相关试题
【多选题】
小微尽职免责适用于商业银行小微企业＿＿＿等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员。___
A. 授信业务营销、受理、审查审批
B. 作业监督
C. 放款操作
D. 贷款后管理
【多选题】
商业银行负责小微企业授信业务的管理部门和经办机构负责人及管理人员，若未参与具体业务流程的，原则上只承担所在部门或机构小微企业授信业务＿＿＿。___
A. 管理责任
B. 过失责任
C. 领导责任
D. 过错责任
【多选题】
小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的，不得免责＿＿＿。___
A. 借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的。
B. 有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的。
C. 在授信业务中存在重大失误，及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
D. 在授信业务中存在重大失误，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
【多选题】
银行股权不得在（）代持股份___
A. 自然人之间
B. 公司或事业法人之间
C. 自然人与公司或事业法人之间
D. 都不是
【多选题】
董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格不允许履职；( )未取得任职资格不允许履职等。___
A. 信贷总监
B. 风险总监
C. 内审及财务负责人
D. 合规总监
【多选题】
制定的员工行为准则必须充分体现( )等___
A. 社会主义核心价值观
B. 操守规定不严谨
C. 合规导向不明确
D. 不利于稳健经营和风险防控
【多选题】
不得采取不正当竞争方式，甚至( )、其他方面利益交换和远期利益输送等方式获取存款。___
【多选题】
银行机构应执行法律法规或内部规章要求，不得开展业务经营谋取个人或小团体好处，包括在( )等环节设租寻租等。___
A. 信贷审批
B. 资金拆借机构资质
C. 担保公司准入
D. 都不是
【多选题】
银行业从业人员无照乱办金融，表现为（）等___
A. 违规让他人在营业场所开展非法金融业务
B. 未经批准开展跨业、跨境业务经营
C. 对非法设立银行业金融机构和办理银行业务打击、取缔不力
D. 都不是
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应实现对同一客户或集团客户的境内外统一授信；强化大额授信集中度控制，鼓励与国内外同业通过筹组银团、开展分销等方式有效分散 风险。___
A. 国别
B. 行业
C. 市场
D. 客户集中度
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应针对境外业务相对境内业务的特殊性，建立健全覆盖各类境外业务流程的管理制度，由（）或（）审核批准并确保全行统一实施。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高管层
D. 股东大会
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应加强境外业务管理和风险控制的内部审计, 。___
A. 提高内部审计人员的独立性和频率
B. 扩大内部审计覆盖面
C. 充实境外业务审计人员
D. 做好审计外包管理
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构境外业务是指银行业金融机构开展的以境外主体为客户或交易对手，或者以 为客户或交易对手但风险敞口在 的贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、信用证、融资租赁等授信类业务，黄金、外汇、衍生产品等交易类业务以及债券、股权等投资类业务。___
A. 境外主体
B. 境内主体
C. 境外
D. 境内
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应提高境外业务信息系统的自动化程度，在满足境外监管要求的条件下，实现 ，满足境外业务发展和管理需求。___
A. 境外业务流程的自动化管理
B. 境外与境内信息系统的实时对接与整合
C. 境外与境内信息实时共享
D. 境外业务数据和相关信息向总行的及时报送
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应建立银行间国别风险信息研究与交流机制，促进银行间优势互补和业务协作，加强 的共享，严格做好内部信息和舆情处理，积极探索新思路、新方法、不断丰富和完善境外业务管理的手段和措施，保障境外业务健康、有序、可持续发展。___
A. 境外法律法规
B. 经营环境
C. 业务经验
D. 风险信息
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应强化境外机构的 轮岗制度，明确轮岗时间和具体安排。___
A. 高管人员
B. 部门经理
C. 关键岗位
D. 客户经理
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下哪几项基本原则？___
A. 匹配性原则
B. 全覆盖原则
C. 独立性原则
D. 有效性原则
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理体系包括下列哪几个要素？___
A. 风险治理架构
B. 风险管理政策和程序
C. 管理信息系统和数据质量控制机制
D. 内部控制和审计体系
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任，履行职责包括：___
A. 建立风险文化
B. 设定风险偏好和确保风险限额的设立
C. 监督高级管理层开展全面风险管理
D. 审议全面风险管理报告
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，履行职责包括：___
A. 建立适应全面风险管理的经营管理架构
B. 制定清晰的执行和问责机制
C. 制定风险管理政策和程序
D. 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当设立或指定部门负责全面风险管理，职责包括：___
A. 实施全面风险管理体系建设
B. 牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险，及时向高级管理人员报告
C. 制定风险管理策略
D. 组织开展风险评估,及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性。
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构制定的风险偏好，应当包括：___
A. 战略目标和经营计划的制定依据，风险偏好与战略目标、经营计划的关联性
B. 愿意承担的各类风险的最大水平
C. 资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平
D. 可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，全面风险管理报告内容至少包括：___
A. 总体风险和各类风险的整体状况
B. 风险管理策略、风险偏好和风险限额的执行情况
C. 风险在行业、地区、客户、产品等维度的分布
D. 资本和流动性抵御风险的能力
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当定期更新、演练或测试上述计划，确保其__和__？___
A. 一致性
B. 可行性
C. 合规性
D. 充分性
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当制定风险管理政策和程序，内容包括：___
A. 风险管理报告
B. 压力测试安排
C. 应急计划和恢复计划
D. 资本和流动性充足情况评估
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括：___
A. 监管评级
B. 风险提示
C. 现场检查
D. 监管会谈
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要积极配合公安机关，切实做好严厉打击银行业金融机构员工利用职务之便 客户个人信息的行为。___
A. 窃取
B. 出售
C. 非法提供
D. 倒卖
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要牢固树立全员合规意识，进一步 建立完善客户个人信息保护长效机制。___
A. 加强员工教育与外包行为管理
B. 强化信息安全建设
C. 严肃整改追究
D. 强化内部监督
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要组织开展客户个人信息泄露风险隐患排查工作，对排查发现的问题要 。 ___
A. 举一反三
B. 落实责任
C. 及时整改
D. 及时报案
【多选题】
以下哪些信贷品种需纳入统一授信管理。___
A. 贷款（含贸易融资）
B. 债券投资
C. 特地目的载体投资
D. 担保
【多选题】
在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定（ ）的综合授信限额。___
A. 单一个人客户
B. 单一法人客户
C. 单一集团客户
D. 地区及行业
【多选题】
不良贷款分类的上调应由（ ）审批。___
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 总行授权的一级分行
【多选题】
特定目的载体投资包括哪些？___
A. 商业银行理财产品
B. 银行承兑汇票
C. 证券投资基金
D. 贷款
【多选题】
银行业金融机构应明确（ ）、（ ）、（ ）的审批标准、政策和流程，并根据风险暴露的规模和复杂程度明确不同层级的审批权限。___
A. 存量授信
B. 新增授信
C. 存量授信展期
D. 滚动融资
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要严格落实信贷及信贷资产的分类标准和操作流程，_____、_____和_____地反映资产风险状况。___
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强负债稳定性管理，确保负债_____。___
A. 总量适度
B. 来源稳定
C. 结构多元
D. 期限匹配
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到_____。___
A. 单独管理
B. 单独建账
C. 单独销售
D. 单独核算
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当按照“_____”的原则设计和运作理财产品。___
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强_____，严格不同层级的审批权限。___
A. 统一授信
B. 分级授信
C. 统一管理
D. 分级管理
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构处置存量不良资产的手段有_____。___
推荐试题
【单选题】
Q_20107:某区人民法院需要建设办公大楼，遂向市建设局申请施工许可。市建设局经过审查，作出准予施工许可。在该办公大楼施工过程中，市政府发现该区法院尚未办理该办公大楼用地的批准手续，欲撤销市建设局的施工许可，对此下列哪个说法是正确的？___
A. 市政府不应撤销，因为施工许可是由市建设局作出的，只能由该建设局撤销
B. 市政府可以撤销，因为该施工许可是不符合法定建设许可条件的
C. 市政府不应撤销，因为撤销该施工许可会对公共利益造成重大损害
D. 市政府可以撤销，因为市政府是市建设局的上级机关，有权撤销
【单选题】
Q_20106:下列属于附义务的行政许可的是___
A. 城市供水经营许可
B. 排污许可证
C. 狩猎许可证
D. 营业执照
【单选题】
Q_20105:关于行政许可程序，下列哪一选项是正确的是：___
A. 对依法不属于某行政机关职权范围内的行政许可申请，行政机关作出不予受理决定，应向当事人出具加盖该机关专用印章和注明日期的书面凭证
B. 行政许可听证均为依当事人申请的听证，行政机关不能主动进行听证
C. 行政机关作出的准予行政许可决定，除涉及国家秘密的，均应一律公开
D. 所有的行政许可适用范围均没有地域限制，在全国范围内有效
【单选题】
Q_20104:根据行政许可法的规定，下列有关行政许可的审查和决定的哪一种说法是正确的？ ___
A. 对行政许可申请人提交的申请材料的审查，均应由行政机关两名以上工作人员进行
B. 行政机关作出准予行政许可决定和不予行政许可决定，均应采用书面形式
C. 行政机关作出准予行政许可决定后，均应向申请人颁发加盖本行政机关印章的行政许可证件
D. 所有的行政许可均在全国范围内有效
【单选题】
Q_20103:下列各类登记中，属于行政许可的是___
A. 婚姻登记
B. 产权登记
C. 社团登记
D. 抵押登记
【单选题】
Q_20102:下列行政许可法律文书中，应当向当事人告知救济权利和途径的是：___
A. 行政许可申请材料收件凭证
B. 行政许可补正材料通知书
C. 行政许可受理通知书
D. 行政许可不予受理决定书
【单选题】
Q_20101:王某经批准在某处建房，建房过程中，经地质调查确认该处为地质灾害易发地带，行政机关遂告知王某停工，并撤回批准建房决定。王某所受的损失应由___
A. 行政机关依法给予赔偿
B. 行政机关依法不予赔偿
C. 行政机关依法不予补偿
D. 行政机关依法给予补偿
【单选题】
Q_20100:行政许可由___在其法定职权范围内实施。
A. 设立行政许可的机关
B. 具有行政许可权的行政机关
C. 具有行政管理权的行政机关
D. 具有行政许可权的行政机关的内部机构
【单选题】
Q_20099:法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织，在法定授权范围内，以___的名义实施行政许可。
A. 自己
B. 授权机关
C. 特定行政机关
D. 委托行政机关
【单选题】
Q_20098:国务院采取发布决定的方式设定的行政许可实施后，除___事项外，国务院应当及时提请全国人民代表大会及其常务委员会制定法律或者自行制定行政法规。
A. 特定行业的行政许可
B. 经济宏观调控的行政许可
C. 临时性行政许可
D. 行政管理方面的行政许可
【单选题】
Q_20097:行政许可的设立机关应当定期对其设定的行政许可进行___
【单选题】
Q_20096:法规、规章对实施上位法设定的行政许可作出具体规定时，不得___
A. 缩短行政许可期限
B. 增设行政许可
C. 细化行政许可程序
D. 增设违反上位法的其他行政许可条件
【单选题】
Q_20095:《行政许可法》规定，除可以当场作出行政许可决定的外，通常行政机关应当自受理行政许可申请之日起___内作出行政许可决定。
A. 30日
B. 20日
C. 10日
D. 5日
【单选题】
Q_20094:行政机关作出准予行政许可的决定，应当自作出决定之日起___日内向申请人颁发、送达行政许可证件，或者加贴标签、加盖检验、检测、检疫印章。
【单选题】
Q_20093:行政机关应当将依法需要听证、招标、拍卖、检验等所需时间___告知申请人。
A. 书面
B. 口头
C. 以任何可行的方式
D. 书面或者口头
【单选题】
Q_20092:行政许可申请人、利害关系人在被告知听证权利之日起___内提出听证申请的，行政机关应当在二十日内组织听证。
【单选题】
Q_20091:被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的，应当在该行政许可有效期届满___前向作出行政许可决定的行政机关提出申请。但是，法律、法规、规章另有规定的，依照其规定。
A. 30日
B. 15日
C. 10日
D. 5日
【单选题】
Q_20090:行政机关应当根据被许可人的申请，在该行政许可有效期满前作出是否准予延续的决定；逾期未作决定的，___延续。
A. 视为不准予
B. 由该行政机关另行解释是否准予
C. 视为准予
D. 不得
【单选题】
Q_20089:行政机关实施检验、检测、检疫，应当自受理申请之日起五日内指派___以上工作人员按照技术标准、技术规范进行检验、检测、检疫。
【单选题】
Q_20088:行政机关根据检验、检测、检疫结果，作出不予行政许可决定的，应当___不予行政许可所依据的技术标准、技术规范。
A. 当面口头说明
B. 电话说明
C. 书面说明
D. 其他方式说明
【单选题】
Q_20087:上级行政机关在对下级行政机关实施行政许可的监督检查过程中，发现下级行政机关实施行政许可中的违法行为，应当作出的处理是：___
A. 及时纠正行政许可实施中的违法行为
B. 责令下级行政机关重新作出行政许可
C. 直接撤销下级行政机关作出的行政许可
D. 直接变更行政许可实施中的违法行为
【单选题】
Q_20086:根据《行政许可法》的规定，公众对行政机关的监督检查记录：___
A. 有权查阅
B. 无权查阅
C. 经过有关领导批准可以查阅
D. 经过监督检查人员的允许可以查阅
【单选题】
Q_20085:行政机关对被许可人进行检查时，被许可人进行正常生产经营活动，行政机关应当：___
A. 责令被许可人暂时停止生产经营活动
B. 交纳保证金后不停止生产经营活动
C. 检查没有发现问题返还收取的保证金
D. 不妨碍被许可人的生产经营活动
【单选题】
Q_20084:以下法律文书中可以不加盖行政机关印章的是：___
A. 行政许可受理通知书
B. 行政许可申请材料收件凭证
C. 行政许可不予受理决定书
D. 不予变更行政许可决定书
【单选题】
Q_20083:被许可人未依法履行开发利用自然资源义务的，行政机关应当对被许可人作出的处理是：___
A. 进行罚款
B. 吊销行政许可
C. 责令限期改正
D. 停业整顿
【单选题】
Q_20082:以下不属于可以撤销行政许可情形的是：___
A. 行政机关工作人员滥用职权、玩忽职守作出准予行政许可决定的
B. 超越法定职权作出准予行政许可决定的
C. 违反法定程序作出准予行政许可决定的
D. 因不可抗力导致行政许可事项无法实施的
【单选题】
Q_20081:行政机关错误实施行政许可，导致行政许可被撤销，被许可人因此遭受的直接经济损失承担的主体是：___
A. 实施行政许可的行政机关；
B. 被许可人；
C. 承办行政许可的工作人员；
D. 实施行政许可中获得利益的人员。
【单选题】
Q_20080:行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请行政许可的，行政机关作出的正确处理是：___
A. 不予受理行政许可
B. 不予行政许可
C. 对行政许可申请人批评教育
D. 不予受理许可或者不予行政许可并给予警告
【单选题】
Q_20079:行政许可申请人隐瞒有关情况且申请的行政许可直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全事项的，申请人不得再次申请该行政许可的期限是：___
【单选题】
Q_20078:赋予公民特定资格的行政许可，该公民死亡或者丧失行为能力的，行政机关应当依法___许可。
【单选题】
Q_20077:下列关于行政许可监督检查费用的说法中正确的有___
A. 行政机关实施行政许可以不收费为原则，所需经费应由本级财政保
B. 监督检查原则上不允许收费，所需经费由单位自筹
C. 监督检查以收费为原则，不收费为例外
D. 监督检查不涉及费用问题，不存在以不收费为原则的说法
【单选题】
Q_20076:关于行政许可实施机关正确的说法是：___
A. 凡是国家行政机关都可以对公民、法人或者其他组织实施行政许可
B. 行政机关具有的行政许可权应当在其法定职权范围内实施
C. 受委托组织以委托行政机关的名义实施行政许可，可以再委托其他组织实施行政许可
D. 行政机关可以将自己的行政许可权委托给具有管理公共事务职能的组织行使
【单选题】
Q_20075:下列不属于《行政许可法》调整范围的是：___
A. 进出口食品检验机关，经鉴定后，给某公司的进出口食品贴上检疫标签
B. 行政机关根据某化肥厂的申请，发给其生产许可证
C. 北京市某大学希望上级教育主管部门拨款，对学校进行扩建，上级教育主管部门对其申请予以审批
D. 老王下岗后自谋出路，想自己开一个小饭馆，于是向工商局提出申请，工商局经审查，发给老王营业执照
【单选题】
Q_20074:下列何种情况下，由此给公民、法人或者其他组织造成财产损失时，行政机关应当予以补偿：___
A. 李某依法取得了在江边某处采砂的许可，后为了防洪筑坝的需要，行政机关撤回了该许可
B. 赵某违反规定滥捕滥杀野生动物，为了保护野生动物，猎户赵某的持枪证被行政机关吊销，猎枪也被没收
C. 钱某申请食品生产许可，行政工作人员玩忽职守，未经实地检查其场地条件就批准了该申请，后在行政机关的监督检查过程中，撤销了该许可
D. 王某在不符合条件的情况下，为了取得生猪屠宰许可而贿赂行政机关工作人员。后王某的许可证被上级机关吊销
【单选题】
Q_20073:申请人提出的行政许可申请材料不齐全，除当场告知外，应当一次告知申请人需要补正的全部内容的期限是：___
【单选题】
Q_20072:行政机关对申请人提出的行政许可申请的处理，说法不正确的是：___
A. 销售某种商品已经不需要行政许可，但赵某不知，仍然向工商局提出行政许可申请，工商局应即时告知王某不受理
B. 张某向民政局提出行政许可申请，但是该行政许可属于公安机关的职权，于是民政局即时作出了不受理的决定，并告知李某向公安机关提出申请
C. 马某向工商提出的申请材料有错误，但可以当场更正，工商局于是允许马某当场更正
D. 田某向专利局申请专利时，提交的说明书不符合法定形式要求，但专利局并未当场告知，也未在5日内告知王某需要补正的内容，则赵某应当重新提出申请
【单选题】
Q_20071:某省水利厅发现其附近有地热资源，希望开发两眼用于开采地下热水的地热井，但是并没有法律规定的有关的采矿许可证件。于是，便携带有关资料到某省地质矿产厅办理有关地热井的采矿登记手续，地质矿产厅依法给予了采矿登记。该采矿登记属于何种行为___
A. 属于行政确认，因为采矿登记确认了采矿权
B. 属于行政内部审批，因为水利厅和地质矿产厅都属于行政机关
C. 属于行政许可，因为该采矿登记是依申请作出的且是依据法律作出的
D. 属于行政强制措施，因为采矿必须进行登记
【单选题】
Q_20070:赵某想要在一条河的附近开办一家化肥厂，向县工商局申请营业执照。县工商局在审查时发现该厂距离河水很近，如果化肥厂管理不善，很有可能污染河水，对附近居民生活造成影响。则下列关于行政机关的做法正确的是：___
A. 行政机关无须告知附近居民该申请许可事项
B. 行政机关应当告知附近居民该情况，但是附近居民无权陈述意见
C. 行政机关只需听取附近居民意见，无须听取赵某的申辩
D. 行政机关应当告知附近居民，附近居民和赵某有权进行陈述和申辩，行政机关应当听取双方的意见
【单选题】
Q_20069:下列关于听证的错误说法是：___
A. 某公司申请许可实施一个建设项目，行政机关认为该项目会对周围居民采光造成影响，则行政机关应当发布公告，并举行听证会
B. 行政机关欲许可在某地兴建机场，而兴建机场会有噪声污染，则行政机关应当告知附近居民有要求举行听证的权利
C. 利害关系人如果在法定期限内提出听证申请，行政机关应当在20日内组织听证；
D. 如果B项中的附近居民要求组织听证，则听证费用由附近居民承担
【单选题】
Q_20068:某工商局根据王某的申请，依法举行了听证会，并制作了听证笔录。关于听证笔录的约束力，下列的正确说法是：___
A. 工商局既可以根据听证笔录，也可以不根据听证笔录作出行政许可决定
B. 听证笔录可以作为工商局作出行政许可决定的参考
C. 工商局可以根据听证笔录以外的事实为依据作出行政许可决定
D. 工商局应当根据听证笔录作出行政许可决定
