【单选题】
某小企业向银行贷款C万元，提供其持有的某上市公司流通股票质押，同时追加企业实际控制人连带担保责任，贷款到期后90天，企业仍无力偿还，依据《小企业贷款风险分类办法（试行）》的规定，按五级分类，该笔贷款应划入_________
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【单选题】
某小企业向银行贷款3000万元，提供其厂房和设备抵押，同时追加关联企业承担连带担保责任，该笔贷款到期一年企业仍未能偿还，依据《小企业贷款风险分类办法（试行）》的规定，按五级分类，该笔贷款应划入_________
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应建立对尽职检查监督工作的监督机制，对尽职检查监督人员的尽职情况进行监督。至少_______向银行业监管机构报告尽职检查监督工作情况。___
A. 每个月一次
B. 每季度一次
C. 每半年一次
D. 每年一次
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，不良债权不包括__________
A. 银行持有的关注、次级、可疑及损失类贷款
B. 金融资产管理公司收购的不良金融债权
C. 金融资产管理公司接收的不良金融债权
D. 非银行金融机构持有的不良债权
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应按照适用会计准则或审慎会计原则，定期（至少_______）重估不良金融资产的实际价值。___
A. 每年一次
B. 每半年一次
C. 每季一次
D. 每月一次
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对债权进行重组的，包括以物抵债、修改债务条款、资产置换等方式或其组合。以下不符合规定的有__________
A. 应当优先接受产权清晰、权证齐全、具有独立或部分独立使用功能、易于保管及变现的实物类资产抵债
B. 采用修改债务条款方式的，应对债务人（担保人）的偿债能力进行分析，谨慎确定新债务条款
C. 采用资产置换方式的，应以提高资产变现和收益能力为目标，确保拟换入资产来源合法、权属清晰、价值公允，并严密控制相关风险
D. 采用以债务人分立、合并和破产重整为基础的债务重组方式的，应建立操作和审批制度
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对不良金融资产进行转让的，包括拍卖、竞标、竞价转让和协议转让等方式。以下不符合规定的有__________
A. 采用竞标方式处置资产的，应参照国家招投标有关法律法规，规范竞标程序
B. 采用竞价转让方式处置资产的，应为所有竞买人提供平等的竞价机会
C. 采用拍卖方式处置资产的，应遵守国家拍卖有关法律法规，严格监督拍卖过程，防止合谋压价、串通作弊、排斥竞争等行为
D. 转让资产时，要求一次性付款，禁止分期付款
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应加强股权类资产管理。以下不符合规定的有__________
A. 密切关注持股企业及关联企业的资产负债、生产经营等重大事项及其变化，参与、决定关联交易等重大事项
B. 依法维护股东权益，采取措施制止损害股东合法权益的行为
C. 按照持股比例参与企业利润分配
D. 督促持股企业转换经营机制，建立和完善法人治理结构，提高经营管理效益，努力实现股权资产保值增值
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应加强实物类资产管理。以下不符合规定的有__________
A. 遵循有利于变观和成本效益原则，按照不同类实物类资产的特点制定并采取适当的管理策略
B. 明确管理责任人，做好实物类资产经营管理和日常维护工作，重要权证实施集中管理
C. 建立实物类资产信息数据库，及时收集、更新和分析管理、处置信息
D. 抵债资产可自用获出租，并须按照有关规定尽快处置变现
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，若出现信托文件约定的特殊事由需要将部分信托事务委托他人代为处理的，信托公司应当于事前_______个工作日告知银行并向监管部门报告。___
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取__________
A. 质押方式
B. 置换方式
C. 回购方式
D. 买断方式
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行和信托公司开展信贷资产证券化合作业务，以下_______不符合规定。___
A. 拟证券化信贷资产的范围、种类、标准和状况等事项要明确，且与实际披露的资产信息相一致
B. 银行参与信托公司处理日常信托事务
C. 信贷资产实施证券化后，信托公司应当随时了解信贷资产的管理情况
D. 信托公司应当自主选择贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管机构
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行按照理财协议收取费用后，应当将剩余的理财资产__________
A. 全部向客户分配
B. 全部向信托公司分配
C. 向银行、信托公司分配
D. 向银行、信托公司、客户间分配
【单选题】
甲银行将理财资金委托乙信托公司管理运作，现因出现信托协议约定的特殊情况，乙信托公司需将部分信托事务委托他人代为处理。则乙信托公司下列做法正确的是 。___
A. 应当于事前十个工作日告知银行并向监管部门报告
B. 应当于事前五个工作日告知银行并向监管部门报告
C. 应当于事后三个工作日内告知银行并向监管部门报告
D. 应当于事后五个工作日内告知银行并向监管部门报告
【单选题】
甲银行与乙信托公司存在关联关系。乙信托公司将信托财产投资于甲银行的股权时，应当以公平的市场价格进行，并 向中国银监会报告。___
【单选题】
某大型银行2013年度核心资本3500亿元，2013年度全行各地分支机构累计发生风险案件15起，涉案金额达到10500万元，根据《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》要求，该银行最低资本充足率要求将在8%的基础上增加 。___
A. 0.0003
B. 0.0006
C. 0.0009
D. 0.0012
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险管理的目标是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内，实现经_______的收益率的最大化。___
A. 资本调整
B. 市场调整
C. 风险调整
D. 内部调整
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由_______批准。___
A. 高级管理层
B. 董事会
C. 股东大会
D. 监管部门
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系，作为银行整体_______的有机组成部分。___
A. 风险防控体系
B. 风险管理体系
C. 内部控制体系
D. 案防管理体系
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的内部审计部门应当定期（至少_______）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。___
A. 月度一次
B. 季度一次
C. 半年一次
D. 每年一次
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，利率风险按照_______的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。___
【单选题】
甲为商业银行财务会计部门员工，负责按期对交易账户头寸按市值重估价值，根据《商业银行市场风险管理指引》，甲应当至少多长时间重估一次？___
【单选题】
甲为商业银行内部审计部门员工，负责按期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准去、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价，根据《商业银行市场风险管理指引》，甲应当至少多长时间审查和评价一次？___
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，董事会或由董事会授权其下设的专门委员会应负责制定全行市场风险管理的战略与相关政策，督促高级管理层具体实施，应至少_______________听取一次全行市场风险管理情况报告。___
A. 每年
B. 每半年
C. 每季度
D. 每两年
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，要求各行在总行高级管理层中应配备一名高管人员负责全行的市场风险管理工作，该高管人员原则上应具备_______________以上与市场风险管理相关的工作经验。___
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应加强对市场风险管理部门的人力资源配置。从事市场风险管理的部门负责人应具备_______________以上与市场风险管理相关的工作经验，该部门下设的与市场风险管理工作相关的团队（或处室）主要负责人应具备二年以上与市场风险管理相关的工作经验。___
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应以现有_______________和相关产品交易价格为基础，采用国际通用的方法研究并建立基于市场的人民币国债收益率曲线，作为人民币产品定价和风险管理的基础。___
A. 金融债券
B. 人民币国债
C. 企业债券
D. 以上三项
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应建立对市场风险管理体系的评价和审查机制，提高内部审计人员审计市场风险管理的能力，建立市场风险管理定期审计机制；应至少_______________对全行市场风险管理情况进行一次内部审计，并将审计结果向董事会报告。___
A. 每年
B. 每半年
C. 每季度
D. 每两年
【单选题】
商业银行甲计划在高级管理层中配备一名高管人员负责全行的市场风险管理工作，根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》该高管人员应具备____年以上以上于市场风险管理相关的工作经验。___
【单选题】
商业银行董事会甲制定了2015年全行市场风险管理的战略与相关政策，并督促高级管理层具体实施，根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》，甲应至少多久听取一次全行市场风险管理情况报告？___
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYC原则是指______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYB原则是指_______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYD原则是指________。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应积极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件，应在重大声誉事件发生后_______________小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。___
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行_______________应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。 ___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或_______________导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。 ___
A. 内部事件
B. 紧急事件
C. 外部事件
D. 意外事件
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、_______________或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。 ___
A. 引发系统性风险
B. 引发重大风险
C. 引发全面风险
D. 引发结构性风险
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行_______________应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。 ___
A. 高管层
B. 监事会
C. 董事会
D. 股东会
【单选题】
2009年1月13日，某报报道了桂林XX商业银行坚持“新的信用卡必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台修改密码后才能进行交易”的规定, 拒绝危重病人客户的女儿持身份证件以及相关住院证明为其办理修改密码业务,客户碍于卡里有钱不安全和病情危重,不得已使出下策被抬进营业厅办理业务。随后,该报道被大量网络媒体转载, 在社会上造成了较为严重的影响。依据《商业银行声誉风险管理指引》规定，上述事件的发生,暴露该银行哪些问题。_________
A. 与新闻媒体沟通不足
B. 舆情报告及反应机制不健全
C. 未及时启动应急预案
D. 以上都是
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、_______________和声誉损失的风险。 ___
A. 重大财务损失
B. 重大财产损失
C. 财务损失
D. 财产损失
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑_______________与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。___
A. 流动性风险
B. 合规风险
C. 法律风险
D. 财务风险
推荐试题
【多选题】
关于蒸汽透平一级后压力较正常值偏高的说法,下列表述正确的有___。
A. 说明抽汽室流通阻力增大
B. 通汽面积变小
C. 可能是流道阻塞或叶片表面结垢
D. 驱动蒸汽进口阀开度过小抽汽阀开度太大
【多选题】
判断离心式压缩机喘振的方法有___。
A. 听测压缩机出口流道的噪音的变化情况
B. 观测压缩机出口压力和流量的变化情况
C. 观察机体和轴承的振动情况
D. 观察蒸汽用量的变化情况
【多选题】
汽轮机调速系统失灵的可能原因有___。
A. 信号风管线堵或漏气
B. 调速阀杆故障
C. 调速器内部故障
D. 联动部分故障
【多选题】
蒸汽透平汽轮机调速器发生振动的原因可能有___。
A. 油压变化
B. 工艺侧不稳定
C. 调速器失灵
D. 透平在调速器最低转速工作
【多选题】
关于复水器真空度下降的原因，下列说法正确的有___。
A. 冷却水水量不足或水温高
B. 驱动蒸汽压力高、温度高
C. 复水器结垢严重
D. 真空系统有泄漏
【多选题】
C-650复水器真空度下降时，可以采用的措施有___。
A. 增大复水器冷却水用量
B. 加大抽汽阀开度
C. 复水器现场查漏处理
D. 提高压缩机转速
【多选题】
关于复水器真空度下降的原因，下列说法正确的有___。
A. 真空系统有泄漏
B. 复水器结垢严重
C. 喷射泵工作不正常
D. 装置负荷低
【多选题】
可以导致复水器真空度下降的因素有 ___。
A. 装置负荷高
B. 驱动蒸汽温度低、压力低
C. 抽汽量小，复水量大
D. 冷却水量不足或温度高
【多选题】
裂解气压缩机油气压差变化的原因有___。
A. 油气分离器回油不畅
B. 仪表引压管有油
C. 机组密封损坏
D. 密封气压力变化
【多选题】
裂解气压缩机一段吸入压力高的原因可能有___。
A. 透平出力不够，转速不够
B. 压缩机负荷高
C. 压缩机一段吸入滤网堵
D. 压缩机入口除沐器堵
【多选题】
裂解气压缩机透平出力不够的原因包括___。
A. 超高压蒸汽压力低
B. 超高压蒸汽温度低
C. 抽汽量小
D. 排气压力低
【多选题】
裂解气压缩机一段吸入负荷过大的原因有___。
A. 返回量设定过大
B. 返回阀现场有开度
C. 返回阀设定过小
D. 返回阀现场无开度
【多选题】
造成裂解气酸性气体碱洗后分析不合格的可能原因有___。
A. 新碱浓度过低
B. 碱液循环量小
C. 裂解气组成变化大，酸性气体浓度增加
D. 黄油排放不好
【多选题】
下列各项中，可能导致碱洗塔黄油排放不好的有___。
A. 排黄油管线堵
B. 补水过多
C. 油水乳化，分层不好，废碱液中水包油
D. 碱液浓度过低
【多选题】
丙烯制冷压缩机出口温度高的原因可能有___。
A. 吸入温度高
B. 出口压力高
C. 吸入流量太大，管路损失大
D. 吸入气体性质发生变化
【多选题】
关于丙烯制冷压缩机出口压力高的原因，下列说法正确的有___。
A. 循环水温度高或水压低
B. 压缩机出口压力控制阀失灵
C. 系统内有不凝气
D. 分离短时间内负荷增加
【多选题】
关于乙烯制冷压缩机出口温度高的原因，下列叙述正确的有___。
A. 吸入温度高
B. 出口压力高
C. 吸入压力低
D. 系统中存在较多不凝气
【多选题】
关于乙烯制冷压缩机出口压力高的原因，下列说法正确的有___。
A. 乙烯制冷压缩机出口冷凝器液面太低
B. 丙烯制冷压缩机一段吸入压力高
C. 乙烯冷剂收集罐液面高
D. 系统有不凝气
【多选题】
关于丙烯制冷压缩机吸入过负荷的原因，下列说法正确的有___。
A. 返回量设定不当
B. 现场返回阀开度不当
C. 出口冷却水给水温度低
D. 分离用户负荷高
【多选题】
关于丙烯制冷压缩机一段吸入压力高的原因，下列叙述正确的有___。
A. 排汽压力低
B. 吸入气体太轻，轻组分窜入太多
C. 吸入温度高
D. 入口管线除沫器堵
【多选题】
关于丙烯制冷压缩机三段吸入罐压力高的原因，下列说法正确的有___。
A. 三段用户负荷过大
B. 未回收冷量
C. 四段气相补入过大
D. 液相丙烯液面低
【多选题】
关于乙烯制冷压缩机一段吸入罐压力高的原因是___。
A. 丙烯制冷压缩机吸入压力高
B. 乙烯制冷压缩机负荷过大
C. 系统内有不凝气
D. 丙烯制冷压缩机出口压力高
【多选题】
关于局部紧急停车的处理，下列叙述正确的有___。
A. 各系统能保持原始状态的就应维持
B. 如果裂解系统仍能保持运行，为减少损失和火炬的排放，可降低各炉负荷或减少开车的台数
C. 分离一般处于保温、保压和保液面的状态
D. 压缩机能停则停，以减少损失和火炬的排放
【多选题】
压缩机系统紧急停车处理的原则有___。
A. 尽最大可能保证压缩机组不受损害的原则
B. 尽快将压缩机组停下来又要动作无误的原则
C. 尽可能慢而稳妥的原则
D. 尽可能缩小事故范围和使紧急状态不进一步发展的原则
【多选题】
压缩机紧急停车动作的来源有___。
A. 超速跳闸(电子超速跳闸和机械超速跳闸)
B. 现场手动跳闸(室内按紧急停车按钮跳闸)
C. 外来信号联锁跳闸
D. 逻辑错误跳闸
【多选题】
在紧急情况下，可以通过___来停止压缩机的运行。
A. 超速跳闸
B. 现场按手动停车按钮
C. 室内按紧急停车按钮
D. 外来信号跳闸
【多选题】
三机透平紧急停车动作来源___。
A. 二个超速跳闸
B. 现场手动打闸
C. 排出压力高报
D. 外来信号联锁跳闸
【多选题】
装置晃电时，关于压缩区的处理方法,下列说法正确的是___。
A. 要根据电网波动的程度、范围、时间长短定具体步骤
B. 立即查看DCS画面，检查各运行机泵的状态，现场尽快启动跳车的机泵
C. 严密监视压缩机的真空度、振动、轴位移
D. 严密监视裂解气压缩机各段间吸入温度和排出温度
【多选题】
裂解气压缩机紧急停车后室外需要做的应急处理有___。
A. 维持油路正常运转
B. 停复水系统
C. 停密封系统
D. 压缩机停止转动后立即盘车停密封系统
【多选题】
裂解气压缩机紧急停车后，必须确认关闭的阀门有___。
A. 主汽阀
B. 调速阀
C. 抽汽止逆阀
D. 透平去消音器阀
【多选题】
当裂解气压缩机发生紧急停车时，室内需要做的应急处理有___。
A. 打开超高压蒸汽减温减压器维持高压蒸汽系统压力
B. 设定系统放火炬
C. 确认并关闭抽汽阀
D. 由于制冷压缩机负荷增加，调整制冷压缩机系统
【多选题】
压缩机轴承温度高时，操作人员应该___。
A. 检查润滑油温度是否过高
B. 检查润滑油的压力、流量是否过低
C. 机组是否振动较大
D. 检查温度计是否失灵
【多选题】
复水器真空度下降时，可以采用的措施有___。
A. 复水器单侧切换清理
B. 加大抽汽阀开度
C. 现场查漏处理
D. 调整喷射泵的工作状态
【多选题】
关于蒸汽透平一级后压力的说法，下列选项正确的有___。
A. 蒸汽透平一级后压力突然升高，可能是流通部分堵塞
B. 蒸汽透平一级后压力缓慢升高，可能是叶片表面结垢，流通面积逐渐减小，此时出口压力也会下降
C. 正常运行时，蒸汽透平一级后压力不能超过规定的极限值，以免汽流量过大，造成超负荷
D. 蒸汽透平一级后压力超过规定的极限值时，整个透平的转子的轴向力增大，易造成叶片断裂、推力瓦损害等严重设备事故
【多选题】
关于蒸汽透平的结垢，下列说法正确的有___。
A. 透平使用的蒸汽品质不好时，流通部分会结垢
B. 有结垢级前面蒸汽压力的增加值与垢的多少成正比
C. 结垢使有垢级后各级焓降减少
D. 结垢的各级焓降、压差、反动度都大大增加
【多选题】
下列各项中，可以缓解裂解气压缩机四段吸入罐液面升高过快的方法有___。
A. 降低碱洗塔的液面
B. 降低“五返四”循环量
C. 降低裂解气负荷
D. 提高裂解气压缩机四段吸入罐的液位设定值
【多选题】
丙烯制冷压缩机一段吸入罐压力高时，下列处理方法正确的有___。
A. 提高透平转速
B. 降低分离用户的负荷
C. 降低一段最小流量返回
D. 降低一段吸入温度
【多选题】
裂解气酸性气体经碱洗不合格时，处理的方法有___。
A. 提高碱性浓度
B. 增加碱液循环量
C. 提高补碱量
D. 提高塔釜液面，增大停留时间，适当补水，多次排放
【多选题】
下列各项中，可以解决黄油排放不好的方法有___。
A. 提高塔釜液面，增大停留时间，适当补水，多次排放
B. 加大补碱量
C. 补入新鲜水
D. 严重时可将下段循环泵停止运行，静止分层
【多选题】
裂解气压缩机油气压差变化时，下列处理方法正确的有___。
A. 使油气分离器回油畅通
B. 引压管排油
C. 检修密封
D. 调整密封气压力
