【单选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
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相关试题
【单选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【单选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【单选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【单选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【单选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【单选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【单选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【单选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【单选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【单选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【单选题】
M、可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【单选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【单选题】
居住在中国境内___周岁以上的中国公民，在我行可独立开立个人银行账户。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 以上都不对
【单选题】
我行以_________的形式对客户信息进行管理。___
A. 、身份证号
B. 卡号
C. 账号
D. 客户号
【单选题】
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
下列哪项不是“1701个人信息建立”的必输项___
A. 性别
B. 国籍
C. 邮政编码
D. 住所地/单位地址
【单选题】
建立个人客户信息，柜员点击“公共业务”—“客户信息”—“___个人客户信息建立”进入录入界面。
A. 1701
B. 1702
C. 1703
D. 1704
【单选题】
若本人未满___周岁，须由监护人代为办理，需提供监护人的身份证，本人身份证或户口簿，以及证明监护人关系的户口簿。如果户口簿无法证明监护人关系，需额外提供能证明监护人关系的证明（如公证证明、派出所的子女关系证明、法院判决、出生证明等）。
【单选题】
外国公民来我行开户时应出具___外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
A. 护照或外国人永久居留证
B. 护照或其他有效旅行证件
C. 护照或村民居委会证明
D. 护照或往来大陆通行证
【单选题】
香港、澳门特别行政区居民应凭___建立个人客户信息。
A. 护照
B. 港澳居民往来内地通行证
C. 中国护照
D. 台湾居民往来往大陆通行证
【单选题】
客户申请客户信息维护需凭有效身份证件办理，对于证件或证件号码变更的，还应提供___
A. 发证机关等有权机关出具的相关证明文件
B. 户籍所在地公安机关的设分变更证明
C. 村委会出具的证明
D. 公安机关出具的证明
【单选题】
为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金方式解付应解汇款、银行汇票、银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值___美元（含）以上的应出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。
A. 1000
B. 2000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
以下哪一项不属于出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务___
A. 开立个人结算账户，开立客户号
B. 变更存款人证件类型、证件号码
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的
D. 为不在本机构开立账户的客户提供银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值5000美元（含）以上的
【单选题】
自助柜员机吞没卡领卡需要___。
A. 出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件的业务。
B. 出示身份证件，进行联网核查，交易中录入身份证号码。
C. 出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码。
【单选题】
本人及代理人客户办理人民币单笔___元（含）以上或外币等值（）美元（含）以上现金存取款业务时，需要出示身份证件。
A. 5万 5千
B. 5万 1万
C. 10万 5千
D. 10万 1万
【单选题】
当办理个人业务无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应当___。
A. 拒绝为该客户办理相关业务
B. 挂失业务须进一步核实个人居民身份证的真伪后再决定是否办理
C. 当确认该身份证件属虚假证件，应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门
D. 客户提供其他能证明其身份的有效证件后继续为客户办理业务
【单选题】
下列哪些业务需要出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务？___
A. 办理定期储蓄账户提前支取
B. 水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立及撤销
C. 自助柜员机吞没卡领卡
D. 对于代理现金存款业务，如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时
【单选题】
临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应向___报告，并及时向公安机关报案。
A. 会计部
B. 人保部
C. 运营部
D. 科技部
【单选题】
身份审核是通过公安部和___系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。
A. 银行监督管理局
B. 各级人民政府
C. 人民银行
D. 银行机构
【单选题】
以下需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码的业务是？ ___
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的；以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的；
B. 办理定期储蓄账户提前支取；
C. 非首次在我行开立的储蓄账户；
D. 开立个人结算账户，开立客户号；变更存款人证件类型、证件号码
【单选题】
下列不允许在柜面做修改的是：___
A. 营业执照号
B. 开户许可证号（基本存款账户信息）
C. 法人姓名
D. 客户号
【单选题】
T.法人到一般户开户银行申请变更时，___应放入虚拟柜员传票。
A. 《开立单位银行结算账户申请书》第二联
B. 营业执照复印件
C. 开户许可证原件
D. 信用机构代码证复印件
【单选题】
开户许可证核准日期不能___当前日期。
【单选题】
企业销户时，若1603账户综合查询中账户属性有“贷款还款账户签约”去哪消除？___
A. 1603账户综合查询
B. 2402 对公账户信息维护
C. 1704公司客户信息维护
D. 24021对公账户信息维护（远程授权）
【单选题】
客户信息开立时所打印通用凭证盖什么章？___
【单选题】
公司客户信息建立后柜员传票___作主凭证,
A. 通用凭证第一联
B. 通用凭证第二联
C. 《开立单位银行结算账户申请书》第一联
D. 《开立单位银行结算账户申请书》第二联
【单选题】
基本存款账户开户前，开户行先通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）审核拟开立企业的基本存款账户的___性
【单选题】
单位成立破产清算组可在我行申请开立一个___账户。
A. 基本存款
B. 一般存款
C. 临时存款
D. 专用存款
【单选题】
一般存款账户不得办理___。
A. 现金缴存
B. 现金支取
C. 资金收入转账
D. 资金付出转账
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【单选题】
___即国家性质，是国家的阶级本质，是指社会各阶级在国家生活中的地位和作用。
A. 根本政治制度
B. 基本政治制度
C. 国体
D. 政体
【单选题】
我国宪法规定: 中华人民共和国是工人阶级领导的、以工农联盟为基础的人民民主专政的社会主义国家”，人民民主专政是我国的___。
A. 政体
B. 国体
C. 基本政治制度
D. 根本政治制度
【单选题】
我国的根本政治制度是___。
A. 人民民主专政
B. 民主区域自治制度
C. 基层群众自治制度
D. 人民代表大会制度
【单选题】
___是中国社会主义民主政治最鲜明的特点，是人民当家作主的重要途径和最高实现形式，是社会主义政治文明的重要制度载体，是我国的根本政治制度。
A. 人民民主专政
B. 民主区域自治制度
C. 基层群众自治制度
D. 人民代表大会制度
【单选题】
人民代表大会制度是我国的___。
A. 政体
B. 国体
C. 基本政治制度
D. 根本政治制度
【单选题】
依照我国宪法，人民行使国家权力的机关是___。
A. 全国人民代表大会
B. 地方各级人民代表大会
C. 全国人民代表大会和地方各级人民代表大会
D. 国务院
【单选题】
基层民主的主要实现形式、人民当家作主最有效、最广泛的途径是___。
A. 民族区域自治
B. 基层群众自治
C. 人民代表大会
D. 政治协商制度
【单选题】
___是指一国通过宪法和法律调整以生产资料所有制为核心的各种基本经济关系的规则、原则和政策的总和
A. 社会主义公有制
B. 政治协商制度
C. 基本经济制度
D. 基本政治制度
【单选题】
我国宪法规定: 中华人民共和国的社会主义经济制度的基础是___。
A. 生产资料的社会主义公有制
B. 消灭剥削的制度
C. 坚持按劳分配为主体
D. 人民当家作主
【单选题】
___是调整平等主体的自然人、法人和非法人组织之间的人身关系和财产关系的法律规范，遵循民事主体地位平等、自愿、公平、诚信、公序良俗、有利于节约资源和保护生态环境等基本原则。
【单选题】
“遵循民法的基本原则，同时秉承保障商事交易自由、等价有偿、便捷安全等原则”指的是___。
A. 商法
B. 经济法
C. 社会法
D. 行政法
【单选题】
我国制定的___，规定民事活动必须遵循的基本原则和一般性规则，对民法基本原则、民事主体、民事权利、民事法律行为、民事责任和诉讼时效等作出规定，既构建了我国民事法律制度的基本框架，也为各分编的规定提供依据。
A. 宪法相关法
B. 罪刑法定原则
C. 民法总则
D. 民事诉讼法
【单选题】
___是关于行政权的授予、行政权的行使以及对行政权监督的法律规范，调整的是行政机关与行政管理相对人之间因行政管理活动发生的关系。
A. 民法
B. 刑法
C. 社会法
D. 行政法
【单选题】
___是国家从社会整体利益出发，对经济活动实行干预、管理或者调控的法律规范。是国家对市场经济进行适度干预和宏观调控的法律手段和制度框架，旨在防止市场经济的自发性和盲目性所导致的弊端。
A. 经济法
B. 社会法
C. 商法
D. 行政法
【单选题】
___是调整劳动关系、社会保障、社会福利和特殊群体权益保障等方面的法律规范。
A. 经济法
B. 商法
C. 社会法
D. 民法
【单选题】
___是规定犯罪与刑罚的法律规范。
A. 宪法相关法
B. 行政法
C. 刑法
D. 诉讼法
【单选题】
___确立了当事人有平等的诉讼权利、根据自愿和合法的原则进行调解、公开审判、两审终审等民事诉讼的基本原则和制度。
A. 刑事诉讼法
B. 行政诉讼法
C. 诉讼法
D. 民事诉讼法
【单选题】
___是规范国家司法活动解决社会纠纷的法律规范
A. 民法
B. 刑法
C. 诉讼法
D. 非诉讼程序法
【单选题】
___是规范仲裁机构或者人民调解组织解决社会纠纷的法律规范。
A. 民法
B. 刑法
C. 诉讼法
D. 非诉讼程序法
【单选题】
“天下之事，不难于立法，而难于法之必行。”反映的是___
A. 科学立法
B. 严格执法
C. 公正司法
D. 全民守法
【单选题】
“理国要道，在于公平正直。” 反映的是___
A. 科学立法
B. 严格执法
C. 公正司法
D. 全民守法
【单选题】
“立善法于天下，则天下治；立善法于一国，则一国治。” 反映的是___
A. 科学立法
B. 严格执法
C. 公正司法
D. 全民守法
【单选题】
“邦国虽有良法，要是人民不能全部遵循，仍然不能法治。” 反映的是___
A. 科学立法
B. 严格执法
C. 公正司法
D. 全民守法
【单选题】
___是中国特色社会主义最本质的特征，是社会主义法治最根本的保证。
A. 党的领导
B. 人民当家作主
C. 依法治国
D. 依宪治国
【单选题】
要把党的领导贯彻到依法治国全过程和各方面，坚持___。
A. 依法治国与以德治国相结合
B. 以保障人民根本权益为出发点和落脚点
C. 党的领导、人民当家作主、依法治国相统一
D. 公平正义是法治的生命线
【单选题】
我国依法治国的主体和力量源泉是___。
A. 共产党
B. 工人阶级
C. 农民
D. 人民
【单选题】
___是社会主义法律的基本属性，是社会主义法治的基本要求。
【单选题】
___是治国理政的基本方式，依法治国是基本方略，具有根本性、决定性和统一性，它强调对任何人都一律平等，任何人都必须遵守法律。
【单选题】
通过在全社会培育、弘扬社会主义核心价值观和社会主义道德，对不同人群提出有针对性的道德要求，指的是___。
A. 以德治国
B. 依法治国
C. 依宪治国
D. 民主治国
【单选题】
法治和德治对社会成员都具有约束作用，但约束作用的内在要求和表现形式不同，法治发挥作用主要通过___。
A. 内心信念
B. 传统习俗
C. 国家强制力
D. 社会舆论
【单选题】
以法治价值和法治精神为导向，运用法律原则、法律规则、法律方法思考和处理问题的思维模式，称为___。
A. 法治观念
B. 法治意识
C. 法治思维
D. 法治信仰
【单选题】
法律至上是指___。
A. 任何人无论权力大小、职位高低，必须遵守法律，违反法律都要受到惩罚
B. 在国家或社会的所有规范中，法律是地位最高、效力最广、强制力最大的规范
C. 法律是约束权力最大的“笼子”，具有制约公权力的重要功能
D. 法律在本国主权范围内对所有人具有普遍的约束力
【单选题】
法律在本国主权范围内对所有人具有普遍的约束力，所有国家机关、社会组织和公民个人都必须遵守法律，依法享有和行使法定职权与权利，承担和履行法定职责与义务。指的是___。
A. 法律的至上性
B. 法律的普遍适用性
C. 法律的不可违抗性
D. 法律的制约性
【单选题】
当同一项社会关系同时受到多种社会规范的调整而多种社会规范又相互矛盾时，要优先考虑法律规范的适用，是指___。
A. 法律的优先适用性
B. 法律的普遍适用性
C. 法律的科学性
D. 法律的不可违抗性
【单选题】
___是指法律必须遵守，违反法律要受到惩罚。任何人不论权力大小、职位高低，只要有违法犯罪行为，就要依法追究其法律责任。
A. 法律的普遍适用性
B. 法律的至上性
C. 法律的制约性
D. 法律的不可违抗性
【单选题】
权力制约是指___。
A. 在国家或社会的所有规范中，法律是地位最高、效力最广、强制力最大的规范
B. 所有国家机关、社会组织和公民个人都必须遵守法律，依法享有和行使法定职权与 权利，承担和履行法定职责与义务
C. 国家机关的权力必须受到法律的规制和约束。
D. 任何人不论权力大小、职位高低，只要有违法犯罪行为，就要依法追究和承担法律责任
【单选题】
权力由法定，即法无授权不可为，是指___。
A. 国家机关的权力必须受到法律的规制和约束
B. 国家权力的运行和行使必须接受各种形式的监督
C. 国家工作人员违法行使权力必须受到法律的追究和制裁
D. 国家机关的职权必须来自法律明确的授予
【单选题】
国家机关在获得权力的同时必须承担相应的职责和责任，是指___。
A. 权力由法定
B. 有权必有责
C. 用权受监督
D. 违法受追究
【单选题】
国家权力的运行和行使必须接受各种形式的监督，是指___。
A. 权力由法定
B. 有权必有责
C. 用权受监督
D. 违法受追究
【单选题】
国家工作人员违法行使权力必须受到法律的追究和制裁，是指___。
A. 权力由法定
B. 有权必有责
C. 用权受监督
D. 违法受追究
