【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行还应从前瞻性视角出发，分析潜在风险，设计假设性情景
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相关试题
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应确定独立的验证部门或团队对压力测试体系进行持续有效的评估并出具验证评估报告
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，银监会及其派出机构可通过非现场监管、现场检查等方式，在法人和集团层面，对商业银行压力测试体系有效性进行全面的检查评估
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，风险评估、监管评级等持续性监管中，银监会及其派出机构应充分考虑压力测试结果所揭示的银行风险状况以及对银行压力测试体系评估中发现的薄弱环节
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，银监会独立开展的压力测试应充分考虑到金融机构之间业务的关联性和风险溢出效应
【判断题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行的监事会（监事）应对董事会及高级管理层在压力测试管理中的履职情况进行监督评价，至少每年向股东大会（股东）报告两次
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，金融机构案件处置三项制度所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银监会机关相关部门及银监局接到《案件信息确认报告》后，应当按照相关规定，决定成立专案组，确定主办人员
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，案件风险信息在案发时就应纳入案件统计系统
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件涉及金额以稽核部门确认的金额为准
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，金融机构案件处置三项制度包括《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
【判断题】
甲银行为银监会直接监管的银行业金融机构，2014年3月15日甲银行行长林某被纪检部门双规。依据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，甲银行总部应于事件发生后24小时内报送案件风险信息
【判断题】
甲银行于2014年4月收到重大案件举报线索，反映其下属A支行存在内外勾结，违规放贷，可能造成银行资产损失的情况。依据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，甲银行应及时向当地银监局上报银行业金融机构案件信息
【判断题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，国别风险，是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付银行业金融机构债务，或使银行业金融机构在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使银行业金融机构遭受其他损失的风险
【判断题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，支付风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇偿还其境外债务的风险
【判断题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，银行业金融机构应当建立与国别风险暴露规模相适应的监测机制，在单一和并表层面上按国别监测风险，监测信息应当妥善保存于国别风险评估档案中
【判断题】
A银行为应对国别风险已计提了国别风险准备金。由于该准备金较为特殊，依据《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，该准备金不能纳入资产减值准备
【判断题】
A银行董事会认为，考虑到A银行已经建立了完善的国别风险内部评级体系，能够有效识别风险，为提高管理效率，依据《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，无须再对国别风险实行限额管理
【判断题】
按照《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，外包是指银行业金融机构将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行短暂处理的行为
【判断题】
按照《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构开展外包活动应当制定外包的风险管理框架以及相关制度，并将其纳入全面风险管理体系
【判断题】
按照《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，银行业金融机构内部审计职能可以请具有资质的外部审计机构执行
【判断题】
2012年，深圳怡化公司与福建某银行签订了ATM机具外包协议，协议就ATM的日常维护、保养、更换、升级以及银行信息保密等条款均做了明确约定。2013年，该公司维护人员在对某台机具设备更换记录有客户卡号、金额的日志纸时，不慎将日志纸遗失，依据《银行业金融机构外包风险管理指引》规定，该银行有权终止该外包协议
【判断题】
按照《中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》规定，银行业金融机构在营销过程中不得擅自提高存款利率，不得向存款户发放现金，向存款客户赠送小礼品是行之有效的营销手段之一
【判断题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，“协助查询、冻结、扣划”是指有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为
【判断题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在存款人开户的营业分支机构具体办理
【判断题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，办理协助查询业务时，在执法人员证件不齐时，经办人员应当遵循特事特办原则，为执法人员提供便利
【判断题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当主动查询，配合冻结、扣划
【判断题】
某区人民法院于9月1日应A案件中原告甲的要求，采取诉前保全措施，对王某存在大兴银行的50万元存款进行了冻结。9月5日，该区所属市中级人民法院以B案件判决已生效为由要求扣划该笔存款，并为此出具了协助扣划存款通知书。依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）有关规定,该市中级人民法院以上行为是否正确
【判断题】
大兴银行小张接待了该市某区人民法院两名执法人员，对方要求扣划之前已冻结张某某存在该行的50万元存款，并要求提取现金。小张要求对方出具：一是有权机关执法人员的工作证件；二是有权法院签发的协助扣划存款通知书，并已由主要负责人签字；三是已生效了的法律文书；四是该区法院出具同意其提取现金的通知书。在收到以上四项有效材料后，小张为其支取了现金。依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）的有关规定，小张以上行为是否正确
【判断题】
某日，某市中级人民法院有权执法人员至大兴银行柜面拟冻结该行储蓄客户王某的50万元存款，银行柜面工作人员小王负责办理该项业务，在了解到对方来意后，小王查看了执法人员相关证件及相关法律文书，并挂了电话给该储蓄客户王某通知相关冻结事项后，再配合执法人员办理了冻结业务。试问，依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）有关规定,小王以上操作是否正确
【判断题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，银行业金融机构贷款业务和存款业务应紧密挂钩，存款必须作为审批和发放贷款的前提条件
【判断题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，银行业金融机构要遵循利费分离原则，严格区分收息和收费业务，不得将利息分解为费用收取，严禁变相提高利率
【判断题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户
【判断题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，对实行市场调节价的收费项目，严格对照相关规定据实收费，并公布收费价目名录和相关依据
【判断题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
【判断题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，单纯商业贿赂类案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴
【判断题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件不纳入案件进行统计
【判断题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第二类案件进行统计
【判断题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第一类案件进行统计，按月报送案件数据
【判断题】
某银行员工在柜面转账过程中，未按客户要求转入相应账户，而是将资金转入其关联账户，在后台授权过程中，被发现，并对该员工进行控制，报送公安机关调查。案件发生后，该银行应以《案件风险信息（成功堵截）》格式上报，依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件或事件，应纳入案件统计
推荐试题
【多选题】
下列哪些做法违反了保密规定___
A. 通过个人优盘将互联网上的歌曲拷贝到单位的涉密计算机中
B. 将单位的涉密文件拷贝后，在家中的计算机上继续处理
C. 将手机连接到涉密计算机上充电
D. 将个人的便携式计算机与单位的涉密计算机相连传输资料
【多选题】
在涉密岗位工作的人员（简称涉密人员），按照涉密程度分为___。
A. 核心涉密人员
B. 基本涉密人员
C. 重要涉密人员
D. 一般涉密人员
【多选题】
应当确定为核心涉密人员的条件是___。
A. 了解和掌握涉及绝密级国家秘密的程度深
B. 了解和掌握涉及绝密级国家秘密的事项多
C. 在涉及绝密级国家秘密岗位上工作时间长
D. 在涉及绝密级国家秘密的单位中担任负责后勤保障的领导
【多选题】
有关脱密期正确的是___。
A. 核心涉密人员的脱密期为3年至5年
B. 重要涉密人员的脱密期为2年至3年
C. 一般涉密人员的脱密期为1年至2年
D. 属于重要涉密人员的领导干部脱密期为3年至5年
【多选题】
为防止涉密计算机在使用时被他人窥视，应___。
A. 避免显示屏幕正对门、窗或透明过道
B. 采取安全隔离措施
C. 设置屏幕保护，确保离开时屏幕出于关闭状态
D. 与非涉密设备保持安全距离
【多选题】
涉密办公自动化设备禁止接入___。
A. 涉密计算机和信息系统
B. 单位内部非涉密计算机或信息系统
C. 国际互联网
D. 公共信息系统
【多选题】
关于涉密计算机的使用，以下行为中错误的有___
A. 根据工作需要，可以安装摄像头
B. 可以安装FTP服务器端，面向系统用户提供涉密文档资料下载和上传
C. 在计算机上安装个人硬盘，换成可刻录光驱进行文件的输入输出
D. 禁止使用优盘，换成可刻录光驱进行文件的输入输出
【多选题】
下列说法正确的是___
A. 涉密信息系统经本单位保密工作机构测试后即可投入使用
B. 涉密信息系统投入运行前应当经过国家保密行政管理部门审批
C. 涉密计算机重装操作系统后可降为非涉密计算机使用
D. 未经单位信息管理部门批准不得自行重装操作系统
【多选题】
我国现行保密法律制度体系主要包括：宪法、保密法律、___、国家公约或政府间的协定的相关规定等。
A. 保密法规
B. 保密规章
C. 国家保密标准
D. 相关司法解释
【多选题】
按照保密法第十八条的规定，国家秘密的变更指的是___的变更。
A. 密级
B. 保密期限
C. 知悉范围
D. 涉密内容
【多选题】
违反保密法律应当承担的责任包括___。
A. 行政责任
B. 刑事责任
C. 民事责任
D. 党纪处分
【多选题】
涉密信息系统发生下列何种情况时，应当按照国家保密规定及时向保密行政管理部门报告，并采取相应措施。___
A. 密级发生变化
B. 主要业务应用发生变化
C. 使用范围和使用环境发生变化
D. 不再使用
【多选题】
从事涉密业务的企业事业单位应当具备下列条件___。
A. 在中国人民共和国境内依法成立2年以上的法人，无违法犯罪记录
B. 所有人员具有中华人民共和国国籍
C. 保密制度完善，有专门的机构或者人员负责保密工作，具有从事涉密业务的专业能力
D. 用于涉密业务的场所、设施、设备符合国家保密规定和标准
【多选题】
资质单位出现___情况的，作出审批的保密行政管理部门应当撤销其资质。
A. 超越审批范围从事国家秘密载体印制业务
B. 《资质证书》有效期满未重新申请
C. 法人依法终止
D. 资质变更未经批准
【多选题】
甲级国家秘密载体印制资质申请单位在提交的申请材料中应当包括___
A. 年度审计报告复印件
B. 《营业执照》复印件
C. 生产经营场所租赁合同复印件
D. 办公场所产权证书复印件
【多选题】
下列属于保密总监或者分管保密工作负责人工作职责的是___。
A. 组织制定单位保密管理制度、保密工作计划
B. 审核、签发单位保密管理制度
C. 组织保密检查
D. 为保密办公室履行职责提供保障
【多选题】
资质单位发生下列哪些事项变更的，应当在变更后30个工作日向授予资质的保密行政管理部门报告。___。
A. 单位名称
B. 单位性质
C. 法定代表人
D. 联系方式
【多选题】
资质单位存在下列哪些情形的，保密行政管理部门应当注销其资质。___
A. 《资质证书》有效期满未重新申请
B. 法人依法终止
C. 两年内未承担国家秘密载体印制业务
D. 资质变更未经批准
【多选题】
以下关于保密管理办公室说法不正确的是___。
A. 资质单位均应当设立保密管理办公室
B. 保密管理办公室为资质单位的职能部门
C. 保密管理办公室负责人应由资质单位高级管理人员担任
D. 乙级资质单位保密管理办公室应当配备专门保密管理人员
【多选题】
资质单位保密工作领导小组成员包括___。
A. 法定代表人或主要负责人
B. 保密总监或分管保密工作负责人
C. 有关部门主要负责人
D. 专职保密管理员
【多选题】
涉密人员应当符合以下基本条件___。
A. 严格遵守保密规章制度
B. 品行良好，无犯罪记录
C. 资质单位正式职工，并在其他单位无兼职
D. 本人及其配偶为中国境内公民
【多选题】
下列项目属于国家秘密载体印制资质申请条件的是___。
A. 缴纳社保金满1年人数
B. 上年度净资产值
C. 固定生产经营场所
D. 注册资本
【多选题】
下列属于保密管理经费用途的是___。
A. 保密宣传教育培训
B. 发放保密补贴
C. 保密设施设备的维护
D. 保密检查
【多选题】
保密管理人员应当具备下列条件___。
A. 良好的政治素质
B. 熟悉保密法律法规，掌握保密知识技能
C. 熟悉本单位业务工作和保密工作情况
D. 通过本单位组织的培训和考核
【多选题】
乙级资质单位可在可在工商注册地省（自治区、直辖市）行政区域内承担___国家秘密载体印制业务。
【多选题】
企业事业单位从事国家秘密载体___，涉密信息系统集成或者武器装备科研生产等涉及国家秘密的业务，应当由保密行政管理部门会同有关部门进行保密审查。
【判断题】
承担秘密载体印制业务的单位应当实行保密工作责任制，健全保密管理制度，完善保密防护措施，开展保密宣传教育，加强保密检查
【判断题】
任何组织和个人都不得将涉密计算机、涉密存储设备接入互联网或其他公共信息网络
【判断题】
在涉密计算机和非涉密计算机之间交叉使用优盘、移动硬盘等移动存储介质时，只要及时升级杀毒软件病毒库，就不会造成泄密
【判断题】
资质单位印制国家秘密载体需要与其他单位合作完成的，只要取得委托方书面同意，合作单位可以不具有相应资质
【判断题】
任何人不得通过普通邮政、快递等无保密措施的渠道传递国家秘密载体；禁止在私人交往和通信中涉及国家秘密
【判断题】
禁止非法复制、记录、存储国家机密。通过互联网或其他公用信息网络传递国家秘密时，必需确保已经采取足够的保密措施
【判断题】
“业务工作谁主管，保密工作谁负责”是保密工作的重要原则
【判断题】
配偶、子女和本人都是涉密人员，在家庭中互相谈论涉密事项没有关系
【判断题】
文件、资料汇编中有密件的，应当对各独立密件的密级和保密期限作出标志，并在封面或者首页以其中的最高密级和最长保密期限作出标志
【判断题】
企业的技术成果被确定为国家秘密后，在保密期限内不得擅自解密或对外提供宣传
【判断题】
U盘上的涉密信息，只要执行了删除程序，就不可恢复了，可以在任意计算机上使用
【判断题】
在保密通信措施不足或故障的情况下，允许在无保密措施的电话中传递国家机密
【判断题】
确因转移资料等紧急工作需要，可以使用私人计算机处理涉密文件，但要与国际互联网断开连接，待处理完涉密信息后可与互联网相连
【判断题】
对参与国家秘密技术研制的科技人员，有关单位不得因其成果不宜公开发表、交流、推广而影响其评奖、表彰和职称评定
