【判断题】
新客户开户时必须填写《个人银行账户开户及综合服务申请表》,存量客户(非首次新开户,新开卡除外)办理开户时无需填写《个人银行账户开户及综合服务申请表》。
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因为卡只能有一种凭密的支取方式,所以卡不允许支取方式更改
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白金卡控制一个身份证只能开立一个白金卡
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个人活期转账开户时,必须是同户名个人结算账户转入。
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目前,我行个人外币账户只支持使用存折。
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目前账户管理费设置为0,卡工本费设置为0。
【判断题】
16周岁以下监护人代理开卡,视同本人,账户不需再去激活。
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代理开卡,不需设置密码,卡片为未激活状态,未激活状态只能办理存款类业务(文理批扣除外)。
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其他储蓄账户可分为定活两便、个人通知存款、教育储蓄账户。
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若客户非首次在本行开户但客户身份信息不完整,系统会提示先到1702交易进行客户信息的更新完善。
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2001个人活期开户交易,只能做现金或转账交易,不能够做零余额开户交易。
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18周岁以下监护人代理开卡,视同本人,账户不需再去激活
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开卡自动开通ATM转账功能,转账最高额度是日累计5万。
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代理开卡,卡片为未激活状态,需要本人去柜台进行账户激活账户并密码重置,未激活状态下不能办理业务。
【判断题】
新客户开户时必须填写《个人银行账户开户及综合服务申请表》,存量客户(非首次新开户)办理开户时无需填写《个人银行账户开户及综合服务申请表》,客户身份证复印件都不需要。
【判断题】
客户凭有效身份证件办理,代理办理的还需提供代理人有效身份证件,申请兰花卡的需填兰花卡申请书(如代办需注明代办理由,代办兰花卡原则上不超过四张),身份审核参照《身份审核》。
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个人账户维护要求本人办理,交易中的代理人仅指监护代理和法定代理。
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个人定期产品层设置为自动转存,自动转存的只能维护转存类型,不能维护不自动转存。
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我行现阶段只支持柜面渠道开立实体Ⅱ类户。
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个人账户是以账号的形式进行管理,是客户号+账户序号+校验位的形式。
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活期储蓄账户一般只开立存折,可进行存款、取款,转账结算
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白金卡有独立的表外科目,不再依附于金融IC 卡。
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已挂失凭证的账户无法办理有折(卡)续存,但可以办理无折(卡)续存。
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个人外币现钞账户只能办理取现业务,现汇账户可以办理转账、取现业务。
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10万(含)以上的存款交易只须双人卡把复核,系统授权,不需复核员签字确认
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增利帐户分两个产品,一天增利和七天增利。
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外币账户销户不控制双方必须是同一客户,但不同客户时要审核相关材料。
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个人活期账户未到结息日清户者,按清户日挂牌公告的活期存款利率算至清户前一天止。
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我行提供无折(卡)续存,存款人需填写《个人业务申请单》,代理则需提供本人及办理人身份证件。
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客户姓名不得进行维护,如遇特殊情况必须维护,需提供数据修改单由科技部进行维护。
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16周岁以下监护人代理开户,账户需要再去激活。
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人民币转账开户允许异名转入,但必须是个人结算账户。
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19:手机银行无卡取款,可以预约550元
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20:客户办理特殊限额业务后,跨行转战时可以突破客户级限额
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21:签约1张记账卡冻结300元,签约第2张记账卡无需再额外冻结
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22:若账户活期余额<通行费,会扣款失败并将客户列入“黑名单”,系统将连续3天短信提醒客户补足余额并每天批扣一次,若某次扣款成功,则自动解除黑名单状态
【判断题】
23:若动用了保证金,“黑名单”不会自动解除,客户需前往柜台,柜员做【E0017】ETC记账卡保证金恢复交易,保证金恢复后ETC记账卡状态最长48小时内(含节假日)会自动移除
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25:车辆办理ETC实行“一车一卡一标签”,专车专用。即一辆车上只能配备一张中原通卡,一个电子标签使用
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现金柜台上方安装的透明防护板应采用多块拼接或错位安装方式,不得采用整片式安装方式
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库区供电可采用单路或双回路供电,单路供电时应自备应急电源
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自助银行应设立紧急求助按钮或者求助电话
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收银槽底部为方形的,其上部应安装推拉盖板
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防尾随联动互锁安全门电控装置发生故障时,应手动开启。发生紧急情况时,应有双开应急开启和双开强制复位功能
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周界入侵报警探测装置应有连续的警戒线,不得有盲区
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现金业务区应安装摄像机,系统应能实时监视、记录现金、贵金属等交易全过程
【判断题】
运钞交接全过程及运钞车停靠区均应实时监视、记录
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离行大堂式自助设备报警装置必须具有本地声/光报警和远程报警功能
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防尾随联动互锁安全门连接通道内、在行式自助银行、自助设备加钞区应安装摄像机
【判断题】
自助银行内的自助设备必须采用后加钞式、穿墙式安装
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要害岗位人员培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗
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不准让无关人员进入营业场所现金业务区、金库及守库室内,本行员工可以在守库室
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营业终了临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存
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营业前,临柜员应对自身工作区域进行安全检查,做好班前和接钞准备等工作
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营业场所保安员应该具有服务意识,有机会时替客户办理业务
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1:1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账,由网点主管操作,冲账时无原流水的,不允许使用本交易
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2:1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户
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3:6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐,只适用于内部账
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4:6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐
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5:社保缴费业务,当由于客户原因造成交易错误的,可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销
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7:因系统原因,凭证未打印,撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的,手工填制凭证,并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因
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8:挂失申请书客户联丢失,重新补办挂失手续,无论原挂失申请书是否约定天数,暂统一按7天后处理执行
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9:使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用,做1058启用后,即可正常办理结算业务
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10:质押控制、差错临控操作时,“是否自动解控”字段应选择“否”,否则到期系统会自动解控账户
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12:大额存单的账户是独立的,但关联账户是资金转入、转出的唯一路径
【判断题】
13:如果个人客户大额存单签约卡丢失,只需办理卡挂失手续补卡,无需对大额存单办理挂失手续,大额存单账户会在后台自动关联新卡号