【判断题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，银行集团风险管理主要负责人应当参与银行集团各项重大经营策略的制定和实施，并可以根据风险管理的需要独立行使对相关经营策略的调整建议权
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相关试题
【判断题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行为境外附属机构提供流动性支持时，应当特别考虑其所在地的法律和监管规定
【判断题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，资本规划应当至少设定内部资本充足率五年目标
【判断题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，银行集团风险限额临近监管指标限额时，商业银行应当启动相应的纠正措施和报告程序
【判断题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，空壳公司是指商业银行为有效管理各类投资或隔离风险等目的而直接或间接持有的、专门用于持有投资项目的公司法人
【判断题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行附属机构的机构名称和产品名称不得与母银行的正式名称或简称有所区别
【判断题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定， 银行集团风险偏好和全面风险管理政策可以不经董事会批准后实施，不定期进行评价和必要的调整
【判断题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，因跨境跨业法律与监管差异而可能引发的风险商业银行可不予关注
【判断题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，银行业金融机构与人民检察院、公安机关、国家安全机关在协助查询、冻结工作中意见不一致的，应当先行办理查询、冻结，并提请银行业监督管理机构的法律部门协调解决
【判断题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，银行业金融机构应当在总部，省、自治区、直辖市、计划单列市分行和有条件的地市级分行指定专门受理部门和专人负责，在其他分支机构可以不指定专门受理部门或者专人负责
【判断题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，对人民检察院、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需求的，银行业金融机构可以不予协助
【判断题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询的信息仅限于涉案财产信息
【判断题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过六个月。有特殊原因需要延长的，每次续冻期限不得超过六个月，续冻次数为1次
【判断题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，上级人民检察院、公安机关、国家安全机关认为应当解除冻结措施的，应当责令作出冻结决定的下级人民检察院、公安机关、国家安全机关解除冻结
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应不定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，堵塞制度漏洞
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查基层营业网点、重点业务岗位内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，风险合规条线作为第一道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强柜面业务流程控制，严格落实现金收付、资金汇划、账户资料变更、密码挂失与重置以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，客户申请办理柜面业务时，银行业金融机构应采取凭证签字、语音自助提示、屏幕自助显示等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认，但是不必根据客户真实意愿办理业务
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持前后台分离、岗位制约原则，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行现场审核或者远程复核（授权）的方式
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行交叉回访
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测异常交易
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户不用坚持上门核实
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，无须与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面严格分离原则
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构为提升客户体验、降低对账成本等目的，适当降低对账率
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强新开户企业、企业注册地与对账地址不一致、短期内资金异动等账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对账结果分析，对于当期未实现有效对账的账户，下一期应采取措施保证有效对账
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应提升服务水平，采取多种方式提供资金变动通知服务，便于客户实时掌握其账户资金变动情况
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确核查、反馈和处理工作机制，且应由前台业务部门的人员予以核查
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构可通过建立凭证、印章的信息管理系统，实现对重要凭证和核算印章的系统弹性控制，建立“交易、凭证、用印”对应关系，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行名单制管理，严禁分支机构超授权代销；在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以朗读风险提示等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对信用卡持卡人信息、网上银行业务客户信息等，应提高风险防范级别，加强风险管控措施
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程；录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作，录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节
推荐试题
【简答题】
试述哪些工作地点需悬挂标示牌和装设遮栏（围栏）？
【简答题】
在带电设备周围禁止使用哪些工具进行测量工作？
【简答题】
在配电线路和设备上工作，保证安全的组织措施有哪些？
【简答题】
若专责监护人要临时离开或需长时间离开工作现场时，应办理哪些手续？
【简答题】
何情况下工作票可“双签发”？如何实行“双签发”？
【简答题】
各类作业人员应接受哪些相应的安全生产教育和考试？
【简答题】
什么是“分工作票”？分工作票如何使用？
【简答题】
装、拆接地线时，对操作顺序各是怎样要求的？对接地线的连接质量有何要求？
【简答题】
在室外构架上工作，应怎样正确悬挂标示牌？
【简答题】
线路停电检修时，值班调控人员或线路工作许可人必须要做到哪些工作？
【简答题】
带电工作工具应定期进行电气试验及机械试验，其试验周期是多少？
【简答题】
在带电设备周围禁止使用哪些工具进行测量工作？
【简答题】
工作期间工作负责人若因故暂时离开、长时间离开工作现场时，有何规定？
【简答题】
进行线路停电作业前，应做好哪些安全措施？
【简答题】
试述哪些工作地点需悬挂标示牌和装设遮栏（围栏）？
【多选题】
预留银行印鉴卡应填写账号、（ ）、地址、（ ）、联系电话、（ ）、账户性质等，预留印鉴必须清晰、完整。___
A. 户名
B. 联系人
C. 启用日期
D. 法人代表
【多选题】
在下列（ ）情况中，存款人可以申请开立临时存款账户。___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 异地采购
D. 注册验资
【多选题】
存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具（ ）。___
A. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
B. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
C. 存款人因支现需要，应出具有关证明
D. 基本存款账户开户登记证
【多选题】
一般存款账户用于办理存款人（ ）资金收付。___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算
D. 现金业务
【多选题】
下列哪些资金账户可以支取现金，但在开户时应报中国人民银行当地分支行批准？___
A. 金融机构存放同业资金
B. 证券交易结算资金
C. 期货交易保证金
D. 更新改造资金
【多选题】
人民币银行结算账户管理办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的（ ）等。___
A. 团体
B. 部队
C. 事业单位
D. 个体工商户
【多选题】
单位存款人申请更换预留公章及财务专用章，但无法提供原预留公章及财务专用章的，应出具（ ）___
A. 原印鉴卡片
B. 开户许可证
C. 营业执照正本
D. 司法部门证明
【多选题】
银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（ ）进行认真审查。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 合规性
D. 及时性
【多选题】
下列（ ）专用存款账户不得支取现金。___
A. 财政预算外资金
B. 证券交易结算资金
C. 期货交易保证金
D. 信托基金专用存款账户
【多选题】
汇票专用章的使用范围（ ）。___
A. 签发全国银行汇票和省辖银行汇票时，在“出票人签章”处签章；
B. 申请人为银行的银行承兑汇票办理转贴现、再贴现时，在汇票背面“背书人签章”处签章；
C. 承兑银行承兑汇票时，在“承兑人签章”处签章；
D. 中国人民银行规定的其他使用范围。
【多选题】
结算专用章的使用范围（ ）。___
A. 发出委托收款和托收承付时，在托收凭证第三联“收款人开户银行签章”处签章；
B. 贴现、转贴现银行向承兑银行提示付款时，在汇票背面“背书人签章”处签章；
C. 跨行使用银行承兑汇票查询（复）书时，在查询（复）书“查询（复）行签章”处签章；
D. 在提交他行的跨行网上银行支付结算凭证上签章；
【多选题】
票据票面要素审核要求包括（ ）。___
A. 是否是统一印制的凭证，是否到期；
B. 票据要素是否齐全，记载事项是否完整、规范、合法；
C. 背书是否连续；
D. 粘单是否符合标准；
【多选题】
汇票（包括银行承兑汇票、商业承兑汇票和银行汇票）主要审核防伪点包括（ ）___
A. 纸张为满版梅花及“PJ”字母变形图案的黑白水印无荧光防涂改纸，纸张中含有无色荧光纤维，紫外光下显红蓝双色；纸张中采用全埋式安全线
B. 采用蓝绿双色底纹、彩虹印刷、微缩文字、变形曲线等防伪印刷设计
C. 大写金额栏采用水溶性红色荧光油墨印制，在紫外灯光下发出微弱的红色荧光，涂改后会发生变化
D. 号码采用棕黑色渗透性油墨印制，号码正面为棕黑色，背面有红色渗透效果。
【多选题】
票据交换业务处理范围主要包括（ ）___
A. 提出借贷方票据
B. 提入借贷方票据
C. 同城电子交换
D. 电子银行业务的数据交换
【多选题】
票据交换主要处理的票据与凭证包括（ ）___
A. 支票
B. 汇票
C. 本票
D. 汇兑凭证
【多选题】
提出借方票据主要包括（ ）环节。___
A. 票据受理
B. 票据审核
C. 账务处理
D. 票据处理
【多选题】
提出贷方票据主要包括（ ）环节。___
A. 票据受理
B. 票据审核
C. 账务处理
D. 票据处理
【多选题】
提出借方、贷方票据应遵循的原则是（ ）___
A. 他行票据，收妥进账，银行不垫款。
B. 谁的钱进谁的账，由谁支配。
C. 转账业务，先借后贷
D. 恪守信用，履约付款。
【多选题】
同城电子交换提出业务主要包括（ ）。___
A. 业务受理
B. 票据审核
C. 查找行号
D. 账务处理
【多选题】
电子验印系统具有（ ）等功能。___
A. 用户管理
B. 印鉴库管理
C. 验印操作
D. 日志管理
