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【单选题】
下列不属于违法运用资金罪犯罪主体的是（ ）。
A. 证券投资基金管理公司
B. 住房公积金管理机构
C. 保险公司
D. 商业银行
【单选题】
关于信用卡诈骗罪中的"恶意透支"，下列说法正确的是（ ）。
A. 恶意透支，数额在1万元以上10万元以下的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，应当依法不追究刑事责任
B. 持卡人因短期资金周转不灵无法及时还款，持卡人向发卡银行说明情况，积极设法归还，应当认为不具有非法占有的目的
C. 恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行2次催收后仍不归还的
D. 恶意透支，数额在5000元以上的应予立案追诉
【单选题】
以下人员不属于内幕交易、泄露内幕信息罪中"证券、期货交易内幕信息的知情人员"的是（ ）。
A. 发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员
B. 发行人的董事、监事、高级管理人员
C. 公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员
D. 持有公司3%股份的股东及其董事、监事、高级管理人员
【单选题】
陈某在银行外设的一台ATM自动取款机上安装了笔式针孔摄像机及磁条信息复制器。后多人在上述ATM机上操作使用。其中，方某在操作使用时发现插卡口有异物而报警。警察在陈某返回欲取回安装的笔式针孔摄像机及磁条信息复制器时将其抓获。陈某构成（ ）。
A. 妨害信用卡管理罪
B. 窃取信用卡信息罪
C. 盗窃罪
D. 故意毁坏财物罪
【单选题】
甲是某银行的工作人员，掌握大量信用卡客户的资料，甲的弟弟乙系保险公司临时工人，为了开拓客户，乙找到甲要他提供客户的信息，甲于是将其持有的大量信用卡客户的信息交给乙。甲构成（ ）。
A. 内幕交易罪
B. 非法提供信用卡信息罪
C. 侵犯公民个人信息罪
D. 妨害信用卡管理罪
【单选题】
张三采取偷拍的方式窃取了李四、王二等人的信用卡信息资料，张三既自己用这些信息资料伪造信用卡，又将信息资料非法提供给他人，张三的行为（ ）。
A. 构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪
B. 以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪与伪造金融票证罪数罪并罚
C. 以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪与伪造金融票证罪从一重罪处罚
D. 构成伪造金融票证罪
【单选题】
下列妨害信用卡管理罪中的四种行为方式，有数量要求的是（ ）。
A. 使用虚假的身份证明骗领信用卡的
B. 明知是伪造的信用卡而持有、运输的
C. 出售、购买、为他人提供伪造的信用卡的
D. 非法持有他人信用卡的
【单选题】
王某在某市火车站地摊以60元购买名为"常某"的一张身份证后，到银行谎称该身份证是自己的，办理了信用卡，后案发。王某构成（ ）。
A. 诈骗罪
B. 信用卡诈骗罪
C. 提供虚假证明文件罪
D. 妨害信用卡管理罪
【单选题】
下列行为构成隐匿、故意销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告罪的是（ ）。
A. 由于自来水管爆炸，某公司会计室房屋进水，会计凭证和会计账簿被水泡毁，情节严重
B. 公司会计将超过保存期限的会计凭证予以销毁，情节严重
C. 公司会计在税务部门查账时，拒不交出公司的会计账簿，情节严重
D. 公司股东要求查阅公司的会计账簿，但公司经审查认为该股东查阅会计账簿有不正当目的，可能损害公司合法利益，拒绝提供会计账簿，情节严重
【单选题】
张某与王某相恋，张某谎称自己有20多万存款。婚后，王某向张某索要存折，无奈之下，张某打电话找了办假证的办了一个价值23万元的假存折。后不知隐情的王某拿着存折去银行取款被查获。张某的行为构成（ ）。
A. 诈骗罪
B. 伪造事业单位文件罪
C. 伪造金融票证罪
D. 票据诈骗罪
【单选题】
甲成立永利有限公司，公司成立后，甲以大宗交易等项目为名，并以支付高额利润为诱饵，采取签订借款合同等方式向社会不特定公众非法集资200万元，给用户造成一定损失。甲的行为构成（ ）。
A. 合同诈骗罪
B. 非法吸收公众存款罪
C. 民事欺诈行为
D. 集资诈骗罪
【单选题】
某商贸有限公司法定代表人邵某使用虚假合同和虚假增值税发票复印件，先后3次从某银行申请承兑汇票66万元、116万元、66万元。后经非法途径贴现，3笔承兑汇票先后到期后，银行为公司代支248万元，扣除该公司向银行缴纳的保证金99.2万元外，实际给银行造成损失148.8万元。邵某构成（ ）。
A. 骗取票据承兑罪
B. 虚开增值税专用发票罪
C. 合同诈骗罪
D. 诈骗罪
【单选题】
银行信贷员张某违反国家规定，在没有对借款人及保证人进行财产和信用等方面调查的情况下，就为赵某等人发放贷款200万元，致贷款难以收回。张某的行为（ ）。
A. 构成玩忽职守罪
B. 构成违法运用资金罪
C. 构成违法发放贷款罪
D. 不构成犯罪
【单选题】
下列情形，不构成抗税罪的是（ ）。
A. 丁暴力抗税，致税务工作人员重伤
B. 甲暴力抗税，造成税务工作人员轻微伤
C. 丙召集亲朋好友十余人聚众抗拒缴纳税款
D. 乙手拿菜刀，以要砍断税务工作人员一条腿相威胁抗税
【单选题】
朱某挪用公款40万元交给其弟弟做假酒生意，1个月后出于恐惧又将赃款悄悄退回单位。朱某的行为属于（ ）。
A. 犯罪中止
B. 犯罪预备
C. 犯罪未遂
D. 犯罪既遂
【单选题】
下列损害商业信誉、商业声誉的行为，不应当追究刑事责任的是（ ）。
A. 利用互联网或者其他媒体公开损害他人商业信誉、商品声誉
B. 造成公司、企业等单位破产
C. 造成公司、企业等单位停业、停产7个月
D. 给他人造成直接经济损失30万元
【单选题】
甲公司因拥有某项独家技术每年为公司带来100万元利润，故对该技术严加保密。乙公司经理张某为获得该技术，带人将甲公司技术员李某在其回家路上强行拦截并推入张某的汽车，对李某说如果他提供该技术资料就给他2万元，如果不提供就将他嫖娼之事公之于众。李某同意配合。次日李某向张某提供了该技术资料，并获得2万元报酬。之后，因乙公司采用该技术低成本销售有关产品导致甲公司破产。张某的行为构成（ ）。
A. 绑架罪
B. 敲诈勒索罪
C. 侵犯商业秘密罪
D. 强迫交易罪
【单选题】
下列不构成侵犯商业秘密罪的是（ ）。
A. 窃取权利人的商业秘密，给其造成重大损失的
B. 使用采取利诱手段获取的权利人的商业秘密，给权利人造成重大损失的
C. 捡拾权利人的商业秘密资料而擅自披露，给其造成重大损失的
D. 明知对方窃取他人的商业秘密而使用，给权利人造成重大损失的
【单选题】
李某为了牟利，未经著作权人许可，私自复制了若干部影视作品的VC,D，并以批零兼营等方式销售，违法所得数额较大。李某的行为构成（ ）
A. 侵犯著作权罪
B. 生产、销售伪劣产品罪
C. 非法经营罪
D. 销售侵权复制品罪
【单选题】
甲为谋取非法利益，假冒乙的专利产品予以销售，构成犯罪。甲的行为（ ）。
A. 构成诈骗罪
B. 构成假冒专利罪
C. 以假冒专利罪与诈骗罪数罪并罚
D. 构成招摇撞骗罪
【单选题】
甲假冒耐克注册商标，数额较大。后甲又销售假冒耐克注册商标的衣服、鞋子，构成犯罪。对甲行为的处罚，下列表述正确的是（ ）。
A. 以假冒注册商标罪、销售假冒注册商标的商品罪数罪并罚
B. 以销售假冒注册商标的商品罪定罪处罚
C. 以假冒注册商标罪定罪处罚
D. 只处罚主管人员和直接责任人，不处罚单位
【单选题】
下列选项中，构成假冒注册商标罪的是（ ）。
A. 未经注册商标所有人许可，在同一种商品上使用与其注册商标相同的商标，情节严重的
B. 未经注册商标所有人许可，在类似的商品上使用与其注册商标相同的商标，情节严重的
C. 未经注册商标所有人许可，在类似的商品上使用与其注册商标相似的商标，情节严重的
D. 未经注册商标所有人许可，在同一种商品上使用与其注册商标相似的商标，情节严重的
【单选题】
假冒注册商标罪在客观方面表现为（ ）。
A. 以欺骗手段取得商标注册
B. 销售假注册商标
C. 使用与他人注册商标相同的商标
D. 制造假注册商标
【单选题】
关于发票犯罪，下列说法错误的是（ ）。
A. 非法购买的发票中，既包括真增值税专用发票，又包括伪造的增值税专用发票的，应分别计算其数量、数额
B. 没有货物购销，而让他人为自己开具增值税专用发票，是虚开增值税专用发票行为
C. 利用虚开增值税专用发票骗取出口退税的，以虚开增值税专用发票罪定罪处罚
D. 使用地税营业税发票开具国税业务发票，是虚开发票行为
【单选题】
下列构成贷款诈骗罪的是（ ）。
A. 丁使用虚假的证明文件，骗取数额较大的银行贷款后携款潜逃
B. 丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款
C. 甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失
D. 乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益
【单选题】
关于骗取出口退税罪和虚开增值税专用发票罪的说法，下列选项错误的是（ ）。
A. 丁公司虚开增值税专用发票并骗取国家税款，数额特别巨大，情节特别严重，给国家利益造成特别重大损失。对丁公司应当以虚开增值税专用发票罪论处
B. 甲公司具有进出口经营权，明知他人意欲骗取国家出口退税款，仍违反国家规定允许他人自带客户、自带货源、自带汇票并自行报关，骗取国家出口退税款。对甲公司应以骗取出口退税罪论处
C. 乙公司虚开用于骗取出口退税的发票，并利用该虚开的发票骗取数额巨大的出口退税，其行为构成虚开用于骗取出口退税发票罪与骗取出口退税罪，实行数罪并罚
D. 丙公司缴纳200万元税款后，以假报出口的手段，一次性骗取国家出口退税款400万元，丙公司的行为分别构成逃税罪与骗取出口退税罪，实行数罪并罚
【单选题】
私营公司财务人员田某在某银行为本公司办理100万元贷款时，趁人不备将同在该银行办理贷款业务的甲公司有关印章偷盖在事先准备好的一张空白转账支票上。随后田某将该支票填写50万元的转账金额，指使他人用该支票将甲公司账户上的50万元转到事先开立的账户上，并从该账户上取走现金49万元。田某的行为构成（ ）。
A. 盗窃罪
B. 贪污罪
C. 职务侵占罪
D. 票据诈骗罪
【单选题】
某企业生产的一批外贸供货产品因外商原因无法出口，该企业采用伪造出口退税单证和签订虚假买卖合同等方法，骗取出口退税款50万元（其中包括该批产品已征的产品税、增值税等税款19万元）。该企业的行为构成（ ）。
A. 逃税罪
B. 逃税罪和骗取出口退税罪
C. 合同诈骗罪
D. 骗取出口退税罪
【单选题】
某企业因产品出口得到国家出口退税款300万元，后因产品质量问题被国外客商退货三分之一，该企业隐瞒这一事实且未补缴应缴的税款100万元。该企业的行为构成（ ）。
A. 虚开用于骗取出口退税、抵扣税款发票罪
B. 逃避追缴欠税罪
C. 逃税罪
D. 骗取出口退税罪
【单选题】
纳税人缴纳税款后，采用骗取出口退税的方法，骗取所缴纳的税款的，构成（ ）。
A. 逃避追缴欠税罪
B. 逃税罪
C. 骗取出口退税罪
D. 诈骗罪
【单选题】
刘某经营了一家汽车修配厂，先后多次将待修车辆开到路面摆放出"交通事故现场"，并授意保险公司工作人员李某出具虚假证明文件，骗取保险金120多万元。下列对刘某、李某的行为定性正确的是（ ）。
A. 刘某构成诈骗罪，李某构成职务侵占罪
B. 刘某、李某均构成诈骗罪
C. 刘某构成保险诈骗罪，李某构成职务侵占罪
D. 刘某、李某均构成保险诈骗罪
【单选题】
下列行为不构成保险诈骗罪的是（ ）。
A. 评估人甲在保险事故中，根据投保人的授意，故意将价值10万元的汽车评估为20万元，以骗取保险金
B. 某国有保险公司理赔员丁，利用自己职务之便，故意虚构未曾发生的保险事故，骗取保险金3万元归自己所有
C. 丙的车出过事故，不想要了，便找人将自己的车"偷"走。丙以车辆失窃为由，向保险公司索赔
D. 受益人乙故意伤害被保险人致残疾，以骗取保险金
【单选题】
甲与某保险公司签订汽车保险合同后，将自己的汽车藏匿，以汽车被盗为由向保险公司索赔。保险公司认为该案存有疑点，随即报警。在掌握充分证据后，侦查机关安排保险公司向甲"理赔"。甲到保险公司二楼财会室领取20万元赔偿金后，刚走到一楼即被守候的侦查人员抓获。关于甲的行为，下列选项中正确的是（ ）。
A. 保险诈骗罪未遂
B. 合同诈骗罪
C. 诈骗罪
D. 保险诈骗罪既遂
【单选题】
李某租用某建筑公司场地开了一家酒店，并为酒店财产投了1000万元人民币保险，后因经营不善，无力支付租金，场地被建筑公司封锁。李某决定放火烧毁酒楼，一是报复建筑公司（因酒店旁边还有建筑公司的其他建筑），二是可以获取保险赔偿金。李某放火后到保险公司理赔时被公安机关抓获归案。李某的行为构成（ ）。
A. 保险诈骗罪
B. 放火罪和保险诈骗罪
C. 故意毁坏财物罪
D. 放火罪
【单选题】
下列行为涉案数额较大，其中不构成保险诈骗罪的是（ ）。
A. 受益人丁故意造成被保险人死亡，骗取保险金
B. 保险公司工作人员丙编造未曾发生的保险事故，骗取保险金
C. 投保人甲故意虚构保险标的，骗取保险金
D. 投保人乙对发生的保险事故编造虚假的原因，骗取保险金
【单选题】
下列行为不构成信用卡诈骗罪的是（ ）。
A. 赵某在使用信用卡时明知钱已不多仍大量透支使用
B. 孙某拾得刘某的信用卡并以刘某的名义使用，数额较大
C. 张某使用已经作废的信用卡购物，数额较大
D. 王某用虚假身份证明骗领并使用信用卡，数额较大
【单选题】
甲为了推销自己的商品，在某网站上发布广告，并以数名网友的身份在网上鼓吹用了其产品效果如何好，极力夸大其产品效能，使很多人信以为真，因此争相购买，几天就销售了10多万元的产品。顾客买回后方知上当受骗。甲的行为构成（ ）。
A. 生产、销售伪劣产品罪
B. 非法经营罪
C. 诈骗罪
D. 虚假广告罪
【单选题】
张某非法购买增值税专用发票30份后，又虚开增值税专用发票构成犯罪。张某的行为（ ）。
A. 以虚开增值税专用发票罪和非法购买增值税专用发票罪数罪并罚
B. 构成虚开增值税专用发票罪
C. 构成非法购买增值税专用发票罪
D. 以虚开增值税专用发票罪和非法购买增值税专用发票罪择一重罪处罚
【单选题】
实施赌博犯罪，下列情形中不属于从重处罚的是（ ）。
A. 具有国家工作人员身份的
B. 开设赌场吸引未成年人参与赌博的
C. 组织未成年人参与赌博的
D. 组织国家工作人员赌博的
【单选题】
孙某制作、复制大量的淫秽光盘，除出售外，还多次借给多人观看，构成犯罪。对孙某的行为应（ ）。
A. 以制作、复制、贩卖淫秽物品牟利罪和传播淫秽物品罪数罪并罚
B. 以传播淫秽物品罪从重处罚
C. 以制作、复制、贩卖、传播淫秽物品牟利罪处罚
D. 以组织播放淫秽音像制品罪从重处罚
推荐试题
【多选题】
系统自动扣收是指贷款发放时设定为自动扣款的，则系统在约定扣款日进行自动扣款，包括( )三种情况。 ___
A. 借款人主动还款
B. 自动扣本
C. 自动扣息
D. 自动扣本息
【多选题】
银行承兑汇票有以下情况之一的，不得办理贴现：( )。 ___
A. 要素不全
B. 背书不连续
C. 注有“不得转让”字样的
D. 汇票金额、期限等不符合规定
【多选题】
会计人员对拟办理贴现的汇票票面要素进行审验，审验包括但不限于以下内容：( )。 ___
A. 汇票票面要素是否与底卡联要素相符
B. 汇票各种暗记是否真实
C. 印章是否清晰、合规
D. 汇票是否有伪造、变造、涂改痕迹
【多选题】
会计人员对拟办理贴现的汇票进行查询，包括但不限于以下内容：( )。 ___
A. 汇票票面要素是否与底卡联要素相符
B. 有无挂失、止付、公示催告或被有关司法机关冻结等
C. 他行是否已向承兑行或承兑人办理过查询
D. 出票人、承兑人及贴现申请人的签章是否符合规定
【多选题】
办理贴现时，会计人员的职责是：( )。 ___
A. 按规定审查汇票的票面要素、背书及签章，查验鉴别汇票真伪；负责查询查复
B. 办理委托收款
C. 复核贴现利息，进行贴现会计账务处理
D. 汇票遭承兑行拒付退票后及时通知信贷人员
【多选题】
转贴现是指金融机构将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为，根据交易方向不同，包括( )。 ___
A. 转贴现买入
B. 转贴现卖出
C. 买入返售
D. 卖出回购
【多选题】
转贴现业务应遵循( )的原则。 ___
【多选题】
转贴现业务人员应坚持“( )”的原则，严格按照业务操作规程及审批权限办理业务。 ___
A. 严密操作
B. 双人办理
C. 岗位制约
D. 风险可控
【多选题】
办理转贴现买入业务资金划付时，划款用途应注明“转贴现款”字样，不得使用( )结算方式划付资金。 ___
A. 本票
B. 支票
C. 银行汇票
D. 电汇
【多选题】
以下说法正确的是：( )。 ___
A. 票据回购业务人员因玩忽职守、越权操作、违规办理等造成损失的，按《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》有关规定处理，构成犯罪的移交司法机关处理
B. 办理票据交接时，要实行双人交接制度，履行交接登记手续
C. 法人机构要正确使用会计科目，如实反映业务情况，严禁隐匿(转)贴现规模
D. 票据回购业务的资金，必须通过协议中约定的双方在人民银行的准备金账户或开立在本社(行)的一般存款账户清算，特殊情况下，也可以将款项划入对手方在其他金融机构开立的账户。法律法规另有规定的除外
【多选题】
已核销不良资产是指农村信用社按规定条件、程序予以核销后的债权和股权资产，包括( )等。 ___
A. 已核销不良贷款
B. 表外应收息
C. 坏账损失
D. 诉讼保全费
【多选题】
作为质押品的定期存单包括( )。 ___
A. 未到期的整存整取的
B. 存本取息的
C. 外币定期储蓄存款存单
D. 具有定期存款性质的权利凭证
【多选题】
办理个人定期存单质押贷款时，存单开户行应根据出质人的申请及质押合同办理( )，并妥善保管有关文件和资料。 ___
A. 存单冻结
B. 合同签订
C. 存单确认
D. 登记止付手续
【多选题】
质押存单的挂失申请应采用书面形式。在特殊情况下，可以用( )形式，但必须在5个工作日内补办书面挂失手续。 ___
【多选题】
质押存单申请挂失时，应出具( )。 ___
A. 出质人提交相关申请资料
B. 贷款人提交营业执照复印件
C. 贷款人提交质押合同副本
D. 存单开立机构证明
【多选题】
用于质押的单位定期存单丢失，贷款人申请挂失时，应向存款行提交下列材料：( )。 ___
A. 挂失申请书
B. 提供贷款人的营业执照复印件
C. 质押合同副本
D. 公司证明
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，一次性金融服务是指，为不在农村商业银行开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。 ___
A. 票据兑付
B. 现钞兑换
C. 现金存取
D. 现金汇款
【多选题】
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份 ___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 电话查访
C. 回访客户
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
【多选题】
银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下属于该种情形的是（）。 ___
A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
D. 个体工商户50万元大额现金存取
【多选题】
汇出汇款业务环节，银行应登记 ___
A. 汇款银行的地址
B. 汇款人账号、住所
C. 收款人的姓名、住所
D. 汇款人的姓名或者名称
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，接收境外汇入款的农村商业银行，发现（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 ___
A. 汇款人姓名或者名称
B. 汇款人账号
C. 汇款人证件号码
D. 汇款人住所
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。 ___
A. 安全
B. 准确
C. 清晰
D. 完整
E. 保密
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行应当保存的客户身份资料包括（ ）。 ___
A. 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
B. 记载客户身份信息的记录和资料
C. 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
D. 反映农村商业银行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，如果农村商业银行为客户提供一次性金融服务时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（）。 ___
A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B. 登记客户身份基本信息
C. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
【多选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，农村商业银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素（ ）。 ___
A. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
B. 全省农村商业银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论
C. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告
D. 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见
E. 中国人民银行要求关注的其他因素
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受（ ），以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责 。 ___
A. 反洗钱处罚的情况
B. 反洗钱监管的情况
C. 反洗钱内控制度
D. 反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
【多选题】
农村商业银行自然人客户A在2019年2月11日发生以下业务明细：9点10分发生现金支取2万，10点20分收到甲的汇款60万，11点5分向乙汇款45万，14点30分现金存入6万，农村商业银行在报送客户A的大额交易时，以下说法正确的是（ ） ___
A. 报送现金大额交易62万
B. 报送大额交易113万
C. 报送现金大额交易6万
D. 报送转账大额交易60万
【多选题】
农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对( )的分析过程。 ___
A. 客户身份信息
B. 客户身份特征
C. 交易信息
D. 交易特征
E. 行为特征
【多选题】
农村商业银行在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于( ) ___
A. 提高客户风险等级
B. 经农村商业银行高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
C. 经农村商业银行高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
D. 向相关金融监管部门报告
E. 向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易符合下列情形之一的，农村商业银行应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查( ) ___
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B. 客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
【多选题】
农村商业银行应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测( ) ___
A. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C. FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
D. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
【多选题】
农村商业银行委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求( ) ___
A. 能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法 的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施
B. 第三方为农村商业银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍
C. 农村商业银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息
D. 农村商业银行可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件
【多选题】
通过（）等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户， ___
A. 联网核查身份证件
B. 人员问询
C. 客户回访
D. 公用事业账单验证
E. 网络信息查验
【多选题】
当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户（ ） ___
A. 有组织同时或分批开户
B. 不配合客户身份识别
C. 开立业务与客户身份不相符
D. 开户理由不合理
【多选题】
农村商业银行应当登记客户受益所有人的（ ） ___
A. 姓名
B. 地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类
E. 身份证件或者身份证明文件的号码
F. 身份证件或者身份证明文件的有效期限
【多选题】
农村商业银行在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（ ） ___
A. 外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
B. 个体工商户
C. 个人独资企业
D. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
【多选题】
受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（ ） ___
A. 勤勉尽责
B. 动态管理
C. 风险为本
D. 实质重于形式
【多选题】
如果自然人存在以下情形，可判定该自然人可通过人事、财务等方式对公司进行控制。（ ） ___
A. 直接或者间接决定董事会多数成员的任免
B. 决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行
C. 决定公司的财务决算、人事任免、投融资、担保、兼并重组
D. 长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，一次性金融服务是指，为不在农村商业银行开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。 ___
A. 票据兑付
B. 现钞兑换
C. 现金存取
D. 现金汇款
【多选题】
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份 ___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 电话查访
C. 回访客户
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
