【多选题】
党组应当认真履行政治领导责任，做好理论武装和思想政治工作，负责学习.宣传.贯彻执行党的理论和路线方针政策，贯彻落实党中央和上级党组织的决策部署，发挥好___的重要作用。
A. 把方向
B. 管大局
C. 保落实
D. 抓执行
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【多选题】
在以下国家工作部门和单位中可以设立党委的是___。
A. 对下属单位实行集中统一领导的国家工作部门
B. 根据中央授权对有关单位实行集中统一领导的国家工作部门
C. 金融监管机构
D. 根据工作需要可以设立党委的其他单位
【多选题】
落实中央巡视工作方针，深化政治巡视，聚焦___，发现问题.形成震慑，推动改革.促进发展，确保党始终成为中国特色社会主义事业的坚强领导核心。
A. 经济社会发展
B. 坚持党的领导
C. 加强党的建设
D. 全面从严治党
【多选题】
巡视工作坚持（）；坚持（）；坚持___。
A. 中央统一领导.分级负责
B. 实事求是.依法依规
C. 群众路线.发扬民主
D. 实事求是.依靠群众
【多选题】
《中国共产党巡视工作条例》规定，巡视工作人员实行___。
A. 任职回避
B. 领导回避
C. 地域回避
D. 公务回避
【多选题】
党政机关采购货物.工程和服务，应当遵循___原则。
A. 公开透明
B. 公平竞争
C. 诚实信用
D. 价格优先
【多选题】
党政机关应当建立健全并严格执行国内差旅内部审批制度，从严控制国内差旅人数和天数，严禁___。
A. 无明确公务目的的差旅活动
B. 以公务差旅为名变相旅游
C. 异地部门间无实质内容的学习交流和考察调研
D. 相互交流学习
【多选题】
党政领导干部应当具备的基本条件之一是：有强烈的革命事业心和政治责任感，有实践经验，有胜任领导工作的___。
A. 决策能力
B. 组织能力
C. 文化水平
D. 专业知识
【多选题】
根据党政领导干部辞职制度，辞职的种类包括___。
A. 因公辞职
B. 自愿辞职
C. 引咎辞职
D. 责令辞职
【多选题】
党的地方委员会主要实行___领导，把方向.管大局.作决策.保落实。
【多选题】
共产党发展党员工作坚持（）和___，成熟一个，发展一个。
A. 入党自愿原则
B. 个别吸收原则
C. 全面考察原则
D. 政治审查原则
【多选题】
入党积极分子的培养联系人的主要任务是___。
A. 向入党积极分子介绍党的基本知识
B. 了解入党积极分子的政治觉悟.道德品质.现实表现和家庭情况等，做好培养教育工作，引导入党积极分子端正入党动机
C. 及时向党支部汇报入党积极分子情况
D. 向党支部提出能否将入党积极分子列为发展对象的意见
【多选题】
干部教育培训以___等方式进行。
A. 脱产培训
B. 党委（党组）中心组学习
C. 网络培训
D. 在职自学
【多选题】
党务公开是指党的组织将其___的有关事务,按规定在党内或者向党外公开。
A. 实施党的领导活动
B. 领导经济社会发展
C. 联系服务群众
D. 加强党的建设工作
【多选题】
党务公开应当遵循的原则包括___。
A. 坚持正确方向
B. 坚持发扬民主
C. 坚持积极稳妥
D. 坚持依规依法
【多选题】
凡列入党务公开目录的事项，有关党的组织应当按照以下程序及时主动公开___。
【多选题】
下列属于党的基层组织应当公开的内容的是___。
A. 执行“三会一课”制度情况
B. 重点工作任务及落实情况
C. 党费收缴使用管理以及党组织自身建设情况
D. 联系服务党员和群众情况
【多选题】
党组应当重点公开在本单位___情况。
A. 发挥领导作用
B. 落实党建工作责任制
C. 落实党委决策部署
D. 开展党的工作情况
【多选题】
党的组织应当根据党务公开的内容和范围，选择适当的公开方式。在党内公开的，一般采取召开会议.___等方式。
A. 发布公告
B. 制发文件
C. 编发简报
D. 在局域网发布
【多选题】
党政主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责，必须坚持___有机统一。
A. 党的领导
B. 人民当家作主
C. 依法治国
D. 以德治国
【多选题】
习近平强调，宪法具有最高的___。
A. 法律约束
B. 法律地位
C. 法律权威
D. 法律效力
【多选题】
2018年2月24日习近平在主持召开中共中央政治局第四次集体学习时指出，要在全社会广泛开展尊崇宪法.___的宣传教育，弘扬宪法精神，弘扬社会主义法治意识，增强广大干部群众的宪法意识，使全体人民成为宪法的忠实崇尚者.自觉遵守者.坚定捍卫者。
A. 学习宪法
B. 遵守宪法
C. 维护宪法
D. 运用宪法
【多选题】
习近平指出，中国共产党领导的多党合作和政治协商制度，既强调中国共产党的领导，也强调发扬社会主义民主。___，就是这种民主最基本的体现。
A. 政治协商
B. 民主监督
C. 多党合作
D. 参政议政
【多选题】
习近平强调，全面建成小康社会，标志性的指标是___。
A. 贫困地区全部脱贫
B. 农村贫困人口全部脱贫
C. 深度贫困人口全部脱贫
D. 贫困县全部摘帽
【多选题】
2018年3月8日，习近平在参加山东代表团审议时指出，___，决定着全面小康社会的成色和社会主义现代化的质量。
A. 农村富不富
B. 农业强不强
C. 农村美不美
D. 农民富不富
【多选题】
习近平强调，要推动乡村文化振兴，加强农村思想道德建设和公共文化建设，以社会主义核心价值观为引领，深入挖掘优秀传统农耕文化蕴含的思想观念.人文精神.道德规范，培育挖掘乡土文化人才，弘扬主旋律和社会正气，培育___。
A. 清明政风
B. 文明乡风
C. 良好家风
D. 淳朴民风
【多选题】
习近平强调，要充分尊重广大农民意愿，调动广大农民积极性.主动性.创造性，把广大农民对美好生活的向往化为推动乡村振兴的动力，把___作为出发点和落脚点。
A. 实现广大农民根本诉求
B. 提高广大农民生活水平
C. 维护广大农民根本利益
D. 促进广大农民共同富裕
【多选题】
习近平在第十三届全国人民代表大会第一次会议上的讲话中指出，中国人民是具有___的人民。
A. 伟大创造精神
B. 伟大奋斗精神
C. 伟大团结精神
D. 伟大梦想精神
【多选题】
习近平在第十三届全国人民代表大会第一次会议上的讲话中指出，我们必须始终坚持人民立场，坚持人民主体地位，虚心向人民学习，倾听人民呼声，汲取人民智慧，把人民___作为衡量一切工作得失的根本标准，着力解决好人民最关心最直接最现实的利益问题，让全体中国人民和中华儿女在实现中华民族伟大复兴的历史进程中共享幸福和荣光！
A. 拥护不拥护
B. 赞成不赞成
C. 高兴不高兴
D. 答应不答应
【多选题】
习近平指出，我们要以更大的力度.更实的措施加快建设社会主义文化强国，培育和践行社会主义核心价值观，推动中华优秀传统文化___，让中华文明的影响力.凝聚力.感召力更加充分地展示出来。
A. 创造性改造
B. 创新性转型
C. 创造性转化
D. 创新性发展
【多选题】
习近平指出，新时代属于每一个人，每一个人都是新时代的___。
A. 见证者
B. 参与者
C. 开创者
D. 建设者
【多选题】
习近平强调，中国将继续积极参与全球治理体系变革和建设，为世界贡献更多___，推动建设持久和平.普遍安全.共同繁荣.开放包容.清洁美丽的世界，让人类命运共同体建设的阳光普照世界！
A. 中国智慧
B. 中国方案
C. 中国力量
D. 中国精神
【多选题】
党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央以前所未有的力度推进全面依法治国进程，坚持依法治国.依法执政.依法行政共同推进，坚持___一体建设，坚持依法治国和以德治国相结合，坚持依法治国和依规治党有机统一，社会主义法治国家建设取得了历史性成就。
A. 法治国家
B. 法治政府
C. 法治政党
D. 法治社会
【多选题】
深化党和国家机构改革，要遵循以下原则___。
A. 坚持党的全面领导
B. 坚持以人民为中心
C. 坚持优化协同高效
D. 坚持全面依法治国
【多选题】
完善坚持党的全面领导的制度，要强化党的组织在同级组织中的领导地位。理顺党的组织同其他组织的关系，更好发挥党___作用。
A. 统筹协调
B. 组织动员
C. 总揽全局
D. 协调各方
【多选题】
中共中央关于深化党和国家机构改革的决定指出，完善巡视巡察工作，增强___的监察合力。
A. 以党外监督为主
B. 以党内监督为主
C. 其他监督相贯通
D. 其他监督为辅
【多选题】
中共中央关于深化党和国家机构改革的决定指出，完善公共服务管理体制。健全公共服务体系，推进基本公共服务___，推进城乡区域基本公共服务制度统一。
A. 共享化
B. 均等化
C. 普惠化
D. 便捷化
【多选题】
政府职能部门要把工作重心从单纯注重本行业本系统公共事业发展转向更多创造公平机会和公正环境，促进公共资源___，促进全社会受益机会和权利均等。
A. 向基层延伸
B. 向农村覆盖
C. 向边远地区和生活困难群众倾斜
D. 向中西部延伸
【多选题】
党中央统一领导深化党和国家机构改革工作，发挥___作用。
A. 统筹协调
B. 整体推进
C. 督促落实
D. 督查指导
【多选题】
各地区各部门要坚决落实党中央确定的深化党和国家机构改革任务，党委和政府要履行主体责任。要把深化党和国家机构改革同___结合起来，加快转变职能，理顺职责关系。
A. 简政放权
B. 放管结合
C. 优化服务
D. 权责清算
【多选题】
《党政机关厉行节约反对浪费条例》中所称的浪费，是指___。
A. 党政机关及其工作人员违反规定进行不必要的公务活动，给国家和社会造成损失的行为
B. 党政机关及其工作人员在履行公务中超出规定范围.标准和要求，给国家和社会造成损失的行为
C. 党政机关及其工作人员不当使用公共资金.资产和资源，给国家和社会造成损失的行为
D. 党政机关及其工作人员在私人活动中造成的浪费
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【单选题】
32：手机银行无卡取款预约，每日最多可进行___次无卡取款预约操作。
【单选题】
33：微信银行的大额取款预约需要预约第二天的大额取款，客户需在___点前预约完成。
A. 15:00
B. 12:00
C. 18:00
D. 16:00
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉（中国人民银行令〔2016〕第3号）的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
1：在残缺污损人民币兑换过程中涉及的专用袋有___
A. 残缺污损人民币硬币兑换专用袋
B. 残缺污损人民币纸币兑换专用袋
C. 特殊残缺污损人民币兑换专用袋
D. 特殊残缺污损人民币硬币兑换专用袋
E. 特殊残缺污损人民币纸币兑换专用袋
