【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足以下条件_________
A. 在交易方面不受任何限制，可以随时平盘。
B. 能够完全对冲以规避风险。
C. 能够准确估值。
D. 能够进行积极的管理。
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【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行可采用_______计量操作风险资本要求。___
A. 基本指标法
B. 标准法
C. 高级计量法
D. 内部模型法
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行拥有50%以下（含）表决权的被投资金融机构，但与被投资金融机构之间有下列情况之一的，应将其纳入并表范围__________
A. 通过与其它投资者之间的协议，拥有该金融机构50%以上的表决权
B. 根据章程或协议，有权决定该金融机构的财务和经营政策
C. 有权任免该金融机构董事会或类似权力机构的多数成员
D. 在被投资金融机构董事会或类似权力机构占多数表决权
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，计算资本充足率时，商业银行应当从核心一级资本中全额扣除以下项目__________
A. 商誉
B. 土地使用权
C. 资产证券化销售利得
D. 直接或间接持有本银行的股票
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行对个人债权的风险权重为__________
A. 个人住房抵押贷款的风险权重为50%
B. 个人住房抵押贷款的风险权重为75%
C. 对已抵押房产，在购房人没有全部归还贷款前，商业银行以再评估后的净值为抵押追加贷款的，追加部分的风险权重为D%
D. 对已抵押房产，在购房人没有全部归还贷款前，商业银行以再评估后的净值为抵押追加贷款的，追加部分的风险权重为150%
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法》的规定，作为一家大型商业银行，大恒银行可能面临的资本充足率监管要求包括______ ___
A. 最低资本要求
B. 储备资本和逆周期资本要求
C. 系统重要性银行附加资本要求
D. 第二支柱资本要求
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法》的规定，下列内容哪些属于富丽银行需要达到的最低资本要求？___
A. 核心一级资本充足率不得低于5%
B. 一级资本充足率不得低于6%
C. 资本充足率不得低于8%
D. 银监会在第二支柱框架下提出的更审慎的资本要求，要求该行资本充足率达到12％
【多选题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，按照《第三版巴塞尔协议》确定的银行资本和流动性监管新标准，在全面评估现行审慎监管制度有效性的基础上，提高_______等监管标准___
A. 资本充足率
B. 杠杆率
C. 流动性
D. 贷款损失准备
【多选题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，商业银行要强化风险管理基础设施，提高风险管理能力。具体包括完善风险管理组织架构、强化数据质量、_______等。___
A. 强化内部控制和内部审计职能
B. 改进考核激励机制，建立风险收益平衡的绩效考核和薪酬激励制度
C. 积极开发并推广运用新兴风险计量工具
D. 强化IT系统建设
【多选题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，提高资本充足率监管要求包括_________
A. 明确三个最低资本充足率要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不低于5%、6%和8%
B. 引入逆周期资本监管框架,包括2.5%的留存超额资本和0-2.5%的逆周期超额资本
C. 增加系统重要性银行的附加资本要求
D. 严格对一级资本的扣除规定
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项__________
A. 授信
B. B资产转移
C. 提供服务
D. 中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行应当制定关联交易管理制度，包括_______内容。___
A. 董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理
B. B关联方的信息收集与管理
C. 关联方的报告与承诺、识别与确认制度
D. 关联交易的种类和定价政策、审批程序和标准
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行内部审计部门应当每年至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计，并将审计结果报告给商业银行__________
A. A 董事会
B. B 监事会
C. C 股东会
D. D 高管层
【多选题】
该商业银行经过多轮战略引资和股权激励，一方面扩充了核心资本，一方面构建了良好的投资者关系。现有股东包括了大型保险公司、境外机构投资机构、国有资产管理公司、自然人投资者、银行高管等。为了规范银行内部人和股东关联交易的管理，该银行拟出明关联方清单，根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定，下列哪些属于该银行关联方_________
A. 该银行董事长的子女；
B. 该银行钦州分行行长；
C. 某地方政府投资公司，持有该银行6%的股份；
D. 该银行行长子女D%持股的融资担保公司。
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，独立董事应当对董事会讨论事项发表客观公正的独立意见，注重维护_______权益。___
A. 中小股东
B. 投资者
C. 社会公众
D. 存款人
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，董事在履职过程中，应当重点关注以下事项__________
A. 商业银行战略规划的制定和实施
B. 商业银行高级管理层的选聘和监督
C. 商业银行资本管理和资本补充
D. 商业银行风险偏好、风险战略和风险管理制度
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，独立董事在履职过程中，应当特别关注以下事项_________
A. 商业银行关联交易的合法性和公允性
B. 商业银行年度利润分配方案
C. 商业银行信息披露的完整性和真实性
D. 商业银行资本管理和资本补充
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，董事履职过程中出现下列情形之一的，董事当年履职评价应当为不称职__________
A. 泄露商业秘密，损害商业银行合法利益的
B. 在履职过程中获取不正当利益，或者利用董事地位谋取私利的
C. 董事会违反章程、议事规则和决策程序议决重大事项，董事未提出反对意见
D. 银行业监管管理机构认定的其他严重失职行为
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法》的规定，李某作为某商业银行董事在履职过程中应当重点关注哪些事项？___
A. 该商业银行战略规划的制定和实施、风险偏好、风险战略和风险管理制度
B. 该商业银行资本管理和资本补充、重大对外投资和资产处置项目。
C. 商业银行高级管理层的选聘和监督、高级管理层的执行力。
D. 商业银行薪酬和绩效考核制度及其执行情况。
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容__________
A. 健全的组织架构、清晰的职责边界
B. 科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任
C. 有效的风险管理与内部控制
D. 完善的信息披露制度
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，商业银行应当制定关联交易管理制度，并在章程中规定以下事项__________
A. 商业银行不得接受本行股票为质押权标的
B. 股东以本行股票为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并事前告知本行董事会；非上市银行股东特别是主要股东转让本行股份的，应当事前告知本行董事会
C. 股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值，不得将本行股票进行质押
D. 股东特别是主要股东在本行授信逾期时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人。商业银行应当在章程中规定__________
A. 同一股东及其关联人不得同时提名董事和监事人选
B. 同一股东及其关联人提名的董事（监事）人选已担任董事（监事）职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得再提名监事（董事）候选人
C. 同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的二分之一
D. 同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，董事会会议可以采用会议表决（包括视频会议）和通讯表决两种表决方式，实行一人一票。商业银行章程应当规定，_______等重大事项不得采取通讯表决方式。___
A. 利润分配方案、资本补充方案
B. 重大投资、重大资产处置方案
C. 聘任或解聘高级管理人员
D. 重大股权变动以及财务重组
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，独立董事履行职责时应当独立对董事会审议事项发表客观、公正的意见，并重点关注以下_______等事项。___
A. 重大关联交易的合法性和公允性
B. 利润分配方案
C. 高级管理人员的聘任和解聘
D. 可能造成商业银行重大损失的事项
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责__________
A. 对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
B. 持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向高级管理层和董事会报告
C. 了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案
D. 评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对商业银行公司治理的持续监管，具体方式包括_______等。___
A. 风险提示
B. 监管通报
C. 与内外部审计师会谈
D. 与政府部门及其他监管当局进行协作
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及______等治理运行机制。___
A. 决策
B. 执行
C. 监督
D. 激励约束
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，商业银行章程是商业银行公司治理的基本文件，对______的组成、职责和议事规则等作出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，股东大会议事规则包括_______、提案机制、会议记录及其签署、关联股东的回避等。___
A. 会议通知
B. 召开方式
C. 文件准备
D. 表决形式
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，商业银行绩效考核指标应当包括_______等。___
A. 流动管理指标
B. 经济效益指标
C. 风险管理指标
D. 社会责任指标
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，商业银行年度披露的信息应当包括：基本信息、_______等。商业银行半年度、季度定期报告应当参照年度报告要求披露。___
A. 财务会计报告
B. 风险管理信息
C. 公司治理信息
D. 年度重大事项
【多选题】
富丽银行董事会即将进行换届选举，根据《商业银行公司治理指引》的规定，以下哪些人员不可以作为该行独立董事候选人？___
A. 富丽银行行长王某的大学同学李某
B. 富丽银行第二大股东天王集团董事长张某的表弟陈某
C. 富丽银行聘用的会计师事务所负责人刘某
D. 富丽银行聘用的律师事务所负责人钱某
【多选题】
大恒银行董事会共有15名董事，该行董事会计划于6月1日召开董事会会议，根据《商业银行公司治理指引》的规定，以下哪些情况会议能够举行？___
A. 有12名董事将亲自出席，3名董事委托其他董事出席
B. 有10名董事将亲自出席，5名董事委托其他董事出席
C. 有8名董事将亲自出席，7名董事委托其他董事出席
D. 有6名董事将亲自出席，9名董事委托其他董事出席
【多选题】
根据《商业银行公司治理指引》的规定，以下哪些人员属于富丽银行高级管理层_________
A. 富丽银行董事长
B. 富丽银行行长
C. 富丽银行副行长
D. 富丽银行财务负责人
【多选题】
根据《商业银行公司治理指引》的规定，磐基银行2014年年度披露的信息应当包括_________
A. 基本信息与公司治理信息
B. 财务会计报告
C. 风险管理信息
D. 年度重大事项
【多选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行内部控制的目标包括_________
A. 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
B. 保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C. 保证商业银行风险管理的有效性
D. 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时
【多选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，《商业银行内部控制指引》有关高级管理层的主要职责是_______。___
A. 负责执行董事会决策。
B. 负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施。
C. 负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。
D. 负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
【多选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立有效的信息沟通机制，确保_______及时了解本行的经营和风险状况，确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
【多选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的_______等系统性活动。___
【多选题】
某城商行前两年发展良好，资产负债快速上升。某员工意图借助银行发展的良机，私下违规吸收客户存款，再高息发放贷款给亲属开办的企业，事发后相关资金无法追讨，给银行和客户都造成了重大的损失。该银行面对内控失效的惨痛教训，决心建立健全内部控制，有效防范风险，保障安全经营，根据《商业银行内部控制指引》的规定，应遵循以下哪些原则_________
A. 全覆盖原则。内部控制贯穿业务全流程，覆盖所有的部门和人员；
B. 制衡性原则。在公司治理结构、机构设置、权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制；
C. 审慎性原则。坚持风险为本、审慎经营的理念，在设立机构或开办业务均坚持内控优先的理念；
D. 相匹配原则。内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂承担、风险状况相适应，并根据情况变化及时调整。
【多选题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，内部审计部门应对_______负责，制定内部审计程序，评价风险状况和管理情况，落实年度审计工作计划，开展后续审计，监督整改情况，对审计项目质量负责，做好档案管理。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 审计委员会
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【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行在本行住所以外设立的区域审批中心、＿＿＿_、软件开发中心、账务处理中心等非经营性机构不属本指引规定的范畴，但中资商业银行应当向当地监管部门报告其设立情况并接受持续监管。___
A. 客服中心
B. 审计中心
C. 票据中心
D. 灾备中心
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当结合非现场监管和现场检查情况，加强对专营机构及其分支机构的运营评估，并将评估结果作为专营机构及其分支机构监管评级、＿＿＿的重要依据。___
A. 机构准入
B. 业务准入
C. 高管人员履职评价
D. 风险准入
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应对商业银行设立专营机构及其分支机构的年度发展规划进行可行性评估，并依据有关行政许可规定，对专营机构及其分支机构的＿＿＿以及高级管理人员任职资格等事项，根据专营机构及其分支机构的层级，履行必要的行政许可程序。___
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当督促中资商业银行建立健全＿＿＿与有效的信息管理架构，确保专营业务的稳健发展。___
A. 专营机构风险管理
B. 内部控制制度
C. 建立科学的激励约束机制
D. 内部资金转移定价机制
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行应当遵循商业可持续原则，结合风险管理水平、＿＿＿等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出，但实施市场退出时不得将其转变为分支行。___
A. 市场环境
B. 内部控制能力
C. 发展战略
D. 专营业务发展状况
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会的各项规章制度，有效防范＿＿＿风险。___
A. 市场风险
B. 声誉风险
C. 操作风险
D. 信用风险
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构是指中资商业银行针对本行某一特定领域业务所设立的.有别于传统分支行的机构,还需要具备以下＿＿＿特征。___
A. 针对某一业务单元或服务对象设立
B. 独立面向社会公众或交易对手开展经营活动
C. 经总行授权，在人力资源管理、业务考核、经营资源调配、风险管理与内部控制等方面独立于本行经营部门或当地分支行
D. 独立法人
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构合规及风险管理人员有权向＿＿＿部门直接报告。___
A. 总行合规部门
B. 风险管理部门
C. 人民银行总行
D. 银监会
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，需在内部设立＿＿＿部门或专岗。___
A. 内控合规
B. 风险管理
C. 信息技术
D. 市场经营
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应当根据哪些方面，进行合理、适当的授权，以适应专营业务发展的需要＿＿＿。___
A. 各分支机构的经营管理水平
B. 风险管理能力
C. 所在地区经济和业务发展需要
D. 各地区收入水平
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构注册地银监局负责专营机构注册于本地后的日常持续监管，及时向＿＿＿部门报告专营机构的经营管理与风险状况，并提出监管建议。___
A. 银监会
B. 法人机构属地银监局
C. 当地工商行政部门
D. 当地分行
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管机构依据有关行政许可规定，对专营机构及其分支机构的＿＿＿事项，履行必要的行政许可程序。___
A. 筹建
B. 开业
C. 变更.撤销
D. 高管任职资格
【多选题】
A银行福建省分行为提高服务专业性，决定在某市设立专营机构，依据《中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》规定，以下可行的专营机构类型包括 。___
A. 小企业金融服务中心
B. 信用卡中心
C. 票据中心
D. 资金运营中心
【多选题】
甲银行控股的基金管理公司新近发行了一款公募基金产品，拟通过甲银行渠道销售，甲银行随即安排优质资源开展该基金产品的代销，包括预告销售期.免收服务费率.提供融资支持等服务。根据《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》的规定，以下说法正确的是_________
A. 甲银行不得代销其控股的基金管理公司发行的基金产品；
B. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，但不得提供优于非关联第三方同业交易的代销条件；
C. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，也可以提供优于非关联第三方同业交易的代销条件；
D. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，但不得有不正当销售行为和不正当竞争行为。
【多选题】
某股份制商业银行投资入股安康保险公司，一方面银行借助险资进行全方位的金融布局，另一方面保险公司依托银行平台拓展保险基础业务，双方拟全面开展业务合作，根据《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的规定，以下哪些不符合法律规定_________
A. 该银行可向其入股的保险公司提供授信；
B. 该银行可将保险产品与银行服务绑定销售；
C. 该银行可直接向其入股的保险公司出售其发行的次级债券；
D. 保险公司可将其股东银行的名称及标识印刷于保险单证和宣传材料中。
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知》规定，某商业银行支行拟与典当行进行合作，以下做法正确的是 。___
A. 位于A省B市的某支行拟对位于B省C市的典当公司进行授信,典当公司提供股权质押担保，向典当公司发放贷款
B. 与典当行合作中，该支行认为需要做好贷款“三查”制度，做好贷前调查评估，深入了解典当机构合规经营状况
C. 该支行通过查询走访典当公司各级主管部门和工商税务部门，及时获取该典当机构经营行为评价信息和监管信息
D.
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件_______
A. 有健全的风险管理和有效的内控机制
B. 资本充足率不低于10%
C. 其他各项监管指标符合监管要求
D. 有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行开办并购贷款业务应当遵循以下原则_______
A. 尽职调查
B. 审慎经营
C. 风险可控
D. 商业可持续的原则
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在____风险的基础上评估并购贷款的风险。___
A. 战略风险
B. 法律与合规风险
C. 整合风险
D. 操作风险
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行并购贷款涉及跨境交易的，还应分析____风险。___
A. 国别风险
B. 资金过境风险
C. 利率风险
D. 汇率风险
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估战略风险，应从____等方面进行分析。___
A. 并购双方行业前景
B. 市场结构
C. 市场结构
D. 企业文化
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估法律与合规风险，包括但不限于分析以下内容_______
A. 并购交易各方是否具备并购交易主体资格
B. 并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续。
C. 法律法规对并购交易的资金来源是否有限制性规定
D. 借款人对还款现金流的控制是否合法合规
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定， 商业银行评估整合风险，包括但不限于分析并购双方是否有能力通过____等的整合实现协同效应。___
A. 发展战略整合
B. 业务整合
C. 资产整合
D. 负债组合
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估经营及财务风险，包括但不限于分析以下内容_______
A. 并购前企业经营的主要风险
B. 并购双方的未来现金流及其稳定程度
C. 并购股权（或资产）定价高于目标企业股权（或资产）合理估值的风险
D. 并购双方的分红策略及其对并购贷款还款来源造成的影响
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在财务模型测算的基础上，充分考虑各种不利情形对并购贷款风险的影响。不利情形包括但不限于______
A. 并购双方的经营业绩（包括现金流）在还款期内未能保持稳定或增长趋势
B. 并购方与目标企业经营范围有差异
C. 并购后并购方与目标企业未能产生协同效应
D. 并购方与目标企业存在关联关系，尤其是并购方与目标企业受同一实际控制人控制的情形。
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在___等主要业务环节以及内部控制体系中加强专业化的管理与控制。___
A. 并购贷款业务受理
B. 尽职调查
C. 风险评估
D. 贷款发放
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行受理的并购贷款申请应符合以下基本条件______
A. 并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录。
B. 并购交易合法合规，并购涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按相关法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续。
C. 并购方与目标企业属于同于产业。
D. 并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，并购贷款出现不良时，商业银行应及时采取___风险控制措施。___
A. 贷款清收
B. 保全
C. 以及处置抵质押物
D. 依法接管企业经营权
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行在并购贷款的不良贷款额或不良率上升时应加强对以下内容的报告、检查和评估______
A. 并购贷款担保的方式、构成和覆盖贷款本息的情况
B. 针对不良贷款所采取的清收和保全措施
C. 处置质押股权的情况
D. 并购贷款的呆账核销情况
【多选题】
制定《商业银行并购贷款风险管理指引》主要目的包括______
A. 规范商业银行并购贷款经营行为
B. 提高商业银行并购贷款风险管理能力
C. 加强商业银行对经济结构调整和资源优化配置的支持力度，促进银行业公平竞争。
D. 促进银行并购贷款业务的发展
【多选题】
《商业银行并购贷款风险管理指引》所称并购，是指境内并购方企业通过___方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业或资产的交易行为。___
A. 受让现有股权
B. 认购新增股权或收购资产
C. 资产重组
D. 承接债务
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行原则上应要求借款人提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保，主要包括______
A. 资产抵押
B. 股权质押
C. 第三方保证
D. 符合法律规定的其他形式的担保
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，当并购双方出现___情形时，商业银行可采取的风险控制措施。___
A. 重大投资项目变化
B. 营运成本的异常变化
C. 品牌、客户、市场渠道等的重大不利变化。
D. 产生新的债务或对外担保
【多选题】
华宝公司作为信托受托机构，根据《信贷资产证券化试点管理办法》的规定，应履行哪些职责_________
A. 管理信托财产；
B. 持续披露信托财产和资产支持证券信息；
C. 依照信托合同约定分配信托利益；
D. 发行资产支持证券。
【多选题】
某商业银行整合打包了一批信贷资产，拟通过特殊目的信托发行资产支持性证券。但上述资产包中的资产质量参差不齐，导致发行证券的评级和定价相对较低，投资者也因其高风险属性而纷纷放弃。为了降低资产支持证券的风险、提高投资者信心，银行与受托机构等外部机构计划为该笔资产证券化业务提供一系列信用增级服务，根据《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》的规定，可以包括下列哪些措施_________
A. 银行为基础资产提供了超额抵押；
B. 建立优先/次级的证券等级；
C. 引入专业保险公司为发行的证券提供投资保险；
D. 银行的主要股东为该证券提供担保。
【多选题】
商业银行未取得保险销售资格员工甲通过电话向直接告知乙销售保险产品，根据《商业银行代理保险业务监管指引》的规定，甲下列______行为是不符合《商业银行代理保险业务监管指引》要求的。___
A. 甲尚未取得保险销售从业人员资格。
B. 甲未征得乙同就开始销售保险产品
C. 甲明确告之乙电话销售保险产品
D. 因为怕涉及客户个人隐私，甲不对电话销售过程时行录音
【多选题】
甲是某商业银行新入职员工，根据《商业银行代理保险业务监管指引》的规定，某商业银行想让甲成为代理投资连结保险销售人员甲须具备______条件：___
A. 取得中国保监会颁发的《保险销售从业人员资格证书》
B. 投资连结保险销售人员还应至少有1年以上保险销售经验
C. 投资连结保险销售人员还应至少有2年以上保险销售经验
D. 接受过不少于40小时的专项培训接受过不少于40小时的专项培训
【多选题】
按照《商业银行稳健薪酬监管指引》规定，薪酬机制一般应坚持以下原则__________
A. 薪酬机制与银行公司治理要求相统一
B. 薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾
C. 薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应
D. 短期激励与长期激励相协调
【多选题】
某商业银行董事会在年初召开会议，对该行当年绩效考核指标进行讨论和研究，按照《商业银行稳健薪酬监管指引》要求，该行的绩效考核指标应包括_________
A. 经济效益指标
B. 风险控制成本指标
C. 社会责任指标
D. 特殊奖励指标
【判断题】
货币化程度是金融深化的－个最基本衡量方法
