【多选题】
批量开户业务需要审核以下哪些资料___
A. 批量开户清单内容是否与所提供身份证复印件一致，清单每页是否加盖单位公章或单位财务章；
B. 身份证复印件是否清晰，是否加盖单位公章或单位财务章，证件是否处于有效期内；
C. 转账支票日期书写是否正确，金额是否与清单金额一致，书写是否清晰，正确，支票用途是否与实际业务相符，出票人签章是否与银行预留印鉴相符；
D. 进账单必须记载项是否记载齐全、准确，各联是否套写，联次是否齐全。
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【多选题】
批量开户有失败的情况下，新开户的主凭证后需要附以下___凭证作为附件
A. 单位提供的开户清单
B. 客户的身份证复印件（未成功的不用放）
C. 批量代发开户失败清单
D. 批量代发开户清单
【多选题】
企业网银客户开通企业网银代发工资功能需___
A. 持营业执照、法人身份证件、
B. 代理人身份证件原件、复印件、
C. 法人授权书
D. 《绍兴银行代发工资业务协议书》
【多选题】
银行违反《账户管理办法》规定为存款人多头开立银行结算账户的，给予警告并处以___罚款。
A. 1000元
B. 5000元以上3万元以下
C. 5 万元以上10万元以下
D. 5万元以上30万元以下
【多选题】
开户行必须遵循___的原则，坚持单位结算账户开立的核实制度，严格审查客户提交的证明文件的真实性、完整性、合规性。
A. “了解你的客户”
B. “认识你的客户”
C. “熟悉你的客户”
D. “对客户一视同仁”
【多选题】
临时存款账户的有效期限应根据有关证明文件确定的期限或存款人的需要确定，但有效期限最长不得超过___年。
【多选题】
以下哪种情况存款人不可以申请开立临时存款账户___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 注册验资
D. 收入汇缴资金和业务支出资金
【多选题】
建立银行结算账户定期回访制度是指除基本账户外其他账户开立后___内，应由客户经理或指定人员到单位客户的经营（办公）场所进行实地回访核实。
A. 三日
B. 一个月
C. 三个月
D. 半年
【多选题】
因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，存款人应使用的名称为___。
A. 存款人名称
B. 隶属单位名称
C. 固定名称
D. 下属单位名称
【多选题】
V、根据资金的使用与管理，下列哪些资金可以开立专用存款账户。___
A. 财政预算外资金
B. 单位银行卡备用金
C. 党、团、工会设在单位的组织机构经费
D. 注册验资资金
【多选题】
人民币单位结算账户，按按照用途分类可分为___
A. :基本存款账户
B. :一般存款账户
C. :专用存款账户
D. :临时存款账户
【多选题】
有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户___
A. :设立临时机构
B. :异地临时经营活动
C. :注册验资
D. :异地建筑施工及安装单位
【多选题】
下列关于账户印章说法正确的是___ 。
A. T.无字号的个体工商户的预留银行签章是“个体户XX”字样加营业执照上载明的经营者签字或盖章
B. 名称使用规范化简称的，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称必须与账户名称保持一致。
C. 单位客户的预留签章应为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权代理人的签名或盖章
【多选题】
某单位财务前来我行开立一般存款账户，需要提供___原件资料。
A. 营业执照正/副本或营业执照电子版
B. 法人身份证
C. 代理人身份证
D. 法人亲笔签名并加盖单位公章的授权书原件
E. 机构信用代码证
【多选题】
开户行必须遵循“了解你的客户”的原则，坚持单位结算账户开立的核实制度，严格审查客户提交的证明文件的___
A. 真实性
B. 完整性
C. 合规性
D. 安全性
【多选题】
下列哪些资金的管理和使用，存款人可以申请开立专用存款账户。___
A. 更新改造资金
B. 信托基金
C. 基本建设资金
D. 单位银行卡备用金
E. 证券交易结算资金
【多选题】
1703-公司客户信息建立交易必需影像添加以下哪些账户资料？___
A. 营业执照或其它证明文件
B. 法定代表人身份证及联网核查
C. 单位银行结算账户综合服务申请表
D. 实控人身份证明资料
【多选题】
临时存款账户有效期限和展期期限合计不得超过___。
【多选题】
下列说法错误的是___
A. 一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取
B. 单位银行卡的资金必须由其基本存款账户转账存入，该账户不得办理现金收付业务
C. 收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金
D. 业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外，只收不付，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理
【多选题】
一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户___办理现金缴存，但（ ）办理现金支取。
A. 可以 可以
B. 可以 不得
C. 不得 可以
D. 不得 不得
【多选题】
单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，应于___个工作日内向开户行提交正式公函申请变更，填写《变更人民币银行结算账户申请书》，并出具有关部门的证明文件。
【多选题】
银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起___天内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
【多选题】
F、单位客户日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过___办理。
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【多选题】
G、一般存款账户开户时，哪份证明文件可不用提供。___
A. 开户许可证（基本存款账户信息）
B. 机构信用代码证
C. 营业执照
D. 法人身份证
【多选题】
根据最新《企业银行结算账户管理办法》，以下哪类账户无需人民银行核准___
A. 企业设立的单独核算的食堂、幼儿园、招待所等开立基本存款账户
B. 预算单位开立基本存款账户、专用存款账户
C. 企业破产清算组作为临时机构开立临时存款账户
D. 境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户开立基本存款账户
【多选题】
单位银行结算账户综合服务协议签署表（2019版）中的协议名称减少了___。
A. 支票票据行为诚信承诺书
B. 单位客户对账服务协议
C. 人民币单位银行结算账户管理协议
D. 浙江省银行账户/支付账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书
【多选题】
以下哪些专用账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。___
A. 社会保障基金
B. 基本建设资金
C. 更新改造资金
D. 政策性房地产开发资金
E. 住房基金
F. 金融机构存放同业资金账户
【多选题】
对于存在以下哪几种___情形的企业，开户银行应当采取上门核实的方式，加强账户审核力度，加深尽职调查深度，确有异常的可采取延长开户审查期限等措施。
A. 法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉
B. 同一地址注册大量企业
C. 同一人作为法定代表人注册大量企业
D. 同一人代理不同企业银行账户
E. 名称或经营范围中涉及“财富”、“网络科技”、“投资管理”、“资产管理”、“融资”、“金融服务”、“金融外包”等敏感字样的客户。
【多选题】
对于存在以下哪些情况的企业，银行有权拒绝开户___
A. 不配合银行客户身份识别和开户审核
B. 开户理由不合理
C. 开户业务与客户身份不相符
D. 有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动
【多选题】
单位企业开立存款账户时同时需开通短信提醒业务，无纸化操作6201短信业务开通时，需采集上传以下哪些影像___
A. 法人身份证正反面
B. 经办人身份证正反面
C. 客户头像（场景照）
D. 法人授权书
E. 营业执照正/副本
【多选题】
十九、印鉴变更手续费（ ），印鉴挂失手续费___。
A. 10元，10元
B. 10元，20元
C. 50元，50元
D. 10元，50元
【多选题】
单位客户的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应___个工作日内向开户行提交正式公函申请变更。
【多选题】
存款人因名称变更等原因需变更预留公章、财务专用章的，应向开户银行提交___。
A. 印鉴卡（客户留存联）、
B. 开户许可证（基本存款账户信息）
C. 更名后的营业执照等相关证明文件（事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书）
D. 如原来的公章已收回应出具公安部门出具的证明
【多选题】
由普通基本账户转换成试点基本账户时，2403产品转换应上传影像___
A. 营业执照正/副本
B. 法人身份证及联网核查
C. 特殊业务审批单（主办会计签字）
D. 单位银行结算账户综合服务协议签署表
E. 综合协议
【多选题】
预留印鉴卡资料须按规定的项目填写，内容准确、完整。其中___为不可更改要素，其他要素在预留时需要更改的，必须由营业机构经办人员在更改处签章，经换人审核并签章确认。
A. 签章样式
B. 账户名称及账号
C. 地址
D. 账户性质
E. 启用日期
【多选题】
破产清算组可持人民法院的批文申请开立___。
A. 基本存款账户
B. 专用存款账户
C. 临时存款账户
D. 一般存款账户
【多选题】
银行撤销单位结算账户，于撤销账户___个工作日内，向人民银行报告
【多选题】
账户结清后___将款项一次性划出，（ ）发生其他金融交易。
A. 允许 不允许
B. 允许 允许
C. 不允许 允许
D. 仅允许 不允许
【多选题】
经办柜员对验印系统中的印鉴记录做销户处理，在客户交回的印鉴卡和本行留存的印鉴卡上标注“注销”字样并签章，___予以审核授权。
A. 柜员相互
B. 会计主管
C. 支行行长
D. 运管科长
【多选题】
对于久悬或已转收益的帐户，进行销户，需先行___进行帐户激活，再按正常帐户的销户步骤进行操作。
A. 2920
B. 2613
C. 2409
D. 2408
【多选题】
有下列情形之一的，存款人应向开户行提出撤销银行结算账户的申请：___
A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭的。
B. 注销、被吊销营业执照的。
C. 因迁址需要变更开户银行的。
D. 其他原因需要撤销银行结算账户的。
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【多选题】
违反系统安全规定具体表现在（ ）和系统崩溃重新存储、请求批处理失败、对账错误等。___
A. 突破存储限制
B. 系统信息传递/修改信息传送失败
C. 第三方界面失败
D. 系统无法完成任务
E. 数据崩溃
【多选题】
在银行的操作风险管理实践中，还可以从原因、损失事件、影响等角度进行多维度分类和评级，以便运用于（ ）等操作风险管理流程，提升管理效率。___
A. 风险与控制评估
B. 关键风险指标
C. 损失数据收集
D. 检查
E. 整改及操作风险报告
【多选题】
在一级操作风险原因分类中，属于导致操作风险损失事件发生的外部原因的是（ ）。___
A. 经营活动
B. 环境
C. 政治
D. 监管
E. 破坏或事故
【多选题】
下列操作风险属于外部事件的是（ ）。___
A. 外部欺诈
B. 洗钱
C. 政治风险
D. 数据/信息质量
E. 系统的稳定性、兼容性、适宜性
【多选题】
操作风险评估的评估阶段包括（ ）。___
A. 识别和评估固有风险
B. 识别和评估现有控制
C. 评估剩余风险
D. 提出优化方案
E. 吸收和消化损失
【多选题】
根据银监会的相关规定，我国银行操作风险存在于（ ）以及计算机等领域。___
A. 授信
B. 资金业务
C. 存款业务
D. 中间业务
E. 会计
【多选题】
柜台业务范围广泛，包括（ ）和会计核算、账务处理等各项操作。___
A. 账户管理
B. 存取款
C. 现金库箱
D. 印押证管理
E. 票据凭证审核
【多选题】
关键风险指标通常包括（ ）地区数量、变动水平、产品复杂程度和自动化水平等。___
A. 交易量
B. 员工水平
C. 技能水平
D. 市场变动
E. 产品成熟度
【多选题】
代理业务是指银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用，包括（ ）代理保险业务、代理其他银行的银行卡收单业务等。___
A. 代理政策性银行业务
B. 代理中央银行业务
C. 代理银行业务
D. 代收代付业务
E. 代理证券业务
【多选题】
按照法人信贷业务的流程，可大致分为、（ ）和贷后管理。___
A. 评级授信
B. 贷前调查
C. 信贷审查
D. 信贷审批
E. 贷款发放
【多选题】
资金交易业务是指银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动，包括（ ）黄金买卖、金融衍生产品交易等业务。___
A. 资金管理
B. 资金存放
C. 资金拆借
D. 债券买卖
E. 外汇买卖
【多选题】
关键风险指标监控应遵循（ ）原则。___
A. 整体性
B. 重要性
C. 敏感性
D. 可靠性
E. 有效性
【多选题】
损失数据收集应遵循如下原则（ ）。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 统一性原则
D. 谨慎性原则
E. 流动性原则
【多选题】
关键风险指标监控由（ ）等步骤组成。___
A. 设置关键风险指标
B. 监控分析
C. 报告关键风险指标
D. 更新关键风险指标
E. 资信评估
【多选题】
操作风险损失不单指由于操作造成的损失，它包括多种多样的形式，例如（ ）。___
A. 出纳错误
B. 抢劫
C. 暴雨等造成的资产和人员损失
D. 意外丢失客户资料导致的赔偿或罚款
E. 工作用车交通事故导致的赔偿或罚款
【多选题】
银行应首先确定操作风险损失数据收集的流程及报送路线，并对涉及的各个环节进行详细说明。具体来看，损失数据收集主要包括如下核心环节（ ）。___
A. '损失事件识别'
B. '损失事件填报'
C. '损失金额确定'
D. '损失事件信息审核'
E. '损失数据收集验证'
【多选题】
在开展损失数据收集验证时，应根据验证的目标、领域或对象收集所需的信息和材料，验证中可以使用的信息或材料包括但不限于（ ）。___
A. 针对操作风险损失及成本的应收及暂付款、营业外支出等相关账务处理
B. 不良贷款的责任认定信息
C. 内、外部案件
D. 行政处罚
E. 被诉的案件
【多选题】
银行可通过以下几个步骤建立和应用关键指标体系（ ）。___
A. 识别和定义备选关键指标
B. 关键指标所用数据收集和验证
C. 关键指标|萄值设定
D. 关键指标评估和选取
E. 关键指标报告和监测
【多选题】
根据《银行资本管理办法（试行）》附件12的规定，银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件有（ ）。___
A. 银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线
B. 银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
C. 银行应当系统性地收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，包括各业务条线的操作风险损失金额和损失频率
D. 银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控
E. 银行应当制定全行统一的业务连续性管理政策措施
【多选题】
操作风险高级计量法的技术要点主要包括：一是制定数据清洗标准和使用规则；二是确定模型构建流程。逐项形成包括频率和严重度的分布选择（ ）等关键环节的解决方案，最终形成具有本行特点的AMA 模型计量流程和办法。___
A. 情景分析数据使用
B. 蒙特卡罗模拟
C. 相关性处理
D. 保险缓释
E. BEICF 资本分配
【多选题】
外部损失数据清洗标准包括（ ）等。___
A. 阈值设定
B. 时间窗口选择
C. 汇率处理方式
D. 如何进行规模调整
E. 如何进行BEICF 调整
【多选题】
为了提升整体风险的监管以及银行中成长型业务的风险管理和控制，巴塞尔委员会从以下方面指明了如何建立健全风险管理体系（ ）。___
A. 董事会与高管层积极主动监管
B. 合理的政策、程序与限定
C. 及时并完整地对风险进行识别、评估、缓释、控制、监测与报告
D. 健全的内部控制
E. 重新定价风险
【多选题】
《银行资本管理办法（试行）》的实施，对银行的信息系统和数据质量又提出了巨大的挑战，包括（ ）。___
A. 数据/信息质量
B. 违反系统安全规定
C. 系统设计/开发的战略风险
D. 系统的稳定性、兼容性、适宜性
E. 风险损失估计
【多选题】
一级操作风险原因分类有（ ）以及政治、监管和破坏或事故等。___
A. 信息科技系统
B. 流程
C. 人员
D. 经营活动
E. 环境
【多选题】
银行在全行范围内开展操作风险的自我评估，有助于（ ）。___
A. 实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B. 化和完善各项作业流程
C. 在自我评估的基础上建立操作风险事件数据库
D. 为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础
E. 促进风险管理文化的转变
【多选题】
外包服务管理实施流程分为（ ）等环节。___
A. 立项
B. 采购
C. 合同管理
D. 持续管理与监督
E. 资信评估
【多选题】
业务连续性计划应当是一个全面的计划，与银行经营的规模和复杂性相适应，强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划，具体包括：（ ）和持续经营意识培训等方面。___
A. 业务和技术风险评估
B. 面对灾难时的风险缓释措施
C. 常年持续性/经营性的恢复程序和计划
D. 恰当的治理结构
E. 危机和事故管理
【多选题】
个人信贷业务是国内银行竞相发展的零售银行业务，包括（ ）等业务品种。___
A. 个人住房按揭贷款
B. 个人大额耐用消费品贷款
C. 个人生产经营贷款
D. 个人质押贷款
E. 黄金买卖
【多选题】
操作风险损失数据收集（Loss Data Collection , LDC）指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的（ ）。___
A. 搜集
B. 汇总
C. 监控
D. 分析
E. 报告工作
【多选题】
损失数据收集的验证内容有（ ）。___
A. 损失数据收集的全面性
B. 数据填报的完整性
C. 数据填报的准确性
D. 数据填报/更新的及时性
E. 报送程序
【多选题】
风险控制自我评估一般通过以下方式进行（ ）。___
A. 通过结构化问卷
B. 参与风险控制评估工作的单位或人员按问卷要求评估主要风险事件，并对控制中的弱点进行分析
C. 通过研讨会方式
D. 将评估结果进行汇总分析，形成不同层次风险特征信息
E. 行政处罚
【多选题】
AAMA 计量系统要使用（ ）等数据。___
A. 内部损失数据
B. 外部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
E. 内部控制要素
【多选题】
银行采用高级计量法，应当基于（ ）建立操作风险计量模型。___
A. 内部损失数据
B. 外部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
E. 内部控制因素
【多选题】
借款人到期不归还担保贷款的,商业银行依法有权（ ）。___
A. 要求保证人归还贷款本金
B. 要求保证人归还贷款利息
C. 要求就担保物优先受偿
D. 扣押保证人财产
E. 直接享有抵押物的所有权
【多选题】
根据国务院“三定方案”，下列属于国家外汇管理局职责的是（ ）。___
A. 分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议
B. 拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序
C. 按规定经营管理国家外汇储备
D. 制定经常项目汇兑管理办法，依法监督经常项目的汇兑行为，规范境内外外汇账户管理
E. 负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表
【多选题】
下列关于商业银行组织机构的说法,正确的是（ ）。___
A. 城市商业银行属于全国性商业银行
B. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币
C. 商业银行的注册资本应当是实缴资本
D. 商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担
E. 商业银行对其分支机构实行全行统一核算,统一调度资金,分级管理的财务制度
【多选题】
银监会的具体职责主要包括（ ）。___
A. 制定并发布监管制度的职责
B. 准入职责
C. 非现场监管职责
D. 现场检查职责
E. 报告职责
【多选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》,下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（ ）。___
A. 指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测
B. 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
C. 参与制定银行业金融机构反洗钱规章
D. 在职责范围内调查可疑交易活动
E. 对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
【多选题】
中国人民银行不得从事的业务和工作是（ ）。___
A. 对银行业金融机构的账户透支
B. 不得向任何单位和个人提供担保
C. 不得对政府透支
D. 可以根据需要，为银行业金融机构开立账户
E. 不得向政府部门提供贷款
【多选题】
按照《商业银行法》的规定,下列做法或说法中错误的有（ ）。___
A. 王明为某商业银行的行长,信贷人员对其发放信用贷款
B. 商业银行不得对商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属发放贷款
C. 甲有限责任公司为张某投资兴办的,张某又是乙商业银行的高级管理人员,乙商业银行可以对甲有限责任公司发放信用贷款
D. 经国务院批准的特定贷款项目,国有独资商业银行应当发放贷款
E. 商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保
