【多选题】
下列关于居住场所与经营场所合一的检查问题的说法正确的是（ ）。
A. 公安机关在经营时间内对其检查时，应当按照检查经营场所办理相关手续
B. 公安机关对其进行检查时，应当按照检查公民住所办理相关手续
C. 公安机关应当按照检查经营场所办理相关手续
D. 公安机关在非经营时间内对其检查时,应当按照检查公民住所办理相关手续
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相关试题
【多选题】
甲因琐事将乙打伤，公安机关受理案件后，出现下列情形，其中应当进行伤情鉴定的是（ ）。
A. 乙伤情可能构成轻微伤
B. 甲对乙的伤害程度有争议
C. 甲要求作伤情鉴定
D. 乙要求作伤情鉴定
【多选题】
下列关于取保候审、监视居住的说法中，正确的是（ ）。
A. 在赵某涉嫌贪污一案中，检察机关决定监视居住的，由检察机关执行
B. 在王某涉嫌盗窃一案中，公安机关决定取保候审的，由公安机关执行
C. 在刘某涉嫌渎职一案中，检察机关决定取保候审的，由公安机关执行
D. 在吴某涉嫌非法持有毒品一案中，在审查起诉阶段需要监视居住的，由检察机关决定并执行
【多选题】
公安机关在侦查下列刑事案件过程中，应当撤销案件的是（ ）。
A. 丙犯罪已过追诉时效期限
B. 犯罪嫌疑人丁案发后死亡
C. 甲寻衅滋事，情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪
D. 乙因涉嫌故意伤害致人重伤
【多选题】
何某亲眼目睹了两名歹徒抢劫一辆出租车的过程。歹徒被抓获后，侦查人员找到何某询问，何某有权（ ）。
A. 要求司法机关保障自身的安全
B. 要求公安机关对作证支出的交通费予以补助
C. 以记不清楚为由拒绝提供证言
D. 要求司法机关保障自己近亲属的安全
【多选题】
行政机关在行政执法和查办案件过程中收集的下列证据材料，可以作为公安机关办理刑事案件证据的是（ ）。
A. 制假的工具
B. 制假现场勘验笔录
C. 电脑内的电子出货记录
D. 对查获物品的检验报告
【多选题】
公安机关办理刑事案件，需要查明的案件事实包括（ ）。
A. 犯罪嫌疑人的责任
B. 犯罪嫌疑人有无法定从重、从轻、减轻处罚以及免除处罚的情节
C. 犯罪嫌疑人与其他同案人的关系
D. 犯罪嫌疑人实施犯罪行为的动机、目的
【多选题】
190、办理刑事案件中需要查明的案件事实包括（ ）。
A. 犯罪嫌疑人实施犯罪行为的动机、目的
B. 实施犯罪行为的时间、地点、手段、后果以及其他情节
C. 犯罪行为是否为犯罪嫌疑人实施
D. 犯罪嫌疑人有无法定从重、从轻、减轻处罚以及免除处罚的情节
【多选题】
下列选项中属于公安机关办理刑事案件，需要查明的案件事实的是（ ）。
A. 犯罪嫌疑人丁具有国家工作人员的身份
B. 犯罪嫌疑人甲具有自首情节
C. 犯罪嫌疑人乙被他人胁迫参加犯罪
D. 犯罪嫌疑人丙出于泄愤而实施故意杀人
【多选题】
小刚是一名17周岁的职业高中学生，国庆节放假期间，他潜入某单位办公室，窃得笔记本电脑3部。在公安机关对此案进行侦查时，下列内容属于刑事诉讼的证明对象的是（ ）。
A. 小刚的年龄
B. 小刚盗窃的作案手法
C. 小刚盗窃电脑的价值
D. 小刚家庭管教情况
【多选题】
我国《刑事诉讼法》规定，刑事诉讼证据应达到"确实、充分"的程度，这意味着（ ）。
A. 用以定案的所有证据之间不存在矛盾
B. 用以定案的所有证据必须查证属实
C. 运用全案证据得出的结论是唯一的，排除了任何其他合理怀疑
D. 用以定案的所有证据已形成完整的证明体系，已能够完全证明全部的证明对象
【多选题】
下列情形中，在羁押期限内，不可以对犯罪嫌疑人决定取保候审的是（ ）。
A. 犯罪嫌疑人甲，身体健康，是犯罪集团的主犯
B. 犯罪嫌疑人丙，正在怀孕，对其采取取保候审不致发生社会危险性
C. 犯罪嫌疑人乙，在羁押期间吞食异物，逃避侦查，但能够自理生活
D. 犯罪嫌疑人丁，因盗窃被判处有期徒刑3年，刑满释放后第4年又犯危险驾驶罪
【多选题】
下列非法收集的证据应当予以排除的是（ ）。
A. 侦查人员暴力逼取的证人证言
B. 侦查人员威胁证人作证后，据此找到的凶器
C. 收集物证、书证虽不完全符合法定程序，但侦查人员能作出合理的解释
D. 侦查人员采用刑讯逼供手段获取的犯罪嫌疑人李某的供述
【多选题】
下列有关取保候审、监视居住的做法正确的是（ ）。
A. 某县公安局决定对张某取保候审，要求其交纳2000元保证金，并要求其妻子作保证人
B. 刘某在被取保候审期间搬到县城的另外一套房子居住，在24小时以内向执行机关报告
C. 李某涉嫌诈骗罪，企图逃跑，但正在哺育自己4个月的婴儿。公安机关便决定对李某监视居住
D. 王某被取保候审期间，执行机关责令其将护照等出入境证件、驾驶证件交执行机关保存
【多选题】
证人在刑事案件侦查期间的权利包括（ ）。
A. 对侦查人员侵犯其诉讼权利或者进行人身侮辱的行为提出控告
B. 要求侦查人员回避
C. 拒绝作证
D. 要求侦查机关保障其本人和家人安全
【多选题】
在刑事诉讼中，下列人员不能作为证人的有（ ）。
A. 与案件有利害关系的人
B. 精神上有缺陷，不能辨别是非，不能正确表达的人
C. 年幼，不能辨别是非、不能正确表达的人
D. 当事人的近亲属
【多选题】
依照《刑事诉讼法》的规定，下列人员有作证资格的是（ ）。
A. 处于正常状态的间歇性精神病人
B. 讲述嗅到气味情况的聋人
C. 目击凶杀案的能辨别是非，能正常表达的7周岁儿童
D. 被告的父亲证明被告没有作案时间
【多选题】
200、蒋某现场目击一起凶杀案件。事后，侦查人员找到蒋某取证。以下说法中正确的是（ ）。
A. 蒋某有权要求就自己因作证支出的交通费等损失予以补偿
B. 蒋某有权要求公安机关保障自己的安全
C. 蒋某有义务作证
D. 蒋某有权要求公安机关保障自己近亲属的安全
【多选题】
下列（ ）犯罪，办案机关应当采取保护措施保障证人及其近亲属的人身安全。
A. 恐怖活动
B. 黑社会性质的组织
C. 毒品
D. 危害国家安全
【多选题】
下列人员可以适用取保候审的是（ ）。
A. 王某涉嫌危险驾驶罪，可能被判处拘役
B. 李某涉嫌过失致人死亡罪，可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性
C. 吕某涉嫌交通肇事罪，但正在怀孕，采取取保候审不致发生社会危险性
D. 田某涉嫌诈骗罪，但患有严重疾病、生活不能自理，采取取保候审不致发生社会危险性
【多选题】
下列情形一般不适用取保候审的有（ ）。
A. 丁持刀抢劫
B. 乙涉嫌抢夺他人财物，被拘留后曾以自残办法逃避侦查
C. 丙盗窃3000元财物
D. 甲是累犯，但是羁押期限届满，案件尚未办结，需要继续侦查
【多选题】
某局刑警大队侦查人员张某、王某在办理一起抢劫案件时，先后对犯罪嫌疑人杨某、朱某进行了讯问，因杨某拒不交代犯罪事实，即采取不让其睡觉的体罚方法获取了杨某的口供。按照杨某的口供，张某、王某在杨某家中提取了抢劫所用的匕首，并根据杨某供述的抢劫地点调取了被抢劫银行的监控录像，其间，侦查人员张某发现该案的犯罪嫌疑人朱某系自己的初中同学，遂要求回避。本案中可以作为证据使用的是（ ）。
A. 杨某的讯问笔录
B. 按照杨某的供述提取到的匕首
C. 按照杨某的供述，调取的银行监控录像资料
D. 朱某的讯问笔录
【多选题】
我国《刑事诉讼法》规定，被取保候审的犯罪嫌疑人应当遵守的规定有（ ）。
A. 在传讯的时候及时到案
B. 不得毁灭、伪造证据或者串供
C. 未经执行机关批准不得离开住处
D. 不得以任何形式干扰证人作证
【多选题】
下列情形，公安机关可以在职责范围内并案侦查的是（ ）。
A. 共同犯罪的
B. 多个犯罪嫌疑人实施的犯罪存在关联，并案处理有利于查明犯罪事实的
C. 一人犯数罪的
D. 共同犯罪的犯罪嫌疑人还实施其他犯罪的
【多选题】
下列案件中，属于地方公安机关管辖的有（ ）。
A. 铁路建设施工工地发生的刑事案件
B. 民航飞机内发生的刑事案件
C. 发生在海关监管区内的非涉税走私犯罪案件
D. 列入武装警察部队序列的公安边防、消防、警卫部门人员的犯罪案件
【多选题】
下列刑事案件，应当分别由铁路、交通、民航公安机关管辖的是（ ）。
A. 铁路沿线、水运航线发生的盗窃或者破坏铁路、水运、通信、电力线路和其他重要设施的刑事案件
B. 车站、港口、码头、机场工作区域内和列车、轮船、民航飞机内发生的刑事案件
C. 铁路、交通系统的内部职工在铁路、交通线上工作时发生的刑事案件
D. 铁路、交通、民航系统的机关、厂、段、院、校、所、队、工区等单位发生的刑事案件
【多选题】
关于立案管辖的说法正确的是（ ）。
A. 公安机关在侦查过程中发现犯罪嫌疑人犯有"告诉才处理"的犯罪，应当告知当事人直接向人民法院起诉
B. 人民法院审理自诉案件过程中发现被告人还涉嫌应被提起公诉的犯罪时，应将新发现的罪案同原自诉案件合并审理
C. 国家机关工作人员的犯罪都由检察院立案侦查
D. 拒不执行判决、裁定罪由公安机关立案侦查
【多选题】
210、下列案件不应当由公安机关立案侦查的是（ ）。
A. 故意泄露国家秘密案
B. 隐瞒境外存款案
C. 暴力取证案
D. 徇私舞弊减刑、假释、暂予监外执行案
【多选题】
下列属于公安机关管辖的刑事案件有（ ）。
A. 职务侵占罪
B. 非法经营罪
C. 受贿罪
D. 合同诈骗罪
【多选题】
甲被拘留后，公安机关发现其无犯罪事实，应当（ ）。
A. 由办案部门制作撤销案件报告书，报县级以上公安机关负责人批准
B. 由办案部门负责人签发释放证明书，直接释放甲
C. 将甲释放，并且变更为取保候审或监视居住措施
D. 立即释放甲，发给释放证明书
【多选题】
下列情形,不追究刑事责任的是（ ）。
A. 乙将偷自己钱包的人打成重伤
B. 丁故意伤害他人身体，但情节显著轻微、危害不大
C. 甲盗窃邻居一头耕牛，20年后甲到公安机关自首
D. 丙抢劫后开车逃跑，发生交通事故死亡
【多选题】
公安机关侦破一起共同盗窃案件，其中有4名犯罪嫌疑人：甲、乙、丙、丁。在侦查过程中，公安机关对4名犯罪嫌疑人的处理错误的是（ ）。
A. 乙已被逮捕，但是查明其真实年龄是15周岁，不应当追究刑事责任，因此撤销了乙涉嫌的案件，将其释放，但未通知批准逮捕的检察机关
B. 丁被逮捕，在羁押过程中因突发急病死亡，公安机关将其盗窃赃物返还被害人
C. 丙被取保候审，经过鉴定，丙系无刑事责任能力人，公安机关认为丙未被逮捕，因此可以不必解除取保候审，侦查终结后由检察机关最终处理
D. 公安机关认为甲在共同盗窃过程中情节轻微，不认为是犯罪，但是觉得这种处理结果不宜由自己作出，准备侦查完毕后移送给检察机关，建议其作出不起诉决定
【多选题】
谢某和朋友聚餐时与邻桌的林某发生争执，并用茶壶将林某打伤，致林某左眼失明，经鉴定属重伤。在公安机关侦查过程中，谢某提出该案侦查人员吴某是被害人林某的舅舅，要求其回避，下列处理正确的是（ ）。
A. 对吴某的回避决定作出前，吴某不能停止对案件的侦查
B. 吴某应当立即暂停相关的侦查活动
C. 对吴某的回避由公安机关负责人决定
D. 吴某在回避决定作出前进行的诉讼活动一律有效
【多选题】
被害人张某向甲地公安机关举报李某涉嫌敲诈勒索犯罪，甲地公安机关将案件移送有管辖权的乙地公安机关。乙地公安机关如果作出撤销案件决定，则应当在3日以内告知（ ）。
A. 甲地公安机关
B. 张某
C. 李某所在单位
D. 李某
【多选题】
犯罪嫌疑人李某涉嫌诈骗罪，M县公安局决定对其取保候审，责令李某提供保证人。下列可以作为保证人的有（ ）。
A. 李某的大哥，现为M县人民检察院工作人员
B. 李某的姐姐，现为M县某律师事务所律师
C. 李某的弟弟，现为某小学一年级在校学生
D. 李某的二哥，现因涉嫌盗窃罪被监视居住
【多选题】
根据《刑事诉讼法》相关规定，对于公民报案，不予立案的情形是（ ）。
A. 犯罪情节显著轻微，不需要追究刑事责任的
B. 没有犯罪事实的
C. 犯罪嫌疑人死亡的
D. 犯罪已超过追诉时效期限的
【多选题】
某县公安机关对涉嫌诈骗罪的犯罪嫌疑人赵某予以刑事拘留，在进一步侦查过程中发现，该案件已过法定追诉时效期限，公安机关应当（ ）。
A. 撤销案件
B. 不起诉
C. 释放赵某
D. 终止审理
【多选题】
220、李某因涉嫌抢劫罪被某市公安机关依法拘留讯问。自被第一次讯问后，其在侦查阶段享有的诉讼权利有（ ）。
A. 对与本案无关的问题拒绝回答
B. 委托辩护律师提供法律咨询，代理申诉、控告
C. 自行辩护
D. 委托辩护人调查核实证据
【多选题】
关于"未经人民法院依法判决，对任何人都不得确定有罪"理解正确的是（ ）。
A. 只有人民法院才有确定被告人有罪的权力
B. 人民法院确定任何人有罪，必须依法判决
C. 未经依法开庭审理、作出判决，并正式宣判，人民法院不得确定任何人有罪
D. 公安机关、检察机关在侦查、起诉阶段对犯罪嫌疑人作出的有罪确认是程序上的，不具有终局性
【多选题】
我国《刑事诉讼法》规定，对刑事案件的（ ）由公安机关负责。
A. 决定逮捕
B. 预审
C. 侦查
D. 拘留
【多选题】
在侦查过程中，发现不应对犯罪嫌疑人追究刑事责任时，侦查机关应当（ ）。
A. 中止诉讼
B. 释放在押的犯罪嫌疑人，并发给释放证明书
C. 公安机关释放被逮捕的犯罪嫌疑人的，应通知原批准的人民检察院
D. 撤销案件
推荐试题
【单选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动，情节严重的，监管部门可依法采取_______________措施。___
A. 罚款
B. 没收违法所得
C. 责令停业整顿
D. 警告
【单选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要将地下钱庄非法活动排查工作纳入_______________检查的范围。___
A. 合规
B. 稽核
C. 内控
D. 外部审计
【单选题】
依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，下列哪项不符合要求______。___
A. 某银行每周对员工进行反洗钱的思想道德和警示教育
B. 某银行发现了地下钱庄违法活动，向当地监管部门和公安机关报告
C. 在银行网点驻点的第三方机构参与地下钱庄非法活动，但并未涉及银行自身业务，银行未进行干涉
D. 银行对员工充当资金掮客行为进行排查
【单选题】
某银行因参与地下钱庄非法活动交易，该银行负责人被取消任职资格。监管部门处罚的依据是_______。___
A. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
B. 《银行业监督管理法》
C. 《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》
D. 《银行业从业人员职业操守》
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循 以及“了解你的客户”原则。___
A. 准备性
B. 完整性
C. 账户实名制
D. 合法性
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度 的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险。___
A. 联系被代理人进行核实
B. 账户实名制
C. 了解你的客户
D. 登记代理人相关信息
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与 上编号的一致性。___
A. 身份证
B. 联系电话
C. 业务申请书
D. 客户家庭住址
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对客户账户资金变动，应通过 等适当方式及时提示。___
A. 短信
B. 电子邮件
C. 电话
D. 交易验证码
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应通过 等手段，及时发现和防止营业场所员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。___
A. 电话询问
B. 布设电子监控
C. 外部举报
D. 约谈
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和 。___
A. 流动性风险
B. 市场风险
C. 财务损失
D. 信贷风险
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应加强业务全流程管理，合理确定或适当提高合规和 管理指标在考核体系中的占比。___
A. 风险
B. 流动性
C. 业务发展
D. 拨备
【单选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时识别、计量、_______、控制金融创新带来的新风险。___
【单选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，金融创新是商业银行以客户为中心，以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现_______的重要组成部分。___
A. 各项业务均衡发展
B. 可持续发展战略
C. 多元化经营
D. 盈利空间有效提升
【单选题】
根据《商业银行金融创新指引》，商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案，做好客户对于创新产品和服务的_______评估，引导客户理性投资与消费。___
A. 需求性
B. 适合度
C. 收益预期
D. 风险偏好
【单选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。董事会要确保高级管理层有足够的资金和合格的专业人才，以有效实施战略并管理创新过程中带来的风险。董事会要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和_______政策相一致。___
A. 竞争发展
B. 利率定价
C. 公司治理
D. 风险管理
【单选题】
某商业银行董事会制定了2015年金融创新发展战略和风险管理政策，根据《商业银行金融创新指引》的规定，该政策的执行者是 。___
A. 高级管理层
B. 监事会
C. 全体员工
D. 股东会
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，小微企业金融服务专营机构只能为小微企业提供相关服务，严格遵循_______________。___
A. 专项原则
B. 四单原则
C. 专营原则
D. 三单原则
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》（银监发〔2013〕7号）明确鼓励和引导商业银行尤其是中小银行和新型农村金融机构将小微企业服务网点向_______________区域，以及批发市场、商贸集市等小微企业集中地区延伸。 ___
A. 革命老区
B. 西部边远
C. 老少边穷地区、县域、乡镇等金融服务薄弱
D. 东部沿海
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，为进一步完善多层次的小微企业金融服务体系，引导商业银行在差异化竞争中不断提高小微企业金融服务水平。要引导大型银行发挥_______________和技术优势，提高小微企业金融服务效率，切实践行社会责任。___
A. 社会声誉
B. 科技
C. 规模
D. 网点、人力
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行根据自身实际，在科学有效地运用资金、合理调整资产负债结构的基础上，有序开展专项金融债的申报工作。获准发行小微企业专项金融债的商业银行应实行______________，确保募集资金全部用于小微企业贷款。___
A. 规模管理
B. 专户管理
C. 比率管理
D. 动态管理
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行在提升风险管理水平的基础上，创新小微企业贷款______________方式，研究发展网络融资平台，拓宽小微企业融资服务渠道。___
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行根据小微企业不同发展阶段的金融需求特点，由单纯提供______________转向提供集融资、结算、理财、咨询等为一体的综合性金融服务。___
A. 顾问服务
B. 融资服务
C. 咨询服务
D. 管理服务
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，进一步完善多层次的小微企业金融服务体系，引导商业银行在______________竞争中不断提高小微企业金融服务水平。___
A. 同业
B. 规模化
C. 差异化
D. 同质化
【单选题】
某农商银行拟向监管机构申请新增设小微企业服务专营网点，根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》，下列不属于监管机构鼓励的设立区域为_________
A. 省会城市中心区域
B. 周边县域
C. 乡镇批发市场
D. 少数民族聚居区商贸集市
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当重视自身的环境和社会表现，建立相关制度，加强绿色信贷理念宣传教育，规范经营行为，推行绿色办公，提高_______________管理水平。___
A. 规模化
B. 差异化
C. 流程化
D. 集约化
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当加强授信审批管理，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的_________权限和_________流程。___
A. 审批 授信
B. 授信 审批
C. 贷款 审批
D. 审批 贷款
【单选题】
银行业金融机构应当通过完善合同条款督促客户加强环境和社会风险管理。对涉及重大环境和社会风险的客户，在合同中应当要求客户提交环境和社会风险报告，订立客户加强环境和社会风险管理的_________条款。___
A. 保证
B. 证明
C. 声明和保证
D. 承诺
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当将绿色信贷执行情况纳入内控合规检查范围，________组织实施绿色信贷内部审计。___
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当建立有效的绿色信贷考核评价体系和奖惩机制，落实_______措施，确保绿色信贷持续有效开展。___
A. 激励约束
B. 有效控制
C. 奖惩
D. 责任追究
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行_______管理，要求其采取风险缓释措施，包括制定并落实重大风险应对预案，建立充分、有效的利益相关方沟通机制，寻求第三方分担环境和社会风险等。___
A. 名单制
B. 封闭
C. 持续跟踪
D. 开放式
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当建立有利于绿色信贷创新的工作机制，在_______的前提下，推动绿色信贷流程、产品和服务创新。___
A. 风险基本可控
B. 有效控制风险
C. 商业可持续
D. 有效控制风险和商业可持续
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付业务，是指银行根据客户申请，通过境内外同业机构或本行海外分支机构为该客户的国内贸易或国际贸易结算提供的_______________便利和支付服务，分为境内同业代付和海外代付。___
A. 超短期融资
B. 中期融资
C. 长期融资
D. 短期融资
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付业务中，接受客户申请、从同业机构融通资金并委托同业机构将款项支付给该客户交易对手的同业代付业务发起行称为_______________。___
A. 代付行
B. 委托行
C. 受托行
D. 受益行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，从业务实质看，同业代付业务中委托行是客户的_______________，直接承担借款人的信用风险。___
A. 受托人
B. 债权人
C. 债务人
D. 受益人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，办理同业代付业务时，委托行与代付行均应采取有效措施加强贸易背景真实性的审核，其中_______________承担主要审查责任。___
A. 委托行
B. 代付行
C. 监管机构
D. 受托行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，办理同业代付业务时，当代付行为境内外银行同业机构时，委托行应当将委托同业代付的款项直接确认为向客户提供的_______________。___
A. 贸易融资
B. 表外授信
C. 贷款承诺
D. 长期融资
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付的委托行要真实委托代付行向借款人的交易对手代为支付款项，代付行应当将相应款项直接支付给符合合同约定用途的_______________账户。___
A. 委托人
B. 债务人
C. 借款人
D. 受益人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付业务中，代付行应对同业代付业务的合作银行采取_______________管理，将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理。___
A. 统一
B. 集合制
C. 名单制
D. 授权制
【单选题】
国内某钢铁厂因生产需要向澳洲某铁矿厂购买了一批铁矿石，并约定以信用证支付，随后钢铁厂向甲银行境内分行申请开立了一张进口信用证。由于甲银行境内分行资金紧张，遂要求其澳洲分行代为付款给信用证受益人，并约定信用证到期时由甲银行境内分行向澳洲分行偿付相关款项。根据《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》的规定，以下说法正确的是_________
A. 甲银行境内分行接受钢铁厂申请、融通资金并委托同业机构将款项支付给澳洲铁矿厂，是同业代付业务发起行，也称为“委托行”；
B. 甲银行境内分行因为不直接向澳洲铁矿厂付款，因此不承担客户的信用风险；
C. 甲银行澳洲分行作为“代付行”，应直接承担客户的信用风险；
D. 因为甲银行境内分行和澳洲分行同属一家金融机构，所以上述业务不属于同业代付业务。
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》规定， 银行业金融机构小微企业贷款不良率高出全辖各项贷款不良率 个百分点以内的，该项指标不作为当年监管评级的扣分因素。___
