【单选题】
44：对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
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相关试题
【单选题】
45：取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
【单选题】
46：6月15日，客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了，如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【单选题】
47：监管辅助系统上传单张图片必须___
A. 小于1M
B. 大于1M
C. 可以随意大小
【单选题】
48：首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
【单选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
【单选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
52：下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
【单选题】
54：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【单选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【单选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【单选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【单选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【单选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【单选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【单选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【单选题】
7：存款保险条例中，被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【单选题】
8：存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币___万元。
【单选题】
9：___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额，报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【单选题】
10：同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【单选题】
11：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付；超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
推荐试题
【判断题】
未在我行开立账户的单位，不得办理批量业务。
【判断题】
批量开户成功后，必须打印成功清单，放入当日传票。
【判断题】
代发工资开户时，若非单位法人办理的，只需提供经办人身份证件及授权书。
【判断题】
代发工资企业必须为我行开立的基本账户。
【判断题】
使用非基本账户代发工资的企业，需遵守新版《绍兴银行代发工资业务协议书》，但已签订老版协议的企业，无需再次补签。
【判断题】
未在我行开立结算账户的行政事业单位，不得办理代发工资业务。
【判断题】
批量开户时单位经办人须联网核查身份证件，其他开户员工不需要进行联网核查身份证件。
【判断题】
未在我行开立结算账户的行政事业单位可以在我行办理代发工资业务，需提供营业执照或上级机构批文或其他证明文件，并留存复印件。
【判断题】
进账单第一联并加盖清讫章作转账业务回单，二联通用凭证第二联并加盖清讫章作代发开户回单，开户完成的凭证，此处为存单，加盖业务公章、柜员私章后递交客户。
【判断题】
申请单位没有预先在我行开户，现在需要办理批量业务的，则在客户号输入“999999999”，回车后显示蓝色框选中的银行内部户即为客户名称。
【判断题】
“是否短信通知”，若选“是”则表示客户可以去6207交易开通批量短信业务，该短信业务只表示“批量代发”时可以发送短信给客户，否则一般客户都选“否”不去批量开通短信通知。
【判断题】
批量开户清单每页须加盖单位财务章或单位公章。
【判断题】
办理批量代发业务时，单位提供的清单上必须要有合计金额，若无可由经办柜员补记并加盖柜员私章。
【判断题】
企业网银开通代发工资功能。企业网银代发工资银行级限额执行如下标准：单笔金额500万元（含），日累计金额1000万元（含）。
【判断题】
存款人只能在银行开立一个基本存款账户，银行不得在同一网点为单位客户开立基本存款账户和一般存款账户。
【判断题】
除基本账户外，其他账户开立后一个月内，应由客户经理或指定人员到单位客户的经营（办公）场所进行实地回访核实。
【判断题】
注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资的汇缴人与出资人可以不一致
【判断题】
银行工作人员严禁代理客户办理各类单位银行结算账户的开户手续。
【判断题】
账户开立后，开户单位的开户资料和预留印鉴，一律不准再由开户单位或他人经手，也不准在银行内部违规调阅、复印和使用。
【判断题】
基本存款账户是存款人办理日常转账结算和现金收付的账户，存款人的工资、奖金等现金的支取，只能通过该账户办理。
【判断题】
开户行必须遵循“了解你的客户”的原则，通过外部网站查询企业资质，落实实际经营地实访等方式，勤勉尽职，做好企业存款人的调查工作，识别企业身份及其实际控制人、收益所有人身份，了解企业开户目的及用途，并根据反洗钱要求填制《单位客户尽职调查表》。
【判断题】
开户手续完成后，应交给开户单位的有关资料、印鉴卡等物品，需填制移交清单，直接交给有权人，如果客户不在，也可以由客户经理转交。
【判断题】
基本存款账户“转户”，是指存款人因迁址或其他需要，在原基本存款账户开户银行撤销基本存款账户后，选择其他银行，申请重新开立基本存款账户的行为。
【判断题】
开立人民币结算账户，必须由法定代表人或单位负责人直接办理。
【判断题】
核准类账户预留印鉴卡的启用日期为办理预留印鉴卡的当天。
【判断题】
非核准类基本户开户手续完成后，应交给开户单位的印鉴卡、基本存款账户信息表、机构信用代码证，需填制移交清单，一律直接交给有权人，由其当场签字确认，并在移交清单注明“已收妥”字样，严禁由他人代领。
【判断题】
《综合服务协议签署表》对于未勾选协议，需在选项前打“X”，并用横线划去。有特别约定事项的在特别约定栏中填写。
【判断题】
军队、武警保密单位在银行办理支付结算时，可免填用途。
【判断题】
当单位客户在同一开户行撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户，重新开立的银行结算账户三个工作日后方可办理付款业务。
【判断题】
基本存款账户是单位客户的主办账户。单位客户日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。
【判断题】
中央预算单位按有关规定开立的预算收入汇缴专用存款账户资金只能按规定及时上缴中央国库或中央财政专户，不得用于本单位支出。
【判断题】
单位银行卡的资金必须由其基本存款账户转账存入，该账户不得办理现金收付业务。
【判断题】
印鉴变更中存款人更换预留印鉴中有权签字人的个人签章同时需提供原有权签字人出具签名确认的书面申请，若无法提供，则存款人需出具正式公函，承诺承担由此所造成的一切经济、法律责任。
【判断题】
临时存款账户用于办理单位客户各项专用资金的收付。
【判断题】
业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。
【判断题】
农民工工资账户按专用账户性质开立，总承包公司账户名称为总承包+承包项目名称，分包公司账户名称为总承包+承包项目名称+分包公司名称。其账户名称必需与预留公章相一致。
【判断题】
持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，开户行应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户“经营范围”是否含有“取消开户许可证核发”字样，核实企业是否持有开户许可证。如经营范围含有“取消开户许可证核发”字样的，需出具基本存款账户开户许可证原件。
【判断题】
基本账户开户企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，可通过开户银行向中国人民银行申请补发。而取消开户许可之后遗失的应出具情况说明，由基本户开户申请补发《基本存款账户信息》。
