【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当按照“_____”的原则设计和运作理财产品。___
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相关试题
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强_____，严格不同层级的审批权限。___
A. 统一授信
B. 分级授信
C. 统一管理
D. 分级管理
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构处置存量不良资产的手段有_____。___
【多选题】
银行业金融机构应持续提升全面风险管理能力，加强与境外机构和业务有关的战略风险、信用风险、市场风险、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、流动性风险以及操作风险的管理。___
A. 环境风险
B. 社会风险
C. 国别风险
D. 国际风险
【多选题】
银行业金融机构应遵守（ ）的原则，加强境外业务尽职调查和风险评估。___
【多选题】
银行业金融机构服务企业走出去，应依据“ ”的商业化原则自主审贷，严格把关，注重风险管控和成本约束，审慎判断项目收益，科学评估项目自身现金流的覆盖能力，科学设定合同条款，落实还款来源。___
A. 自我约束
B. 自担风险
C. 自负盈亏
D. 自主经营
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行以下 事项须经银监会及其派出机构行政许可。___
A. 机构设立
B. 机构变更
C. 机构终止
D. 董事和高级管理人员任职资格
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，设立中资商业银行分行应当符合以下条件 。___
A. 具有良好的公司治理结构
B. 风险管理和内部控制健全有效
C. 有拨付营运资金的能力
D. 最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行设立支行应当符合以下条件 。___
A. 在拟设地同一地级或地级以上城市设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业1年以上，经营状况和风险管理状况良好
B. 拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力，最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
C. 具有拨付营运资金的能力
D. 已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的制度和机制，并有足够的专业管理人才
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，支行开业应当符合以下 条件。___
A. 营运资金到位
B. 有符合任职资格条件的高级管理人员
C. 有熟悉银行业务的合格从业人员
D. 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行支行升格为分行或者二级分行升格为一级分行，应当符合以下 条件。___
A. 拟升格的支行内部控制健全有效，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
B. 拟升格支行连续2年盈利
C. 有与业务发展相适应的组织机构和规章制度
D. 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设置
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定， 属于高级管理人员，须经任职资格许可。___
A. 分行行长助理
B. 分行营业部负责人
C. 管理型支行行长
D. 专营机构分支机构负责人
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，申请中资商业银行董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当符合以下 基本条件。___
A. 具有当人拟任职务所需的相关知识、经验及能力
B. 具有良好的经济、金融从业记录
C. 个人及家庭财务稳健
D. 具有担任拟任职务所需的独立性
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，拟任人有 情形之一，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。___
A. 对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的
B. 担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职机构被机关、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外
C. 截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款
D. 存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定， 的任职资格未获核准前，中资商业银行应指定符合相应任职资格条件的人员代为履职。___
A. 分行级专营机构总经理
B. 管理型支行行长
C. 分行行长
D. 经营型支行行长
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，管理型支行是指除了对自身以外，对其他支行或支行一下分支机构在 等方面具有部分或全部管辖权的支行。___
A. 机构管理
B. 业务管理
C. 人员管理
D. 内部管理
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，用于计算杠杆率的调整后表内外资产余额包括_______。___
A. 调整后的表内资产余额（不包括表内衍生产品和证券融资交易）
B. 衍生产品资产余额
C. 证券融资交易资产余额
D. 调整后的表外项目余额
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，银监会及其派出机构可采取以下纠正措施_______。___
A. 要求商业银行限期补充一级资本
B. 要求商业银行控制表内外资产增长速度
C. 要求商业银行降低表内外资产规模
D. 要求商业银行暂定发放贷款
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，证券融资交易包括_______。___
A. 买入返售
B. 卖出回购
C. 证券借贷
D. 保证金贷款交易
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，逾期未改正的，或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的，中国银监会及其派出机构可以采取以下措施_______。___
A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B. 限制分配红利和其他收入
C. 停止批准增设分支机构
D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，下列现金保证金可以从衍生产品资产余额中扣除的是_______。___
A. 收到的现金保证金不能被银行视同自有现金使用
B. 现金保证金每日根据衍生产品合约逐日盯市的价值进行计算并交换
C. 现金保证金的币种与衍生产品合约的清算币种相同
D. 现金保证金为银行根据衍生产品市值变化收取的可变现现金保证金
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，商业银行在季度财务报告中英披露以下杠杆率相关信息_______。___
A. 杠杆率水平
B. 一级资本净额
C. 调整后的表内外资产余额
D. 本期及前三季度数据。
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，下列属于本次办法修订的主要内容给的有_______。___
A. 杠杆率最低标准
B. 贸易融资、承兑汇票、保函等表外项目的计量方法
C. 衍生产品和证券贸易融资等敞口的计量方法
D. 商业银行杠杆率的披露要求
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，下列符合商业银行杠杆率披露要求的有_______。___
A. 在半年度和年度财务报告中按照办法附件模板披露杠杆率相关信息
B. 在季度财务报告中至少披露杠杆率水平、一级资本净额和调整后的表内外资产余额等信息。
C. 除披露当期数据外，商业银行应当同时披露前3个季度的数据。
D. 对杠杆率的各期变化、影响杠杆率变化的主要因素、相关资产负债项目与本办法规定的杠杆率相关项目之间的差异等做出说明
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，符合下列条件的证券融资交易，商业银行在计算对同一交易对手的证券融资交易会计资产时，可以将因开展证券融资交易产生的应收账款与应付账款进行轧差：___
A. 交易具有相关的明确的最终清算日期
B. 无论在正常经营，还是交易一方违约、资不抵债或破产情况下，轧差均符合法律规定且可强制执行
C. 交易双方均有采用净额计算和同时结算的意图
D. 交易的清算机制采用与净额结算等价的方式
【多选题】
商业银行应当根据表外业务的____等情况，结合表内业务进行头寸管理，规避流动性风险。___
A. 规模
B. 客户信誉
C. 用款频率
D. 真实性
【多选题】
商业银行应当建立____各类表外业务风险的信息管理系统。___
【多选题】
《商业银行表外业务风险管理指引》所称表外业务是指____的业务。___
A. 商业银行从事的
B. 不计入资产负债表内
C. 不形成现实资产负债
D. 有可能引起损益表动
【多选题】
根据《商业银行监事会工作指引》的规定，某商业银行监事会在近期进行了换届，在对新任监事开展履职培训时，根据监管要求对新一届监事会的监督重点予以了明确，除了法律法规规定的职权外，监事会应当重点监督商业银行______？___
A. 董事会和高级管理层及其成员的履职尽责情况
B. 财务活动
C. 内部控制
D. 风险管理
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，国有商业银行是指＿＿＿和交通银行。___
A. 中国工商银行
B. 中国农业银行
C. 中国银行
D. 中国建设银行
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行专营机构类型包括但不限于＿＿＿等。___
A. 小企业金融服务中心
B. 信用卡中心
C. 票据中心
D. 资金运营中心
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会《流动资金贷款管理暂行办法》、＿＿＿以及相关法规规章，有效防范市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险。___
A. 个人贷款管理暂行办法
B. 固定资产贷款管理暂行办法
C. 项目融资业务指引
D. 商业银行信用卡业务监督管理办法
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构出现_______情形之一的，应由银监会或派出机构依据相关法律、行政法规和规章采取相应的监管措施。___
A. 未经批准设立、变更、撤销专营机构及其分支机构的
B. 未经任职资格审查任命高级管理人员的
C. 违反规定从事非专营业务的
D. 因内部控制和风险管理薄弱而造成重大风险的
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行在本行住所以外设立的区域审批中心、＿＿＿_、软件开发中心、账务处理中心等非经营性机构不属本指引规定的范畴，但中资商业银行应当向当地监管部门报告其设立情况并接受持续监管。___
A. 客服中心
B. 审计中心
C. 票据中心
D. 灾备中心
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当结合非现场监管和现场检查情况，加强对专营机构及其分支机构的运营评估，并将评估结果作为专营机构及其分支机构监管评级、＿＿＿的重要依据。___
A. 机构准入
B. 业务准入
C. 高管人员履职评价
D. 风险准入
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应对商业银行设立专营机构及其分支机构的年度发展规划进行可行性评估，并依据有关行政许可规定，对专营机构及其分支机构的＿＿＿以及高级管理人员任职资格等事项，根据专营机构及其分支机构的层级，履行必要的行政许可程序。___
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当督促中资商业银行建立健全＿＿＿与有效的信息管理架构，确保专营业务的稳健发展。___
A. 专营机构风险管理
B. 内部控制制度
C. 建立科学的激励约束机制
D. 内部资金转移定价机制
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行应当遵循商业可持续原则，结合风险管理水平、＿＿＿等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出，但实施市场退出时不得将其转变为分支行。___
A. 市场环境
B. 内部控制能力
C. 发展战略
D. 专营业务发展状况
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会的各项规章制度，有效防范＿＿＿风险。___
A. 市场风险
B. 声誉风险
C. 操作风险
D. 信用风险
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构是指中资商业银行针对本行某一特定领域业务所设立的.有别于传统分支行的机构,还需要具备以下＿＿＿特征。___
A. 针对某一业务单元或服务对象设立
B. 独立面向社会公众或交易对手开展经营活动
C. 经总行授权，在人力资源管理、业务考核、经营资源调配、风险管理与内部控制等方面独立于本行经营部门或当地分支行
D. 独立法人
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构合规及风险管理人员有权向＿＿＿部门直接报告。___
A. 总行合规部门
B. 风险管理部门
C. 人民银行总行
D. 银监会
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【单选题】
海关查获旅客携带仿真枪出境但未申报的，应予以（）。___
A. 没收
B. 征税放行
C. 直接退运
D. 当场销毁
【单选题】
持有（）发放的携带麻醉药品证明，可携带少量为医疗需要的麻醉药品出入境。___
A. 县级以上药品监督管理部门
B. 市级以上药品监督管理部门
C. 省级以上药品监督管理部门
D. 省级以上检验检疫部门
【单选题】
个人携带（）进境，每人每次（），海关予以免税验放。___
A. 成套历史小说；5套
B. 单碟音乐光碟；5盘
C. 单行本科技图书；20册
D. 成套历史电影光盘；5套
【单选题】
个人携带（）进境，每人每次（），海关按进口货物办理相关手续。___
A. 成套儿童图书；5套
B. 单碟瑜伽光盘；50盘
C. 单行本童话小说；40册
D. 成套地球纪录片光碟；20套
【单选题】
某旅客携带自用单行本图书35册进境，海关应（）。___
A. 免税放行
B. 对超出规定数量的部分予以征税放行
C. 对全部进境印刷品予以征税放行
D. 按照进口货物依法办理相关手续
【单选题】
个人携带自用、合理数量宗教类印刷品进境，海关应（）。___
A. 准予进境
B. 征税验放。
C. 予以没收
D. 予以退运
【单选题】
个人携带散发性宗教类印刷品进境，海关应（）。___
A. 准予进境
B. 禁止进境
C. 凭主管部门证明征税验放
D. 按进口货物办理相关手续
【单选题】
海关对个人携带的唐卡按照（）进行监管。___
A. 自用物品
B. 宗教用品
C. 美术品
D. 印刷品
【单选题】
对个人以自用为目的，进出境时携带合理数量（）的唐卡，海关经审核予以放行;对超出自用、合理数量的，应凭（）出具的批件办理通关手续。___
A. 3-20幅一套海关总署监管司
B. 6-30幅一套省级宗教事务部门
C. 6-30幅一套国家宗教事务局
D. 3-20幅一套省级宗教事务部门
【单选题】
前往港澳地区旅客携带中药材出境，总值限人民币（）。___
A. 800
B. 500
C. 300
D. 150
【单选题】
前往国外的旅客携带中药材出境，总值限人民币（）。___
A. 1000
B. 800
C. 600
D. 300
【单选题】
下列药材中，（）不准携带或邮寄出境。___
【单选题】
旅客携带药用羚羊角进境限（）。___
A. 10克
B. 20克
C. 50克
D. 100克
【单选题】
某旅客携带100克的药用羚羊角进境，海关验核（）征税放行。___
A. 检验检疫证明书
B. 入境货物通关单
C. 自动进口许可证
D. 濒危物种进出口管理办公室批件
【单选题】
携运国家秘密文件出境的人员，海关凭（）验放。___
A. 保密部门出具的介绍信
B. 国家秘密载体出境许可证
C. 加盖保密部门印章的证明书
D. 出境人员所在保密单位工作证
【单选题】
海关扣留的非法携运的国家秘密文件，及时移交查扣地（）处理。___
A. 县级（含）以上政府保密工作部门
B. 地市级（含）以上政府保密工作部门
C. 地市级（含）公安机关
D. 地市级（含）边防部门
【单选题】
个人携运自用无线电发射设备入境，须提供（）。___
A. 无线电发射设备型号核准证
B. 无线电设备进关审查批件
C. 机电产品进口证明书
D. 机电产品进口登记表
【单选题】
境内长期旅客携带不超过（）克黄金饰品出境，海关免予验核签章放行。___
A. 50
B. 80
C. 100
D. 300
【单选题】
旅客携带（）美元现钞出境，应提供外汇指定银行核发的《携带外汇出境许可证》。___
A. 5000至10000
B. 10000至15000
C. 10000至20000
D. 15000至20000
【单选题】
旅客携带超出10000美元的现钞出境，应向（）申领《携带外汇出境许可证》。___
A. 外汇管理局
B. 外汇指定银行
C. 国家财政部
D. 国家银监会
【单选题】
当天内第二次出境的旅客，出境时没有最近一次入境申报外币数额记录的，可携带不超过等值（）外币现钞出境，不需申领《携带外汇出境许可证》，海关予以放行。___
A. 500美元
B. 1000美元
C. 3000美元
D. 5000美元
【单选题】
旅客携带伴侣犬、猫进境，每人（）。___
A. 限1只
B. 限2只
C. 各1只
D. 各2只
【单选题】
外国短期来华采访记者携采访器材暂时进境，应向进境地海关提交（）、器材清单，并出示记者J-2签证。___
A. 保证金
B. 银行担保函
C. 邀请单位担保函
D. 邀请单位证明信
【单选题】
来大陆采访的台湾记者携带采访器材进境时，下列单据中无须向进境地海关递交的是（）：___
A. 器材通关批准书
B. 采访器材清单
C. 担保函
D. 邀请函
【单选题】
（）不能按《中华人民共和国海关对外国驻中国使馆和使馆人员进出境物品监管办法》的规定享受使馆人员待遇。___
A. 外国驻中国使馆的参赞
B. 外国驻中国使馆的外交代表
C. 与外国驻中国使馆的外交代表共同生活的配偶
D. 与外国驻中国使馆的外交代表共同生活的成年子女
【单选题】
旅客向海关申报携带文物出口，但不能交验文物许可出口证明和钤盖的鉴定标志或文物外销发货票的，应予（）。___
A. 移交文化行政管理部门
B. 征税放行
C. 移交缉私部门
D. 退运
【单选题】
临时进境文物在境内滞留时间，除经海关和文物进出境审核机构批准外，不得超过（）。___
A. 3个月
B. 6个月
C. 4个月
D. 5个月
【单选题】
临时进境文物滞留境内逾期复出境，依照（）进行审核。___
A. 文物出境审核标准和程序
B. 文物进境审核标准和程序
C. 文物出境审核标准和简易程序
D. 文物进境审核标准和简易程序
【单选题】
关于《中华人民共和国海关对外国驻中国使馆和使馆人员进出境物品监管办法》中的“自用物品”，表述正确的是：___
A. 指使馆人员和其在境外工作的配偶在中国居留期间生活必需用品
B. 指使馆人员和与其共同生活的配偶及全部子女在中国居留期间生活必需用品
C. 包括自用机动车辆（限摩托车、小轿车、越野车、9座以下的小客车）
D. 以上全不对。
【单选题】
以下属于精神药品的是（）。___
A. 美沙酮
B. 吗啡
C. 大麻脂
D. 安定
【单选题】
荷兰旅客DAVID来津旅游，在天津退税商店购物后欲乘坐飞机离境，其享受离境退税的条件不包括（）___
A. 退税物品尚未启用或消费
B. 离境日距退税物品购买日不超过90天
C. 所购退税物品由境外旅客本人携带或随行李托运出境
D. 同一境外旅客同一日在同一退税商店购买的退税物品金额达1000元人民币
【单选题】
下列旅客携带入境的物品，不属于禁止入境的是（）___
A. 土壤
B. 散装干海参
C. 使用生奶、鲜奶制成的乳产品如韩国生产的香蕉奶
D. 罐头装燕窝
【多选题】
下列出境物品在特殊情况下，经国家主管部门批准并发给证明，可以放行的是:（）___
A. 海洛因
B. 羚羊角
C. 珍贵文物
D. 国家绝密文件
【多选题】
旅客携带（）禁止出境。___
A. 牛黄
B. 虎骨
C. 仿真手枪
D. 国家机密文件
【多选题】
旅客携带（）禁止进境。___
A. 烈性毒药
B. 濒危动植物
C. 通信保密机
D. 使人成瘾的精神药物
【多选题】
旅客携带（）限制出境。___
A. 外币
B. 濒危动物
C. 国家绝密文件
D. 无线电收发信机
【多选题】
（）既属于限制进境，又属于限制出境物品。___
A. 通信保密机
B. 贵重中药材
C. 一般文物
D. 国家货币
【多选题】
《麻醉药品和精神药品管理条例》所列精神药品分为：___
A. 第一类精神药品
B. 第二类精神药品
C. 第三类精神药品
D. 第四类精神药品
【多选题】
（）属于麻醉药品。___
A. 海洛因
B. 美沙酮
C. 可卡因
D. 古柯叶
【多选题】
载有（）的印刷品禁止进境。___
A. 扰乱社会秩序，破坏社会稳定
B. 宣扬淫秽、赌博、暴力或者教唆犯罪
C. 侮辱或者诽谤他人，侵害他人合法权益
D. 危害社会公德或者民族优秀文化传统
