相关试题
【单选题】
对抵制、报告和正确履职、执行制度的工作人员打击报复的，给予___处分。
A. 记过至开除
B. 降级至开除
C. 撤职至开除
D. 开除
【单选题】
未经批准擅自招录、接收、聘用员工的，给予有关责任人员___处分。
A. 警告至记大过
B. 记过至降级
C. 记大过至撤职
D. 撤职至开除
【单选题】
无正当理由拒不服从组织分配、调动或岗位交流决定的，给予警告至记大过处分；情节或后果严重的，给予___处分。
A. 降级
B. 撤职
C. 降级至撤职
D. 降级至开除
【单选题】
未按规定程序和手续办理授权事宜的，给予有关责任人员___处分。
A. 警告至记过
B. 警告至记大过
C. 警告至降级
D. 警告至撤职
【单选题】
柜员离岗时不签退或暂退业务系统的，给予___处分；后果或情节严重的，给予（ ）处分。
A. 记过至记大过，降级至开除
B. 警告至记过，记大过至开除
C. 警告至记过，降级至开除
D. 警告至降级，撤职至开除
【单选题】
隐藏、窃取储蓄重要单证或套取客户密码，给予直接责任人___处分。
【单选题】
在集中采购过程中疏于管理、玩忽职守，造成经济损失的，至少应给予___处分。
【单选题】
在办理现金出纳业务过程中，直接给予开除处分的有___。
A. 现金出纳业务没有做到日清日结
B. 管库员无手续出库
C. 在办理现金出纳业务时抽张
D. 当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报
【单选题】
违反规定将拆入资金直接用于发放贷款、进行直接投资或者证券交易的，至少应给予___处分。
【单选题】
向不具备借款主体资格或资信条件的客户进行信贷授信的，至少应给予___处分。
【单选题】
下列属贷款审查过程违规行为的有___。
A. 提供虚假或有重大缺陷的材料或报告的
B. 未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的
C. 伪造虚假信贷资料
D. 帮助、默许客户编造虚假信息资料
【单选题】
当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予有关责任人员___处分。
A. 警告至降级
B. 警告至记大过
C. 记过至降级
D. 记过至记大过
【单选题】
截留客户存折、银行卡和身份资料，后果或情节严重的，给予___处分。
A. 记大过至开除
B. 降级至开除
C. 撤职至开除
D. 记大过至降级
【单选题】
未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的，给予有关责任人员___处分；后果或情节严重的，给予（ C ）处分。
A. 警告至记过 记大过至开除
B. 记过至记大过 降级至开除
C. 记大过至撤职 开除
D. 记过至撤职 开除
【单选题】
信贷档案管理混乱，丢失重要信贷档案、保险单据或违反规定销毁或隐匿、篡改信贷档案，后果或情节严重的，给予___处分。
A. 记大过至开除
B. 记大过至降级
C. 降级至开除
D. 撤职至开除
【单选题】
办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用客户资金，后果或情节严重的，给予___处分。
A. 记大过至开除
B. 记大过至降级
C. 降级至开除
D. 撤职至开除
【单选题】
违规将重要空白凭证、有价单证、重要印章等带出营业场所外办理业务的，至少给予___处分。
【单选题】
以空库等方式虚假收贷收息的，至少应给予___处分。
【单选题】
违反规定帮助单位和个人利用信用卡套取现金的，至少应给予___处分。
【单选题】
从事后台维护的技术人员，违反规定同时进行前台技术维护的，至少应给予___处分。
【单选题】
客服人员因服务态度恶劣，被客户投诉或媒体曝光，造成较坏影响的，应给予___处分。
A. 警告至记过
B. 警告至记大过
C. 警告至降级
D. 警告至撤职
【单选题】
泄露农信社商业秘密的，至少应给予___处分。
【单选题】
销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案，给予___处分。
A. 记大过至开除
B. 降级至开除
C. 撤职至开除
D. 开除
【单选题】
不履行或不正确履行职责，致使农信社受到行政机关处罚的，给予___处分。
A. 警告至记大过
B. 警告至撤职
C. 记过至记大过
D. 记过至撤职
【单选题】
违反企业形象有关规定，或者未按规定统一制作、发布广告，后果或情节严重的，给予有___处分。
A. 警告至记大过
B. 警告至撤职
C. 记过至记大过
D. 记过至撤职
【多选题】
《办法》规定的经济处罚包括___
A. 罚款
B. 扣减绩效收入
C. 扣减工资
D. 赔偿经济损失；
【多选题】
下列属可免予处理的情形有___
A. 主动赔偿经济损失或退出非法所得的。
B. 受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的。
C. 业务创新发生不当行为且损害后果轻微的。
D. 有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规进行抵制并及时向上级报告的。
【多选题】
办法规定的有关责任人员包括___。
A. 直接责任人
B. 主管责任人
C. 管理责任人
D. 领导责任人
【多选题】
办法规定的其他处理包括___。
A. 批评教育
B. 书面检查
C. 组织处理
D. 辞退
【多选题】
负责人工作不负责任，不履行或不正确履行职责的行为有___。
A. 对重大问题和突发事件处置不当
B. 假公济私、化公为私
C. 故意掩盖、隐瞒辖内违规违纪问题
D. 对发现的问题和隐患不及时整改，或整改弄虚作假
【多选题】
违反重要岗位分岗作业规定的有___。
A. 重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互监督制约
B. 近亲属未回避
C. 安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作
D. 或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作
【多选题】
下列属违反廉洁自律规定的有___。
A. 对明知有违法违纪、重大违规失职问题的人员，予以提拔任用
B. 利用农信社财产或商业秘密、客户秘密为本人或他人牟利
C. 隐瞒真实情况，不如实报告个人有关事项
D. 未经批准擅自出国（境）
【多选题】
县级行社辖内发生1起涉案金额100万元以上（含）案件的，县级行社机构主要负责人、分管负责人应___，待案件查清后，根据案件造成的风险、损失情况给予相应处理。
A. 责令辞职
B. 停职
C. 免职
D. 引咎辞职
【多选题】
在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。
A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账
B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏
C. 设置账外账
D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料
【多选题】
违反费用管理规定的行为有___。
A. 未经批准超出上级核定费用控制指标
B. 使用不真实发票报销或报销不应由单位承担的费用支出
C. 无原始报销凭据或以不合规票据列支费用
D. 股金分红超规定比例
【多选题】
员工在受处分期间，下列说法正确的是___。
A. 不得晋升职称
B. 停发工资
C. 不具有选举权利
D. 取消评先评优资格。
【多选题】
在贷款审议、审批过程中有下列行为的___，给予有关责任人员记过至撤职处分，后果或情节严重的，给予开除处分。
A. 未达到规定人数召开贷审会
B. 相互串通影响审议结果
C. 对存在明显缺陷的贷款不予以通过
D. 越权审批
【多选题】
下列违反会计结算等规章制度，可以直接给予开除处分的有___。
A. 多计收入少计支出虚增利润
B. 编制、提供虚假财务会计报告
C. 设置账外账
D. 假冒客户名义或虚拟名称开立账户
【多选题】
办理信贷业务中，可以直接给予开除处分的有___。
A. 发放假名、冒名贷款
B. 索取、收受客户贿赂或其他好处
C. 未按规定进行放款审核
D. 截留、挪用信贷资金
【多选题】
违反规定擅自改动数据或伪造清算信息的，擅自修改、增删客户或柜员资料的，可以给予___处分。
推荐试题
【单选题】
关于申请商用房贷款，需要具备的条件中，说法错误的是___。
A. 必须先付清不低于所购或所租的商用房全部价款40%以上的首期付款
B. 与开发商签订购买或租赁商用房的合同或协议
C. 提供经贷款银行认可的有效担保
D. 当前无不利的相关民事纠纷和刑事案件责任
【单选题】
为保障借款人的还款能力，防范信贷风险，《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于加强商业性房地产信贷管理的通知》强调借款人偿还住房贷款的月支出不得高于其月收入的___。
A. 30%
B. 40%
C. 50%
D. 60%
【单选题】
根据《合同法》的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是___。
A. 合同当事人的法律地位平等
B. 当事人依法享有自愿订立合同的权利
C. 当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务
D. 当事人不能委托代理人订立合同
【单选题】
《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”___。
A. 最低资本要求
B. 市场约束
C. 外部监管
D. 安全运营
【单选题】
“三个办法一个指引”是指___
A. 固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
B. 固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引
C. 固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、“五禁行为”事项识别指引
D. 固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引
【单选题】
近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，___。
A. 张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说
B. 张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认
C. 如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D. 张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访
【单选题】
银行业从业人员不得___。
A. 利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票
B. 挪用公款和客户资金买卖股票
C. 用个人消费贷款买卖股票
D. 以上说法都对
【单选题】
股票出质后：___
A. 不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让
B. 任何情况下都不得转让
C. 可以随意转让
D. 以上说法都不对
【单选题】
下面说法错误的是___
A. 城市房地产抵押合同签订后，土地上新增的房屋也属于抵押物
B. 拍卖划拨的国有土地使用权所得的价款，在依法缴纳相当于应缴纳的土地使用权出让金的款额后，抵押权人有优先受偿权
C. 为债务人抵押担保的第三人，在抵押权人实现抵押权后，有权向债务人追偿
D. 抵押权因抵押物灭失而消灭
【单选题】
张刚是一名银行从业人员，他采用套取银行信贷资金转贷他人，获取大量非法所得。对张刚的处罚适用：___。
A. 金融机构违法行为处罚办法
B. 贷款通则
C. 中华人民共和国刑法
D. 商业银行法
【单选题】
有限责任公司的股东以其（）为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其（）为限对公司承担责任。___
A. 认缴的出资额，全部财产
B. 认缴的出资额，认购的股份
C. 全部财产，全部财产
D. 全部财产，认购的股份
【单选题】
根据《河南省农村信用社信贷业务管理基本制度》规定，信贷业务的基本流程是___
A. 受理→调查→审查→审议与审批→信用发放与支付→贷后管理
B. 受理→调查→审议与审批→信用发放与支付→贷后管理
C. 受理→调查→审批→信用发放与支付→贷后管理→贷款收回
D. 调查→审查→审议与审批→信用发放→贷后管理
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，市县行社___作为本行社信贷业务决策的集体议事机构，为有权审批人审批提供智力支持和权力制约。
A. 信贷管理部
B. 评审委员会
C. 风险管理部
D. 授信审批部
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，市县行社___负责对个人信贷业务合同要素、个人客户提款条件、支付条件等内容的审核工作。
A. 放款中心
B. 风险管理部
C. 信贷管理部
D. 业务拓展部
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，在对客户进行信用等级评定时，有存量不良信用余额或欠息的，最高评为___级。
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，在授信有效期内，客户用信余额及对外担保占用余额合计___授信额度。
A. 不得小于
B. 小于
C. 不得超过
D. 超过
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，调查经办人和___在调查报告上签名后，连同有关信贷资料报送信贷管理部门审查。
A. 调查负责人
B. 调查主责任人
C. 次调查人
D. 主调查人
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，对不符合国家产业政策、信贷政策及行社规定的信贷业务，应将材料退回___并做好记录。
A. 客户
B. 客户经理
C. 个人客户部门
D. 个人客户营销部门
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，对个人小额贷款客户___、个人按揭类贷款客户、低风险个人贷款客户，客户经理可采取非现场检查方式进行贷后检查，并将相关记录留存备查。
A. 单户10万元及以下
B. 单户20万元及以下
C. 单户30万元及以下
D. 单户50万元及以下
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，在信贷业务到期前___天，可采取电话、手机短信、电子邮件、发送到期通知书等方式通知客户提前做好还款准备，并将相关记录留存备查。
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，展期贷款的风险分类最高分为___。
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，风险管理部至少___对贷后管理工作进行检查，并根据检查情况对贷后管理工作质量进行评估。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，在移交不良信贷业务时，对于需要责任追究的，由___依据有关规定对责任人进行责任追究。
A. 审计部
B. 个人客户部
C. 资产保全部
D. 纪检监察部
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，对个人客户的评级/授信工作，一般按年进行，有效期不超过___。
A. 该贷款品种规定的最长期限
B. 2年
C. 1年
D. 3年
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，对于评级结果为AA级的客户，在信贷管理系统中的评级得分应为___。
A. 80≤得分<90
B. 85≤得分<95
C. 80<得分≤90
D. 90<得分≤95
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，对有存量不良信用余额或欠息的客户，信用等级评定结果最高为___。
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，___负责对公信贷业务合同要素、客户提款条件、支付条件等内容的审核工作。
A. 评审会
B. 放款中心
C. 风险管理部
D. 内审部
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对已建立或拟建立信用关系的对公客户，应按（）评定信用等级，有效期不超过___年，到期后须按规定重新评定。
A. 月，半
B. 季，一
C. 年，一
D. 年，两
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》评级管理要求，客户有存量不良信用余额或欠息的，最高评为___级
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，评审会会议出席委员人数不得低于___人。
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，投票结果为通过的，必须有___以上票数同意。
A. 三分之一（含）
B. 二分之一（含）
C. 三分之二（含）
D. 四分之三（含）
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，___（不含）以上票数不同意的审议事项为否决。
A. 三分之一
B. 二分之一
C. 三分之二
D. 四分之三
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，复议事项投票结果按以下认定标准，___（不含）以上票数不同意的为否决。
A. 三分之一
B. 二分之一
C. 三分之二
D. 四分之三
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，信贷业务自批复下发之日起如超过___个月未办理的，需重新按规定程序报评审会审议。
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，客户经理应在信贷业务发生后的___日内，对客户进行首次跟踪检查，填制贷后首次检查表。
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，客户经理原则上每___对对公客户进行现场检查，也可根据实际情况提高检查频次。
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，客户经理应在信贷业务到期前___天，通知客户提前做好还款准备，并将相关记录留存备查。
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对公客户在贷款到期前___天填制贷款展期申请书。
【单选题】
商业银行在开办新产品、新业务和设立新机构之前，应当在可行性研究中充分评估可能对___产生的影响，完善相应的风险管理政策和程序。
A. 市场风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 流动性风险
【单选题】
在保证期间，债权人与债务人协议变更主合同的___。
A. 应取得保证人书面同意
B. 取得保证人口头同意即可
C. 无须取得保证人同意
D. 通知保证人即可
