【多选题】
按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚_______。___
A. 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的
B. 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
C. 违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的
D. 未按照规定报告大额交易和可疑交易的
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相关试题
【多选题】
按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构反洗钱工作中的义务包括_______。___
A. 建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B. 客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C. 向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D. 保密和宣传培训业务
【多选题】
小黄是甲银行一名柜台员工，依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，小黄为完成客户识别工作，可以采取的方法包括 。___
A. 要求前来办理业务的甲客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B. 乙客户需办理的业务由乙的妻子代理办理，应当同时对乙和乙妻子的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C. 在对丙客户身份识别的过程中，可以向公安、工商行政管理等部门核实丙的有关身份信息
D. 丁客户前来办理开户业务，为完成丁客户的身份识别，要求丁客户在国内的直系家属前往甲银行营业厅进行说明。
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，经营者提供商品或者服务，造成消费者或者其他受害人人身伤害的，应当_______。___
A. 支付医疗费
B. 治疗期间的护理费
C. 因误工减少的收入
D. 抚养费
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，经营者与消费者进行交易,应当遵循_______的原则___
A. 自愿
B. 平等
C. 公平
D. 诚实信用
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，经营者生产、销售商品不符合保障人身、财产安全要求的，由工商行政管理部门________。 ___
A. 责令改正
B. 警告
C. 没收非法所得
D. 批评教育
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，经营者提供商品或者服务，造成消费者或者其他受害人伤亡的，应当支付_______。___
A. 丧葬费
B. 死亡赔偿金
C. 由死亡者生前抚养的人所必须的生活费
D. 医疗费
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者在自主选择商品或服务时，有权进行_______。 ___
A. 比较
B. 鉴别
C. 挑选
D. 强迫交易
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费的方式包括________。 ___
A. 购买商品
B. 使用商品
C. 接受服务
D. 提供服务
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，有关行政部门应当听取消费者及其社会团体对经营者_______问题的意见，及时调查处理。 ___
A. 交易行为
B. 商品质量
C. 服务质量
D. 服务态度
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者协会是对______进行社会监督的保护消费者合法权益的社会团体。 ___
【多选题】
按照《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者组织不得________。 ___
A. 从事商品经营
B. 进行营利性服务
C. 以牟利为目的向社会推荐商品和服务
D. 开展宣传活动
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,某国有银行行长甲指使负责贷款业务的科长乙向申请贷款的丙单位索要财物。乙将索要所获15万元中的9万元交给甲，其余6万元自己留下。后来，甲、乙均明知丙单位不具备贷款条件，仍然向丙单位贷款C万元，使银行遭受800万元损失。对于本案，下列哪些选项是正确的_______。___
A. 甲的受贿数额是9万元
B. 乙的受贿数额是15万元
C. 甲、乙均构成违法发放贷款罪
D. 对于甲、乙的违法发放贷款罪和受贿罪，应当数罪并罚
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,以非法占有为目的，采取以下_______行为诈骗银行或其他金融机构贷款，数额巨大的，构成贷款诈骗罪。___
A. 编造引进资金、项目等虚假理由的
B. 使用虚假的经济合同的
C. 使用虚假身份证明材料
D. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,以下________行为，诈骗数额巨大的，构成信用卡诈骗罪。___
A. 使用伪造的信用卡的
B. 使用作废的信用卡的
C. 冒用他人信用卡的
D. 恶意透支的
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,以下行为属于妨害信用卡管理罪的是________。___
A. 非法持有他人信用卡，数量较大的
B. 使用作废的信用卡的
C. 使用虚假的身份证明骗领信用卡的
D. 明知是伪造的信用卡而持有、运输的
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定，涉嫌信用卡犯罪的行为有：＿＿＿。___
A. 骗领、冒用信用卡的
B. 伪造、变造银行卡的
C. 恶意透支的
D. 利用银行卡及其机具欺诈银行资金的
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定，将被判刑并处以相关罚金的行为有＿＿＿。___
A. 使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的
B. 使用作废的信用卡的
C. 冒用他人信用卡的
D. 恶意透支的
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定，恶意透支数额较大的将构成信用卡诈骗罪，我国刑法对认定恶意透支规定了“以非法占有为目的”这一主观要件。下列选项中，属于“以非法占有为目的”的情形有＿＿＿。___
A. 明知没有还款能力而大量透支，无法归还的
B. 肆意挥霍透支的资金，无法归还的
C. 透支后逃匿.改变联系方式，逃避银行催收的
D. 抽逃.转移资金，隐匿财产，逃避还款的
【多选题】
一方利用对方处于危困状态、缺乏判断能力等情形，致使民事法律行为成立时显失公平的，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。下列情况下，撤销权消灭：___
A. 当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权
B. 重大误解的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起六个月内没有行使撤销权
C. 当事人受胁迫，自胁迫行为终止之日起一年内没有行使撤销权
D. 当事人知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为表明放弃撤销权。
【多选题】
具备下列条件的民事法律行为有效___
A. 行为人具有相应的民事行为能力
B. 意思表示真实
C. 不违反法律、行政法规的强制性规定
D. 不违背公序良俗
【多选题】
按照《储蓄管理条例》规定，储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循以下哪些原则_______。___
A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 存款有息
D. 为储户保密
【多选题】
按照《个人存款账户实名制规定》规定,个人存款账户包括＿＿＿。___
A. 活期存款账户
B. 定期存款账户
C. 定活两便存款账户
D. 通知存款账户
【多选题】
按照《个人存款账户实名制规定》规定,以下身份证件属于实名证件的是＿＿＿。___
A. 居民身份证
B. 临时居民身份证
C. 军人身份证件
D. 港澳居民往来内地通行证
【多选题】
A银行在为客户办理个人账户开户时，依据《个人存款账户实名制规定》的规定，要求客户提供 等相关证件作为其实名证件。___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件
D. 香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；外国公民，为护照
【多选题】
按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定,外汇包括：___
A. 外币现钞，包括纸币、铸币；
B. 外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；
C. 外币有价证券，包括债券、股票等
D. 特别提款权
【多选题】
《中华人民共和国外汇管理条例》适用于_______外汇收支或者外汇经营活动。___
A. 境内个人
B. 境内机构
C. 境外个人
D. 境外机构
【多选题】
按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定，境内机构、境内个人向境外_______或者_______，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。___
A. 直接投资
B. 间接投资
C. 从事境外有价证券发行、交易
D. 从事境外衍生产品发行、交易
【多选题】
按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定，未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，可视情况给予以下处理：___
A. 责令改正
B. 没收违法所得，并处罚款
C. 停业整顿或者吊销业务许可证
D. 依法追究刑事责任
【多选题】
A公司向国外客户B购买了一批大豆，A公司需向B客户支付一笔美元货款，对于该笔货款，依据《中华人民共和国外汇管理条例》规定，A公司可以进行以下 操作。___
A. 凭有效单证以公司自有美元支付
B. 向中国银行购汇支付
C. 通过地下钱庄购汇支付
D. 向国内的C公司借部分美元进行支付
【多选题】
以下属于《金融违法行为处罚办法》中所称的金融机构有________
A. 银行
B. 信用合作社
C. 财务公司
D. 信托投资公司
【多选题】
按照《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构办理存款业务，不得有下列行为________
A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；
C. 吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；
D. 违反规定为客户多头开立账户
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下述关于固定资产投资项目资本金的说法正确的是_________
A. 在投资项目总投资中，投资项目资本金是由投资者认缴的出资额
B. 对投资项目来说，投资项目资本金是债务性资金
C. 投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可转让其出资，但不得以任何方式抽回。
D. 对投资项目来说，投资项目资本金是非债务性资金
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，投资项目资本金的出资形式可以有以下几种_________
A. 货币
B. 土地使用权
C. 实物
D. 工业产权
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，投资者以货币方式认缴的固定资产投资项目资本金，其资金来源可以是_________
A. 国家授权的投资机构及企业法人的所有者权益
B. 企业法人的所有者权益
C. 各级人民政府的财政预算内资金
D. 社会个人所有的资金；
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下述关于固定资产投资项目资本金的说法错误的是_________
A. 投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可抽回其出资
B. 公益性投资项目不实行资本金制度
C. 项目法人须承担投资项目资本金这部分资金的利息和债务
D. 电力项目，资本金比例应达20%及以上
【多选题】
甲公司向乙银行申请固定资产投资项目贷款5亿元。乙银行的工作人员对其投资项目资本金进行审查时发现，甲公司除了用货币出资，还分别用了实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。依据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下列选项正确的是______ ___
A. 甲公司可以用工业产权作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定。
B. 甲公司可以用非专利技术作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定。
C. 甲公司可以用土地使用权作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定。
D. 甲公司只能用货币出资。
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定在各行业固定资产投资中，关于最低资本金比例的要求，下列说法错误的是_________
A. 钢铁项目，最低资本金比例为30%。
B. 铁路、公路、城市轨道交通、化肥（钾肥除外）项目，最低资本金比例为30%。
C. 城市轨道交通、化肥（钾肥除外）项目，最低资本金比例为20%。
D. 保障性住房和普通商品住房项目的最低资本金比例为20%
【多选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，纳入此次融资平台公司清理范围的债务，包括融资平台公司_____形成的债务。___
A. 直接借入
B. 拖欠
C. 因提供担保
D. 回购
【多选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，对融资平台公司贷款，银行业金融机构要坚持按照_____的原则进行全面清理，及时采取补救措施，确保信贷资产安全。___
A. 逐包打开
B. 逐笔核对
C. 重新评估
D. 整改保全
【多选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，_______等公益性资产不得作为资本注入融资平台公司。___
推荐试题
【单选题】
临时户___年后若还需要展期，需要人行批准。
【单选题】
一般来说，中国人民银行应于___个工作日内对银行报送的基本存款账户的开户资料予以审核，符合开户条件的予以核准颁发开户登记证。
【单选题】
会计工作交接完毕后,___可以不必一定在移交清单上签名或盖章
A. 移交人
B. 监交人
C. 接交人
D. 会计机构负责人
【单选题】
会计人员交接时，有价证券___要与会计账簿记录一致
【单选题】
第五套人民币1元硬币的直径是___毫米
【单选题】
金融机构对不予兑换的残缺、污损人民币，应退回___
A. 原持有人
B. 中国人民银行
C. 金融机构
D. 中国银行
【单选题】
我国银行汇票的付款形式属于___。
A. 定日付款
B. 见票即付
C. 定时付款
D. 出票后定期付款
【单选题】
票币整点必须做到___
A. 一致、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚
B. 干净、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚
C. 点准、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚
D. 点准、新颖、挑净、捆紧、盖章清楚
【单选题】
关于正确填写支票的基本规定，若票据出票日期为10月10日，则正确的写法是：___。
A. 零壹拾月零壹拾日
B. 零壹拾月壹拾零日
C. 壹拾零月零壹拾日
D. 壹拾零月壹拾零日
【单选题】
存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的___。
A. 0.7
B. 0.8
C. 0.85
D. 0.9
【单选题】
书面挂失满___后，客户要求挂失销户时，必须由存款人本人到网点办理，交回第一联挂失申请书。不得代理。
A. 7日
B. 5日
C. 7个工作日
D. 5个工作日
【单选题】
金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币___以上的，应当立即报当地公安机关，提供有关线索。
A. 5张
B. 10张
C. 15张
D. 20张
【单选题】
严格区分收益性支出与资本性支出的界限，凡是当期已经实现的收入和已经发生的或应当负担的费用，不论款项是否收付，都应作为当期的收入和费用处理。凡是不属于当期的收入和费用，即使款项已经在当期收付，都不应作为当期的收入和费用，体现财务管理的___基本原则
A. 权责发生制原则
B. 真实性原则
C. 清晰性原则
D. 实质重于形式原则
【单选题】
不可以支取现金的单位银行结算账户___
A. 基本存款账户
B. 临时存款账户
C. 一般存款账户
D. 专用存款账户
【单选题】
单位结算帐户经人民银行审批开立后，告知客户___个工作日后方可办理付款业务。
【单选题】
下列业务中，不经授权，综合柜员可直接受理的业务有___
A. 挂失、解挂
B. 冻结、解冻
C. 止付
D. 对公业务的存取、转帐、汇划
【单选题】
久悬不动户已转入营业外收入，单位支取时的会计分录：___
A. 借：营业外支出－睡眠户返还支出户,贷：XX单位活期存款－XX单位存款户,或：XX科目－XX户
B. 借：其它应付款－XX长期单位不动,贷：XX单位活期存款－XX单位存款户
C. 借：其它应付款－XX长期单位不动户,贷：XX单位活期存款－XX单位存款户 ,或：XX科目－XX户
D. 借：其它应付款－XX长期单位不动户 ,或：其它应付款－其它应付款项,贷：XX单位活期存款－XX单位存款户
【单选题】
各营业网点反洗钱联络员必须在___个工作日内登录反洗钱系统浏览系统自动生成的属于本营业网点的大额交易信息，将“未上报信息”中所有用红色标示的信息，根据其显示状态进行修改、删除后确认。
【单选题】
商业银行资本充足率不得低于___。
A. 0.02
B. 0.04
C. 0.08
D. 0.1
【单选题】
现金管理风险控制要求，实行___制度。
A. 一日一碰库
B. 一日两碰库
C. 一日三碰库
D. 一日四碰库
【单选题】
柜员登录业务处理系统采用___。
A. 指纹识别、打卡、或密码方式，严禁明码操作。
B. 指纹识别、刷卡、或其他方式，严禁明码操作。
C. 指纹识别、刷卡、或密码方式，严禁明码操作。
D. 指纹识别、刷卡、或密码方式，可以明码操作。
【单选题】
不符合固定资产条件的物品为低值易耗品。可一次或分期摊入成本。采用分期摊入成本的，摊销期限最长不得超过___年。
【单选题】
金融机构在各会计期间所采用的会计处理方法应当保持一致，不能随意变更，这是遵循___
A. 可比性原则
B. 一贯性原则
C. 客观性原则
D. 重要性原则
【单选题】
单位银行结算账户在正式开立之日起___工作日内，办能办理转帐转入和现金存入，不能办理付款业务，三个工作日后方可办理付款。
A. 三个
B. 七个
C. 五个
D. 十个
【单选题】
电子设备、运输工具、器具、家具等固定资产的折旧年限为___
A. 20年
B. 10年
C. 5年
D. 4年
【单选题】
柜员制按业务性质至少配备以下柜员___。
A. 主管柜员
B. 业务主管
C. 综合柜员
D. 以上都正确
【单选题】
各营业网点反洗钱联络员必须在___工作日内登录反洗钱系统浏览系统自动生成的属于本营业网点的大额交易信息，将“未上报信息”中所有用红色标示的信息，根据其显示状态进行修改、删除后确认。
A. 2个
B. 5 个
C. 1 个
D. 3 个
【单选题】
下列属于结算原则的是___。
A. 不准拒绝受理、代理他行正常结算业务
B. 不准在支付结算制度之外规定附加条件
C. 不准逃避向人民银行转汇大额汇划款项
D. 恪守信用，履约付款，谁的钱进谁的帐，银行不予垫款
【单选题】
各营业网点应该提交可疑交易报告的务必在交易或行为发生后___个工作日内登录反洗钱系统，浏览属于本营业网点的可疑交易信息.
A. 2个
B. 5 个
C. 1 个
D. 3 个
【单选题】
书面挂失满___日后，客户要求补发存单或存折时，必须由存款人本人持有效身份证件、挂失申请书到挂失网点办理交回挂失申请书。
【单选题】
金融机构对一年内未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应纳入___管理。
A. 基本账户
B. 一般账户
C. 专用账户
D. 久悬不动户
【单选题】
在银行会计核算方法中，起到统一核算口径基础作用的是___
A. 会计科目
B. 会计凭证
C. 会计账薄
D. 会计报表
【单选题】
大额支付系统___接收一次来账并将来账凭证交综合业务系统会计处理。
A. 每5分钟
B. 每15分钟
C. 每1小时
D. 每24小时
【单选题】
各营业网点应该提交可疑交易报告的务必在交易或行为发生后___个工作日内登录反洗钱系统，浏览属于本营业网点的可疑交易信息，在“未上报信息”中录入填报要素、新增可疑交易信息。
【单选题】
口头或函电挂失有效期为___日，（ ）日内必须到原开户网点办理正式挂失手续，否则，则挂失自动失效，口头或函电挂失电脑处理程序和正式挂失一样。
【单选题】
柜员因事请假需办理交接手续的是___
A. 现金箱
B. 凭证箱
C. 现金箱、凭证箱
D. 现金箱、凭证箱、物品箱
【单选题】
作伪抵、质押品的银行承兑汇票、存单等一律视同___入库保管，在银行债权结束之前，严禁单证出库，任何人不得擅自调阅、复印。
A. 重要空白凭证
B. 一般凭证
C. 现金
D. 特定凭证
【单选题】
银行的___是银行一定会计期间所获得的经营成果。
【单选题】
抹账或错账冲正应详细说明理由，并填制统一印制的专用凭证，___作附件（并注明原错误凭证出处），同时应在原始凭证上注明冲正时间
A. 原错误凭证
B. 填制的专用凭证
C. 抹帐时的说明理由
D. 原错误凭证的复印件
【单选题】
银行结算管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后___年。
