【多选题】
以下关于存款证明说法错误的是___
A. 只能在原存款证明开立网点办理存款证明重新开立业务
B. 只能在存款凭证签发网点开立存款证明。
C. 存款证明全部收回后可以重新开立。
D. 存款证明只有在全部份数收回后，系统才自动解除止付。
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相关试题
【多选题】
对私活期账户，在每年的___，检查三年内未进出的且没有贷款关联的账户进行自动转久悬，个人账户有下限余额控制为10元以下转。
A. 3月21日
B. 6月21日
C. 9月21日
D. 12月21日
【多选题】
委托他人办理兰花卡密码挂失的，挂失手续办理完毕后，（ ）可办理密码重置。超过（ ）未办理密码重置，视同挂失自动失效，挂失止付期即告结束，原存单（存折、银行卡）的密码继续有效。___
A. 次日，30天
B. 当日，31天
C. 3天后，30天
D. 以上答案都不是
【多选题】
监护人要求代理办理挂失、解挂和取款业务，代理人必须出具经过___以上公证的材料、代理和被代理人的关系证明文件以及代理人和被代理人的身份证件
【多选题】
未成年人账户解挂、挂失新开的，须由___办理 。
A. 本人
B. 代理人
C. 监护人
D. 法定代理人
【多选题】
甲、乙二人为亲兄弟，其父亲病故后，甲持其父定期储蓄存单、身份证件及甲本人身份证到储蓄所办理了提前支取。其后不久，乙又持其父身份证及本人身份证办理挂失止付，储蓄员应___。
A. 明确解释此笔存款已按规定手续结清，银行不再受理挂失。
B. 对甲、乙进行调解
C. 告诉甲和乙听候法院裁定
D. 乙索要继承证明
【多选题】
密码修改必须由___更改
A. C.他人代理
B. 本人持身份证
C. 未成人持户口簿
D. 以上都对
【多选题】
下列特殊业务须本人办理的有___
A. 挂失
B. 解挂
C. 挂失新开
D. 密码修改
【多选题】
以下哪些业务需要办理要进行复核___
A. 密码挂失
B. 印鉴挂失
C. 挂失申请书挂失
D. 解挂
E. 挂失新开
【多选题】
挂失可分为___。
A. 口头挂失
B. 书面挂失
C. 密码挂失
D. 印鉴挂失
E. 挂失申请书挂失
【多选题】
存款人死亡后，该项存款的继承权发生争执时，我行可凭下列___办理
A. 社区证明
B. 判决书
C. 公证书
D. 裁定书
【多选题】
以下说法正确的是___
A. 挂失到期失效的，系统自动恢复相关凭证为正常状态，柜员只需要在挂失申请书和挂失登记簿上进行处理意见的登记。
B. 未成年人账户解挂、挂失新开的，必须由监护人办理，同时柜员应通过户口簿或相关证明材料确认其监护人身份。
C. 存款人死亡，继承人申请挂失时，必须持公证部门或人民法院签发的财产继承权证明书及继承人的身份证件办理，柜员在挂失申请书及挂失登记簿上必须注明财产继承权证明书的签发单位及号码。
D. 挂失业务申请、解挂、挂失新开，客户提供的有效身份证件及我行要求提供的相关资料都要留存复印件或影印件。
E. 单选题
【多选题】
十九、对私活期账户，在每年的( )，检查三年内未进出的且没有贷款关联的账户进行自动转久悬，个人账户有下限余额控制为( )以下转。___
A. 12月21日，5元
B. 12月20日，10元
C. 12月21日，10元
D. 12月20日，5元
【多选题】
个人活期账户___未进出且余额在10元以下的转久悬，俗称：休眠。转久悬后（ ）未进出转收益，俗称：无人申领。
A. 2年，2年
B. 3年，3年
C. 3年，2年
D. 2年，3年
【多选题】
结转方式要按交易显示的账户状态作相应的选择，无人申领的选择___
A. 收益转正常
B. 状态转正常
C. 正常转久悬
D. 久悬转正常
【多选题】
当日做久悬激活的账户，___方可做回正常转久悬。
A. 当日
B. 次日
C. 五个工作日
D. 三个工作日
【多选题】
久悬账户处理不包括哪一种___
A. 久悬转正常
B. 收益转正常
C. 正常转久悬
D. 正常转收益
【多选题】
久悬业务回单加盖___
A. 业务公章
B. 业务清讫章
C. 结算专用章
【多选题】
以下说法正确的是___
A. 对于久悬账户，代理要求挂失，可以先行久悬激活。
B. 除因挂失原因，久悬账户的激活，必须是本人。如果因特殊需要而代理进行了激活，激活后必须进行销户。
C. 当日一经做久悬激活，要次日才可以做回正常转久悬。
D. 对私活期账户，在每年的12月21日，检查三年内未进出的且没有贷款关联的账户进行自动转久悬，个人账户有下限余额控制为10元以下转。
【多选题】
久悬账户处理包括哪几种___
A. 久悬转正常
B. 收益转正常
C. 正常转久悬
D. 状态转正常
【多选题】
关于“定存冠”绑定账户是“久悬户”的相关操作流程。___
A. 如“定存冠”绑定的活期账户为“久悬户”，柜员在办理“定存冠”销户手续时，系统会提示“账户状态非正常”。
B. 如是本人来办理业务，柜员需先按照“久悬户”相关要求将关联活期账户激活，然后再受理业务。
C. 如代理人来办理业务，柜员只能对此类“定存冠”进行销户操作，最终柜员需把“定存冠”跟绑定的活期账户一起做销户手续。
D. 如代理人来办理业务，柜员只能对此类“定存冠”进行销户操作，最终柜员无需把“定存冠”跟绑定的活期账户一起做销户手续。
【多选题】
以下说法正确的是___
A. 除因挂失原因，久悬账户的激活，必须是本人。如果因特殊需要而代理进行了激活，激活后必须进行销户。
B. 对于久悬账户，代理要求挂失，可以先行久悬激活。
C. 当日对久悬账户激活后，即可将账户状态正常转久悬。
D. 久悬账户不能进行资金结算。
E. 每年12月21日，系统自动将三年内未进出且无贷款关联的账户进行自动转久悬操作。
【多选题】
柜员在办理久悬账户激活业务时，需进行联网核查，认真核实___等信息，并对重要信息进行维护确认。
A. 账户名称
B. 开户网点
C. 证件号码
D. 证件类型
【多选题】
以下说法不正确的是___
A. 久悬账户不能进行资金结算
B. 做久悬激活，当日即可做回正常转久悬。
C. 对于久悬账户，代理要求挂失，可以先行久悬激活。
D. 对私活期账户，在每年的12月21日，检查三年内未进出的且没有贷款关联的账户进行自动转久悬，个人账户有下限余额控制为5元以下转。
【多选题】
批量新开户不需激活账户的初始密码为___。
A. 888888
B. 666666
C. 111111
D. 身份证号码最后的六位，如果最后一位是字母的话就是倒数第七到倒数第二位
【多选题】
若开户有失败情况，必须打印___作为附件。
A. 成功清单
B. 失败清单
C. 代发清单
D. 失败证明
【多选题】
绍兴银行代发工资业务协议书和___
A. 批量开户清单
B. 清单中所有身份证复印件
C. 转账支票
D. 单位经办人员身份证。
【多选题】
一个单位账户只产生___个代理合同号和（）个对应的代收代付账号。
A. 一 一
B. 一 多
C. 多 一
D. 多 多
【多选题】
在签订批量代发工资业务协议时，需审核___
A. 协议书必须记载项是否记载完整、准确。
B. 协议书是否有加盖单位公章。
C. 办理人身份证是否真实，是否在有效期内，联网核查是否一致。
【多选题】
下列哪些批量开户的账户必须到柜台办理激活业务后方可正常使用___
【多选题】
零值批量开户时，通用凭证第一联加盖清讫章后作为批量开户的主件，附件有___
A. 进账单第三联
B. 批量明细导出打印的一联通用凭证
C. 客户递交的批量开户清单
D. 所有清单上的身份证复印件
E. 批量明细导出打印的批量代发开户清单
【多选题】
新版代发协议中主要增加了___条款.
A. 企业网银代发
B. 代发资金来源
C. 代发账户激活
【多选题】
单位客户在已签订代发合同后，办理批量开户代发工资业务时需要提供___
A. 加盖公章或单位财务章的批量开户清单
B. 法人身份证
C. 代发工资协议书
D. 转账支票和进账单
E. 清单中所有身份证复印件，且加盖单位公章或单位财务章
【多选题】
批量开户柜员凭证摆放资料___
A. 二联通用凭证第一联加盖清讫章作为行内转账业务主件，转账支票作为行内转账业务附件，进账单第二联也作为行内转账业务的附件。
B. 通用凭证第一联加盖清讫章后作为批量开户的主件，进账单第三联、批量明细导出打印的一联通用凭证作为批量开户的附件，客户递交的批量开户清单和身份证复印件加盖单位公章作附件。
C. 若开户有失败情况，必须打印失败清单作为附件。
D. 单位经办人身份证。
【多选题】
批量开户业务需要审核以下哪些资料___
A. 批量开户清单内容是否与所提供身份证复印件一致，清单每页是否加盖单位公章或单位财务章；
B. 身份证复印件是否清晰，是否加盖单位公章或单位财务章，证件是否处于有效期内；
C. 转账支票日期书写是否正确，金额是否与清单金额一致，书写是否清晰，正确，支票用途是否与实际业务相符，出票人签章是否与银行预留印鉴相符；
D. 进账单必须记载项是否记载齐全、准确，各联是否套写，联次是否齐全。
【多选题】
批量开户有失败的情况下，新开户的主凭证后需要附以下___凭证作为附件
A. 单位提供的开户清单
B. 客户的身份证复印件（未成功的不用放）
C. 批量代发开户失败清单
D. 批量代发开户清单
【多选题】
企业网银客户开通企业网银代发工资功能需___
A. 持营业执照、法人身份证件、
B. 代理人身份证件原件、复印件、
C. 法人授权书
D. 《绍兴银行代发工资业务协议书》
【多选题】
银行违反《账户管理办法》规定为存款人多头开立银行结算账户的，给予警告并处以___罚款。
A. 1000元
B. 5000元以上3万元以下
C. 5 万元以上10万元以下
D. 5万元以上30万元以下
【多选题】
开户行必须遵循___的原则，坚持单位结算账户开立的核实制度，严格审查客户提交的证明文件的真实性、完整性、合规性。
A. “了解你的客户”
B. “认识你的客户”
C. “熟悉你的客户”
D. “对客户一视同仁”
【多选题】
临时存款账户的有效期限应根据有关证明文件确定的期限或存款人的需要确定，但有效期限最长不得超过___年。
【多选题】
以下哪种情况存款人不可以申请开立临时存款账户___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 注册验资
D. 收入汇缴资金和业务支出资金
推荐试题
【多选题】
以下关于案件防控“五条防线”建设表述正确的是：___
A. 积极推进业务流程制约防线建设
B. 积极推进业务条线管控防线建设
C. 加快推进合规管理系统建设
D. 积极推进监督检查防线建设
【多选题】
根据《商业银行法》，商业银行发放信用贷款，应对借款人的下列哪些基本事项进行严格审查？___
A. 借款用途
B. 还款方式
C. 偿还能力
D. 保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性
【多选题】
根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在银行业金融机构违反审慎经营规则时，可以做出的行政管制措施是？___
A. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
B. 限制资产转让
C. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
D. 责令控股股东转让股权或者限制股东的权利
【多选题】
根据我行合规管理规定，下列关于我行合规风险管理说法正确的是：___
A. 合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
B. 分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任
C. 全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责
D. 合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告
【多选题】
根据我国《物权法》，下列权利变动，未经登记不得对抗善意第三人的是？___
A. 转让船舶所有权
B. 设立地役权
C. 以动产设立抵押权
D. 互换土地经营承包权
【多选题】
根据我国《票据法》，下列汇票不得转让的有？___
A. 被拒绝承兑的汇票
B. 被拒绝付款的汇票
C. 出票人的汇票上记载“不得转让”的汇票
D. 超过付款提示期的汇票
【多选题】
某民办大学为了扩大规模，打算向银行借款以扩建校舍，银行要求其提供担保，在校长办公会议上，有人提出如下担保方案，其中可行的是？___
A. 请学校的上级机关教育局提供保证
B. 以正在建设中的实验楼作抵押
C. 以校办企业的厂房抵押
D. 以学校领导的小汽车做抵押
【多选题】
根据我行授权管理规定，下列有关我行授权及转授权的说法错误的是？___
A. 授权是单方法律行为
B. 授权是双方法律行为
C. 转授权是单方法律行为
D. 转授权是双方法律行为
【多选题】
发生下列哪些情形，各分支行应向总行提出书面报告，并附送相关材料，由总行向河南银监局申请换发金融许可证：___
A. 机构更名
B. 分支行负责人变更
C. 许可证破损
D. 许可证遗失
【多选题】
根据《票据法》及有关规定，下列有关商业汇票要素说法错误的是？___
A. 日期、金额、付款人不得更改
B. 日期、收款人、付款人不得更改
C. 日期、账号、收款人不得更改
D. 日期、金额、收款人不得更改
【多选题】
下列哪些属于《刑法修正案（六）》中洗钱罪新增加的犯罪构成？___
A. 恐怖活动犯罪获得的收益
B. 贪污贿赂犯罪获得的收益
C. 破坏金融管理秩序犯罪获得的收益
D. 金融诈骗犯罪获得的收益
【多选题】
甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是？___
A. 甲构成挪用资金罪
B. 甲构成非国家工作人员行贿罪
C. 乙构成非国家工作人员受贿罪
D. 对甲应进行数罪并罚
【多选题】
以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是？___
A. 商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票
B. 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C. 商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D. 商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
【多选题】
根据规定，下列可以申请开立专用存款账户的是？___
A. 基本建设资金
B. 财政预算外资金
C. 证券交易结算资金
D. 单位银行卡备用金
【多选题】
案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面：___
A. 案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况
B. 风险自查自评和排查工作情况
C. 主动排查情况及成效
D. 发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况
【多选题】
以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准：___
A. 金融挤兑事件
B. 涉案金额在1000万元人民币或等值外币以上的诈骗案件
C. 发生事故、自然灾害，造成银行业金融机构重要账册、空白凭证严重损毁、丢失
D. 发生丢失、被盗枪支的事件
【多选题】
商业银行操作风险可以由以下哪些事项引起：___
A. 不完善或有问题的外部程序
B. 不完善或有问题的内部程序
C. 员工和信息科技系统
D. 外部事件
【多选题】
以下哪些选项属于商业银行必须及时向监管机构报告的重大操作风险事件：___
A. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 30 万元以上的案件
B. 诈骗商业银行或其他涉案金额 1000 万元以上的案件
C. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
D. 高管人员严重违规
【多选题】
银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有___问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。___
A. 上下班存在经常迟到早退现象
B. 从事第二职业、经商办企业
C. 赌博、不正常交友
D. 违反国家税收政策偷税、漏税
【多选题】
某中小城市商业银行一年内发生1起千万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向以下机构___进行通报。___
A. 其主管的党委组织部门
B. 地方政府
C. 地方人民法院、人民检察院
D. 控股股东
【多选题】
各中资银行业金融机构案件防控与治理工作考评结果，与以下___监管行为挂钩。___
A. 市场准入
B. 现场检查频度
C. 高管人员履职评价
D. 监管评级
【多选题】
为提高整改的持续性和有效性，各银行经营机构应当重点从以下__角度提出整改措施，从根本上解决表面整改、形式整改的弊端：___
A. 完善制度建设
B. 业务流程
C. 管理控制
D. 内控制衡
【多选题】
商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨，并根据___的变化进行修订和完善。___
A. 国家法律规定
B. 银行组织结构
C. 经营状况
D. 市场环境
【多选题】
对于以下人员代客办理业务行为要严格禁止：___
A. 行内辞退、辞职人员
B. 社会上的“中间人”
C. 仍处于强制轮岗期间的员工
D. 客户经理
【多选题】
下面的选项中属于商业银行内部控制原则的有____。___
A. 内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道
B. 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求
C. 内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正
D. 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查
【多选题】
下面的选项中属于内部控制应当包括的要素有___。___
A. 信息交流与反馈
B. 风险识别与评估
C. 激励约束机制
D. 内部控制环境
【多选题】
企业识别内部风险，应当关注的因素有___。___
A. 技术进步、工艺改进等科学技术因素
B. 营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素
C. 财务状况、经营成果、现金流量等财务因素
D. 法律法规、监管要求等法律因素
【多选题】
企业识别外部风险，应当关注的因素有___。___
A. 自然灾害、环境状况等自然环境因素
B. 组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素
C. 安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素
D. 研究开发、技术投入、信息技术适用等自主创新因素
【多选题】
中国银监会关于银行业金融机构案件处置三项制度包括：___。___
A. 银行业金融机构案件处置工作规程
B. 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法
C. 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度
D. 银行业金融机构案件防控督导办法
【多选题】
银行业金融机构在贯彻落实银监会13条防范操作风险制度的基础上，提高八个方面的管理水平。一是__，二是印鉴密押，三是__，四是金库尾箱，五是查询对账，六是轮岗休假，七是__，八是枪支弹药。这八个领域案发率较高，各银行业金融机构要制定切实有效的措施重点防范。___
A. 授权卡或柜员卡
B. 双人会同
C. 空白凭证
D. 录像检查
【多选题】
针对案件中发现的问题，深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性、__、有效性和__等四个方面对内部防控进行评价。___
A. 合理性
B. 合规性
C. 合法性
D. 适宜性
【多选题】
银行的__和__必须实行专人、专库管理，做到“证、印、押”三分离。___
A. 重要空白凭证
B. 空白凭证
C. 印章
D. 密押
【多选题】
要将双人临柜、交叉复核、钱账分管、审贷分离等制度要求落实到位。要严格___、保证账账、账据、账款、账实、账表和内外账相符。___
A. 双人管库
B. 定期查库
C. 查帐
D. 查交易凭证
【多选题】
商业银行内部控制的目标是______
A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C. 确保风险管理体系的有效性
D. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 将具有中、高风险的理财产品销售给风险承受能力较低的客户
B. 销户时未收回未使用的重要空白凭证，且销户客户未出具承担风险责任承诺书
C. 使用银行贷款作为银行承兑汇票保证金
D. 将个人印章、权限卡、操作号、密码交与他人办理各项业务
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 截留、挪用客户资金为其他客户垫款
B. 知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报
C. 离开工位时不签退操作系统
D. 预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
【多选题】
下列关于开户管理的做法，正确的是：___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
【多选题】
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？___
A. 银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B. 银行员工为亲属和朋友代开账户
C. 银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D. 在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
【多选题】
下列关于企业开户的做法，错误的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则所有开户视同无效
B. 银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴
C. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效
D. 对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低
