【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
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【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
公司客户经理应全面了解___真实情况，及时掌握客户大额资金支付动态。
A. 单位法人素质、诚信度
B. 业务经营范围
C. 资金流向、交易目的
D. 交易实际受益人等
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
可疑交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、___等方面具有异常情形。
【多选题】
营业网点设置网点编辑岗、网点审核岗，主要从事本网点反洗钱系统中非信贷企业业务的___等操作。
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施，包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易分析与识别的具体要求应包括哪些？___
A. 采取内部尽职调查、回访、实地查访
B. 向公安部门、工商部门、税务部门核实
C. 向居委会、街道办、村委会了解
D. 准确采集、规范填写可疑交易报告要素
E. 按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可追溯性
【多选题】
2在开立个人银行结算账户时，以下哪些证件属于有效身份证件：___
A. 在有效期内的临时身份证
B. 定居国内的中国公民的护照
C. 港、澳居民的港澳居民往来内地通行证
D. 外国公民的护照
【多选题】
3在开立个人银行账户时，除法定有效身份证件外，根据实际需要可要求存款人出具___等有效证件，以进一步确认存款人身份。
A. 护照
B. 机动车驾驶证
C. 社会保障卡
D. 户口簿
【多选题】
建立个人客户信息使用的证件___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。其中：军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武器警察身份证件。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下表述正确的有___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下关于客户信息维护说法正确的有___
A. 对于证件或证件号码变更的，还应提供发证机关等有权机关出具的相关证明文件；
B. 对于姓名变更的必须出具户籍所在地公安机关的姓名变更证明；
C. 军官证、警官证等证件更换为身份时应出示军队或户籍所在地公安机关出具的证明；
D. 户口簿变更为身份证的可凭身份证件办理。
【多选题】
个人客户信息主要包括___
A. 个人客户户名
B. 住所地/单位地址
C. 国籍
D. 联系方式
E. 职业
【多选题】
个人存款账户实名制要求的实名证件包括___
A. 临时身份证
B. 军官证
C. 学生证
D. 护照
E. 机动车驾驶证
【多选题】
监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的___
A. 市民卡
B. 居民身份证
C. 户口簿
D. 护照
【多选题】
下列哪些为1701个人客户信息建立操作中的必输项___
A. 证件有效期
B. 国籍
C. 邮政编码
D. 职业
【多选题】
客户在办理以下哪些业务时，需出示有效身份证件。___
A. 一张金额为一万凭密支取的个人定期存单，客户在到期日支取。
B. 办理一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值5000美元（含）以上。
C. 办理水、电、气等公共事业的代缴代扣关系撤销。
D. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证。
【多选题】
新核心系统的具体联网核查交易有哪些功能___
A. S0001-单笔身份核查
B. S7001-批量核对查询
C. S1001-批量核对
D. S7005-历史汇总报表查询
E. S7006-身份证信息查询
F. S7007-客户身份核查次数查询
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【填空题】
67.DK-2制动机制动控制器钥匙开关在___，自动制动控制器、单独制动控制器被锁定。
【填空题】
68.装有DK-2制动机机车牵引客、货物列车或单机运行时，机车以___模式运行。
【填空题】
69.前部挂有机车，只连接列车管而未连接平均管，装有DK-2制动机机车以___模式运行。
【填空题】
70.DK-2制动机后备制动需紧急制动时，可按压紧急按钮或者拉车长阀，并同时将后备制动阀手把移放___位。
【单选题】
我国经济已由高速增长阶段转向___发展阶段。
A. 高产出
B. 高端
C. 高质量
D. 高效益
【单选题】
张建民局长在2019年全国烟草工作会议的报告指出，2018年全行业经济运行总体平稳、稳中向好，呈现出许多新亮点，其中不包括___。
A. 税利总额稳定增长
B. 市场状态持续好转
C. 品牌培育实现新突破
D. 卷烟销量大幅增长
【单选题】
张建民局长在2019年全国烟草工作会议的报告指出，2018年全行业主要抓了几项重点工作，其中包括___。
A. 坚决限产压库，改善卷烟供求关系
B. 调减种收规模，推动烟叶生产转型升级
C. 聚焦品牌发展，提高烟草资源配置效率
D. 以上全都是
【单选题】
2018年全行业实现税利总额___亿元，同比增加411.1亿元，增长3.69%。
A. 11556.2
B. 4000.8
C. 6566.2
D. 23566.2
【单选题】
2018年全行业全年上缴国家财政总额___亿元。
A. 15556.2
B. 10000.8
C. 6856
D. 15466
【多选题】
张建民局长在2019年全国烟草工作会议的报告中指出，全行业推进改革创新，增强行业发展动力和活力，要推动___等新技术与烟草行业深度融合，促进传统烟草优化升级。
A. 互联网
B. 大数据
C. 图文识别技术
D. 人工智能
【多选题】
张建民局长在2019年全国烟草工作会议的报告中指出，当前烟草行业整体上呈现___、市场回暖的良好态势，成绩来之不易。
A. 产销协调
B. 结构提升
C. 库存下降
D. 效益增长
【多选题】
行业当前具备的哪些保持持续健康发展的坚实基础和有利条件，包括___、中式卷烟知名品牌的带动。
A. 党中央的坚强领导
B. 专卖专营体制的保障
C. 完整产业体系的支撑
D. 相对充裕的资金和相对领先的装备的支持
【多选题】
商务物流公司张文总经理在2019年全国烟草行业物流工作会议提出，推进深入推进精益管理要___。
A. 逐步完善精益物流体系建设
B. 继续保持理论研究先动优势
C. 积极借助各级各类平台资源
D. 要努力营造精益物流改善氛围
【多选题】
商务物流公司张文总经理在2019年全国烟草行业物流工作会议提出，不断精化费用核算要进一步___，全面提升物流费用管控水平。
A. 统一物流费用核算边界
B. 细化核算内容
C. 优化核算流程
D. 降低物流成本
【判断题】
2019年全国烟草工作会议的报告指出，商业企业要高度重视做好瘦身健体、控员增效工作。
【判断题】
2019年全国烟草工作会议的报告指出，树立全国烟草一盘棋、烟草产业一条龙思想，加快建设统一开放、竞争有序的烟草市场体系。
【判断题】
要通过质量变革、效率变革、动力变革，推动行业发展方向从“质量追赶”转向“数量追赶”、发展动力从“要素驱动”转向“创新驱动”、发展速度从“高速”转向“合理增速”、发展重点从“规模扩张”转向“结构优化”、发展方式从“外延粗放”转向“内涵集约”，真正实现行业发展从“有没有”转向“好不好”。
【判断题】
《关于建设现代化烟草经济体系推动烟草行业高质量发展的实施意见（征求意见稿）》着眼于未来5年，立足于近1—2年。
【判断题】
2018年行业商业企业累计向工业企业返还卷烟包装箱近1.15亿只，工业企业累计使用循环利用包装箱包装生产卷烟5000万箱。
【单选题】
二手数据的特点是___。
A. 采集数据的成本低，但搜集比较困难
B. 采集数据的成本低，搜集比较容易
C. 数据缺乏可靠性
D. 不适合自己研究的需要
【单选题】
从含有N个元素的总体中，抽取n个元素作为样本，使得总体中的每一个元素都有相同的机会（概率）被抽中，这样的抽样方法称为___。
A. 简单随机抽样
B. 分层抽样
C. 系统抽样
D. 整群抽样
【单选题】
从总体中抽取一个元素后，把这个元素放回到总体中再抽取第二个元素，直至抽取n个元素为止，这样的抽样方法称为___。
A. 重复抽样
B. 不重复抽样
C. 分层抽样
D. 整群抽样
【单选题】
一个元素被抽中后不再放回总体，然后再从剩下的元素中抽取第二个元素，直到抽取n个元素为止，这样的抽样方法称为___。
A. 重复抽样
B. 不重复抽样
C. 分层抽样
D. 整群抽样
【单选题】
在抽样之前先将总体的元素划分为若干类，然后从各个类中抽取一定数量的元素组成一个样本，这样的抽样方式称为___。
A. 简单随机抽样
B. 分层抽样
C. 系统抽样
D. 整群抽样
【单选题】
先将总体各元素按某种顺序排列，并按某种规则确定一个随机起点，然后，每隔一定的间隔抽取一个元素，直至抽取n个元素形成一个样本。这样的抽样方式称为___。
A. 简单随机抽样
B. 分层抽样
C. 系统抽样
D. 整群抽样
【单选题】
先将总体划分成若干群，然后以群作为抽样单位从中抽取部分群，再对抽中的各个群中所包含的所有元素进行观察，这样的抽样方式称为___。
A. 简单随机抽样
B. 分层抽样
C. 系统抽样
D. 整群抽样
【单选题】
为了调查某校学生的购书费用支出，从男生中抽取60名学生调查，从女生中抽取40名学生调查，这种调查方法是___。
A. 简单随机抽样
B. 整群抽样
C. 系统抽样
D. 分层抽样
【单选题】
为了调查某校学生的购书费用支出，从全校抽取4个班级的学生进行调查，这种调查方法是___。
A. 简单随机抽样
B. 系统抽样
C. 分层抽样
D. 整群抽样
【单选题】
为了调查某校学生的购书费用支出，将全校学生的名单按拼音顺序排列后，每隔50名学生抽取一名学生进行调查，这种调查方法是___。
A. 简单随机抽样
B. 整群抽样
C. 系统抽样
D. 分层抽样
【单选题】
为了解女性对某种品牌化妆品的购买意愿，调查者在街头随意拦截部分女性进行调查。这种调查方式是___。
A. 简单随机抽样
B. 分层抽样
C. 方便抽样
D. 自愿抽样
【单选题】
研究人员根据对研究对象的了解有目的选择一些单位作为样本，这种调查方式是___。
A. 判断抽样
B. 分层抽样
C. 方便抽样
D. 自愿抽样
【单选题】
下面的哪种调查方式样本不是随机选取的___。
A. 分层抽样
B. 系统抽样
C. 整群抽样
D. 判断抽样
【单选题】
下面的哪种抽样调查的结果不能用于对总体有关参数进行估计___。
A. 分层抽样
B. 系统抽样
C. 整群抽样
D. 判断抽样
【单选题】
调查时首先选择一组调查单位，对其实施调查之后，再请他们提供另外一些属于研究总体的调查对象，调查人员根据所提供的线索，进行此后的调查。这样的调查方式称为___。
A. 系统抽样
B. 整群抽样
C. 滚雪球抽样
D. 判断抽样
【单选题】
如果要搜集某一特定群体的有关资料 ，适宜采用的调查方式是___。
A. 系统抽样
B. 整群抽样
C. 滚雪球抽样
D. 判断抽样
【单选题】
下面的哪种抽样方式不属于概率抽样___。
A. 系统抽样
B. 整群抽样
C. 分层抽样
D. 滚雪球抽样
【单选题】
下面的哪种抽样方式属于非概率抽样 ___。
A. 系统抽样
B. 整群抽样
C. 分层抽样
D. 滚雪球抽样
【单选题】
先将总体中的所有单位按一定的标志（变量）分为若干类，然后在每个类中采用方便抽样或判断抽样的方式选取样本单位。这种抽样方式称为___。
A. 分类抽样
B. 配额抽样
C. 系统抽样
D. 整群抽样
【单选题】
与概率抽样相比，非概率抽样的缺点是___。
A. 样本统计量的分布是确定的
B. 无法使用样本的结果对总体相应的参数进行推断
C. 调查的成本比较高
D. 不适合探索性的研究
【单选题】
一家公司的人力资源部主管需要研究公司雇员的饮食习惯，改善公司餐厅的现状。他将问卷发给就餐者，填写后再收上来。他的收集数据的方法属于___。
A. 自填式问卷调查
B. 面访式问卷调查
C. 实验调查
D. 观察式调查
