【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
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相关试题
【单选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【单选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【单选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【单选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【单选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【单选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【单选题】
7：存款保险条例中，被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【单选题】
8：存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币___万元。
【单选题】
9：___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额，报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【单选题】
10：同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【单选题】
11：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付；超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
【单选题】
12：社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由___会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 住房和城乡建设部
D. 人力资源和社会保障部
【单选题】
13：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款___在最高偿付限额以内的，实行全额偿付。超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 本金
B. 利息
C. 本金和利息合并计算的资金数额
【单选题】
14：存款保险基金的来源包括___：
A. 投保机构交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
D. 其他合法收入
E. 以上选项都是
【单选题】
15：存款保险基金管理机构由___决定。
A. 党中央
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 财政部
【单选题】
16：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自___之日起6个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 工商行政管理部门颁发营业执照
B. 开业
C. 银行监督管理部门颁发金融许可证
【单选题】
17：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起___内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 3个月
B. 4个月
C. 5个月
D. 6个月
【单选题】
18：存款保险费率由___构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 基准费率和风险差别费率
B. 浮动费率和风险差别费率
C. 固定费率和风险差别费率
D. 一般费率和风险差别费率
【单选题】
19：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报___批准后执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
D. 国务院
【单选题】
20：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、___以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 银行经营情况
B. 银行盈利情况
C. 银行管理情况
D. 存款结构
【单选题】
21：各投保机构的适用费率，由存款保险基金管理机构根据投保机构的___等因素确定。
A. 经营管理状况和风险状况
B. 盈利状况和风险状况
C. 资产状况和风险状况
D. 存款结构情况和风险状况
【单选题】
22：投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每___交纳一次保费。
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
【单选题】
23：投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的___和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算。
A. 全部存款
B. 人民币存款
C. 被保险存款
【单选题】
24：存款保险基金的运用，应当遵循___的原则
A. 安全、流动、保值增值
B. 安全、流动、效益
C. 审慎、流动、保值增值
D. 审慎、流动、效益
【单选题】
25：存款保险基金的运用，应当遵循安全、流动、保值增值的原则，限于下列形式___：
A. 存放在中国人民银行
B. 投资政府债券、中央银行票据、信用等级较高的金融债券以及其他高等级债券
C. 国务院批准的其他资金运用形式
D. 以上选项都是
【单选题】
26：存款保险基金的收支应当遵守国家统一的财务会计制度，并依法接受___的审计监督。
A. 审计机关
B. 人民银行
C. 监察机关
D. 财政机关
【单选题】
27：存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日起___内编制存款保险基金收支的财务会计报告、报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 4个月
【单选题】
28：存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日起3个月内编制存款保险基金收支的___、报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。
A. 财务审计报告
B. 财务收支报告
C. 财务决算报告
D. 财务会计报告
【单选题】
29：存款保险基金管理机构履行职责，发现有下列___情形之一的，可以进行核查：
A. 投保机构风险状况发生变化，可能需要调整适用费率的，对涉及费率计算的相关情况进行核查
B. 投保机构保费交纳基数可能存在问题的，对其存款的规模、结构以及真实性进行核查
C. 对投保机构报送的信息、资料的真实性进行核查
D. 以上选项都是
【单选题】
30：存款保险基金管理机构参加金融监督管理协调机制，并与___、银行业监督管理机构等金融管理部门、机构建立信息共享机制。
A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 财政部
【单选题】
31：存款保险基金管理机构应当通过信息共享机制获取有关投保机构的风险状况、检查报告和___等监督管理信息。
A. 评价情况
B. 信用情况
C. 信誉情况
D. 评级情况
【单选题】
32：存款保险基金管理机构发现投保机构存在资本不足等影响存款安全以及存款保险基金安全的情形的，可以对其提出 ___。
A. 安全警示
B. 安全警告
C. 风险警示
D. 风险警告
【单选题】
33：投保机构因重大资产损失等原因导致资本充足率大幅度下降，严重危及存款安全以及存款保险基金安全的，投保机构应当按照___、中国人民银行、银行业监督管理机构的要求及时采取补充资本、控制资产增长、控制重大交易授信、降低杠杆率等措施。
A. 存款保险基金管理机构
B. 财政部
C. 国务院
【单选题】
34：存款保险基金管理机构可以选择下列___方式使用存款保险基金，保护存款人利益：
A. 在本条例规定的限额内直接偿付被保险存款
B. 委托其他合格投保机构在本条例规定的限额内代为偿付被保险存款
C. 为其他合格投保机构提供担保、损失分摊或者资金支持，以促成其收购或者承担被接管、被撤销或者申请破产的投保机构的全部或者部分业务、资产、负债。
D. 以上选项都是
【单选题】
35：存款保险基金管理机构应当依照本条例的规定，在前款规定情形发生之日起___个工作日内足额偿付存款。
【单选题】
36：存款保险基金管理机构的工作人员有下列___行为之一的，依法给予处分：
A. 违反规定收取保费
B. 违反规定使用、运用存款保险基金
C. 违反规定不及时、足额偿付存款。
D. 以上选项都是
【单选题】
37：投保机构有未依法及时、足额交纳保费情形的，存款保险基金管理机构还可以按日加收未交纳保费部分___的滞纳金。
A. 0.02%
B. 0.03%
C. 0.05%
D. 0.06%
【单选题】
38：存款保险条例施行前,已被国务院银行业监督管理机构依法决定接管、撤销或者人民法院已受理破产申请的___，不适用本条例。
A. 金融机构
B. 吸收存款的金融机构
C. 吸收存款的银行业金融机构
【单选题】
报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的存储时间应不小于___天，出入口控制信息存储时间应不小于天。
A. 30,60
B. 60,90
C. 30,180
【单选题】
银行营业场所现金业务区以外展示的贵金属样品应为___，并明确标注。
推荐试题
【多选题】
从我行做汇兑业务至我行存放同业的账户时，录入柜员需要审核如下：___
A. 结算业务申请书填写是否正确、完整。必须记载的各项内容是否完整准确，包括日期、业务类型、申请人账号、申请人户名、开户行信息、收款人账号、收款人户名、收款人账号开户行名称、申请人签章、金额大小写等；
B. 结算业务申请书各联是否套写，联次是否齐全；
C. 结算业务申请书出票人签章是否与预留银行印鉴相符；
D. 是否有对方银行的入账回单。
【多选题】
以下说法正确的是___
A. 存放同业是指本行存入于境内、境外银行和非银行金融构的款项
B. 存放同业与同业存放是一个概念
C. 存放同业是我国商业银行的现金资产之一
D. 存放同业属于资产类科目
【多选题】
分行及县域支行可以在所属地国有银行或一级法人银行开立人民币结算性存放同业银行结算账户（分行不超过2家、县域支行不超过1家），可用于___，但不能开立人民币投融资性存放同业银行结算账户。
A. 代理现金解缴
B. 代理支付结算
C. 代理理财业务
D. 代理基金业务
【多选题】
资产卖断冲账___
A. 确认冲账的必要性，完成必要的冲正审批流程，
B. 仅限于对当日进行的资产卖断交易冲账
C. 该交易需集中授权
D. 凭相关有权人签署的冲正审批单进行冲正交易
【多选题】
资产卖断业务查询交易支持___
A. 单笔查询
B. 批量查询
C. 次日资产卖断查询
D. 全行机构内资产卖断业务的查询
【多选题】
资产卖断业务查询时可输入___
A. 借据号
B. 开始日期、结束日期
C. 贷款账号
D. 贷款性质
【多选题】
资产卖断冲账___
A. 确认冲账的必要性，完成必要的冲正审批流程，
B. 可对上日进行的资产卖断交易冲账
C. 该交易需集中授权。
D. 凭相关有权人签署的冲正审批单进行冲正交易
【多选题】
资产卖断冲账授权需上传___
A. 特殊业务审批表
B. 原业务凭证业务通知书
C. 原业务凭证业务通知书（客户联）
【判断题】
运钞车到达网点，柜员必须核对安邦人员身份信息和车辆号码核对无误后，方可依次打开二道互联门。
【判断题】
对轧账后来办理的业务的客户，应做好解释工作。如果是存款客户征得客户同意，可以不办理存款手续，次日记账。
【判断题】
提前5分钟做好营业前的各项准备工作。做好现金实物、空白重要凭证、业务印章等重要物品和工作机具的定位，准备对外营业。
【判断题】
接款箱人员比安邦人员至少提前15分钟到达营业网点，双人同时进入营业场所，按照保卫部门规定的要求进行日始安全检查，做好接库准备。
【判断题】
如发现款箱载体破裂、款箱锁具有明显破坏痕迹等异常情况，应当场告知安邦人员，做好书面记录和签字手续，同时分别向出纳中心和网点负责人汇报。
【判断题】
现金柜员与现金业务主管共同清点现金柜员库存实物，无误后双人共同上锁封箱。
【判断题】
款箱接走后，营业人员按照规定检查安全及门窗、水电关闭情况，安全员复查登记。一名营业人员关闭联动门，开启防盗报警器布防，锁闭营业厅大门。
【判断题】
现金柜柜员只需要在晚上营业结束后进行碰库，早上营业前无需碰库。
【判断题】
每月月末现金柜柜员在营业结束后需进行各券别碰库，其中不包括在途现金的碰库。
【判断题】
查询操作员业务处理权限仅限于公共交易、公共查询、业务查询交易。
【判断题】
见习综合柜员可办理公共交易、公共查询、业务查询、卡业务、代收业务、电子业务、中间业务、支付业务、公共业务、存取款业务、贷款业务交易，具有授权权限。
【判断题】
柜员密码修改可自行修改，不可使用过于简单的数字当密码
【判断题】
密码如果过期，柜员密码由分支行管理员重置，分支行管理主管授权。
【判断题】
柜员新增或重留指纹，需带本人工作证到总行会计部进行指纹信息采集。
【判断题】
分支行管理员只能对下辖机构的柜员进行营业类岗位的分配，当调入机构是管理机构时，调入管理员需通知总行管理员对调动柜员进行岗位分配。
【判断题】
会计年度自农历一月一日起至十二月三十一日止。
【判断题】
涉及信贷的业务，无论金额大小都需填写特殊业务审批单，并由支行行长或分管行长审批签字。
【判断题】
我行外汇业务实行外币分账制，指业务发生时按原币填制凭证、登记账簿、编制报表，年终决算时编制原币决算报表的一种记账方式。
【判断题】
表内科目采用复式借贷法记账；表外科目采用单式收付法记账。
【判断题】
现金收入，先收款后记账；现金付出，先记账后付款；转账业务，先记借后记贷；代收他行票据，收妥抵用。
【判断题】
本行以人民币为记账本位币。人民币业务以“元”为记账单位，元以下计至角分，分以下四舍五入。
【判断题】
因错账冲正影响客户利息的，可以进行调整。
【判断题】
发现以前年度错账应采用反方向蓝字调整的方法，不得更改决算报表。凭证的摘要栏应注明情况，原错账凭证上应用红字注明“已于XX年XX月XX日冲正”字样。
【判断题】
本行以权责发生制为基础进行会计确认、计量和报告。
【判断题】
我行新一代核心系统不支持同一方向红、蓝字冲正凭证办理冲正，暂由蓝字反方向记错账串户账户代替。
【判断题】
更正本年度隔日错账，应采用同方向红（蓝）字冲账方法，无需有权人审查签批即办理。
【判断题】
办理错账冲正时，涉及客户回单可不收回。
【判断题】
表内科目划分为资产类、负债类、所有者权益类、备查登记类和损益五大类。
【判断题】
或有事项类科目用于核算有价单证、空白重要凭证、代保管有价值品、应收托收款项、代收托收款项、收到信用证及保函、未收贷款利息、未履行贷款承诺等。
