【多选题】
"125.☆☆为加强大额支付系统查询查复业务管理，营业机构每日必须落实专人负责检查的是：___
A. 查询查复
B. 退回申请及应答
C. 系统签到状态
D. 自由格式报文
E.
F. "
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【多选题】
"126.☆办理大额支付系统查询查复必须做到___
A. 有疑必查
B. 有查必复
C. 复必详尽
D. 切实处理
E.
F. "
【多选题】
"127.☆运营经理在授权时，不得存在以下内容：（）___
A. 不确认客户真实意愿
B. 不审核凭证
C. 不核实业务
D. 超自身权限
E.
F. "
【多选题】
"128.☆☆开户银行在有效识别支取人为有权人员的情况下办理批量开立（）的支取业务。___
A. 存单
B. 存折
C. 借记卡
D. 配折卡
E.
F. "
【多选题】
"129.☆☆对于采用电子渠道对账的客户，加强电子渠道签约环节的风险控制，签约时必须由（）办理。___
A. 法人代表（单位负责人）
B. 财务负责人
C. 经授权的代理人
D. 财务人员
E.
F. "
【多选题】
"130.☆柜员办理业务应（）。___
A. 一笔一清
B. 多笔多清
C. 逐一办理
D. 混同操作
E.
F. "
【多选题】
"131.☆联网核查结果显示一项或多项客户信息不符，严格执行相关规章制度，要求客户提供如（）等其他辅助证件，同时加强业务培训，认真做好客户身份核实工作。___
A. 户口簿
B. 护照
C. 机动车驾驶证
D. 公安证明文件
E. 工作证
F. 社会保障卡"
【多选题】
"132.☆办理票据业务时，对票据要素应审核到位，包括（）等情况。___
A. 不得修改事项是否修改
B. 必须记载事项是否齐全
C. 出票人签章是否真实
D. 票据背书是否连续
E. 票据是否过期
F. "
【多选题】
"133.☆☆他人代理开立个人银行账户的,银行应要求代理人出具（）。___
A. 代理人的有效身份证件
B. 被代理人的有效身份证件
C. 代理人与被代理人关系证明
D. 合法的委托书
E.
F. "
【多选题】
"134.☆☆16周岁以下公民代办业务应有效核实（），避免非真实意愿的代办，账户可能被用于欺诈、洗钱的违法犯罪活动。___
A. 监护人身份证件
B. 被代理人授权委托书
C. 被代理人身份证件
D. 其他辅助证件
E.
F. "
【多选题】
"135.☆☆银行应认真落实重要岗位员工（）等要求，发挥岗位管理在风险防范中的制度屏障作用。___
A. 轮岗交流
B. 强制休假
C. 离职管理
D. 长期稳定
E.
F. "
【多选题】
"136.☆使用（）办卡的，银行必须对代理人和被代理人进行身份联网核查并留存影像资料。___
A. 身份证
B. 护照
C. 户口簿
D. 军官证
E.
F. "
【多选题】
"137.☆☆营业场内发现有（）等明显异常的电信诈骗行为应提示阻止客户。___
A. 办理业务时接听电话且按照对方提示操作的客户
B. 办理明显不符合常理业务的客户
C. 与柜员交流过程中言辞闪烁、含糊应对的客户
D. 中老年群体
E. 携带未成年人办理业务
F. "
【多选题】
"138.☆为防范不法分子获取银行印章非法使用或银行出具了与真实业务不相符的银行凭证，日常工作需落实以下（）举措：___
A. 按“印、证分管”与“业务不相容”原则，落实会计业务印章的保管和使用。
B. 使用人临时离岗必须做到“人离章收”。中午休息期间及营业终了，必须入库或入保险箱(柜)保管。严禁私自带离营业场所。
C. 明确印章保管、使用人的职责，明确和掌握印章使用范围，加强事后检查、监督。
D. 对带有胶轮转字活动日期功能的，柜员须每天更换使用日期。
E.
F. "
【多选题】
"139.☆为防范柜员以其他理由让客户输入密码，实际进入转账业务模式，或将转账汇划凭证混杂在其他业务凭证中骗取客户签字确认，将客户存款账户的资金转走。必须通过（）等方式，切实强化此风险点的防控。___
A. 向客户提示密码风险
B. 告知凭证业务内容
C. 设定柜面人员相互监督的业务流程
D. 强化会计主管不定期巡查
E.
F. "
【多选题】
"140.☆☆☆为防范不法分子获取印鉴卡后，通过伪造公司印章盗取客户资金或实施经济诈骗，应（）。___
A. 印鉴卡保管人员按规定使用印鉴卡片，遵循“谁保管、谁使用、谁负责”的原则
B. 开户行将印鉴卡作为重要物品管理
C. 指定后台会计管理人员专人保管印鉴卡，原则上不得调阅（手工验印除外）
D. 严禁非银行会计人员接触印鉴卡，不得复印印鉴卡（特殊调用情况除外）
E.
F. "
【多选题】
"141.☆☆为防范不法分子可利用银行支票出售环节的漏洞，挪用或盗取客户资金，（）。___
A. 开户单位申请购买支票时，核对预留印鉴并核实购买人身份。
B. 银行受理人员应将购买人的相关信息摘录于重要空白凭证购买凭据上备查
C. 代开户单位购买支票等重要空白凭证须由代客服务申请表上的指定银行人员办理。
D. 严禁客户经理代开户单位购买支票等重要空白凭
E.
F. "
【多选题】
"142.☆☆为防止银行内部人员利用遗失或复制的钥匙实施犯罪。柜员卡遗失或被复制，使不法分子能冒用柜员身份进行系统操作，隐匿犯罪踪迹，钥匙、柜员卡应（）。___
A. 营业中随用随收，不得任意放置。
B. 午休时随身携带。
C. 营业终了在监控范围内放入箱（柜）上锁保管。
D.
【多选题】
"143.☆公司金融客户经理（）。___
A. 不得代客户保管预留印鉴章，不得持客户预留印鉴章代客户办理任何业务
B. 不得代客户申请开立、变更和撤销单位银行结算账户
C. 不得代客户申请变更预留银行印鉴
D. 不得代客户填写票据和结算凭证
E. 不得为客户上门收款，不得代客户解入或支取现金
F. "
【多选题】
"144.☆公司金融客户经理不得代客户办理下列业务（）。___
A. 购买重要空白凭证
B. 申请签发票据
C. 申请办理单位定期（通知）存款业务
D. 领取对账单
E.
F. "
【多选题】
"145.☆银行业金融机构从业人员应当具备（）。___
A. 岗位任职资格或能力
B. 熟练掌握业务技能
C. 银行业从业资格证书
D. 会计上岗证书
E.
F. "
【多选题】
"146.☆存款风险滚动式检查中指的重点账户包括（）。___
A. 基本存款账户
B. 存款异常变动账户
C. 重点关注账户
D. 大额存款账户
E.
F. "
【多选题】
"147.☆☆☆有下列（）情况的对公结算账户应纳入存款风险滚动式检查。___
A. 大收大付
B. 短期内频繁收付
C. 整收零付或零收整付且金额大致相当
D. 与无业务往来者频繁划转大额资金
E.
F. "
【多选题】
"148.☆有下列（）情况的单位结算账户应作为重点关注账户纳入存款风险滚动式检查。___
A. 临时结算账户
B. 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项
C. 由非开户企业人员代理开户
D. 长期未发生业务又突然发生大额资金收付
E. 长期不与银行对账或不及时领取对账回单
F. 由客户经理代办业务的账户"
【多选题】
"149.☆对单位活期结算账户，应按与客户约定的频率进行对账。约定频率可为（）。___
A. 按月
B. 按半月
C. 按周
D. 按日
E.
F. "
【多选题】
"150.☆单位定期存款到期资金应转入（）。___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 原转入资金的账户
E.
F. "
【多选题】
"151.☆防范操作风险三十禁内容包括：（）。___
A. 重要物品的保管及操作行为
B. 账户及相关操作管理
C. 储蓄、现金及自助设备管理
D. 岗位制度及履职管理
E. 职业操守及道德风险管理
F. "
【多选题】
"152.☆防范操作风险三十禁中，禁止不按规定的频率、方法检查或督促检查重要物品，重要物品是指（）。___
A. 库存现金
B. 贵金属
C. 有价单证
D. 重要空白凭证
E. 业务印章
F. "
【多选题】
"153.☆下面不正确的是：（）。___
A. 使用内部账户为客户办理结算业务
B. 一般存款账户办理现金支取
C. 超期临时存款账户办理支付结算
D. 擅自垫款、压款，无理退票
E. 使用本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金
F. "
【多选题】
"154.☆☆对待客户准则包括（）。___
A. 充分了解客户
B. 公平对待客户
C. 风险充分提示
D. 拒绝商业贿赂
E. 保护客户信息
F. 为有需要的客户上门代办业务"
【多选题】
"155.☆员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（）。___
A. 礼品
B. 礼金
C. 费用
D. 招待
E. 报酬
F. "
【多选题】
"156.☆员工应当妥善保护和使用本行财产，不得将公共财产用于个人用途，禁止以任何方式（）财产。___
A. 浪费
B. 损害
C. 滥用、挪用
D. 侵占
E.
F. "
【多选题】
"157.☆☆☆员工应当保证其管理下的各项信息、记录、资料的（），严格按照规章制度和操作流程处理业务。___
A. 时效性
B. 真实性
C. 准确性
D. 完整性
E.
F. "
【多选题】
"158.☆对于内外调查部门提出的工作要求，员工应当主动配合，并诚实作答，不得（）。___
A. 隐瞒、虚构事实
B. 有损本行利益
C. 涂改、变造、伪造资料
D. 藏匿、销毁资料
E.
F. "
【多选题】
"159.☆运营重大事项报告内容包括（）。___
A. 具体事项
B. 事件经过
C. 成因分析
D. 损失情况
E. 已采取的风险控制措施或管理措施
F. 相关人员处罚情况"
【多选题】
"160.☆运营检查人员权利包括下列（）。___
A. 有权查阅与风控检查工作有关的文件、凭证、账表和其他相关档案、资料
B. 有权要求被检查单位就检查事项提供相关资料并作出书面或口头说明
C. 有权对被检查单位的现金库箱、重要空白凭证、业务印章等进行检查
D. 有权对被检查单位的人员配置情况、运营基础管理、风险管控措施、业务操作流程等提出建议
E. 有权调离不胜任会计工作的人员
F. "
【多选题】
"161.☆被检查单位对检查人员查出的问题和所提整改意见持有异议的，被检查单位可（）申请复议。___
A. 向上级管理部门
B. 向检查人员
C. 向总行运营管理部
D. 通过上级管理部门向总行运营管理部
E.
F. "
【多选题】
"162.☆营业终了，重要空白凭证必须于清点后入（）保管。___
A. 专箱寄放金库
B. 网点封闭环境内不可移动的双锁钢箱
C. 网点简易库房
D. 抽屉
E.
F. "
【多选题】
"163.☆下答案中正确的选项是：因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对（）严肃问责，并从重或加重处罚。___
A. 违规操作人员
B. 有关管理人员、高管人员
C. 有关机构
D. 客户
E.
F. "
【多选题】
"164.☆办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：（）。___
A. 代客户签名、设置／重置／输入密码
B. 柜员办理本人业务
C. 代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务
D. 代客户保管客户存单、卡、折
E. 代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备
F. 允许公司金融客户经理代客户办理业务"
【多选题】
"165.☆办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为：（）。___
A. 不核对企业证明文件原件
B. 不核查单位法定代表人身份
C. 不核查授权经办人身份
D. 受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息
E.
F. "
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【多选题】
培育和践行社会主义核心价值观，必须发扬伟大___。
A. 创造精神
B. 奋斗精神
C. 团结精神
D. 梦想精神
【多选题】
社会主义核心价值观倡导___。
A. 富强、民主、文明、和谐
B. 自由、平等、公正、法治
C. 爱国、敬业、诚信、友善
D. 勤劳、节俭、勇敢、理性
【多选题】
坚定文化自信,是事关国运兴衰,事关文化安全、事关民族精神独立性的大问题。坚定中国特色社会主义道路自信、理论自信、制度自信,说到底就是要坚定文化自信。讲文化自信,我们有充足的理由和充足底气,因为中国特色社会主义文化___。
A. 源自于博大精深的中华优秀传统文化
B. 承继于激昂向上的革命文化
C. 熔铸于生机勃勃的社会主义先进文化
D. 植根于中国特色社会主义伟大实践
【多选题】
人类社会发展的历史表明,对一个民族、一个国家来说,最持久、最深层次的力量是全社会共同认可的核心价值观。面对世界范围思想文化交流交融交锋形势下价值观较量的新态势,面对改革开放和发展社会主义市场经济条件下思想意识多元多样多变的新特点,积极培育和践行社会主义核心价值观,有利于___
A. 巩固马克思主义在意识形态领域的指导地位
B. 巩固全党全国人民团结奋斗的共同思想基础
C. 聚集实现中华民族伟大复兴中国梦的强大正能量
D. 促进人的全面发展和引领社会全面进步
【多选题】
社会建设包括哪些基本内容___
A. 发展社会事业
B. 优化社会结构
C. 完善社会服务功能
D. 促进社会组织发展
【多选题】
解决全面小康，要突出重点、补短板、强弱项，特别要坚决打好哪三个攻坚战？___。
A. 乡村振兴
B. 防范环节重大风险
C. 精准脱贫
D. 污染防治
【多选题】
在中国特色社会主义新时代,保障和改进民生主要表现在___
A. 优先发展教育事业
B. 提高就业质量和人民收入水平
C. 加强社会保障体系建设
D. 坚决打赢脱贫攻坚战
【多选题】
改进社会治理方式必须___
A. 坚持系统治理
B. 坚持依法治理
C. 坚持源头治理
D. 坚持综合治理
【多选题】
加强社会建设，必须加快推进社会体制改革，主要有___
A. 努力办好人民满意的教育
B. 推动实现更高质量的就业，千方百计增加居民收入
C. 统筹推进城乡社会保障体系建设，提高人民健康水平
D. 加强和创新社会管理体制
【多选题】
提高社会管理科学化水平，必须加强___。
A. 社会管理法律建设
B. 体制机制、能力建设
C. 人才队伍建设
D. 信息化建设。
【多选题】
改善民生，共享发展的基本原则有___。
A. 坚守底线
B. 突出重点
C. 完善制度
D. 加大拨款
【多选题】
建设社会主义和谐社会，要提高___
A. 提高保障和改善民生水平
B. 实施精准扶贫、精准脱贫策略
C. 加强和创新社会治理，形成共建共治共享的社会保障体系
D. 树立国家总体安全观
【多选题】
加快生态文明体制改革___。
A. 推进绿色发展
B. 着力解决突出环境问题
C. 加快生态系统保护力度
D. 改革生态环境监管体制
【多选题】
五位一体是___。
A. 政治建设
B. 经济建设
C. 文化建设
D. 社会建设和生态文明建设
【判断题】
五大发展理念缺一不可。哪一个发展理念贯彻不到位，发展进程都会受到影响。唯有统一贯彻，出实招、破难题，才能如期全面建成小康社会。
【判断题】
创新注重的是解决发展动力问题，协调注重的是解决发展不平衡问题，绿色注重解决的是人与自然和谐的问题，开放注重的是解决发展内外联动的问题，共享注重的是解决社会公平正义问题。
【判断题】
现代经济体系的总体思路是贯彻新发展理念。
【判断题】
坚持创新发展，就是要构建创新体制，加快形成有利于创新发展的市场环境、产权环境、投融资体制、分配制度、人才培养引进使用机制。
【判断题】
现代化经济体系是构建市场机制有效，微观主体有活力.宏观调控有度的经济体制。
【判断题】
资源化应该放在循环经济原则的首位，全过程都必须做到无毒化、无害化。
【判断题】
坚持绿色发展，加快建设非主体功能区，发挥非主体功能区作为国土空间开发保护记住制度的主要。
【判断题】
五位一体总体布局：经济建设、政治建设、文化建设、社会建设、环境建设。
【判断题】
建设社会主义文化强国，增强国家文化软实力，必须坚持社会主义先进文化前进方向，坚持中国特色社会主义文化发展道路，坚持以人民为中心的工作导向，进一步深化文化体制改革。
【判断题】
我国经济发展的基本特征就是由高速增长转向高质量发展阶段。
【判断题】
新常态不是一个筐子，不要什么都往里装。
【判断题】
社会主要矛盾发生变化后，我国最大的国情仍是处于并将长期处于社会主义初级阶段。
【判断题】
供给侧结构性改革就是从提高供给质量出发，用改革的办法推进结构性调整，矫正要素配置扭曲，扩大有效供给，提高供给结构对需求变化的适应性和灵活性，提高全要素生产率，更好满足广大人民群众的需要。其根本目的是提高生产力水平。
【判断题】
缩小收入差距，就是要增加乡村居民收入，降低城市居民收入。
【判断题】
分类扶持贫困家庭，就是要对生态特别重要和脆弱的实施扶贫搬迁。
【判断题】
我国现阶段市场体系不完善、市场机制不健全，市场主体创新能力较弱的基本国情下需要更好地发挥政府这只创新驱动“有形之手”的作用。
【判断题】
加快建设国家自主创新示范区，在创新创业方面打破禁区，在全国全面推进创新改革试验，并向全国推广。
【判断题】
人民当家作主是社会主义民主政治的本质和核心。
【判断题】
市场经济是中国特色社会主义的经济运行基础。
【判断题】
民主政治是中国特色社会主义的重要保障。
【判断题】
一个民族，一个国家都有它自己的文化。我们中华民族有优秀的文化，应当继承发扬，同时要创新先进的文化，并吸收国外优秀的文化。
【判断题】
实现共同富裕，要解决资本主义制度下生产的社会化和私人占有的矛盾。我们要实行生产社会化和劳动者共同占有生产资料相结合。
【判断题】
以人民为本位，一切权力属于人民，是中国特色社会主义的出发点和落脚点。
【判断题】
和谐社会的建设包括两个层面的内容:一是人与自然的和谐，一是人和人之间的和谐。
【判断题】
当代中国共产党人和中国人民应该而且一定能够担负起新的文化使命，在实践创造中进行文化创造，在历史进步中实现文化进步。
