【判断题】
网点暂不使用的会计专用印章，由指定人员与会计主管双人封存入库或保险柜（箱）保管。
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相关试题
【判断题】
《绍兴银行业务印章/凭证外带审批表》和《柜员外带业务印章及重要空白凭证清单》由主办会计保管，与每月检查记录一起装订。
【判断题】
印控仪会计重要实物印章的使用分为自动用印和特殊用印。
【判断题】
非营业时间，柜员应将汇票印模卡按规定上锁入库或入保险箱保管。
【判断题】
各种汇票印模卡的请领手续视同机具的请领。
【判断题】
机具应指定专人使用，临时离岗应及时加锁妥善保管，营业终了时，应由本人加锁后入库或保险箱保管，经管人员不得将所用机具擅自授受他人代管代用。
【判断题】
经管人员进行岗位调换时，会计主管应办理收回手续，同时在《交接登记簿》上进行登记，并重新办理发放手续；经办柜员交接时，应在《交接登记簿》上办理交接手续，并由会计主管进行监交
【判断题】
会计主管每三个月至少对会计重要物品及机具的保管使用情况检查一次。
【判断题】
营业网点向上级行领取机具时，遵循负责人签领制度。
【判断题】
重要机具是指各类密押器、密押器IC卡等。
【判断题】
使用和保管密押的人员应坚持定期轮岗，人员变动应当经主管部门批准，并办好交接和登记手续。
【判断题】
领入的机具网点验收无误后，由领入柜员在《交接登记簿》上进行签收，营业部主任做好监交签字并掌管《交接登记簿》。
【判断题】
应急密押器、应急密押器IC卡应由专人一人存放。
【判断题】
汇票印模卡的保管人进行岗位调换时，会计主管应办理收回手续，同时在《交接登记簿》上进行登记，并重新办理发放手续。
【判断题】
柜员在新增尾箱时，尾箱号可以与柜员号不一致。
【判断题】
尾箱新增、绑定、取消绑定交易由柜员自己操作。
【判断题】
柜员可设立两个尾箱号，里面可以含有现金或各类重要空白凭证。
【判断题】
各网点对须留库、移库、临时性寄库等都须在《款箱、封包重要事项登记薄》进行登记，日常出入库库箱不例入登记范围。
【判断题】
营业终了，普通柜员及现金柜员分别盘点库箱现金无误后上锁上封，双人双锁封箱，办理款箱上缴。
【判断题】
柜员换机构时，要取消绑定关系,需将尾箱的实物全部移交给其他柜员。
【判断题】
营业终了经办柜员应结轧尾箱款项，经会计主管卡大数复核后封箱，遇节假日可以不用卡大数。
【判断题】
ATM钞箱由ATM专管员双人管理，装取现钞坚持“同出、同入、同清点”，ATM保险柜“同开、同闭、同清点”，钥匙和密码必须分人掌管，定向交接。
【判断题】
柜员尾箱是用于存放现金、重要单证等实物的专用设备。
【判断题】
柜员接收款箱后必须清点核对，确认无误后，再进行现金业务处理，以分清责任。
【判断题】
柜员应先在系统中操作 1110 ATM减钞后，ATM机专管员双人清机操作。
【判断题】
网点实际领取、上缴款箱与总行运营部出入库数不符的，视为差错处理。
【判断题】
柜员之间款箱交接原则上一班一交接，并清点实物现金。
【判断题】
柜员现金尾箱应坚持“三碰库”原则，确保账实相符。
【判断题】
ATM机加钞完毕后，必须进行钱箱和吐钞测试，确保各种票面出钞无误。
【判断题】
产品号规则为建立产品的顺序号，原则上能清晰区分活期、定期等负债类产品以及贷款等资产类产品。
【判断题】
我行核心系统产品号第5位代表币种（例如：人民币0，美元1，欧元2，港币3，日元4）。
【判断题】
本行客户号长度9位，其中首位取值范围1--9, 2--9位取值范围0--9。
【判断题】
产品号中第1位数字代表业务大类：1代表活期，2代表定期。
【判断题】
我行贷款产品的顺序号段为60000～99999。
【判断题】
客户确认接受该服务价格后，方可提供相关服务；客户在使用服务前明确表示不接受相关服务价格的，不得强制或变相强制客户接受服务。
【判断题】
其中基础金融服务包括部分转账汇款、现金汇款、取现和票据等商业银行服务项目。
【判断题】
利率“差别授权”管理体制是指总行根据业务发展需要、自我约束能力、利率管理能力、风险管理能力等，对总行营业部、各分支行实行差异化的利率管理授权，并结合实际情况进行动态调整。
推荐试题
【多选题】
___
A. 如限缴日期为节假日时，逾期天数=实际缴款日-限缴日
B. 如限缴日期为节假日时，逾期天数=实际缴款日-限缴日后一个工作日
C. 如限缴日期为正常工作日时，逾期天数=实际缴款日-限缴日
D. 如限缴日期为正常工作日时，逾期天数=实际缴款日-限缴日+1
E.
F. "
【多选题】
"14.☆柜面受理一笔申报查询缴税业务的业务办理环节一般包括：（）。___
A. 审核查询缴税凭证
B. 申报查询
C. 客户核对确认
D. 税款划缴
E.
F. "
【多选题】
"15.☆☆柜面受理纸质TIPS三方协议签约时，应审核如下信息：（）。___
A. 客户填写的“三方协议”要素是否齐全、正确
B. 柜面应审核协议抬头部分“乙方（纳税人）”信息与税务机关打印的“纳税人名称”是否一致
C. 纳税人为单位结算账户的，缴款账户是否为纳税人在本行开立的账户
D. 纳税人为自然人的，缴款账户是否为纳税人本人账户
E.
F. "
【多选题】
"16.☆☆☆根据《关于转发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定和实施细则的通知》，以下说法正确的有（）___
A. 公安机关至营业机构办理资金返还工作时，要由两名以上办案人员办理。
B. 办案人员应持有效人民警察证和执行公务证。
C. 办案人员应持《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还决定书》原件和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件。
D. 经办柜员应向公安机关所在地的省级反诈骗中心电话核实办案民警身份，并审核冻结公安机关提供的材料。
E. 处理完成后，相关资料应复印两份，一份由营业机构保管留存，一份作扣划凭证附件随当日传票上交。
F. "
【多选题】
"17.☆下列有权机关中有权扣划个人存款的是（）。___
A. 海关
B. 人民检察院
C. 公安机关
D. 法院
E.
F. "
【多选题】
"18.☆有权机关要求协助冻结客户存款的，必须提供下列资料（）。___
A. 执行人员的工作证
B. 有权机关县团级以上（含）机构签发的协助冻结存款通知书
C. 人民法院出具的冻结存款裁定书，或者其他有权机关出具的冻结存款决定书
D. 执行人员的身份证
E.
F. "
【多选题】
"19.☆☆证券监督管理机构要求协助查询、冻结相关单位和个人账户时，要提供以下资料()。___
A. 执行人员本人的行政执法证
B. 查询业务提交加盖公章的《中国证券监督管理委员会查询通知书》
C. 冻结、解冻业务提交经证监会负责人批准和加盖公章的《中国证券监督管理委员会冻结/解除冻结通知书》
D. 执行人员的身份证
E.
F. "
【多选题】
"20.☆☆以下有权机关在要求协助冻结客户存款业务时，必须由两名工作人员亲自到场办理（）。___
A. 海关
B. 人民检察院
C. 监狱
D. 法院
E.
F. "
【多选题】
"21.☆市社保中心要求协助划拨单位账户资金的，首次划拨时需提供以下材料（）。___
A. 执行人员本人的工作证
B. 执行人员本人的执法证
C. 《协助扣划欠缴社会保险费通知书》
D. 《划拨欠缴社会保险费决定书》
E.
F. "
【多选题】
"22.☆个人申办存款继承公证，对于符合手续的继承人，可至我行查询被继承人存款信息，并出示以下材料（）。___
A. 《存款查询函》
B. 《存款查询情况通知书》
C. 来人有效身份证件
D. 如委托他人前来查询的，还需提供符合标准格式并经公证处公证的委托书
E.
F. "
【多选题】
"23.☆☆在沪公证机关办理核实被继承人存款信息时，应出示以下材料（）。___
A. 公证员执业证或公证员助理工作证
B. 公证员的执行公务证
C. 记录被继承人姓名、身份证件名称及其号码的死亡证明材料
D. 载有被继承人存款户名、账号等信息的相关材料
E.
F. "
【多选题】
"24.☆人民法院的执行人员来网点办理相关查、冻、扣业务时，应要求其出示（）。___
A. 工作证
B. 执行公务证
C. 身份证
D. 介绍信
E.
F. "
【多选题】
"25.☆☆☆以下哪类账户不得被有权机关扣划？___
A. 个人养老金账户
B. 社会保险基金账户
C. 党、团费账户和工会经费集中户
D. 银行汇票保证金账户
E.
F. "
【多选题】
"26.☆☆以下哪种情况应通知存款人自发出通知三十日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划款项列入久悬未取专户管理。___
A. 超过一年（含）未发生收付活动
B. 有效期届满的临时存款账户
C. 年检时发现不符合条件的银行结算账户
D. 未按要求完成对账工作的账户
E.
F. "
【多选题】
"27.☆☆境外机构可以开立以下性质的账户：___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
E.
F. "
【多选题】
"28.☆☆存款人申请开立基本存款账户，应向银行出具相应证明文件，以下表述正确的是：（）。___
A. 企业法人，应出具企业法人营业执照副本
B. 非法人企业，应出具企业法人营业执照正本
C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D. 民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书
E.
F. "
【多选题】
"29.☆☆下列哪些开户主体可以开立投融资性同业银行结算账户。___
A. 南京银行北京分行
B. 交通银行西安分行
C. 花旗银行上海分行
D. 工商银行王府井支行
E.
F. "
【多选题】
"30.☆☆下列主体可开设自由贸易账户的是（）。___
A. 甲公司上海分公司（在试验区注册）
B. 乙公司（在上海市徐汇区注册）
C. XYZLIMITED（注册在英属维尔京群岛）
D. 澳门银行（注册在澳门）
E.
F. "
【多选题】
"31.☆☆单位开户前对存在下列异常情况的，经营单位要加强对单位开户意愿的核查，组织两名工作人员上门实地核实后方可办理开户。（）___
A. 单位法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景情况不清楚
B. 开户行通过企业信用信息公示系统查询发现单位被列入“严重违法失信企业名单”的
C. 单位注册地和经营地均在异地（不包括境外机构）的
D. 开户行对单位有权经办人的身份信息存疑，要求其出示辅助证件，但拒绝出示的
E.
F. "
【多选题】
"32.☆☆同业银行结算账户可以开立（）。___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
E.
F. "
【多选题】
"33.☆☆存款人因开户许可证破损等原因申请换发开户许可证的，必须提供（）___
A. 《补（换）发开户许可证申请书》
B. 原开户许可证
C. 如原开户许可证遗失无法提供，应出具遗失证明
D. 单位开户证明文件
E.
F. "
【多选题】
"34.☆营业网点为存款人开立（）账户后，要书面通知其基本存款账户开户行。___
A. 基本
B. 一般
C. 专用
D. 增资
E.
F. "
【多选题】
"35.☆☆以下变更（）信息时，要以“其他”原因撤销所有银行结算账户后，再重新申请开立基本存款账户。___
A. 单位证明文件类型
B. 注册地地区代码
C. 存款人类别
D. 法定代表人
E.
F. "
【多选题】
"36.☆☆款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户所称的“有权经办人”可为（）___
A. 法定代表人
B. 单位负责人
C. 财务主管
D. 法定代表人指定授权人
E.
F. "
【多选题】
"37.☆☆在办理各类账户管理业务时，银行应加强对被授权人身份的审查，授权书中应载明的信息包括（）___
A. 被授权人的姓名
B. 被授权人的职务
C. 被授权人的身份证件
D. 授权事项
E.
F. "
【多选题】
"38.☆☆存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，应向银行出具（）___
A. 开立专用存款账户的证明文件
B. 单位负责人的身份证件
C. 内设机构（部门）负责人的身份证件
D. 单位授权该内设机构（部门）开户的授权书
E.
F. "
【多选题】
"39.☆☆☆下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述正确的有（）___
A. 开户银行应按规定进行登记、报批和报备，并妥善保管账户开立、变更和撤销资料档案
B. 开户银行为存款人开立单位结算账户，必须与存款人签订单位结算账户管理协议，以明确双方的权利和义务
C. 严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人”制度
D. 存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理
E.
F. "
【多选题】
"40.☆☆存在下列（）情况的，存款人可开立临时存款账户。___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 房屋维修资金存放
D. 注册验资
E.
F. "
【多选题】
"41.☆☆存款人打印“已开立银行结算账户清单”需提供以下哪些材料___
A. 经办人有效身份证件
B. 机构信用代码证
C. 基本存款账户开户许可证
D. 存款人密码
E.
F. "
【多选题】
"42.☆☆以下哪些不是我行账户业务的主管部门（）___
A. 运营管理部
B. 公司业务部
C. 计划财务部
D. 零售业务部
E.
F. "
【多选题】
"43.☆☆☆下列（）开户主体可以开立投融资性同业银行结算账户。___
A. 南京银行北京分行
B. 交通银行西安分行
C. 花旗银行上海分行
D. 中国农业银行股份上海联洋支行
E.
F. "
【多选题】
"44.☆☆对于存在下列()情形的，银行有权拒绝开户___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求其出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 授权经办人代理开户的
D. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
E.
F. "
【多选题】
"45.☆☆下列说法正确的是：（）___
A. 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B. 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D. 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
E.
F. "
【多选题】
"46.☆金融机构反洗钱培训的目的包括：（）___
A. 保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识
B. 让公众了解反洗钱知识
C. 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求
D. 掌握反洗钱工作必备的技能
E.
F. "
【多选题】
"47.☆关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是：（）。___
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E. 培训的对象是银行的全体人员
F. "
【多选题】
"48.☆金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（）。___
A. 由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正
B. 情节严重的，对涉及的金融机构处l万元以上5万元以下罚款
C. 情节严重的，对金融机构直接负责的董事、高级蕾理人员和其他直接责任人员。处l万元以上5万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证
E.
F. "
【多选题】
"49.☆☆以下说法正确的是：（）___
A. 银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B. 同一介质上保存有不同保存期限客户身份资科或记录的，应按最短期限保存
C. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D. 银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的。可被责令停业整顿或吊销经营许可证
E.
F. "
【多选题】
"50.☆☆☆根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（）___
A. 违反保密规定，泄露有关信息的
B. 故意提供虚假材料的
C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的
D. 未指定专人联络现场检查事项的
E.
F. "
【多选题】
"51.☆根据反洗钱法规定，金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）三项制度，履行反洗钱义务，预防洗钱活动。___
A. 客户身份识别制度
B. 客户身份资料和交易记录保存制度
C. 大额交易和可疑交易报告制度
D. 持续的员工培训制度
E.
F. "
【多选题】
"52.☆下列哪些不是地域风险因素：（）___
A. 客户账户资金主要来源、去向多为支持恐怖主义活动等严重犯罪的国家（地区）
B. 客户账户大量资金通过非面对面交易
C. 客户主要交易对手多为艺术品收藏、拍卖、娱乐场所
D. 客户账户频繁发生大额公转私交易
E.
F. "
