【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【单选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【单选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【单选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【单选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【单选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【单选题】
7：存款保险条例中，被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【单选题】
8：存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币___万元。
【单选题】
9：___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额，报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【单选题】
10：同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【单选题】
11：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付；超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
【单选题】
12：社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由___会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 住房和城乡建设部
D. 人力资源和社会保障部
【单选题】
13：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款___在最高偿付限额以内的，实行全额偿付。超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 本金
B. 利息
C. 本金和利息合并计算的资金数额
【单选题】
14：存款保险基金的来源包括___：
A. 投保机构交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
D. 其他合法收入
E. 以上选项都是
【单选题】
15：存款保险基金管理机构由___决定。
A. 党中央
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 财政部
【单选题】
16：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自___之日起6个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 工商行政管理部门颁发营业执照
B. 开业
C. 银行监督管理部门颁发金融许可证
【单选题】
17：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起___内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 3个月
B. 4个月
C. 5个月
D. 6个月
【单选题】
18：存款保险费率由___构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 基准费率和风险差别费率
B. 浮动费率和风险差别费率
C. 固定费率和风险差别费率
D. 一般费率和风险差别费率
【单选题】
19：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报___批准后执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
D. 国务院
【单选题】
20：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、___以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 银行经营情况
B. 银行盈利情况
C. 银行管理情况
D. 存款结构
【单选题】
21：各投保机构的适用费率，由存款保险基金管理机构根据投保机构的___等因素确定。
A. 经营管理状况和风险状况
B. 盈利状况和风险状况
C. 资产状况和风险状况
D. 存款结构情况和风险状况
【单选题】
22：投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每___交纳一次保费。
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
【单选题】
23：投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的___和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算。
A. 全部存款
B. 人民币存款
C. 被保险存款
【单选题】
24：存款保险基金的运用，应当遵循___的原则
A. 安全、流动、保值增值
B. 安全、流动、效益
C. 审慎、流动、保值增值
D. 审慎、流动、效益
【单选题】
25：存款保险基金的运用，应当遵循安全、流动、保值增值的原则，限于下列形式___：
A. 存放在中国人民银行
B. 投资政府债券、中央银行票据、信用等级较高的金融债券以及其他高等级债券
C. 国务院批准的其他资金运用形式
D. 以上选项都是
推荐试题
【单选题】
消费者购买过程是消费者购买动机转化为___的过程。
A. 购买心理
B. 购买意志
C. 购买行动
D. 购买意向
【单选题】
“订单──发货──帐单”的循环是___的核心。
A. 营销情报系统
B. 营销分析系统
C. 内部报告系统
D. 营销调研系统
【单选题】
采用___的模式的企业应具有较强的资源和营销实力。
A. 市场集中化
B. 市场专业化
C. 产品专业化
D. 选择专业化
【单选题】
结合赢利能力考虑，企业的市场份额___。
A. 越大越好
B. 存在最佳市场份额限度
C. 以 50%市场份额为限
D. 不存在上限
【单选题】
品牌最持久的含义是___、文化和个性。
【单选题】
当企业生产的系列产品存在需求和成本的内在关联时，为了充分发挥这种内在关联性的积极效应，需要采用___策略。
A. 选择品定价
B. 补充产品定价
C. 产品大类定价
D. 分部定价
【单选题】
任何一个物流系统都必须考虑___。
A. 服务水平
B. 成本
C. 利润
D. A 和 B
【单选题】
对单位价值高、性能复杂、需要做示范的产品，通常采用___策略。
A. 广告
B. 公共关系
C. 推式
D. 拉式
【单选题】
由于服务是无形的，___是对服务水平和服务质量的可见性展示。
A. 服务本身
B. 价格
C. 分销商
D. 促销
【单选题】
一般说来，消费者经由___获得的信息最多。
A. 公共来源
B. 个人来源
C. 经验来源
D. 商业来源
【单选题】
对一种现有产品进行适当变动，以适应国际市场不同需求的策略称为___。
A. 产品延伸策略
B. 产品适应策略
C. 产品扩展策略
D. 产品变动策略
【单选题】
逻辑推理等方法，判明变动原因和结果以及它们变动的规律，这是属于___。
A. 探测性调研
B. 描述性调研
C. 因果关系调研
D. 定期性调研
【单选题】
市场定位是___在细分市场的位置。
A. 塑造一家企业
B. 塑造一种产品
C. 确定目标市场
D. 分析竞争对手
【单选题】
企业在考虑营销组合策略时，首先需要确定生产经营什么产品来满足___的需要。
A. 消费者
B. 顾客
C. 社会
D. 目标市场
【单选题】
认识需要是生产者用户购买决策的___。
A. 终点
B. 中间点
C. 起点
D. 以上都不是
【单选题】
当目标顾客人数众多时，生产者倾向于利用___。
A. 长而宽的渠道
B. 短渠道
C. 窄渠道
D. 直接渠道
【单选题】
战后西方营销学者和企业界采用较多的一种研究方法是 ___。
A. 传统研究法
B. 管理研究法
C. 历史研究法
D. 系统研究法
【单选题】
一般日常生活用品，适合于选择___做广告。
A. 人员
B. 专业杂志
C. 电视
D. 公共关系
【单选题】
企业和服务人员能设身处地为顾客着想，努力满足顾客的要求，这是服务质量的___评价标准。
A. 移情性
B. 保证性
C. 适应性
D. 可靠性
【单选题】
我国通常把非营利组织称为 ___。
A. 医院、学校
B. 慈善机构
C. 基金会
D. 机关团体、事业单位
【单选题】
下列哪项不是市场细分的原则 ?___
A. 可衡量性
B. 可区分性
C. 可对比性
D. 可赢利性
【单选题】
用抽样方法，从母体中抽出若干样本组成固定的样本小组，在一段时期内对其进行反复调查以取得资料，这种资料收集方法是 ___。
A. 观察调查
B. 固定样本连续调查
C. 类型抽样
D. 询问调查
【单选题】
寻求 ___是产品差别化战略经常使用的手段。
A. 价格优势
B. 良好服务
C. 人才优势
D. 产品特征
【单选题】
形式产品是指 ___借以实现的形式或目标市场对某一需求的特定满足形式。
A. 期望产品
B. 延伸产品
C. 核心产品
D. 潜在产品
【单选题】
康佳电视中的“康佳”二字是 ___。
A. 招牌
B. 品牌名称
C. 品牌标志
D. 都不是
【单选题】
在定货合同中不明确价格，而是在产品制成以后或者交货时才进行定价的方法是对付___的一种价格策略。
A. 通货膨胀
B. 经济紧缩
C. 经济疲软
D. 经济制裁
【单选题】
财务薄弱的企业，一般采用 ___的分销方法。
A. 选择分销
B. 佣金制
C. 代理
D. 直销
【单选题】
对于负需求市场，营销管理的任务是 ___。
A. 改变市场营销
B. 刺激市场营销
C. 反市场营销
D. 维持市场营销
【单选题】
规划经营战略的关键是战略分析和 ___。
A. 战略选择
B. 战略计划
C. 战略部署
D. 战略调查
【单选题】
___指人们对社会生活中各种事物的态度和看法。
A. 社会习俗
B. 消费心理
C. 价值观念
D. 营销道德
【单选题】
生产者用户自身的有关因素称为 ___。
A. 人际因素
B. 个人因素
C. 组织因素
D. 环境因素
【单选题】
在市场具有独特的巨大需求，企业技术规模比较大的情况下，可以采用 ___。
A. 产品发明策略
B. 产品适应策略
C. 产品延伸策略
D. 品牌延伸策略
【单选题】
加以延伸，进行推算，预测未来发展趋势，这是 ___。
A. 直线趋势法
B. 时间序列分析法
C. 统计需求分析法
D. 专家意见法
【单选题】
的卖主以产品的差异性吸引顾客开展竞争，这属于 ___。
A. 完全竞争
B. 完全垄断
C. 不完全垄断
D. 垄断竞争
【单选题】
产品组合 ___是指一个产品线中所含产品项目的多少。
【单选题】
市场总需求扩大时受益也最多的是 ___。
A. 近竞争者
B. 市场追随者
C. 市场领导者
D. 市场利基者
【单选题】
人员推销的缺点主要表现为 ___。
A. 成本低，顾客量大
B. 成本高，顾客量大
C. 成本低，顾客有限
D. 成本高，顾客有限
【单选题】
企业最显著、最独特的首要核心职能是 ___。
A. 市场营销
B. 生产功能
C. 财务功能
D. 推销职能
【单选题】
从企业价值链及其构成看，下游环节的中心是 ___。
A. 创造产品价值
B. 创造顾客价值
C. 技术创新
D. 产品创新
