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【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应不定期组织开展内部控制有效性专项评估,防微杜渐,堵塞制度漏洞
A. 对
B. 错
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答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查,加大内部检查力度,着重检查基层营业网点、重点业务岗位内部控制制度的完备性及执行的严肃性,防止内部操作风险和违规经营行为,并将检查结果报告监管部门
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任,负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进,及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议,动态调整制度、流程、风险控制措施,提出修订重要凭证和合同文本等建议
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,风险合规条线作为第一道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查,对检查发现的违规违纪问题提出整改意见
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强柜面业务流程控制,严格落实现金收付、资金汇划、账户资料变更、密码挂失与重置以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,客户申请办理柜面业务时,银行业金融机构应采取凭证签字、语音自助提示、屏幕自助显示等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认,但是不必根据客户真实意愿办理业务
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,柜面办理大额资金汇划应坚持前后台分离、岗位制约原则,实行远程复核(授权)的银行,办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行现场审核或者远程复核(授权)的方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对办理重要业务的客户实行交叉回访
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对资金汇划异常的账户,要切实加强布控,及时预警监测异常交易
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则,加强开户真实性审核,包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对客户实行分类管理,对于重点关注客户和异地客户开户不用坚持上门核实
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户,无须与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面严格分离原则
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构为提升客户体验、降低对账成本等目的,适当降低对账率
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强新开户企业、企业注册地与对账地址不一致、短期内资金异动等账户的对账工作,必要时应上门、面对面进行对账核实
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强对账结果分析,对于当期未实现有效对账的账户,下一期应采取措施保证有效对账
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应提升服务水平,采取多种方式提供资金变动通知服务,便于客户实时掌握其账户资金变动情况
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度,对系统发现的异常交易或潜在风险点,应明确核查、反馈和处理工作机制,且应由前台业务部门的人员予以核查
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强印章凭证管理,坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”原则,确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构可通过建立凭证、印章的信息管理系统,实现对重要凭证和核算印章的系统弹性控制,建立“交易、凭证、用印”对应关系,有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限,对代销机构实行名单制管理,严禁分支机构超授权代销;在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单,以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应以朗读风险提示等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任,确保其风险知情权
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理,特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患,确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应对信用卡持卡人信息、网上银行业务客户信息等,应提高风险防范级别,加强风险管控措施
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像,录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征,显示业务办理全过程;录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作,录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应完善营业场所管理制度,落实大堂经理对营业场所、营业秩序的管理职责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守“底线”,对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起,涉嫌犯罪的不要移送公安、司法机关,内部从重从严问责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工,完善应急处置预案和机制,切实做好控人、止损工作,同时防止客户主张自身合法权益
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,事发机构所在一级分行承担查处和整改的第一责任;总行业务条线部门和风险事件查处牵头部门要联合组织查处工作,提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对于风险事件暴露出的管理问题,要实行涉事机构所在一级分行和总行业务条线的双线整改
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时,对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也要从轻认定责任并问责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应将风险事件防控工作纳入绩效考评,切实发挥绩效考评的导向和约束作用,对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置和发生风险事件隐瞒不报的,要从严从重处罚
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为,及时、深入核实员工举报信息,有效保护举报人,充分发挥员工监督的积极作用
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导,通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式,提示公众警惕高息诱惑,警惕资金掮客,警惕他人代办,警惕附加承诺,警惕信息泄露,提高公众风险防范和依法维权意识
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应积极主动做好公众来访来询接待工作,减少与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,监管部门对存在风险隐患或侵害客户合法权益的银行业金融机构,责令限期进行整改,并依法依规采取约谈高管人员、暂停准入事项等监管措施
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行对于单笔金额超过C万元的贷款资金支付,应严格采用受托支付方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行对于单笔金额超过项目总投资10%的贷款资金支付,应严格采用受托支付方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行要确保项目实际进度与已投资额相匹配
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
电力云计价操作流程中最复杂的步骤是( )___
A. 新建工程
B. 建安组价编制
C. 措施、其他项目
D. 项目汇总
【单选题】
云电力GEC5.0参数设置中的装材运输费,需要如下哪个功能进行计算?( )___
A. 钢筋参考用量
B. 输入子目
C. 安装费用
D. 统计工程量
【单选题】
云电力GEC5.0参数设置中的运杂费,需要如下哪个功能进行计算?( )___
A. 钢筋参考用量
B. 输入子目
C. 安装费用
D. 统计工程量
【单选题】
( )是指联接城市之间、城乡之间、乡村与乡村之间、和工矿基地之间按照国家技术标准修建的,由公路主管部门验收认可的道路。___
A. 公路
B. 铁路
C. 国道
D. 高速公路
【单选题】
公路工程的计价方式是( )___
A. 综合单价
B. 全费用单价
C. 只含人、材、机
D. 只含人、材、机、管理费、利润
【单选题】
公路的部分施工机械需要计取( ),每个省基本都有对应的文件___
A. 人工价
B. 规费
C. 车船税
D. 广材助手
【单选题】
公路的清单编码是从第( )章到第( )章?___
A. 100,700
B. 1,7
C. 100,500
D. 1,5
【单选题】
当公路项目较偏远时,需要考虑( )费用___
A. 机械费
B. 材料运输费用
C. 人工费
D. 材料费
【单选题】
防治山区、丘陵区、风沙区水土流失,保护、改良与合理利用水土资源,并充分发挥水土资源的经济效益和社会效益;建立良好生态环境。这段话描述的是( )工程。___
A. 水电
B. 火电
C. 水保
D. 电力
【单选题】
云水利水电GWH5.0在新建时有哪些模块可以选择?___
A. 水利、 水电、 水保
B. 水利、水电
C. 水电、水保
D. 水电、火电
【单选题】
云水利水电GWH5.0报表不能导出哪种格式的?___
A. Excel
B. PDF
C. word
【单选题】
水利水电的定额都是( )定额,材机的价格可以来自信息价、询价、民建价格。___
A. 估价表
B. 消耗量
C. 非消耗量
【单选题】
改变了老水利每个单位工程重复编辑的麻烦,大幅提升了编制造价的工作效率。这段话描述的是水利水电GWH5.0中( )价值点?___
A. 与民建及其他行业无缝对接
B. 快速新建多个标段
C. 统一设置费率
D. 基础单价统一编制
【单选题】
以下( )不属于石油石化工程的内容。___
A. 采油工程
B. 钻井工程
C. 通风工程
D. 地质工程
【单选题】
石油石化行业中,在2020年即将要出的新定额是( )___
A. 石化2019概算指标、石化2019预算定额
B. 石油2019概算指标、石化2019预算定额
C. 石油石化2018概预算定额
D. 石油石化2019概预算定额
【单选题】
行业计价平台的名称是___
A. GICP 4.0
B. GICP 5.0
C. GICQ 4.0
D. GCCP 5.0
【单选题】
行业产品部在2020年在( )行业即将发布地区版。___
A. 电力
B. 公路
C. 水利水电
D. 石油石化
【单选题】
( )功能是行业产品的通用价值功能___
A. 内接广场助手
B. 装材运输费
C. 砼增加费
D. 统计工程量
【多选题】
公路与市政客户群最明显的区别在于( )___
A. 主管部门不同
B. 使用定额规范不同
C. 建设区域不同
D. 业务范围不同
【多选题】
以下哪些价值点属于行业产品GICP5.0( )___
A. 与广材助手无缝对接
B. 可借用民间定额
C. 智能组价
D. 云指标
E. 云报表
【多选题】
水利水电中与民建定额区别最大的是( )___
A. 消耗量定额
B. 全费用综合单价
C. 有量无价
D. 有价无量
【多选题】
公路产品最大的核心优势有哪些?( )___
A. 清单指引
B. 取费设置
C. 多项目结构
D. 借用民建定额
E. 复用数据
【多选题】
云电力GEC5.0包含哪些模块?___
A. 火电
B. 水电
C. 变电
D. 技改拆除
E. 火电检修
F. 送电
G. 内蒙配网
【判断题】
云电力GEC5.0可以处理火力发电的计价项目。
A. 对
B. 错
【判断题】
云电力GEC5.0中查询相应材料价格可以使用广材助手功能。
A. 对
B. 错
【判断题】
云水利水电定额与传统定额的区别在于,其为消耗量定额,有价无量。
A. 对
B. 错
【判断题】
云水利水电GWH5.0中不可以借用民建定额
A. 对
B. 错
【判断题】
石油石化云计价软件分为两个模块,分别是中石油、中石化
A. 对
B. 错
【单选题】
客户风险测试评估有效期限是___。
A. 1年
B. 2年
C. 0.5年
D. 1.5年
【单选题】
本行对___岁以上(含)的客户进行风险评估时,将其风险承受能力上限限定为中级。
A. 55
B. 60
C. 65
D. 70
【单选题】
理财系统中账户密码连输___次将会被锁定。
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
【单选题】
李明因工作忙,可以请其母亲代理办理的是___
A. 个人理财签约
B. 个人理财购买
C. 个人理财账户变更
D. 所购理财款项到账,支取款项
【单选题】
单位客户购买理财时不需填定客户风险属性测试书,其风险承受能力默认为___
A. 中低
B. 中等
C. 中高
D. 高
【单选题】
我行客户申请变更理财签约账号可以通过___办理
A. 帐户开户网点
B. 账户所属一级分支行
C. 我行任意网点
D. 手机银行网上银行
【单选题】
柜面认购封闭式理财产品截止至募集期最后一天___
A. 16:00
B. 16:30
C. 16:40
D. 16:45
【单选题】
理财签约,一个客户(同一客户号)允许有___个签约账户。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
【单选题】
风险评级为低风险、中低风险的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于 ( )万元人民币;风险评级为中风险、中高风险的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于 ( )万元人民币;风险评级为高风险的理财产品,单一客户销售起点不得低于( )万元人民币。___
A. 5 5 10
B. 5 10 10
C. 5 10 20
D. 5 20 20
【单选题】
理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括___
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 流动性风险
【单选题】
我行理财系统中,连续输入错误密码第___次时将被锁定
A. 6
B. 5
C. 4
D. 3
【单选题】
___是指客户过过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A. 理财目标
B. 投资目标
C. 理财目的
D. 投资目的
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