【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,商业银行开展银行卡业务,面临的主要风险有___。___
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 合规风险
D. 法律风险
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【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,各商业银行应遵循___等原则,注重对银行卡持卡人有效身份的确认。___
A. 了解你的客户
B. 了解你的业务
C. 真实
D. 有效
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,银行卡业务人员对客户进行资信调查,应从___等方面进行。___
A. 客户的主要情况
B. 财务管理的基本状况
C. 消费信贷记录
D. 还款情况
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,下列关于银行卡发卡业务合规性管理的说法,正确的是___。___
A. 各发卡银行应公开明确告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求。
B. 银行卡申请表必须由主卡申请人本人亲笔签名确认,不得在申请人不知情或违背申请人意愿的情况下盲目发卡。
C. 对通过互联网申请的客户,发卡银行只需要求客户下载填写申请表递交后即可发卡。
D. 对于代领卡、邮寄卡等非本人领卡的银行卡发放方式,发卡银行应通过适当方式核实持卡人身份,不得激活未经签名确认、未经开卡程序确认等的银行卡。
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,下列选项中,___属于银行卡业务风险指标。___
A. 呆账率
B. 伪冒损失率
C. 差错率
D. 作废率
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,出现下列___等情形的持卡人,属于高风险持卡人。___
A. 有信用卡交易无还款记录
B. 涉嫌非法套现行为
C. 已产生违约金和滞纳金
D. 以上都对
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,银行机构应采取下列___等方式,密切监测和防范银行卡欺诈交易。___
A. 在向客户发放新的银行卡时,发卡银行必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
B. 发卡银行应建立有效的防欺诈申请管理机制,对已发现的欺诈申请,建立专门档案管理,防止其再次通过申请审核,形成潜在风险。
C. 发卡银行应利用现代化技术手段建立银行卡业务实时监测机制,对出现可疑交易的银行卡账户及时采取必要的管理措施。
D. 完全依靠中国银联建立健全对特约商户和POS机具的管理机制,密切监测特约商户异常POS交易。
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,银行卡发卡机构要严格执行反洗钱规定,履行大额、可疑交易报告义务,加强对银行卡资金交易的监测,同一持卡人存在下列___等异常情形的,要及时进行反洗钱报送。___
A. 大量办卡
B. 频繁开户销户
C. 短期内资金分散汇入
D. 短期内资金集中转出
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,银行要严把特约商户准入关,落实特约商户实名制。收单机构发展特约商户要建立严格的___和___制度。___
A. 实名审核
B. 非现场调查
C. 现场调查
D. 缴纳保证金
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,银行要严把特约商户准入关,充分利用___等核查方式,核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份,了解商户的经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信等,必要时,要向公安部门、工商行政管理部门、商户开户行或其他单位进一步核实。___
A. 联网核查身份信息系统
B. 人民银行征信系统
C. 中国银联银行卡风险信息共享系统
D. 中国银监会非现场监管系统
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,银行发展特约商户过程中,特别要关注___等低扣率、零扣率商户的审查。___
A. 批发类
B. 咨询类
C. 中介类
D. 公益类
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,发现有关商户涉嫌违规受理银行卡的行为时,收单机构要及时调查核实,并予以纠正。对有疑似___行为的,收单机构可暂停其银行卡交易。___
A. 受理伪卡
B. 盗录信息
C. 套现
D. 欺诈
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,严禁收单机构为了自身短期利益而出现___等非理性竞争行为。___
A. 争抢优质客户
B. 一柜多机
C. 不计成本降低商户结算手续费
D. 与多家服务商合作
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,收单机构发展特约商户要建立严格的实名审核和现场调查制度,充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式,核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份,了解商户的___。___
A. 经营背景
B. 营业场所
C. 经营范围
D. 财务状况和资信
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,建立对特约商户的定期现场检查制度,对于新签约商户、出售易变现金商品(如珠宝、电脑等)商户,以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户,要提高现场检查频率,严格对___等高风险业务的交易授权管理。___
A. 消费撤销
B. 退货
C. 餐饮类消费
D. 消费调整
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,中国银联要加强对其分公司和子公司的规范管理,严格执行银行卡相关业务规范和技术标准,将___等业务分离,对因收单和外包服务业务管理不善造成案件和损失的,须承担赔偿责任。___
A. 跨行清算
B. 不良清收
C. 收单
D. 外包服务
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,___等部门要深刻认识加强银行卡安全管理、防范和打击银行卡违法犯罪的重要性和紧迫性,充分发挥各有关部门的职能作用和部门间的协同作用,共同采取有效措施,从源头上防范、治理银行卡违法犯罪行为,建立健全银行卡违法犯罪的联合防控机制。___
A. 各人民银行分支机构
B. 银监会派出机构
C. 公安部门
D. 工商行政管理部门
【多选题】
甲、乙、丙、丁四家单位分别从事不同的行业,均为A银行的客户,现四人分别都向A银行申请安装移动POS机。依据《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部、国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,哪些商户的申请可以获得A银行批准_________
A. 甲为某航空公司
B. 乙为某快递公司
C. 丙为某品牌花店
D. 丁为某连锁快餐店
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定,电子银行业务包括___。___
A. 网上银行业务
B. 电话银行业务
C. 手机银行业务
D. 其他利用电子服务设备和网络,由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定,金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规,并导致电子银行系统存在较大安全隐患的,中国银监会将责令限期改正;逾期未改正,或者其安全隐患在短时间难以解决的,中国银监会可以区别情形,采取___等措施。 ___
A. 暂停批准增加新的电子银行业务类型
B. 责令金融机构限制发展新的电子银行客户
C. 责令调整电子银行管理部门负责人
D. 罚款
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定,金融机构应当按照___的原则,开展电子银行业务,保证电子银行业务的健康、有序发展。___
A. 合理规划
B. 统一管理
C. 盈利性
D. 保障系统安全运行
【多选题】
金融机构甲向客户乙提供跨境电子银行服务,签订相关服务协议,依据《电子银行业务管理办法》规定此份服务协议文本应当使用____ 国家或地区文字,并且文字的文本应具有同等的法律效力。___
A. 中文
B. 英文
C. 乙所在国家或地区文字
D. 乙同意的其他国语言
【多选题】
金融机构甲由于业务外包、系统测试、数据恢复与救援等情况而向非金融机构乙转移电子银行业务数据,依据《电子银行业务管理办法》规定,甲乙双方应当事先签订书面保密合同,并指派专人负责监督有关数据的____ ,以确保甲电子银行业务数据的安全并恰当使用。___
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定,商业银行金融工具公允价值估值应当遵守___等原则。___
A. 审慎性
B. 流动性
C. 持续性
D. 充分披露
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定,商业银行公允价值估值的内控制度和程序包括但不限于___。___
A. 制定金融工具的公允价值估值政策,并经董事会和高级管理层审核批准
B. 按照金融工具的性质和估值参数来源,制定盯市或盯模、参数的可观察性和可靠性标准
C. 接受监管部门指导,制定切合监管要求的内部控制制度
D. 确定估值模型需要进行修正或变更的情形和标准
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定,商业银行应当定期评估公允价值估值的不确定性,对估值模型及假设、主要估值参数及交易对手等进行敏感性分析。主要考虑但不限于以下因素___。___
A. 金融工具的复杂性
B. 相同或相似金融工具市场价格的可获得性
C. 金融工具交易市场的广度和深度
D. 金融工具持有者的特征
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定,商业银行在参考第三方估值机构的估值结果时,应当评估第三方估值机构的___。___
A. 权威性
B. 独立性
C. 持续性
D. 专业性
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定,商业银行在年度财务报表附注中应当披露的金融工具公允价值估值信息包括但不限于___等内容。___
A. 公司治理和内控制度的相关信息
B. 估值方法、估值模型、参数来源、模型假设、模型校准、返回检验、压力测试等信息
C. 公允价值估值所处第一层级和第二层级之间的重大转入和转出情况,公允价值第三层级年初和年末信息以及第三层级敏感性分析信息
D. 估值调整和估值不确定性分析等相关信息
【多选题】
按照《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定,信托公司在开展银信理财合作业务过程中,应坚持自主管理原则,严格履行___ 等主要职责,不得开展通道类业务。___
A. 项目选择
B. 尽职调查
C. 投资决策
D. 后续管理
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行销售理财产品,应当做到___和信息充分披露。___
A. 成本可算
B. 风险可控
C. 风险控制
D. 价格合理
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,不得有___等行为。___
A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B. 违规承诺收益或者承担损失
C. 夸大或者片面宣传理财产品,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述
D. 登载单位或者个人的推荐性文字
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的___与___。___
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当按照风险匹配原则在理财产品___与___评估之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施。___
A. 成本
B. 风险评级
C. 客户风险承受能力
D. 价格
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户;商业银行在提供服务时,由客户提供相关证明并签字确认。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户___。 ___
A. 单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人
B. 认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过D万元人民币,且能提供相关证明的自然人
C. 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人
D. 个人收入在最近三年每年超过50万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过60万元人民币,且能提供相关证明的自然人
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定, 商业银行从事理财产品销售活动,不得有___等行为。 ___
A. 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B. 将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D. 通过理财产品进行利益输送
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当按照理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于___人民币;风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于___人民币;风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于___人民币。___
A. 5万元
B. 3万元
C. 10万元
D. 20万元
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传;通过___等方式开展理财产品宣传时,如客户明确表示不同意,商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。___
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况___。___
A. 客户频繁开立、撤销理财账户
B. 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配;
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付
D. 其他应当关注的异常情况
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外,还应当满足___等要求。___
A. 对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
B. 遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
C. 掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性,对有关理财产品市场有所认识和理解
D. 具备监管部门要求的行业资格
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定, 销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循___等原则。___
A. 勤勉尽职
B. 诚实守信
C. 公平对待客户
D. 专业胜任
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定, 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当特别注意的事项有: ___。___
A. 有效识别客户身份
B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D. 提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知
推荐试题
【单选题】
《市政工程工程量计算规范》(征求意见稿)中砖砌井筒、井筒计算规则正确的是? ___
A. 按设计图示数量计算
B. 按设计图示尺寸以延长米计算
C. 按设计图示尺寸以体积计算
D. 按设计图示尺寸以展开面积计算
【单选题】
《市政工程工程量计算规范》(征求意见稿)中,道路基层的计算规则正确的是 ___
A. 按设计图示顶面面积乘厚度计算,不扣除 各类井所占面积
B. 按设计图示尺寸以 顶面面积计算,不扣除 各类井所占面积
C. 按设计图示顶面面积乘厚度计算,扣除各类井所占面积
D. 按设计图示尺寸以 顶面面积计算,扣除各类井所占面积
【单选题】
《市政工程工程量计算规范》(征求意见稿)中沟槽、基坑、一般土石方的划分错误的是 ___
A. 底宽≤7m 且底长>3 倍底宽为沟槽
B. 底长≤3 倍底宽且 底面积≤150m2为基坑
C. 超出沟槽、基坑范围的为一般土石方
D. 底宽≤7m 且底长>3 倍底宽为基坑
【单选题】
《园林绿化工程工程量计算规范》(征求意见稿)中种植草皮的计算规则正确的是? ___
A. 按设计图示尺寸以绿化水平投影面积计算
B. 按设计图示尺寸以绿化面积计算
C. 按设计图示尺寸以绿化长度计算
D. 按实际尺寸以绿化面积计算
【单选题】
在广联达BIM装饰计量软件中,内部点的识别原理是? ___
A. 鼠标移动到的位置变“回”字形
B. 鼠标移动到的位置变“十”字形
C. 识别位置需要有填充
D. CAD线围成封闭区域
【单选题】
在广联达BIM装饰计量软件中,使用填充识别功能时,如何批量选择相同图层、类型、样式和名称的图元构件? ___
A. Ctrl+左键
B. Alt+左键
C. Shift+左键
D. A+左键
【单选题】
在广联达BIM装饰计量软件中,涉及到对量环节,对报表中某一工程量有疑问时,如何快速定位到该工程量? ___
A. 查看工程量
B. 查看计算式
C. 自由汇总
D. 报表反查
【单选题】
在广联达BIM装饰计量软件中,对于跌级天棚,用什么功能可以最快处理出阶梯的形状 ___
A. 立面/拉伸对位
B. 推拉/斜推拉
C. 布置造型
D. 移动/三维移动
【单选题】
在广联达BIM装饰计量软件中,对于识别灯带和装饰线条等长度的工程量,利用哪一功能可以进行快速出量? ___
A. 图例识别
B. 识别线
C. 内部点识别
D. 三维移动
【单选题】
在广联达BIM装饰计量软件中,导入图纸后,由于不同比例图纸的存在,导致部分图纸被红框锁定,此时利用哪一功能进行解锁? ___
A. 按CAD线分割
B. 识别图框
C. 局部缩放CAD
D. 设置原点
【单选题】
在广联达BIM装饰计量软件中,处理有节点图的复杂造型天棚,可以通过哪一功能进行精确出量? ___
A. 布置造型
B. 快速装修
C. 表格计算
D. 格式刷
【单选题】
在广联达BIM装饰计量软件中,下列哪项操作,不能实现已绘制的墙面材质替换? ___
A. 选择要求的材质,用“点”方式替换材质
B. 选择要求的材质,用“识别线”方式替换材质
C. 选择要更改材质的构件,双击鼠标前面的小框调出材质库,双击进行替换
D. 局部三维
【单选题】
在广联达BIM装饰计量软件中,填充识别功能实现原理是? ___
A. 软件自动识别封闭区域
B. 软件自动识别图例
C. 软件自动识别填充线
D. 软件自动识别图层
【单选题】
在广联达BIM装饰计量软件中,下面关于快速装修的说法不正确的是? ___
A. 快速装修可以同时装修多个房间
B. 快速装修可以装修复杂天棚
C. 快速装修中可以设置踢脚高度
D. 鼠标移动到的位置变“星”型
【单选题】
广联达BIM市政算量软件的缩写是( )? ___
A. GAM
B. GDQ
C. GMA
D. GQI
【单选题】
城镇道路的沥青路面是有面层、( )和垫层组成。 ___
【单选题】
( )是沥青路面结构中的承重层。 ___
【单选题】
在地表按道路的线型和断面的要求开挖或者堆砌而成的岩土结构称之为()。 ___
【单选题】
K0+200桩号断面填方面积为10㎡,K0+220桩号断面填方面积为5㎡,K0+200到K0+220桩号段的填方体积工程量为( )m³? ___
A. 150
B. 300
C. 100
D. 50
【单选题】
市政算量软件中可以通过以下哪个功能快速识别路面图元( )? ___
A. 批量识别
B. 框选识别
C. 内部点识别
D. 图例识别
【单选题】
市政算量软件中可以通过( )功能批量识别多个路基横断面? ___
A. 框选识别横断面
B. 一件提取横断面图
C. 点选识别横断面
D. 批量识别横断面
【单选题】
GMA2018中,关于内部点识别下列说法不正确的是( )? ___
A. 内部点识别原理是:搜索CAD线条形成的封闭区域
B. 内部点识别原理是:搜索CAD填充的区域
C. 可以识别异形区域
D. 当无法直接识别时,可以按Ctrl键切换识别模式,按F扩大识别误差,S缩小识别误差
【单选题】
排水工程中,检查井、管道、进水口等图元数量较多,软件是如何一键识别的( )? ___
A. 框选识别
B. 批量识别平面图
C. 自动识别平面图
D. 图例识别
【单选题】
广联达市政算量软件中可以通过哪个功能快速提取排水纵断面图中的标高等基础数据( )? ___
A. 自动匹配数据
B. 导入纵断面数据
C. 自动提取数据
D. 点选识别纵断面
【单选题】
云电力GEC5.0不包含哪些专业?( ) ___
【单选题】
( )是电力软件中处理的唯一一个可再生能源定额,可以处理陆上风电场项目和海上风电场项目。 ___
【单选题】
电力云计价操作流程中最复杂的步骤是( ) ___
A. 新建工程
B. 建安组价编制
C. 措施、其他项目
D. 项目汇总
【单选题】
云电力GEC5.0参数设置中的装材运输费,需要如下哪个功能进行计算?( ) ___
A. 钢筋参考用量
B. 输入子目
C. 安装费用
D. 统计工程量
【单选题】
云电力GEC5.0参数设置中的运杂费,需要如下哪个功能进行计算?( ) ___
A. 钢筋参考用量
B. 输入子目
C. 安装费用
D. 统计工程量
【单选题】
( )是指联接城市之间、城乡之间、乡村与乡村之间、和工矿基地之间按照国家技术标准修建的,由公路主管部门验收认可的道路。 ___
A. 公路
B. 铁路
C. 国道
D. 高速公路
【单选题】
公路工程的计价方式是( ) ___
A. 综合单价
B. 全费用单价
C. 只含人、材、机
D. 只含人、材、机、管理费、利润
【单选题】
公路的部分施工机械需要计取( ),每个省基本都有对应的文件 ___
A. 人工价
B. 规费
C. 车船税
D. 广材助手
【单选题】
公路的清单编码是从第( )章到第( )章? ___
A. 100,700
B. 1,7
C. 100,500
D. 1,5
【单选题】
当公路项目较偏远时,需要考虑( )费用 ___
A. 机械费
B. 材料运输费用
C. 人工费
D. 材料费
【单选题】
防治山区、丘陵区、风沙区水土流失,保护、改良与合理利用水土资源,并充分发挥水土资源的经济效益和社会效益;建立良好生态环境。这段话描述的是( )工程。 ___
【单选题】
云水利水电GWH5.0在新建时有哪些模块可以选择? ___
A. 水利、 水电、 水保
B. 水利、水电
C. 水电、水保
D. 水电、火电
【单选题】
云水利水电GWH5.0报表不能导出哪种格式的? ___
【单选题】
水利水电的定额都是( )定额,材机的价格可以来自信息价、询价、民建价格。 ___
【单选题】
改变了老水利每个单位工程重复编辑的麻烦,大幅提升了编制造价的工作效率。这段话描述的是水利水电GWH5.0中( )价值点? ___
A. 与民建及其他行业无缝对接
B. 快速新建多个标段
C. 统一设置费率
D. 基础单价统一编制
【单选题】
以下( )不属于石油石化工程的内容。 ___
A. 采油工程
B. 钻井工程
C. 通风工程
D. 地质工程