___
A. 选举法
B. 组织法
C. 特别行政区基本法
D. 价格法
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【多选题】
客户风险等级划分除中风险外，还有（）等类别。___
A. 禁止类
B. 高风险
C. 中低风险
D. 低风险
【多选题】
以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（）。___
A. 反洗钱规章制度建设
B. 客户尽职调查措施
C. 风险评估
D. 可疑交易监测
【多选题】
《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（）___
A. 毒品犯罪
B. 走私犯罪
C. 黑社会性质组织犯罪
D. 盗窃犯罪
【多选题】
反洗钱协查义务包括（）。___
A. 在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持
B. 按要求向调查人员说明有关情况
C. 协助查阅、复制有关账户信息、交易记录和其他资料
D. 协助封存有关文件、资料
【多选题】
反洗钱所指的个人客户关键信息包括（）。___
A. 姓名
B. 性别
C. 职业
D. 证明文件种类
【多选题】
按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循（）的原则，严格客户身份识别。___
A. 严格准入
B. 重点识别
C. 持续关注
D. 详细登记
【多选题】
产品洗钱风险评估内容除现金关联程度、流动性,还包括（）。___
A. 使用渠道
B. 交易范围
C. 信息记录
D. 办理流程
【多选题】
对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（）。___
A. 股权结构
B. 公司治理
C. 业务经营
D. 外部声誉
【多选题】
个人有效身份证件包括（）。___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D. 定居国外的中国公民为中国护照。
【多选题】
符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）___
A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D. 司法机关
【多选题】
收单行应禁止发展（）商户。___
A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D. 违规套现、非法洗钱的商户
【多选题】
产品洗钱风险评估原则为（）。___
A. 全面评估
B. 差别管理
C. 动态调整
D. 严格保密
【多选题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
【多选题】
对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。___
A. 法人
B. 个体工商户
C. 其他组织
D. 自然人
【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
【多选题】
在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 持续识别
D. 保密原则
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
【多选题】
客户已有I类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___
【多选题】
人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___
A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。
B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。
C. 3年内不得为其新开立账户。
D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
D. 由他人代理办理开户业务的。
【多选题】
对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___
A. 代理未成年人开户预留本人电话。
B. 代理老人开户预留本人电话。
C. 单位批量开户预留财务人员电话。
D. 代理成年人开户预留本人电话。
【多选题】
2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___
A. 普通
B. 实时
C. 次日
D. 12小时
【多选题】
对公/个人重点关注账户包括：（）。___
A. 涉案账户
B. 涉案账户关联账户
C. 开户6个月未动账账户
D. 冒名惩戒账户
【多选题】
个人重点关注账户类型包括：（）。___
A. 存折
B. 借记卡
C. 准贷记卡
D. 信用卡
【多选题】
下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___
A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
【多选题】
“三线一网格”是（）、以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。___
A. 以纪检监督为保障
B. 党的建设为统领
C. 以案件风险防控为重点
D. 以网格化管理为抓手
【多选题】
“三线”是指（），是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节。___
A. 党建线
B. 纪检线
C. 运营（合规）线
D. 安保线
【多选题】
“三线一网格”应坚持以下原则：（）。___
A. 统一领导，分工负责
B. 突出重点，有效管用
C. 严格管理，关爱员工
D. 持续深化，常抓不懈
【多选题】
以下说法正确的是：（）。___
A. “三线一网格”是推进全面从严治党、从严治行的有效途径，是全行治理案件、防控风险的治本之策。
B. “三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。
C. “三线一网格”纳入全行综合绩效考核，依据年度“三线一网格”工作评价方案组织考评。
D. 对“三线一网格”重视程度不高、组织推进不力的，约谈有关责任人。
【多选题】
运营（合规）线责任主体为（）和运营主管。___
A. 各级行分管副行长
B. 一级支行及以上部室主要负责人
C. 运营（合规）员
D. 基层网点主要负责人
【多选题】
“三线一网格”要形成（）的管理格局。___
A. 全行成网
B. 网中有格
C. 格中定人
D. 人负其责
【多选题】
运营主管在“网格”中对（）负责，承担上述人员的“网格化”管理工作。___
A. 大堂经理
B. 运营副主管
C. 临柜人员（工作场所在柜台范围内的柜面生产系统操作人员）
D. 客户经理
【多选题】
运营主管是营业网点临柜业务的（）。___
A. 组织者
B. 管理者
C. 监督者
D. 经办员
【多选题】
以下说法正确的有：（）。___
A. 网点是防控风险的“第一道关口”。
B. 运营主管是网点业务风险防控的主力军。
C. 运营主管是网点管理团队的核心成员之一。
D. 运营主管是营业网点临柜业务的组织者、管理者和监督者。
【多选题】
运营主管队伍建设的重要意义是：（）。___
A. 深化基层管理的重要内容
B. 促进业务发展的重要基础
C. 防控业务风险的重要保障
D. 以上都对
【多选题】
坚持德、能、勤、绩、廉兼顾的选拔任用导向，将（）的人员选拔到运营主管岗位上来。___
A. 品行优
B. 能力强
C. 懂管理
D. 作风实
【多选题】
以下说法正确的有：（）。___
A. 坚持德、能、勤、绩、廉兼顾的选拔任用导向，将品行优、能力强、懂管理、作风实的人员选拔到运营主管岗位上来。
B. 优先考虑具有综合柜员与二级主管经历的员工，优先从高等级柜员中选拔，完善主管队伍人才梯队储备。
C. 注重从符合条件的党员中选拔运营主管，培养非党员运营主管积极向党组织靠拢。
D. 加大年轻干部培养力度，对于年龄在35周岁以下骨干党员干部优先提拔，逐步优化运营主管队伍年龄结构。
【多选题】
运营主管薪酬分配主要与其（）挂钩。___
A. 职级
B. 岗位等级
C. 履职考核结果
D. 营销业绩
【多选题】
以下说法正确的有：（）。___
A. 严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》，明确运营主管为网点领导班子副职。
B. 推进运营主管等级管理与岗位等级、薪酬分配挂钩，有效提高运营主管履职的独立性。
C. 进一步加大“三线一网格”管理模式中运营主管薪酬分配与主要岗位职责履职情况的挂钩力度，合理确定和维护运营主管薪酬水平。
D. 各级行结合运营主管岗位特点，根据其岗位履职情况、风险防控质量，建立和完善运营主管激励机制。
