【单选题】
持卡人本人办理兰花卡书面挂失的，挂失手续办理完毕后，___可办理补领新存单（存折、银行卡）或支取存款。
A. 当日
B. 次日
C. 三天后
D. 以上答案都不是
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【单选题】
O、卡类凭证，柜面密码当日连续累计错误超过___次，密码临时锁定。密码临时锁定后，本人可以凭证件到柜面解锁一次。解锁后在原连续累计错误次数基础上继续累计，直至达到（ ）次锁定，则无法进行柜面解锁，需进行密码挂失。
A. 3,5
B. 5,20
C. 3,6
D. 5,15
【单选题】
电子现金账户办理销户登记（ ）后，持卡人须持本人有效身份证件及“电子现金账户现金领用单”至（）支取电子现金账户余额。___
A. 30天、电子现金账户销户网点
B. 30个工作日、任一营业网点
C. 30个工作日、电子现金账户销户网点
D. 30天、任一营业网点
【单选题】
个人活期开户可以是零余额开户、也可以是非零余额开户。非零开户人民币（）元起存，外币等值（）人民币的标准。___
A. 1;10
B. 1;20
C. 0.01;10
D. 0.01;20
【单选题】
个人账户维护要求本人办理，交易中的代理人仅指___。
A. 监护代理
B. 法定代理
C. 监护代理和法定代理
【单选题】
我行发行的金融IC卡账户包括___
A. 借记账户及电子现金账户
B. 贷记账户及电子现金账户
C. 借记账户、贷记账户及电子现金账户
D. 以上答案都不是
【单选题】
___周岁以下监护人代理开卡，视同本人，帐户不需再去激活。
【单选题】
在约定转存中活期帐户下限与自动转存基数须是___元或（ ）元的倍数。活期帐户必须保留最低余额。
A. 100
B. 500
C. 1000
D. 5000
【单选题】
兰花借记IC卡和兰花白金卡的电子现金账户（ ）借记功能，是一种具有圈存和消费功能的集成电路型银行卡，最高余额不得超过（ ）元人民币且（ ）密码。___
A. 有、1000、无
B. 无、2000、无
C. 无、2000、有
D. 无、1000、无
【单选题】
柜面密码连续累计错误（ ）次，密码临时锁定；密码连续累计错误（ ）次，密码锁定。自助设备（POS机，ATM机）（ ）次，（网银，手机银行）U盾密码连续累计错误（ ）次锁定。___
A. 3、10、3、5
B. 5、10、5、6
C. 5、20、3、6
D. 5、10、5、5
【单选题】
符合个人金融资产年日均达到___万元（含）条件的，客户填写《绍兴银行兰花白金卡资格审批表》，由授权中心审核通过。
【单选题】
单位领卡日次日起___天后自动开通社会保障市民卡社保功能，联机账户领卡日（）自动开通，如要提前开通需由本人持有效证件到市民卡服务点办理开通手续。
A. 30 当日
B. 30 次日
C. 45 当日
【单选题】
市民卡的联机账户的默认密码都为___
A. 000000
B. 666666
C. 身份证最后六位（如最后一位为字母，则为身份证号码第12-17位）
D. 身份证号码第12-17位
【单选题】
社会保障市民卡遗失后第一时间，拔打（ ）热线电话进行社保功能和联机账户挂失进行临时挂，失临时挂失有效期为（ ）天___
A. 12333；7
B. 96528；7
C. 12333；5
D. 96528；5
【单选题】
持卡人遗失卡片办理的挂失，社会保障市民卡的挂失补卡收费标准统一暂定为（）元/张（首张社会保障市民卡除外），系统自动识别收取费用。___
【单选题】
市民卡发卡交易码为？___
A. 7001
B. 7002
C. 7003
D. 7004
【单选题】
社会保障市民卡联机账户最高圈存金额为___
A. 500
B. 600
C. 700
D. 1000
【单选题】
市民卡补卡后，原卡押金（），电子钱包延时冻结，（）个工作日后自动划账转到联机账户。___
A. 不退还；3
B. 不退还；5
C. 退还；3
D. 退还；5
【单选题】
社会保障市民卡具有金融支付商业便民功能，以下说法正确的是___
A. 具有银行借记卡的部分功能，可办理个人理财、个人结算等各项业务，但不能办理第三方存管业务
B. 不可办理代扣代缴水电费、加油站、商场超市、餐饮、健身娱乐等各类在线消费与离线小额消费等。
C. 持卡人可在全国带有银联标识的自助取款机上办理取款、查询业务
D. 以上说法都错误
【单选题】
社会保障市民卡的电子钱包在完成充值后可支持公交出租车乘坐、公共自行车租借、景点游览、停车收费等功能，这一功能属于社会保障市民卡的哪一项功能___
A. 政府公共管理服务功能
B. 社会保障功能
C. 公用事业功能
D. 金融支付商业便民功能
【单选题】
市民卡申领未满___的无需提供电子照片，年满7周岁的儿童应当在满龄（ ）内及时到我行申请换领印有照片的社会保障市民卡。
A. 7周岁，6个月
B. 16周岁，1年
C. 18周岁，6个月
D. 7周岁，1年
【单选题】
___次输入错误的社保账户密码，则被锁定，社保账户密码请前往社保中心修改或重置。
【单选题】
受理___个工作日后客户凭《个人制卡信息确认回执单》和申领时的有效证件领取市民卡。
【单选题】
个人申领社会保障市民卡，其中“新制卡”在一下哪个系统中完成___
A. 核心系统
B. 市民卡服务平台
C. 制卡系统
D. 恒生系统
【单选题】
银联数据公司将制卡数据返回到我行后，由科技部刻制光盘移交给支行，填写《市民卡数据交接单》一式三份，需盖公章，移交方、接收方均为两人，需___作为监交人
A. 个金部
B. 会计部
C. 稽核部
D. 运营部
【单选题】
Y.公务卡每卡每日累计透支支取不得超过___元,且不得超过透支额度。
A. 1000
B. 2000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
公务卡新开卡，需申请查询密码时，申请重置标志为___
A. 1—申请
B. 2—重置
C. 3—查询
D. 1—查询
【单选题】
公务卡新开卡，需申请交易密码时，密码类型选为___，输入新的密码。
A. 申请密码
B. 预借现金密码
C. 查询密码
D. 交易密码
【单选题】
公务卡还款时，如遇银联故障或通讯超时，但我行核心系统已记账成功，需做___。
A. 申请还款
B. 还款确认交易
C. 还款撤销处理
D. 应联系客户确认入帐
【单选题】
取现透支累计金额不允许超出信用额度的___。
A. 40%
B. 50%
C. 60%
D. 80%
【单选题】
N、申请销户___天内，公务卡内仍可做还款交易，但不能取现透支。
【单选题】
公务卡最后还款日为2015年6月4日，则自扣日为___
A. 2015年6月4日
B. 2015年6月5日
C. 2015年6月6日
D. 2015年6月7日
【单选题】
公务卡CVV2：卡片背面签名栏上紧跟卡号末四位号码的___位数字，用作安全认证
【单选题】
公务卡每卡每日累计透支支取不得超过（）元，取现透支累计金额不允许超出信用额度的___。
A. 2000 50%
B. 3000 20%
C. 2000 30 %
D. 5000 100%
【单选题】
公务卡明细查询柜面可查询打印最近___个月的账单明细。
【单选题】
账单日至到期还款日之间的天数即为账单宽限期。本行账单宽限期为___ 天。
【单选题】
公务卡预借现金需支付利息，即自预借现金记账日起，以本金的___按日计息，至完全付清该笔款项为止。
A. 万分之一
B. 万分之三
C. 万分之五
D. 万分之十
【单选题】
公务卡违约金为持卡人未在到期还款日前偿还最低还款额而向银行支付的罚金。目前我行的收费标准为___
A. 最低还款额未还部分的5%，最低5元，最高1000元
B. 最低还款额未还部分的10%，最低5元，最高500 元
C. 最低还款额未还部分的5%，最低5元，最高500 元
D. 最低还款额未还部分的10%，最低5元，最高1000 元
【单选题】
目前我行公务卡收费标准中，短信费收取标准为___
A. 3元/月
B. 5元/月
C. 10元/月
D. 免费
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【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，采用债权转股权或以实物类资产出资入股方式处置不良金融资产的，应综合考虑_______，做出合理的出资决策。___
A. 入股企业的经营管理水平和发展前景
B. 转股债权或实物类资产的价值
C. 转股股权未来的价值趋势
D. 转股债权或实物类资产的变现程度
【多选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，采用以物抵债方式的，应当优先接受_______的实物类资产抵债。在考虑成本效益与资产风险的前提下，及时办理确权手续。___
A. 产权清晰
B. 权证齐全
C. 具有独立使用功能
D. 易于保管及变现
【多选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银信理财合作应当符合_______要求。___
A. 坚持审慎原则，遵守相关法律法规和监管规定
B. 银行、信托公司应各自独立核算，并建立有效的风险隔离机制
C. 信托公司应当勤勉尽责独立处理信托事务，银行不得干预信托公司的管理行为
D. 依法、及时、充分披露银信理财的相关信息
【多选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行开展银信理财合作，以下做法符合规定的有__________
A. 充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试
B. 理财计划推介中，明示理财资金运用方式和信托财产管理方式
C. 理财计划推介中，使用"预期收益率"的表述
D. 书面或者口头告知客户信托公司的基本情况
【多选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行和信托公司开展信贷资产证券化合作业务，应当遵守以下规定__________
A. 拟证券化信贷资产的范围、种类、标准和状况等事项要明确，且与实际披露的资产信息相一致
B. 银行不得干预信托公司处理日常信托事务
C. 贷款服务机构应按照约定及时向信托公司报告信贷资产的管理情况，并接受信托公司核查
D. 信托公司自主选择或由合作银行代为指定贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管机构，以及律师事务所、会计师事务所、评级机构等其他为证券化交易提供服务的机构
【多选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行以卖断方式向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产的，事先应通过_______等方式，将出售信贷资产、票据资产等资产的事项，告知相关权利人。___
A. 发布公告
B. 书面通知
C. 口头告知
D. 主动告知
【多选题】
甲银行与乙信托公司合作，甲银行将理财计划项下的资金委托乙信托公司管理运作。运作结束后，以下做法正确的是 。___
A. 乙信托公司收取信托文件约定的信托报酬
B. 乙信托公司不从信托财产中谋取任何利益
C. 乙信托公司将信托财产及其收益全部转移给甲银行
D. 银行按照理财协议收取费用后，将剩余的理财资产全部向客户分配
【多选题】
甲银行发行“牡丹花”系列理财产品，预期收益率高，吸引了广大市民前来购买。甲银行应根据客户的 提供与其风险承受力相适应的理财服务。___
A. 风险偏好
B. 风险认知能力
C. 银行存款金额
D. 风险承受能力
【多选题】
银监会非常重视强化对银行业金融机构案件防控工作的监管，为促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作，提高经营管理水平，维护银行业安全稳健运行，根据相关法律法规规定，将银行业案件防控工作力度与实施资本管理、市场准入等相挂钩。大型机构（集团并表资产超过2万亿元人民币）1年内若发生案件累计金额达到1亿元人民币，将对其实施以下 监管措施。___
A. 1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。
B. 1年内不得对外进行增资扩股补充核心资本。
C. 1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动。
D. 不得发起设立或投资入股非银行金融机构。
【多选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险可以分为_______风险、_______风险（包括黄金）、_______风险和_______风险。___
A. 汇率
B. 利率
C. 商品价格
D. 股票价格
【多选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，为了确保有效实施市场风险管理，商业银行应当将市场风险的识别、计量、监测和控制与全行的_______、_______和_______等经营管理活动进行有机结合。___
A. 风险管理
B. 战略规划
C. 业务决策
D. 财务预算
【多选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险限额包括_______、_______及_______等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。___
A. 交易限额
B. 投资限额
C. 风险限额
D. 止损限额
【多选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险存在于银行的_______和_______业务中。___
【多选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应建立及时有效的_______________、_______________、_______________，清晰有效地划分银行账户和交易账户，并建立相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。___
A. 市场风险分析报告机制
B. 重大市场风险应急机制
C. 新产品和新业务中的市场风险管理机制
D. 市场风险监测机制
【多选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，要严格_____、______、______的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。___
【多选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。发现有____、_____、_____以及_____等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。___
A. 涉黄
B. 涉赌
C. 涉毒
D. 未报告的股票买卖和经商办企业
【多选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对_____、_____、______等做出明确规定。___
A. 对账频率
B. 对账准确率
C. 对账对象
D. 可参与对账人员
【多选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容至少包括_______________ ___
A. 声誉风险排查
B. 声誉事件分类分级管理
C. 声誉事件应急处置
D. 声誉风险事前评估
【多选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件，相关处置措施至少应包括_______________ ___
A. 在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施。
B. 指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责。
C. 按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息
D. 实时关注分析舆情，动态调整应对方案
【多选题】
<FONT face=Verdana>2008年6月12日,国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金使用审计情况公告, 其中曝光了XX银行绵阳涪城支行用“抗震救灾特别费”为该行职工购买名牌运动鞋一事。公告发布后,多家媒体对此新闻做了报道转载。据悉, 购置运动鞋的“抗震救灾特别费”为该行四川省分行核批给该支行的财务费用。但个别媒体和部分网友将这笔款项误认为社会救灾捐款,对此进行严厉谴责,加剧了公众的愤怒,引起巨大社会反响。获悉有关网络舆情后,该银行迅速采取措施,调查核实情况,并及时向当地监管部门汇报情况,对化解这起声誉危机起到了关键作用。该银行主要采取以下三方面应对方式。1、明确要求四川省分行立即查办。在第一时间责任该支行主要负责人停职检查, 并依法依纪、从严处理相关负责人。2、学习当地监管部门下发的《进一步加强抗震救灾资金物资管理的紧急通知》,进一步明确工作要求。3 、及时发布信息。6月12日下午,该行专门向各大媒体发送新闻通稿,公布银行采取的工作举措。6月13日,各大媒体均对此进行了报道,及时的信息公开和发布有效地避免了事态的扩大。依据《商业银行声誉风险管理指引》规定，该行分别运用了以下哪些方法进行声誉风险处置______</FONT>___
A. 在重大声誉事件发生后，及时启动应急预案，采取应对措施；
B. 指定高级管理人员，明确处置权限和职责
C. 及时对外发布相关信息
D. 及时向银监会或其派出机构递交处置方案
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行合规风险管理体系应包括以下那些基本要素__________________
A. 合规政策
B. 合规管理部门的组织结构和资源
C. 合规风险管理计划
D. 合规文化培育
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，_______________应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。___
A. 董事会
B. 股东会
C. 高管层
D. 监事会
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责__________________
A. 审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B. 审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决
C. 授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D. 商业银行章程规定的其他合规管理职责
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责__________________
A. 制定书面的合规政策
B. 贯彻执行合规政策
C. 任命合规负责人
D. 及时向董事会或其下设委员会、监事会报告部分重大违规事件
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应根据业务条线和分支机构的_______________、_______________设立相应的合规管理部门。___
A. 经营范围
B. 业务规模
C. 经营水平
D. 业务范围
【多选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括__________________
A. 合规管理部门的功能和职责
B. 合规管理部门的权限
C. 合规负责人的合规管理职责
D. 设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》规定，银行业金融机构发展不仅要关注经济指标，而且要关注_______________、_______________和_______________。___
A. 人文指标
B. 环境指标
C. 资源指标
D. 社会指标
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，压力测试用于分析假定的、极端但可能发生的不利情景对银行资产组合的冲击程度，进而评估其对银行的_______的负面影响。___
A. 资产质量
B. 信用风险
C. 盈利能力
D. 流动性
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行压力测试体系应包含以下基本要素：__________
A. 治理结构
B. 政策文档
C. 方法流程
D. 保障支持
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行董事会应当承担压力测试管理的最终责任，履行以下职责：__________
A. 审核并批准压力测试政策
B. 监督高级管理层对压力测试进行有效管理
C. 审阅经高管层审定有重大影响的压力测试报告
D. 其他有关职责
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，明确_______在压力测试管理中的职责及报告路线。___
A. 董事会
B. 监事会（监事）
C. 高级管理层
D. 其它相关部门
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下属于商业银行压力测试政策的是：__________
A. 压力测试的管理目标
B. 压力测试的组织结构
C. 压力测试的流程与频度
D. 压力测试的文档管理
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行文档记录应该包括压力测试的__________
A. 风险因素
B. 传导机制
C. 数据来源
D. 方法论
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，从事复杂业务的商业银行在对新业务进行潜在重大风险进行专项压力测试外还应该结合本行实际充分考虑_________
A. 票据贴现
B. 资产证券化业务
C. 包销业务
D. 高杠杆交易对手违约的影响
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应定期开展压力测试，压力测试的频度应根据_________
A. 风险类型
B. 外部环境和监管要求
C. 风险水平
D. 市场风险
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下属于商业银行反映压力测试结果的承压指标的是_________
A. 资产价值
B. 资产质量
C. 会计利润
D. 监管资本
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下属于压力测试结果在商业银行的各项管理决策中的应用范围的是_________
A. 制定战略性业务决策
B. 编制会计报表
C. 设定风险偏好
D. 开展内部资本充足和流动性评估
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行应该针对压力测试结果采取必要的改进措施，以下属于改进措施的是_________
A. 重组、变现、终止和对冲风险头寸
B. 增加风险缓释
C. 提高信贷审批标准
D. 编制经营规划
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行应将压力测试纳入内部审计的范围，内审部门应履行以下职责_________
A. 定期审查和评估压力测试体系的适用性和有效性
B. 评估高级管理层的履职是否充分
C. 评估压力测试过程文档是否完备
D. 评估压力测试结果内部应用是否充分
【多选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下属于银监会及其派出机构采取的检查评估手段的是_________
A. 要求银行提交压力测试政策、报告等相关文档材料
B. 对压力测试的各级人员进行访谈
C. 加大压力测试结果在经营决策中的运用
D. 利用银行的基础数据独立开展压力测试，以验证银行压力测试结果的可靠性
