【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对不良金融资产进行转让的，包括拍卖、竞标、竞价转让和协议转让等方式。以下不符合规定的有__________
A. 采用竞标方式处置资产的，应参照国家招投标有关法律法规，规范竞标程序
B. 采用竞价转让方式处置资产的，应为所有竞买人提供平等的竞价机会
C. 采用拍卖方式处置资产的，应遵守国家拍卖有关法律法规，严格监督拍卖过程，防止合谋压价、串通作弊、排斥竞争等行为
D. 转让资产时，要求一次性付款，禁止分期付款
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【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应加强股权类资产管理。以下不符合规定的有__________
A. 密切关注持股企业及关联企业的资产负债、生产经营等重大事项及其变化，参与、决定关联交易等重大事项
B. 依法维护股东权益，采取措施制止损害股东合法权益的行为
C. 按照持股比例参与企业利润分配
D. 督促持股企业转换经营机制，建立和完善法人治理结构，提高经营管理效益，努力实现股权资产保值增值
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应加强实物类资产管理。以下不符合规定的有__________
A. 遵循有利于变观和成本效益原则，按照不同类实物类资产的特点制定并采取适当的管理策略
B. 明确管理责任人，做好实物类资产经营管理和日常维护工作，重要权证实施集中管理
C. 建立实物类资产信息数据库，及时收集、更新和分析管理、处置信息
D. 抵债资产可自用获出租，并须按照有关规定尽快处置变现
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，若出现信托文件约定的特殊事由需要将部分信托事务委托他人代为处理的，信托公司应当于事前_______个工作日告知银行并向监管部门报告。___
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取__________
A. 质押方式
B. 置换方式
C. 回购方式
D. 买断方式
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行和信托公司开展信贷资产证券化合作业务，以下_______不符合规定。___
A. 拟证券化信贷资产的范围、种类、标准和状况等事项要明确，且与实际披露的资产信息相一致
B. 银行参与信托公司处理日常信托事务
C. 信贷资产实施证券化后，信托公司应当随时了解信贷资产的管理情况
D. 信托公司应当自主选择贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管机构
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行按照理财协议收取费用后，应当将剩余的理财资产__________
A. 全部向客户分配
B. 全部向信托公司分配
C. 向银行、信托公司分配
D. 向银行、信托公司、客户间分配
【单选题】
甲银行将理财资金委托乙信托公司管理运作，现因出现信托协议约定的特殊情况，乙信托公司需将部分信托事务委托他人代为处理。则乙信托公司下列做法正确的是 。___
A. 应当于事前十个工作日告知银行并向监管部门报告
B. 应当于事前五个工作日告知银行并向监管部门报告
C. 应当于事后三个工作日内告知银行并向监管部门报告
D. 应当于事后五个工作日内告知银行并向监管部门报告
【单选题】
甲银行与乙信托公司存在关联关系。乙信托公司将信托财产投资于甲银行的股权时，应当以公平的市场价格进行，并 向中国银监会报告。___
【单选题】
某大型银行2013年度核心资本3500亿元，2013年度全行各地分支机构累计发生风险案件15起，涉案金额达到10500万元，根据《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》要求，该银行最低资本充足率要求将在8%的基础上增加 。___
A. 0.0003
B. 0.0006
C. 0.0009
D. 0.0012
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险管理的目标是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内，实现经_______的收益率的最大化。___
A. 资本调整
B. 市场调整
C. 风险调整
D. 内部调整
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由_______批准。___
A. 高级管理层
B. 董事会
C. 股东大会
D. 监管部门
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系，作为银行整体_______的有机组成部分。___
A. 风险防控体系
B. 风险管理体系
C. 内部控制体系
D. 案防管理体系
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的内部审计部门应当定期（至少_______）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。___
A. 月度一次
B. 季度一次
C. 半年一次
D. 每年一次
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，利率风险按照_______的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。___
【单选题】
甲为商业银行财务会计部门员工，负责按期对交易账户头寸按市值重估价值，根据《商业银行市场风险管理指引》，甲应当至少多长时间重估一次？___
【单选题】
甲为商业银行内部审计部门员工，负责按期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准去、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价，根据《商业银行市场风险管理指引》，甲应当至少多长时间审查和评价一次？___
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，董事会或由董事会授权其下设的专门委员会应负责制定全行市场风险管理的战略与相关政策，督促高级管理层具体实施，应至少_______________听取一次全行市场风险管理情况报告。___
A. 每年
B. 每半年
C. 每季度
D. 每两年
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，要求各行在总行高级管理层中应配备一名高管人员负责全行的市场风险管理工作，该高管人员原则上应具备_______________以上与市场风险管理相关的工作经验。___
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应加强对市场风险管理部门的人力资源配置。从事市场风险管理的部门负责人应具备_______________以上与市场风险管理相关的工作经验，该部门下设的与市场风险管理工作相关的团队（或处室）主要负责人应具备二年以上与市场风险管理相关的工作经验。___
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应以现有_______________和相关产品交易价格为基础，采用国际通用的方法研究并建立基于市场的人民币国债收益率曲线，作为人民币产品定价和风险管理的基础。___
A. 金融债券
B. 人民币国债
C. 企业债券
D. 以上三项
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应建立对市场风险管理体系的评价和审查机制，提高内部审计人员审计市场风险管理的能力，建立市场风险管理定期审计机制；应至少_______________对全行市场风险管理情况进行一次内部审计，并将审计结果向董事会报告。___
A. 每年
B. 每半年
C. 每季度
D. 每两年
【单选题】
商业银行甲计划在高级管理层中配备一名高管人员负责全行的市场风险管理工作，根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》该高管人员应具备____年以上以上于市场风险管理相关的工作经验。___
【单选题】
商业银行董事会甲制定了2015年全行市场风险管理的战略与相关政策，并督促高级管理层具体实施，根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》，甲应至少多久听取一次全行市场风险管理情况报告？___
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYC原则是指______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYB原则是指_______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYD原则是指________。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应积极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件，应在重大声誉事件发生后_______________小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。___
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行_______________应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。 ___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或_______________导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。 ___
A. 内部事件
B. 紧急事件
C. 外部事件
D. 意外事件
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、_______________或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。 ___
A. 引发系统性风险
B. 引发重大风险
C. 引发全面风险
D. 引发结构性风险
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行_______________应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。 ___
A. 高管层
B. 监事会
C. 董事会
D. 股东会
【单选题】
2009年1月13日，某报报道了桂林XX商业银行坚持“新的信用卡必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台修改密码后才能进行交易”的规定, 拒绝危重病人客户的女儿持身份证件以及相关住院证明为其办理修改密码业务,客户碍于卡里有钱不安全和病情危重,不得已使出下策被抬进营业厅办理业务。随后,该报道被大量网络媒体转载, 在社会上造成了较为严重的影响。依据《商业银行声誉风险管理指引》规定，上述事件的发生,暴露该银行哪些问题。_________
A. 与新闻媒体沟通不足
B. 舆情报告及反应机制不健全
C. 未及时启动应急预案
D. 以上都是
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、_______________和声誉损失的风险。 ___
A. 重大财务损失
B. 重大财产损失
C. 财务损失
D. 财产损失
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑_______________与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。___
A. 流动性风险
B. 合规风险
C. 法律风险
D. 财务风险
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入_______________全过程。___
A. 企业文化建设
B. 企业文明建设
C. 企业内控建设
D. 企业制度建设
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定， _______________应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，_______________应任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性。___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行高管层应_______________向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。___
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规管理部门应在合规负责人的管理下协助_______________有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行在合规负责人离任后的_______________个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。 ___
推荐试题
【判断题】
金利保如实际存期不满三个月，销户时需填写《“通知存款”取款通知书》。当日开户并销户，则亦需要填写。
【判断题】
“金利保”是一款1年期的人民币个人定期存款产品，单笔起存点为1万元。
【判断题】
金利保的执行利率均是支取日基准利率上浮40%。
【判断题】
金利保销户可由代理人代为办理，需出示代理人及被代理人有效身份证件。
【判断题】
金利保到期当日销户不管金额多少，可不提供户主身份证件。
【判断题】
“定存冠”产品不支持部分提前支取，到期后不自动转存。如逾期支取，逾期天数按支取日我行对外挂牌公告的活期利率计息。
【判断题】
“定存冠”存单可以办理质押，根据我行相关定期存单质押的有关规定办理，质押期限不得大于存单到期日。
【判断题】
定存冠产品支持部分提前支取，到期后不自动转存。
【判断题】
客户不慎将核心版“定存冠"存单遗失，可立即通过口头挂失、电话挂失等方式对存单进行挂失处理。
【判断题】
定存冠提前支取应付利息＝本金×实际存期天数×靠档利率÷365。
【判断题】
定存冠适用于绍兴银行对公、对私客户，并可用于质押业务。
【判断题】
定存冠挂失，客户可到我行任一网点申请办理挂失业务。
【判断题】
“定存冠"开户能直接用现金开户也可以把钱存到活期存折（银行卡）内，然后做转账开户交易。
【判断题】
“定存冠”认购起点为1万元，追加金额以千计。
【判断题】
“定存冠”产品支持部分提前支取，到期后不自动转存。如逾期支取，逾期天数按支取日我行对外挂牌公告的活期利率计息。
【判断题】
“定存冠”不可以由同户名活期账户转账开立存单。
【判断题】
“定存冠”存单到期或逾期后销户，且单笔金额小于5万元，客户本人凭“定存冠”存单、支付密码到我行任一营业网点柜面办理销户，无须出示身份证件。
【判断题】
“定存冠”存单提前支取，但单笔金额小于5万元，客户凭“定存冠”存单、支付密码到我行任一营业网点柜面办理销户，无须出示身份证件。
【判断题】
“定存冠"存单支持批量开户，申请流程与业务规则跟普通定期存单一致。
【判断题】
个人客户在申请“定存冠”开户交易时，需填写《绍兴银行“定存冠”产品说明》，单位批量代发“定存冠”时，无需填写《绍兴银行“定存冠”产品说明》。
【判断题】
“定存冠”的交易类型分为：冻结、部冻、止付、解付、质押、解质押、存款证明、口头挂失、书面挂失、解挂、挂失新开、电话挂失。
【判断题】
客户在办理“定存冠”开户申请时，可以出示我行个人活期账户（存折或银行卡）把申请资金预存到银行账户内转账开户，也可以直接申请现金开户。
【判断题】
“定利多”存款签约时，需存入所签约产品相应的保底金额
【判断题】
“定利多”存款支取（部提），其产品支取（部提）后账户余额不能小于客户所签约产品余额的保底金额，产品支取次不限。
【判断题】
绍兴银行“定利多”产品改签可在我行任一营业网点申请受理
【判断题】
“定利多”产品只能从低保底金额产品改签为高保底金额产品
【判断题】
定利多”存款灵活支取存款利息按月支付，根据对年、对月、对日规则，从签约日起每1个月的对应日期确定付息日，若相应月份没有对应日期，则该月最后一个自然日为付息日。
【判断题】
客户张先生1月10日签约定利多1号，于3月20日改签定利多3号，其产品改签生效日期为4月10日。
【判断题】
初始密码（指批量开户和代理开的卡）允许办理密码挂失。也可以办理凭证挂失和补发凭证，原密码仍为初始状态。
【判断题】
挂失新开，密码不再校验，卡的密码将重置，非卡的（存单，存折）密码将延用原来的密码。
【判断题】
本人办理的解挂新开时间为办理当日至30日内。
【判断题】
代理解挂新开只存在监护代理和法定代理的情况，是似同本人。
【判断题】
办理挂失后，可在我行任一网点办理解挂新开。
【判断题】
公务卡挂失业务为不可逆转交易，交易成功后即办理了正式挂失，并收取相应的挂失费用，且不可以撤销该挂失。
【判断题】
存单在质押期间，存款行不得受理存款人提出的挂失申请。
